合规执行年应知应会要点
一、问 河南银监局于何时下达文件确定2011年为什么年？ 答：河南银监局于2011年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》（豫银监通„2011‟17号），确定2011年为河南银行业“合规执行年”。
二、活动领导小组是怎样组成的？
答：河南银监局成立以李伏安局长为组长，其他各位局领导为副组长，各银行业金融机构主要负责人为成员的河南银行业“合规执行年”活动领导小组，下设办公室，办公室设在政策法规处。
三、合规年活动的主要负责人是谁？
答：各银行业金融机构主要负责人是“合规执行年”活动的第一责任人。
四、“合规年”的指导思想是什么？
答：河南银监局“合规执行年” 指导思想：以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高银行业合规风险管控能力，促进银行业安全、稳健运营，实现银行业经营和经济社会的科学发展。
五、“合规年”工作目标是什么？
答：河南银监局“合规执行年”工作目标：2011年度，全省银行业重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高。
六、河南银监局合规执行主要内容是什么？
答：（一）严格执行国家宏观经济政策。（二）严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局的监管政策制度。（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。
（四）严守银行业监管风险底线。（五）严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。
七、河南银监局“合规执行年”活动主要工作措施是什么？ 答：（一）签订合规执行责任与承诺书。（二）强化合规责任追究机制。（三）建设合规执行长效机制。
八、河南银监局“合规执行年活动”工作安排是什么？答：（一）建立组织；（二）签订责任与承诺书；（三）加强学习；（四）定规培训；（五）自查整改；（六）总结评价。
九、“合规执行责任与承诺书”是如何签订的？答：要层层签定，一是河南银监局与各银行业金融机构主要负责人签订“合规执行责任与承诺书”；二是各银行业金融机构根据内部管理体制，逐级、逐层签订“岗位合规责任与承诺书”，上级机构主要负责人与下级机构主
要负责人签，主要负责人与各分管负责人签，各分管负责人与所分管部门负责人签，各部门负责人与其下属员工签，一级抓一级，层层抓落实；三是各银监分局要与辖区内地方法人银行业金融机构签订“合规执行责任与承诺书”。
十、监管机构对银行业金融机构在2010年底前发生、2011年6月底前尚未进行整改或者2011年以后新发生的什么现象或问题，要依法进行责任追究？
答：（一）违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的；
（二）因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的；
（三）不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，本系统单位内同质同类违规行为屡查屡犯、屡纠屡错，一年内发生三起以上，且性质严重、情节恶劣的；
（四）未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。
十一、为确保“合规执行年”活动的顺利开展，全省银行业金融机构要在什么时候展开学习活动？
答：要在2011年3－4月份开展学习活动。
合规执行年主要学习内容是什么？
答：（一）国家宏观经济调控政策，学习国家财政政策、货币政策、产业政策、提高把握政策的水平；（二）银监会关于银行业监管法律、法规、规章及规范性文件，深刻领会监管要求；（三）本行关于依法稳健经营的制度规定；银行业经营规则及自律性组织制定的行业准则、行为守则和职业操守等，提高自觉遵章守制的道德素养；（四）银行业务知识和金融领域的新理论，积极开展业务创新，提高业务工作能力。
十二、新乡银行“合规执行年”活动领导小组是如何组成的？领导小组的职能如何？
答：活动领导小组组长由张建斌董事长担任，副组长由樊庆华、崔章安行长担任，成员有任同国、师郑绍、赵佩、李久明担任。领导小组下设办公室，成员由总部各部室负责人组成，具体负责“合规执行年”活动的各项日常工作，领导小组负责制定本行“合规执行年活动方案并下发执行。
