银行专业资格《个人理财》多选题练习（10） 1下列对理财行为影响现金流量表的分析正确的有(ABDE )
A用股票偿还等于股票市值的长期债务，不影响现金流净额
B用现金购买笔记本电脑一台，现金流净额减少
C用银行存款申购长期国债，不影响现金流净额
D将闲置的房产出租，现金流净额增加
E将现金存为银行活期存款，不影响现金流净额
2目前，我国个人投资黄金产品的方式有(ABDE )
A购买实物黄金 B购买金币 C购买金饰品
D购买黄金矿业公司发行的上市股票或黄金基金
E购买纸黄金
3、根据《中华人民共和国民法通则》，下列属于民事代理特征的有( ABCE )
A、代理人须以被代理人的名义实施代理行为 B、代理行为必须是具有法律效率的行为
C、代理人须在代理权限内实施的代理行为 D、代理行为可直接或间接对被代理人发生效力 E、代理人在代理活动中具有独立的法律地位
4、银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有( ABCD )
A、将客户资金归入自己帐户 B、将自己的帐户与客户帐户合并
C、利用客户名义为自己买卖证券 D、利用职务便利为朋友办理优惠贷款
E、为朋友提供理财建议
5、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的(ABE )等专业化服务
A、投资建议 B、个人投资产品推介 C、私人银行服务 D、理财计划 E、财务分析与规划
6、投资者放弃当前消费而投资，应该得到相应补偿，其要求的必要收益率包括( BDE )
A、最低收益率 B、货币的纯时间价值 C、期望收益率 D、通货膨胀率 E、风险收益率
7、根据我国《证券投资基金法》的规定，基金合同应当包括的内容有( ABCDE )
A、封闭式基金的份额总额或开放式基金最低募集份额 B、基金运作方式
C、确定基金份额发售价格的原则 D、基金管理人、基金托管人的名称住所
E、管理费、托管费的提取方式与比例
8、下列行为中，违反《银行业从业人员职业操守》“保护商业秘密与客户隐私”的有( BE )
A、某银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算了贷款利率
B、某银行工作人员将其客户A的贷款信息透露给另一客户
C、某银行工作人员在办理企业贷款业务时，为客户降低贷款利率
D、某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理
E、某银行工作人员根据在上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息股票投资
9、退休职工李某取得下列收入中,不需交纳个人所得税的有( ADE )
A、保险理赔款800元 B、股票红利960元 C、在公开刊物上发表文章获稿酬1000元
D、退休工资1200元 E、国债资产产生利息200元
10、对于个人而言，利率水平的变动会影响(ABCD )
A、从银行获取的各种信贷融资成本 B、消费支出和投资决策的意愿
C、现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策 D、对存款收益的预期
E、购买股票还是购买债券的决定
11、根据《中华人民共和国合同法》合同违约责任的承担形式包括(ABCDE )
A、赔偿损失 B、强制履行 C、违约金责任 D、采取补救措施 E、定金责任
12、一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的因素有(ACD )
A、购房需求增加 B、经济衰退 C、房地产周边交通状况大副改变
D、土地供给减少 E、居民收入下降
13、下列关于保证收益型理财计划的表述，正确的有( ABDE )
A、理财产品到期，银行向投资者全额本金及约定的收益
B、通常投资者无权提前终止理财计划协议
C、保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益
D、理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率
E、通常银行有权提前终止理财协议
16、从事代客境外理财业务的商业银行应定期向投资者披露的主要信息包括( CDE )
A、本行开办代客境外理财业务的营销策略和重点客户 B、代其他客户的投资情况
C、代本客户投资的风险状况 D、代本客户的投资表现 E、代本客户的投资状况
17、根据衍生交易部分的标的资产不同结构性理财产品可以分为( ADE )
A、与股票挂钩的结构化产品 B、与商品挂钩的结构化产品C、与信用挂钩的结构化产品
D、与外汇挂钩的结构化产品 E、与债券挂钩的结构化产品
18、下列属于商业银行境内托管账户收入范围的有( CDE )
A、货币兑换费 B、资产管理费 C、境外汇回的投资收益
D、境外汇回的投资本金 E、商业银行划入的外汇资金
19、开放式基金与封闭式基金的区别(BCDE)
A、基金的法律地位不同 B、基金单位的买卖方式不同 C、基金的价格决定因素不同
D、基金规模的可变性不同 E、基金的策略不同
20、对投资者而言，债券型理财产品面临的主要风险有( ABC )
A、汇率风险 B、流动性风险 C、利率风险 D、提前偿付风险 E、操作风险
21、根据《公司法》规定，下列选项中可发行公司债券的有( BCDE )
A、个人独资企业B、国有控股企业C、国有独资企业D、有限责任公司E、股份有限公司
22、交易所上市基金(ETF)的主要特征( BCD )
A、ETF投资策略是被动投资管理 B、它可以在交易所挂牌买卖
C、申购和赎回只能用与指数对应的一篮子股票 D、ETF在本质上是开放基金
E、一天提供一个基金净值报价
