反假人民币题库
一、填空：
1、中华人民共和国的法定货币是人民币，它的单位是 元 ；它的辅币单位是 角 、 分 。
2、人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和_硬币。
3.第五套人民币纸币背面右上方印有汉语拼音和蒙、藏、维、壮_四种少数民族文字的“中国人民银行”字样。
4.第五套人民币100元、50元纸币正面主景为毛泽东头像,背面主景分别为人民大会堂和布达拉宫图案。
5.第五套人民币100元、50元纸币采用的是磁性缩微文字安全线,迎光观察,分别可见RMB100、RMB50的字样。
6.第五套人民币100元纸币背面主景上方椭圆形图案中的红色线纹,在特定波长的紫外灯下呈现桔黄色荧光图案。
7.第五套人民币50元纸币正面左下角的面额数字“50”,在与票面垂直角度观察时是金色,倾斜一定角度则变为绿色,这个防伪特征的名称是光变油墨面额数字。
8.第五套人民币50元纸币正面中间偏左及背面左下角面额数字“50”字样是由紫色和绿色两种油墨印刷而成的,且两种颜色对接完整, 这种印刷方式为凹印接线印刷。
9.第五套人民币20元纸币采用了立体感很强的荷花图案水印。
10.第五套人民币10元纸币背面土黄色胶印图纹,在特定波长的紫外灯下呈现 黄色 荧光图案。
11.第五套人民币10元纸币采用了立体感很强的月季花图案的固定水印。
12.第五套人民币1元硬币的材质为钢芯镀镍,直径为25毫米,硬币外缘印有 RMB 字符标记。
13.第五套人民币5角硬币材质为钢芯镀铜合金,直径为20.5毫米,硬币外缘为间断丝齿。
14.纸币真伪的识别通常采用直观对比和仪器检测相结合的方法,即通常所说的一 看 、二 摸 、三 听 、四 测 。
15.伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采取各种手段制作的假货币。
16.目前市场上伪造的人民币主要是机制胶印假人民币。
17.变造的货币是指在真币的基础上,利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作,改变真币原形态的假币。
18.大都分假人民币所使用的纸张在紫外光下有较强荧光反映,假币纸张中不含无色荧光纤维。
19.假人民币隐形面额数字一般采用无色油墨印刷而成,图文线条与真币差别较大,有的即使垂直票面观察也可看到。
20.假人民币的阴阳互补对印图案,在迎光透观时正背图案重合得不够完整,线条有明显的错位现象。
21.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称假币是指伪造和变造的货币。
22.依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》,对假币收缴、
鉴定实施监督管理的部门是中国人民银行及其分支机构。
23.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称货币指人民币和外币_。
24.金融机构收缴假币时,对假人民币纸币应当面加盖“假币”字样戳记。
25.金融机构收缴假币时,对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,并在封口处加盖假币字样戳记。
26.金融机构应对收缴的假币实物进行单独管理,并建立假币收缴代保管登记簿。
27.金融机构收缴假币时,发现假人民币20张(枚)以上,应当立即报告当地公安机关,并提供有关线索。
28.金融机构截留或私自处理收缴的假币,或使己收缴的假币重新流入市场的。由中国人民银行给予警告、罚款_,同时,责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分_。
29.对于金融机构发现假币不予收缴的行为,中国人民银行要对其进行处罚,涉及假人民币的,对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款:涉及假外币的,处以1000元以下的罚款。
30.《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》于2003年7月1日起施行。
31.办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构人员,应当取得《反假货币上岗资格证书》,方能办理假币收缴业务。
32.中国人民银行授权的鉴定机构,应当在营业场所公示中国人民
银行授权书。
33.对盖有"假币"字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位按面值兑换完整券退还持有人,收回持有人的《假币收缴凭证》,盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理。
34.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。
35.《中华人民共和国人民币管理条例》于_2000年5月1日实施。
36.我国管理人民币的主管机关是中国人民银行。
37.纪念币分为普通纪念币和贵金属纪念币。
38.第五套人民币各面额纸币的冠字号码的冠字为位____、号码为____位。（ A ）
A.2位、8位 B.1位、9位 C.2位、6位 D.1位、7位
39.第五套人民币100元纸币正面哪几个部位是采用雕刻凹版印刷的? （ A B C F ）
A.头像 B.行名 C.国徽 D.号码E.对印图案
F.含隐形面额数字的装饰图案
40.第五套人民币100元纸币光变面额数字的颜色变化是由____ （ D ）