十三、本行内各机构第一责任人是谁？
答：各支行责任人为各机构此项活动的第一责任人，负责组织其机构“合规执行年”活动各项工作的开展。
十四、“合规执行年”活动要坚持五个原则：一是坚持层级负责与条线督导相结合原则；二是坚持学习培训与监督检查相结合原则；三是坚持全面部署与重点突出相结合原则；四是坚持省银监局要求与本机构实际情况相结合原则；五是坚持发现问题与加强整改相结合原则。
十五、我行“合规执行年”活动分为五个阶段：部署准备、学习培训、自查整改、持续提高、总结。
十六、我行“合规执行年”活动主要措施：1.严格落实合规责任；
2.加强政策制度梳理、培训和学习；3.深入开展合规和案件风险排查；
4.加大信贷结构调整，加强信贷资产质量风险管理，确保全行资产质量稳定；5.加大对违规问题的处罚力度；6.建设合规执行长效机制；
7.营造良好的合规文化。
十七、“合规执行年”活动的重要意义：开展“合规执行年”活动，是落实监管部门要求，提高核心竞争力的需要；是强化“三基”管理，提高内控管理水平的需要；是严守监管底线，确保银行稳健运行的需要；是落实案防责任，杜绝案件和重大违规事故发生的需要。
十八、我行开展“合规执行年”的活动，重点包括以下五项工作：
（一）明确责任，层层落实，庄严签订承诺书；
（二）梳理制度，强化培训，深刻把握制度内涵；
（三）突出“三基”，深入排查，及早消除风险隐患；
（四）调整结构，落实新规，确保资产质量稳定；
（五）加强整改，从严问责，严惩“屡查屡犯”行为。
十九、建立合规执行长效机制，按照中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》的要求，应进一步完善合规绩效考核、合规问责、诚信举报三项基础合规管理制度。
二十、强化“三基”管理，“三基”是指？
答：基层机构、基层负责人、基层营业网点员工。
二十一、河南银监局在2012年工作会议，召开了什么活动动员大会，把2012定为什么年？
答：“合规建设提升年活动动员大会”，“合规建设提升年”。 二十二、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出合规执行、合规建设方面仍然存在的问题是什么？
答：（一）认识问题还未彻底得到解决。（二）合规执行、合规建设内生动力不足。（三）违规问责制度不完善，问责力度明显不足。
二十三、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出的2012合规建设提升年活动的总体目标是什么？
答：银行业继续坚决落实重大实质性违规行为“零容忍”，落实一般性监管政策和措施要求的合规率要达到95%以上。通过合规建设提升年活动，实现“四个提升”----提升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果，构建合规管理长效机制。
二十四、“四个提升”指的是什么？
答：提升思想认识，提升内升动力，提升制度建设，提升执行效果，构建合规管理长效机制。
二十五、为确保目标实现，银监局要进一步强化责任力度、落实责任追究。
答：凡2012年发生重大实质性违规事件的银行业金融机构和个人，监管部门对其要坚决实行“零容忍”监管政策，要严格依法对机构和相关责任人给予行政处罚和采取审慎监管措施；一般性监管政策和措施要求合规率低于95%的，要坚决对其采取从严监管政策，将合规执行、合规建设情况与机构准入、人员准入、现场检查等监管措施挂钩。银行业金融机构内部对于重大实质性违规要根据相关规定，从严从重对相关责任人员进行问责，高管撤职，员工开除，决不能姑息迁就；对于一般性违规，也要秉承“从严治行”理念，坚持“违规无小事”的问责原则，全面强化责任追究力度，对相关人员从严从重严肃问责，最终实现违规即开除的目标要求。
二十六、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出的2012合规建设提升年活动要突出的合规建设提升重点是什么？
答：一、要提升合规认识，进一步牢固树立合规理念、合规从业意识，主动开展合规建设。二、要提升合规建设高度，建立一把手负责制，把合规建设作为一把手来抓：（1）要亲自抓工作谋划（2）要亲自抓合规动员（3）要亲自抓督导（4）要亲自抓问责。三、要提升合规建设自觉性，落实合规责任承诺制，以主动承诺代替被动签约：