23、据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人的季度统计分析报告，应至少包括的内容( ABCDE )
A、相关风险监测与控制情况 B、当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
C、当期理财计划的收益分配和终止情况 D、涉及法律诉讼情况
E、当期推出的理财计划的内部法律审查意见
24、下列行为能实现税收规划目标的有( BD )
A、将劳务报酬转化为工资薪金所得 B、将工资薪金与劳务报酬分开、分别纳税
C、工资薪金所得为1800元/月，股息收入100元/月，将股息收入纳入工资收入
D、将劳务报酬的领取方式从一次领取变为分期领取 E、回避申报
25《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，从事商业银行业务人员应当符合的资格要求包括( ABCDE )
A、具备相应的学历水平、专业知识 B、具备相关监管部门要求的行业资格
C、掌握所推介产品的风险特性 D、遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
E、从分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
26、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括( ABCE )
A、活期存款 B、短期定期存款 C、货币市场基金 D、购买商品房 E、利用贷款额度
27、个人理财业务与储蓄的关系，下列表述中正确的有( ABE )
A、个人理财业务中资金的运用是非定向的，储蓄的资金运用是定向的
B、个人理财业务的风险是由客户承担或者商业银行与客户共同承担的，储蓄的风险是由商业银行自己承担的。
C、个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
D、个人理财业务是银行的零售业务收入主要来源，而储蓄还包括公司理财业务部分 E、个人理财业务是向客户提供的一种服务方式，储蓄是银行的负债业务
28、刘先生购买A股票期权，购买期权费为20元，执行价格80元，到后期A股票涨120元，刘先生选择执行期权，下列表述中正确的有( BCE )
A、刘先生的损失是无限的 B、假如到期A股票跌到60元，则刘先生最大损失为期权费20元
C、刘先生执行期权后收益为20元 D、刘先生执行期权后收益为40 E、刘先生购买的是买入看涨期权
29、贷款类银行信托理财产品的风险包括( BDE )
A、系统性风险 B、流动性风险 C、网下申购的流动性风险 D、收益风险 E、信用风险
30、银行业监管机构在对商业银行个人理财业务开展现场检查时，可以采取的措施有( ACDE )
A、检查商业银行运用电子计算机管理业务的数据系统
B、检查时发现商业银行存在违法违规行为的，随时对其进行罚款处理
C、对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D、查阅、复制商业银行与检查事项有关的文件、资料
E、询问商业银行的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。
31、下列属于银行代理类理财产品的有( BCE )
A、货币型理财产品 B、基金 C、保险 D、债券型理财产品 E、信托
32、关于综合理财规划业务的表述，正确的有( CDE )
A、在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
B、综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
C、综合理财业务更强调个性化服务
D、在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方法和方向，进行投资和资产管理
E、综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
33、下列保险购买行为存在不合理之处的有( ABCDE )
A、给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险
B、在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险
C、给价值50万的住房购买了50万财产保险
D、乘坐飞机航班未购买以外伤害险
E、大学本科生为暑假旅游购买了半年期意外险
34、对个人理财业务产生影响的社会制度包括( BCD )
A、义务教育制度 B、医疗保险制度 C、住房制度 D、养老保险制度 E、税收制度
35、据《中华人民共和国信托法》，下列表述中不正确的有( BD )
A、受托人以信托财产为限向收益人承担支付信托利益的义务
B、受益人只能是自然人
C、受托人必须保存处理信托事物的完整记录
D、委托人可以受益人，但不得是同一信托的唯一受益人
E、信托当事人包括委托人、受委托人、受益人
36保险合同的基本当事人有( ABCD )
A、投保人 B、被保险人 C、保险人 D、受益人 E、代理人
37、在有效债务管理中，银行从业人员应帮助客户选择最佳的信贷品种和还贷方式，需要考虑的因素包括( ABCDE )
A、信贷策划特殊情况的处理 B、预期收支情况 C、家庭现有经济实力 D、还款能力 E、贷款需求
38、下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有( BD )
A、普通股 B、银行承兑汇票 C、长期国债 D、大额可转让定期存单 E、短期融资券