A.绿变金 B.金变绿 C.蓝变黄 D.绿变蓝
41.第五套人民币100元纸币安全线包含的防伪措施是____。（ C ）
A. 缩微文字和荧光 B.磁性和荧光 C.缩微文字和磁性
D.全息和缩微文字
42.第五套人民币20元纸币背面中间部位在紫外光下显现____色荧光图案。（ B ）
A.黄 B.绿 C.桔黄 D.红
43.第五套人民币10元纸币安全线包含的防伪措施是____（ A ）
A.全息、磁性、开窗 B.磁性、荧光、开窗
C.全息、荧光、开窗 D.荧光、开窗
44.造假分子伪造人民币安全线一般有以下哪几种方式( A B C )
A.用油墨在票面上印刷一个线条
B.在纸张夹层中放置与安全线等宽的聚醋类线状物
C.在票面对应开窗位置留有断口,使聚醋类线状物,从一个断口伸出,再从另一个断口埋入,用以伪造开窗安全线。
45.造假分子一般采用以下哪几种方式伪造人民币的光宝 面额数字。( A C D )
A.用彩色笔直接涂上 B.用无色荧光油墨印刷
C.使用珠光油墨丝网印刷 D.用普通单色油墨平版印刷
46.金融机构在收缴假币过程中发现下列哪种情况,应当立即报告公安机关。（A B C D E）
A.一次性发现假人民币20张(枚)以上的
B.一次性发现假外币10张(枚)以上的
C.属于利用新的造假手段制造假币的
D.有制造、贩卖假币线索的
E.持有人不配合金融机构收缴行为的。
47.假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序。（A B C D E）
A.两名以上业务人员收缴 B.在持有人视线范围内当面收缴
C.加盖"假币"章或用专用袋加封 D.出具《假币收缴凭证》 E.向持有人告知其权利 F.将盖章后的假币退持有人
48.假币收缴专用袋上应标明以下哪几项内容。(A B C F)
A收缴人 B.券别 C.面额 D.收缴单位 E.持有人 F.复核人
49.持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的,可向申请鉴定。（C）
A、上级公安部门 B、中国人民银行授权的鉴定机构
C、中国人民银行 D、当地政府经济主管部门
50.持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日3个工作日内,持直接或通过收缴单位向中国人民银当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面定申请。( C )
A、假币实物 B、货币真伪鉴定书 C、假币收缴凭证 D、没有正确的答案
51.中国人民银行授权的鉴定机构,应当在营业场所公示——。( C )
A、假币管理条例 B、货币真伪鉴定书
C、中国人民银行授权书 D、没有正确的答案
52.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当
自受理鉴定之日起15个工作日内,出具——。( B )
A、假币收缴凭证 B、货币真伪鉴定书 C、假币没收据
53.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机鉴定货币真伪时,应当至少有——名鉴定人员同时参与。（ A ）
A、2 B、3 C、4 D、5
54.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机应当无偿提供鉴定货币真伪的服务,鉴定后应出具中国人民银统一印制的——,并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。( B )
A、假币没收收据 B、货币真伪鉴定书
C、假币收缴凭证
55.对盖有"假币"字样戳记的人民币纸币,经鉴定为假币的由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和持有人开具____（A C）
A、假币没收收据 B、假币收缴凭证
C、货币真伪鉴定书 D、假币鉴定凭证
56.中国人民银行授权有权办理人民币真伪鉴定业务的金融机构是____业务机构。（B D E F）
A、浦东发展银行 B、中国工商银行 C、深圳发展银行D、中国银行 E、中国建设银行 F、中国农业银行
57.下列人民币有哪些不得流通:( A B )
A、不能兑换的残缺、污损的人民币 B、停止流通的人民币
C、流通纪念币
58.下列哪些行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁的
____
(A B C D E）
A、伪造、变造人民币 B、故意毁损人民币 C、持有伪造、变造的人民币 D、制作、仿制、买卖人民币图样 E、高价出售所谓“错版”的流通人民币
59.中国人民银行及其分支机构是假币收缴、鉴定行为的监督管理机关,国有独资商业银行鉴定货币真伪、金融机构收缴假币均应获得中国人民银行及其分支机构授权。(错)
60.收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币没收凭证》。(错)
二、简答题：
1. 金融机构要得到中国人民银行授予鉴定假币权应具各哪些条件?
答：被授权机构应具备下列条件：（1）地域分布合理。地区级以上大中城市内，应考虑被授权机构布点合理，交通便利，方便群众；（2）具备胜任鉴定业务的人员。具有经过上一级金融机构识别货币真伪鉴定培训并取得合格资格的业务人员；（3）具备货币真伪鉴别设备。
2. 要制定《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》它的法律基础是什么?