（1）要自下而上主动承诺。（2）要自上而下全员签订。四、要提升制度建设质量，完善合规制度，以制度的强制力确保合规执行力：（1）是合规执行制度体系。（2）是内部控制制度体系。
（3）是合规风险管理体系。（4）是合规责任制度体系。
五、要提升合规建设广度，广泛深入地开展宣传动员和学习培训，提升合规建设认知度和认同度：（1）要广泛征集合规宣传口号。
（2）要持续开展合规学习培训。六、要提升合规建设力度，坚持严查违规和严肃问责，建立合规风险识别和激励机制。（1）要加大排查频率和力度。（2）要提升问责力度和效果（3）要全面修订完善违规问责制度。七、要提升合规建设强度，持续督导、严肃评价，及时充实合规措施、提升合规执行效果：（1）是要内外结合进行督导。
（2）要全覆盖进行督导（3）要多形式进行督导。（4）要科学进行合规评价。八、要提升合规建设深度，培育合规文化，以文化的软约束和持久力提升、维持合规执行效果，要建立：（1）主动合规的合规文化。（2）高层垂范的合规文化。（3）以人为本的合规文化。（4）诚实守信的合规文化。（5）有效互动的合规文化。
二十七、新乡银行何时召开“合规建设提升年活动动员大会”标志着我行活动的开始？
答：2月10日下午，新乡银行组织各行级领导、部门负责人及各行行长共50余人在总部418会议室召开“合规建设提升年”活动动员大会暨签字仪式，会议由樊庆华监事长主持。
二十八、新乡银行2012年“合规建设提升年”学习培训方案指出我行学习指导思想和原则是什么？培训时间为何时，学习内容是什么？
答：以促进员工提高依法经营、合规执业、防范风险意识为中心，以提高全行合规理论水平和风险控制能力为着力点，以全辖员工知规守规为目标，进一步树立合规品牌形象，构建合规长效机制，促进持续稳键经营，本次学习培训活动按照“全面开展、重点突出、形式多样，确保效果”的原则进行。本次学习培训时间为2012年3月1日至2012年11月30日。学习培训内容包括领导讲话、合规责任与承诺书内容、岗位合规应知应会、新业务知识、内控制度、业务操作手册等，还应包括各类风险提示和监管意见以及案例分析、警示教育等内容。
合规执行年应知应会要点
一、问 河南银监局于何时下达文件确定2011年为什么年？ 答：河南银监局于2011年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》（豫银监通„2011‟17号），确定2011年为河南银行业“合规执行年”。
二、活动领导小组是怎样组成的？
答：河南银监局成立以李伏安局长为组长，其他各位局领导为副组长，各银行业金融机构主要负责人为成员的河南银行业“合规执行年”活动领导小组，下设办公室，办公室设在政策法规处。
三、合规年活动的主要负责人是谁？
答：各银行业金融机构主要负责人是“合规执行年”活动的第一责任人。
四、“合规年”的指导思想是什么？
答：河南银监局“合规执行年” 指导思想：以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高银行业合规风险管控能力，促进银行业安全、稳健运营，实现银行业经营和经济社会的科学发展。
五、“合规年”工作目标是什么？
答：河南银监局“合规执行年”工作目标：2011年度，全省银行业重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高。
六、河南银监局合规执行主要内容是什么？
答：（一）严格执行国家宏观经济政策。（二）严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局的监管政策制度。（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。
（四）严守银行业监管风险底线。（五）严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。
七、河南银监局“合规执行年”活动主要工作措施是什么？ 答：（一）签订合规执行责任与承诺书。（二）强化合规责任追究机制。（三）建设合规执行长效机制。
八、河南银监局“合规执行年活动”工作安排是什么？答：（一）建立组织；（二）签订责任与承诺书；（三）加强学习；（四）定规培训；（五）自查整改；（六）总结评价。
