工银e支付新诈骗案例分析
一案情经过
10月某日下班，南湖支行柜台迎来两位神色慌张的年轻客户，要求取消掉电子银行业务。刚开始办第一个客户时，还没察觉，查询到有开通网银，手机银行渠道，询问一两句，就为客户终止了。后面一位女伴，经联机查询发现，没有开通网银，手机银行渠道，询问了一下，听到有工银e支付，查询后，看见果然开通了。觉得奇怪，就对她进行了，详细的询问。得知大概的事情缘由，之前客户再购物网站，买了一件商品。也许是信息泄露，客户后来收到诈骗电话，说她在网上买了该件商品，刚好她幸运的中奖了，可以退款免单。兴许是客户防范心不强，一些简单的信息对得上，客户就相信了对方，并按照对方的指示，进行手机操作。后来，客户发现自己的账户里，两千多块不翼而飞，遂打电话报警备案，并来银行取消电子银行业务。由于，没有相应柜面交易查询客户是否是在柜面营销开户还是客户自助开通的。客户也不打算追究银行责任。便帮客户直接终止e支付了事。
二,案例分析
犯罪分子的诈骗方式总是与时俱进的。虽然工银e支付业务很早之前就被开发了，但是极力推广普及，则是在最近几个月，我们都讶异于犯罪分子对我行业务的谙熟，顿时有点毛骨悚然感。而且，工银e支付是被算进个人网点业绩考核的。很可能在客户不太知情的情况下，帮客户开通了。即使客户在开立业务时，有签字确认，追究银行的责任比较难，但是这却会影响我行的声誉，带来可怕的声誉风险。
三,风险提示
风险提示：1，柜面开通的工银e支付，必须跟客户解释清楚，例如“我们行的工银e支付业务，已经帮你免费开通了，是通过短信动态验证支付，详情可以去我们官网，也可以咨询我们的客户热线”；2，由于限额在允许范围内，可以在自助设备，由客户调高调低，建议属于柜面主动营销的，把单笔限额和每月限额，设到100元
虽说，业务总是伴随着风险的，但我们也要尽量控制住他，对新业务我们要更加留个心眼。
报送人 廖宇航
工行广州南湖支行
工银e支付新诈骗案例分析
一案情经过
10月某日下班，南湖支行柜台迎来两位神色慌张的年轻客户，要求取消掉电子银行业务。刚开始办第一个客户时，还没察觉，查询到有开通网银，手机银行渠道，询问一两句，就为客户终止了。后面一位女伴，经联机查询发现，没有开通网银，手机银行渠道，询问了一下，听到有工银e支付，查询后，看见果然开通了。觉得奇怪，就对她进行了，详细的询问。得知大概的事情缘由，之前客户再购物网站，买了一件商品。也许是信息泄露，客户后来收到诈骗电话，说她在网上买了该件商品，刚好她幸运的中奖了，可以退款免单。兴许是客户防范心不强，一些简单的信息对得上，客户就相信了对方，并按照对方的指示，进行手机操作。后来，客户发现自己的账户里，两千多块不翼而飞，遂打电话报警备案，并来银行取消电子银行业务。由于，没有相应柜面交易查询客户是否是在柜面营销开户还是客户自助开通的。客户也不打算追究银行责任。便帮客户直接终止e支付了事。
二,案例分析
犯罪分子的诈骗方式总是与时俱进的。虽然工银e支付业务很早之前就被开发了，但是极力推广普及，则是在最近几个月，我们都讶异于犯罪分子对我行业务的谙熟，顿时有点毛骨悚然感。而且，工银e支付是被算进个人网点业绩考核的。很可能在客户不太知情的情况下，帮客户开通了。即使客户在开立业务时，有签字确认，追究银行的责任比较难，但是这却会影响我行的声誉，带来可怕的声誉风险。
三,风险提示
风险提示：1，柜面开通的工银e支付，必须跟客户解释清楚，例如“我们行的工银e支付业务，已经帮你免费开通了，是通过短信动态验证支付，详情可以去我们官网，也可以咨询我们的客户热线”；2，由于限额在允许范围内，可以在自助设备，由客户调高调低，建议属于柜面主动营销的，把单笔限额和每月限额，设到100元
虽说，业务总是伴随着风险的，但我们也要尽量控制住他，对新业务我们要更加留个心眼。
报送人 廖宇航
工行广州南湖支行