答；为规范对假币的收缴，鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序
犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。
3. 简述金融机构收缴假币的程序？
答：金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上表明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。
4.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定后应如何处理? 答：对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《人民币没收收据》。
5.金融机构在收缴假币过程中,遇到哪些情况应当立即报告当地公安机关并提供有关线索?
答：一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上；（2）属于利用新的造假手段制造假币的；（3）有制造贩卖假币线索的；（3）持有人不配合金融机
构收缴行为的。
三、案例分析
（一）小李大学毕业后,于2009年7月3日在某银行求职,并顺利获得录用为储蓄柜员。7月4日小李才上班就办理张先生存款,对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币,她将假币交给储蓄主管,储蓄主管将这100元纸币拿到办公室和同事们仔细辨别后,确认是假币,于是盖上假币章并开具了假币没收凭证,盖好章,回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。 请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序,为什么？
答：违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。具体是：
1、小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗；
2、收缴过程离开了持有人的视线范围，没有做到当面收缴；
3、银行应开具《假币收缴凭证》而非《假币没收凭证》；
4、没有履行告知程序。
（二）2003年10月9日,某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话要求鉴定其于9月30日被某银行收缴的一张10元假币,小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。10月13日(10月11日、12日为双休日)小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币,并于当日按规定程序进行了鉴定。 请指出上述案例中的操作是否违反假币鉴定程序,为什么?
答：违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。具体是：
1、小刘不应受理李女士的电话鉴定请求；
2、小刘10月13日通知收缴单位送达需要鉴定的货币，超过了规定的时限。
（三）张先生到某银行存款,储蓄柜台小李发现其中有1张50元纸币像是假币,她马上叫来储蓄主管,两人经过仔细辨别后,确认是这张50元纸币从未见过的假币种类,于是当着张先生的面盖上假币章,并开具了假币没收凭证,盖好章,将凭证交给张先生签字,并告知了其权利。张先生虽予以了配合,但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。
请指出上述案件中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？ 答：违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。具体是：
1、发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关；
2、小李应开具《假币收缴凭证》而非《假币没收凭证》；
3、不应将假币退还顾客。
反假人民币题库
一、填空：
1、中华人民共和国的法定货币是人民币，它的单位是 元 ；它的辅币单位是 角 、 分 。
2、人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和_硬币。
3.第五套人民币纸币背面右上方印有汉语拼音和蒙、藏、维、壮_四种少数民族文字的“中国人民银行”字样。
4.第五套人民币100元、50元纸币正面主景为毛泽东头像,背面主景分别为人民大会堂和布达拉宫图案。
5.第五套人民币100元、50元纸币采用的是磁性缩微文字安全线,迎光观察,分别可见RMB100、RMB50的字样。
6.第五套人民币100元纸币背面主景上方椭圆形图案中的红色线纹,在特定波长的紫外灯下呈现桔黄色荧光图案。
7.第五套人民币50元纸币正面左下角的面额数字“50”,在与票面垂直角度观察时是金色,倾斜一定角度则变为绿色,这个防伪特征的名称是光变油墨面额数字。
8.第五套人民币50元纸币正面中间偏左及背面左下角面额数字“50”字样是由紫色和绿色两种油墨印刷而成的,且两种颜色对接完整, 这种印刷方式为凹印接线印刷。
9.第五套人民币20元纸币采用了立体感很强的荷花图案水印。
10.第五套人民币10元纸币背面土黄色胶印图纹,在特定波长的紫外灯下呈现 黄色 荧光图案。
11.第五套人民币10元纸币采用了立体感很强的月季花图案的固定水印。
12.第五套人民币1元硬币的材质为钢芯镀镍,直径为25毫米,硬币外缘印有 RMB 字符标记。
13.第五套人民币5角硬币材质为钢芯镀铜合金,直径为20.5毫米,硬币外缘为间断丝齿。
14.纸币真伪的识别通常采用直观对比和仪器检测相结合的方法,即通常所说的一 看 、二 摸 、三 听 、四 测 。
15.伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采取各种手段制作的假货币。
16.目前市场上伪造的人民币主要是机制胶印假人民币。
17.变造的货币是指在真币的基础上,利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作,改变真币原形态的假币。
18.大都分假人民币所使用的纸张在紫外光下有较强荧光反映,假币纸张中不含无色荧光纤维。
19.假人民币隐形面额数字一般采用无色油墨印刷而成,图文线条与真币差别较大,有的即使垂直票面观察也可看到。