九、“合规执行责任与承诺书”是如何签订的？答：要层层签定，一是河南银监局与各银行业金融机构主要负责人签订“合规执行责任与承诺书”；二是各银行业金融机构根据内部管理体制，逐级、逐层签订“岗位合规责任与承诺书”，上级机构主要负责人与下级机构主
要负责人签，主要负责人与各分管负责人签，各分管负责人与所分管部门负责人签，各部门负责人与其下属员工签，一级抓一级，层层抓落实；三是各银监分局要与辖区内地方法人银行业金融机构签订“合规执行责任与承诺书”。
十、监管机构对银行业金融机构在2010年底前发生、2011年6月底前尚未进行整改或者2011年以后新发生的什么现象或问题，要依法进行责任追究？
答：（一）违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的；
（二）因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的；
（三）不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，本系统单位内同质同类违规行为屡查屡犯、屡纠屡错，一年内发生三起以上，且性质严重、情节恶劣的；
（四）未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。
十一、为确保“合规执行年”活动的顺利开展，全省银行业金融机构要在什么时候展开学习活动？
答：要在2011年3－4月份开展学习活动。
合规执行年主要学习内容是什么？
答：（一）国家宏观经济调控政策，学习国家财政政策、货币政策、产业政策、提高把握政策的水平；（二）银监会关于银行业监管法律、法规、规章及规范性文件，深刻领会监管要求；（三）本行关于依法稳健经营的制度规定；银行业经营规则及自律性组织制定的行业准则、行为守则和职业操守等，提高自觉遵章守制的道德素养；（四）银行业务知识和金融领域的新理论，积极开展业务创新，提高业务工作能力。
十二、新乡银行“合规执行年”活动领导小组是如何组成的？领导小组的职能如何？
答：活动领导小组组长由张建斌董事长担任，副组长由樊庆华、崔章安行长担任，成员有任同国、师郑绍、赵佩、李久明担任。领导小组下设办公室，成员由总部各部室负责人组成，具体负责“合规执行年”活动的各项日常工作，领导小组负责制定本行“合规执行年活动方案并下发执行。
十三、本行内各机构第一责任人是谁？
答：各支行责任人为各机构此项活动的第一责任人，负责组织其机构“合规执行年”活动各项工作的开展。
十四、“合规执行年”活动要坚持五个原则：一是坚持层级负责与条线督导相结合原则；二是坚持学习培训与监督检查相结合原则；三是坚持全面部署与重点突出相结合原则；四是坚持省银监局要求与本机构实际情况相结合原则；五是坚持发现问题与加强整改相结合原则。
十五、我行“合规执行年”活动分为五个阶段：部署准备、学习培训、自查整改、持续提高、总结。
十六、我行“合规执行年”活动主要措施：1.严格落实合规责任；
2.加强政策制度梳理、培训和学习；3.深入开展合规和案件风险排查；
4.加大信贷结构调整，加强信贷资产质量风险管理，确保全行资产质量稳定；5.加大对违规问题的处罚力度；6.建设合规执行长效机制；
7.营造良好的合规文化。
十七、“合规执行年”活动的重要意义：开展“合规执行年”活动，是落实监管部门要求，提高核心竞争力的需要；是强化“三基”管理，提高内控管理水平的需要；是严守监管底线，确保银行稳健运行的需要；是落实案防责任，杜绝案件和重大违规事故发生的需要。
十八、我行开展“合规执行年”的活动，重点包括以下五项工作：
（一）明确责任，层层落实，庄严签订承诺书；
（二）梳理制度，强化培训，深刻把握制度内涵；
（三）突出“三基”，深入排查，及早消除风险隐患；
（四）调整结构，落实新规，确保资产质量稳定；
（五）加强整改，从严问责，严惩“屡查屡犯”行为。
十九、建立合规执行长效机制，按照中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》的要求，应进一步完善合规绩效考核、合规问责、诚信举报三项基础合规管理制度。
二十、强化“三基”管理，“三基”是指？
答：基层机构、基层负责人、基层营业网点员工。
二十一、河南银监局在2012年工作会议，召开了什么活动动员大会，把2012定为什么年？