20.假人民币的阴阳互补对印图案,在迎光透观时正背图案重合得不够完整,线条有明显的错位现象。
21.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称假币是指伪造和变造的货币。
22.依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》,对假币收缴、
鉴定实施监督管理的部门是中国人民银行及其分支机构。
23.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称货币指人民币和外币_。
24.金融机构收缴假币时,对假人民币纸币应当面加盖“假币”字样戳记。
25.金融机构收缴假币时,对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,并在封口处加盖假币字样戳记。
26.金融机构应对收缴的假币实物进行单独管理,并建立假币收缴代保管登记簿。
27.金融机构收缴假币时,发现假人民币20张(枚)以上,应当立即报告当地公安机关,并提供有关线索。
28.金融机构截留或私自处理收缴的假币,或使己收缴的假币重新流入市场的。由中国人民银行给予警告、罚款_,同时,责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分_。
29.对于金融机构发现假币不予收缴的行为,中国人民银行要对其进行处罚,涉及假人民币的,对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款:涉及假外币的,处以1000元以下的罚款。
30.《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》于2003年7月1日起施行。
31.办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构人员,应当取得《反假货币上岗资格证书》,方能办理假币收缴业务。
32.中国人民银行授权的鉴定机构,应当在营业场所公示中国人民
银行授权书。
33.对盖有"假币"字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位按面值兑换完整券退还持有人,收回持有人的《假币收缴凭证》,盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理。
34.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。
35.《中华人民共和国人民币管理条例》于_2000年5月1日实施。
36.我国管理人民币的主管机关是中国人民银行。
37.纪念币分为普通纪念币和贵金属纪念币。
38.第五套人民币各面额纸币的冠字号码的冠字为位____、号码为____位。（ A ）
A.2位、8位 B.1位、9位 C.2位、6位 D.1位、7位
39.第五套人民币100元纸币正面哪几个部位是采用雕刻凹版印刷的? （ A B C F ）
A.头像 B.行名 C.国徽 D.号码E.对印图案
F.含隐形面额数字的装饰图案
40.第五套人民币100元纸币光变面额数字的颜色变化是由____ （ D ）
A.绿变金 B.金变绿 C.蓝变黄 D.绿变蓝
41.第五套人民币100元纸币安全线包含的防伪措施是____。（ C ）
A. 缩微文字和荧光 B.磁性和荧光 C.缩微文字和磁性
D.全息和缩微文字
42.第五套人民币20元纸币背面中间部位在紫外光下显现____色荧光图案。（ B ）
A.黄 B.绿 C.桔黄 D.红
43.第五套人民币10元纸币安全线包含的防伪措施是____（ A ）
A.全息、磁性、开窗 B.磁性、荧光、开窗
C.全息、荧光、开窗 D.荧光、开窗
44.造假分子伪造人民币安全线一般有以下哪几种方式( A B C )
A.用油墨在票面上印刷一个线条
B.在纸张夹层中放置与安全线等宽的聚醋类线状物
C.在票面对应开窗位置留有断口,使聚醋类线状物,从一个断口伸出,再从另一个断口埋入,用以伪造开窗安全线。
45.造假分子一般采用以下哪几种方式伪造人民币的光宝 面额数字。( A C D )
A.用彩色笔直接涂上 B.用无色荧光油墨印刷
C.使用珠光油墨丝网印刷 D.用普通单色油墨平版印刷
46.金融机构在收缴假币过程中发现下列哪种情况,应当立即报告公安机关。（A B C D E）
A.一次性发现假人民币20张(枚)以上的
B.一次性发现假外币10张(枚)以上的
C.属于利用新的造假手段制造假币的
D.有制造、贩卖假币线索的
E.持有人不配合金融机构收缴行为的。
47.假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序。（A B C D E）
A.两名以上业务人员收缴 B.在持有人视线范围内当面收缴
C.加盖"假币"章或用专用袋加封 D.出具《假币收缴凭证》 E.向持有人告知其权利 F.将盖章后的假币退持有人
48.假币收缴专用袋上应标明以下哪几项内容。(A B C F)
A收缴人 B.券别 C.面额 D.收缴单位 E.持有人 F.复核人
49.持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的,可向申请鉴定。（C）
A、上级公安部门 B、中国人民银行授权的鉴定机构
C、中国人民银行 D、当地政府经济主管部门
50.持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日3个工作日内,持直接或通过收缴单位向中国人民银当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面定申请。( C )
A、假币实物 B、货币真伪鉴定书 C、假币收缴凭证 D、没有正确的答案
51.中国人民银行授权的鉴定机构,应当在营业场所公示——。( C )
A、假币管理条例 B、货币真伪鉴定书
C、中国人民银行授权书 D、没有正确的答案
52.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当
自受理鉴定之日起15个工作日内,出具——。( B )
A、假币收缴凭证 B、货币真伪鉴定书 C、假币没收据
53.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机鉴定货币真伪时,应当至少有——名鉴定人员同时参与。（ A ）
A、2 B、3 C、4 D、5
54.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机应当无偿提供鉴定货币真伪的服务,鉴定后应出具中国人民银统一印制的——,并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。( B )
A、假币没收收据 B、货币真伪鉴定书
C、假币收缴凭证
55.对盖有"假币"字样戳记的人民币纸币,经鉴定为假币的由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和持有人开具____（A C）
A、假币没收收据 B、假币收缴凭证
C、货币真伪鉴定书 D、假币鉴定凭证
56.中国人民银行授权有权办理人民币真伪鉴定业务的金融机构是____业务机构。（B D E F）
A、浦东发展银行 B、中国工商银行 C、深圳发展银行D、中国银行 E、中国建设银行 F、中国农业银行
57.下列人民币有哪些不得流通:( A B )
A、不能兑换的残缺、污损的人民币 B、停止流通的人民币
C、流通纪念币
58.下列哪些行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁的
____
(A B C D E）
A、伪造、变造人民币 B、故意毁损人民币 C、持有伪造、变造的人民币 D、制作、仿制、买卖人民币图样 E、高价出售所谓“错版”的流通人民币
59.中国人民银行及其分支机构是假币收缴、鉴定行为的监督管理机关,国有独资商业银行鉴定货币真伪、金融机构收缴假币均应获得中国人民银行及其分支机构授权。(错)
60.收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币没收凭证》。(错)
二、简答题：
1. 金融机构要得到中国人民银行授予鉴定假币权应具各哪些条件?
答：被授权机构应具备下列条件：（1）地域分布合理。地区级以上大中城市内，应考虑被授权机构布点合理，交通便利，方便群众；（2）具备胜任鉴定业务的人员。具有经过上一级金融机构识别货币真伪鉴定培训并取得合格资格的业务人员；（3）具备货币真伪鉴别设备。
2. 要制定《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》它的法律基础是什么?
答；为规范对假币的收缴，鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序
犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。
3. 简述金融机构收缴假币的程序？
答：金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上表明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。
4.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定后应如何处理? 答：对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《人民币没收收据》。
5.金融机构在收缴假币过程中,遇到哪些情况应当立即报告当地公安机关并提供有关线索?
答：一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上；（2）属于利用新的造假手段制造假币的；（3）有制造贩卖假币线索的；（3）持有人不配合金融机
构收缴行为的。
三、案例分析
（一）小李大学毕业后,于2009年7月3日在某银行求职,并顺利获得录用为储蓄柜员。7月4日小李才上班就办理张先生存款,对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币,她将假币交给储蓄主管,储蓄主管将这100元纸币拿到办公室和同事们仔细辨别后,确认是假币,于是盖上假币章并开具了假币没收凭证,盖好章,回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。 请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序,为什么？
答：违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。具体是：
1、小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗；
2、收缴过程离开了持有人的视线范围，没有做到当面收缴；
3、银行应开具《假币收缴凭证》而非《假币没收凭证》；
4、没有履行告知程序。
（二）2003年10月9日,某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话要求鉴定其于9月30日被某银行收缴的一张10元假币,小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。10月13日(10月11日、12日为双休日)小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币,并于当日按规定程序进行了鉴定。 请指出上述案例中的操作是否违反假币鉴定程序,为什么?
答：违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。具体是：
1、小刘不应受理李女士的电话鉴定请求；
2、小刘10月13日通知收缴单位送达需要鉴定的货币，超过了规定的时限。
（三）张先生到某银行存款,储蓄柜台小李发现其中有1张50元纸币像是假币,她马上叫来储蓄主管,两人经过仔细辨别后,确认是这张50元纸币从未见过的假币种类,于是当着张先生的面盖上假币章,并开具了假币没收凭证,盖好章,将凭证交给张先生签字,并告知了其权利。张先生虽予以了配合,但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。
请指出上述案件中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？ 答：违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。具体是：
1、发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关；
2、小李应开具《假币收缴凭证》而非《假币没收凭证》；
3、不应将假币退还顾客。