答：“合规建设提升年活动动员大会”，“合规建设提升年”。 二十二、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出合规执行、合规建设方面仍然存在的问题是什么？
答：（一）认识问题还未彻底得到解决。（二）合规执行、合规建设内生动力不足。（三）违规问责制度不完善，问责力度明显不足。
二十三、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出的2012合规建设提升年活动的总体目标是什么？
答：银行业继续坚决落实重大实质性违规行为“零容忍”，落实一般性监管政策和措施要求的合规率要达到95%以上。通过合规建设提升年活动，实现“四个提升”----提升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果，构建合规管理长效机制。
二十四、“四个提升”指的是什么？
答：提升思想认识，提升内升动力，提升制度建设，提升执行效果，构建合规管理长效机制。
二十五、为确保目标实现，银监局要进一步强化责任力度、落实责任追究。
答：凡2012年发生重大实质性违规事件的银行业金融机构和个人，监管部门对其要坚决实行“零容忍”监管政策，要严格依法对机构和相关责任人给予行政处罚和采取审慎监管措施；一般性监管政策和措施要求合规率低于95%的，要坚决对其采取从严监管政策，将合规执行、合规建设情况与机构准入、人员准入、现场检查等监管措施挂钩。银行业金融机构内部对于重大实质性违规要根据相关规定，从严从重对相关责任人员进行问责，高管撤职，员工开除，决不能姑息迁就；对于一般性违规，也要秉承“从严治行”理念，坚持“违规无小事”的问责原则，全面强化责任追究力度，对相关人员从严从重严肃问责，最终实现违规即开除的目标要求。
二十六、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出的2012合规建设提升年活动要突出的合规建设提升重点是什么？
答：一、要提升合规认识，进一步牢固树立合规理念、合规从业意识，主动开展合规建设。二、要提升合规建设高度，建立一把手负责制，把合规建设作为一把手来抓：（1）要亲自抓工作谋划（2）要亲自抓合规动员（3）要亲自抓督导（4）要亲自抓问责。三、要提升合规建设自觉性，落实合规责任承诺制，以主动承诺代替被动签约：
（1）要自下而上主动承诺。（2）要自上而下全员签订。四、要提升制度建设质量，完善合规制度，以制度的强制力确保合规执行力：（1）是合规执行制度体系。（2）是内部控制制度体系。
（3）是合规风险管理体系。（4）是合规责任制度体系。
五、要提升合规建设广度，广泛深入地开展宣传动员和学习培训，提升合规建设认知度和认同度：（1）要广泛征集合规宣传口号。
（2）要持续开展合规学习培训。六、要提升合规建设力度，坚持严查违规和严肃问责，建立合规风险识别和激励机制。（1）要加大排查频率和力度。（2）要提升问责力度和效果（3）要全面修订完善违规问责制度。七、要提升合规建设强度，持续督导、严肃评价，及时充实合规措施、提升合规执行效果：（1）是要内外结合进行督导。
（2）要全覆盖进行督导（3）要多形式进行督导。（4）要科学进行合规评价。八、要提升合规建设深度，培育合规文化，以文化的软约束和持久力提升、维持合规执行效果，要建立：（1）主动合规的合规文化。（2）高层垂范的合规文化。（3）以人为本的合规文化。（4）诚实守信的合规文化。（5）有效互动的合规文化。
二十七、新乡银行何时召开“合规建设提升年活动动员大会”标志着我行活动的开始？
答：2月10日下午，新乡银行组织各行级领导、部门负责人及各行行长共50余人在总部418会议室召开“合规建设提升年”活动动员大会暨签字仪式，会议由樊庆华监事长主持。
二十八、新乡银行2012年“合规建设提升年”学习培训方案指出我行学习指导思想和原则是什么？培训时间为何时，学习内容是什么？
答：以促进员工提高依法经营、合规执业、防范风险意识为中心，以提高全行合规理论水平和风险控制能力为着力点，以全辖员工知规守规为目标，进一步树立合规品牌形象，构建合规长效机制，促进持续稳键经营，本次学习培训活动按照“全面开展、重点突出、形式多样，确保效果”的原则进行。本次学习培训时间为2012年3月1日至2012年11月30日。学习培训内容包括领导讲话、合规责任与承诺书内容、岗位合规应知应会、新业务知识、内控制度、业务操作手册等，还应包括各类风险提示和监管意见以及案例分析、警示教育等内容。