39、根据《我国商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定，商业银行不得代客投资于( ADE )。
A、国际公认评级机构评估为BBB级以下的证券
B、国际公认评级机构评估为AAA级的证券
C、境外固定受益类产品
D、对冲基金
E、境外商品类衍生产品
41.根据衍生交易部分的标的资产的不同，结构性理财产品包括 BDE
A与信用挂钩的结构化产品 B与外汇挂钩的结构化产品 C与商品挂钩的结构化产品 D与债券挂钩的结构化产品 E与股票挂钩的结构化产品
42.下列属于理财顾问服务特点的有 ABCD
A专业性 B综合性 C制度性 D长期性 E单一性
43.以下属于银行个人理财投资者教育的内容有 ABCDE
A揭示理财相关风险 B宣传理财相关政策法规 C介绍理财业务 D普及理财基础知识 E介绍客户咨询
44.以下关于保证收益理财计划的表述，正确的有 ABCE
A通常投资者无权提前终止理财计划协议 B理财产品到期，银行向投资者归还全额本金及约定的收益
C理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率
D保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益 E通常银行有权提前终止理财协议
45.以下不属于系统风险的有 CD
A购买力风险 B利率风险 C经验风险 D财务风险 E市场风险
46.财产险包括 CDE
A投连险 B万能险 C家庭财产险 D企业财产险 E房贷险
47.投资者为了保证金安全，可以投资以下哪些理财计划 ABCE
A保证收益理财计划 B最低收益理财计划 C保本浮动收益理财计划 D非保本浮动收益理财计划
E 固定收益理财计划
48.理财顾问在做客户分析时，需要收集的与客户相关的信息有 BCD
A本行在售产品相关信息 B客户的个性特征 C客户的家庭情况 D客户的投资偏好
E本行产品的竞争优势
49.证券投资基金的特点包括 ABCDE
A投资小 费用低 B组合投资 分散风险 C间接的证券投资方式 D流动性强
E专家运作管理，专门投资于证券市场
51.商业银行的个人理财服务包括 ABCDE
A财务规划服务 B理财咨询服务 C提供理财产品 D投资者教育 E提供理财信息
52.以下关于私人银行业务的表述，正确的有ABCDE
A私人银行业务是银行提供的一种以客户为中心的个性化服务
B私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品尽最大可能满足客户的财富增值的需要 C私人银行业务是一项综合性很强的理财服务
D私人银行业务的门槛比贵宾理财，理财顾问更高
E私人银行业务已经超越了简单的银行资产，负债业务，实质属于混合业务
53.银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有ABCD
A利用客户名义为自己买卖证券 B将自己的账户与客户账户合并
C利用职务便利为朋友办理优惠贷款 D将客户资金归入自己账户
E为朋友提供理财建议
54.客户理财过程中的义务性支出包括 ADE
A日常生活基本开销 B旅游支出 C出国留学教育费用
D已有负债的本利偿还支出 E已有保险的续期保费支出
56.本人进行工商登记或者办理其他执行手续后，可以凭有关单位办理委托具有对外贸易经营权去也带来()向下外汇资金收付，划转及结汇 ABCDE
A外汇人寿保险 B边境小额贸易 C购物 D旅游 E进出口
57.理财资金的最终运用方向(即基础资产)所面临的市场风险是理财产品里常见，甚至最主要的风险，这类风险因产品的基础资产类型而异，基础资产价格的市场风险有 ABCD
A利率风险 B股票价格风险 C汇率风险 D商品价格风险 E信用风险
58.利率变换对个人投资理财策略会产生影响，当预期未来利率水平下降是，一般来说个人投资理财策略应调整为 AD
A股票面临上涨机会 应增加配置 B股票面临下跌风险 应减少配置
C人民币回报高 应减少外汇配置 D外汇利率可能高 应增加外汇配置
E贷款成本增加 应减少房产配置
本文来源于中国大学网
银行专业资格《个人理财》多选题练习（10） 1下列对理财行为影响现金流量表的分析正确的有(ABDE )
A用股票偿还等于股票市值的长期债务，不影响现金流净额
B用现金购买笔记本电脑一台，现金流净额减少
C用银行存款申购长期国债，不影响现金流净额
D将闲置的房产出租，现金流净额增加
E将现金存为银行活期存款，不影响现金流净额
2目前，我国个人投资黄金产品的方式有(ABDE )
A购买实物黄金 B购买金币 C购买金饰品
D购买黄金矿业公司发行的上市股票或黄金基金
E购买纸黄金
3、根据《中华人民共和国民法通则》，下列属于民事代理特征的有( ABCE )
A、代理人须以被代理人的名义实施代理行为 B、代理行为必须是具有法律效率的行为
C、代理人须在代理权限内实施的代理行为 D、代理行为可直接或间接对被代理人发生效力 E、代理人在代理活动中具有独立的法律地位
4、银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有( ABCD )
A、将客户资金归入自己帐户 B、将自己的帐户与客户帐户合并
C、利用客户名义为自己买卖证券 D、利用职务便利为朋友办理优惠贷款
E、为朋友提供理财建议
5、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的(ABE )等专业化服务
A、投资建议 B、个人投资产品推介 C、私人银行服务 D、理财计划 E、财务分析与规划
6、投资者放弃当前消费而投资，应该得到相应补偿，其要求的必要收益率包括( BDE )
A、最低收益率 B、货币的纯时间价值 C、期望收益率 D、通货膨胀率 E、风险收益率
7、根据我国《证券投资基金法》的规定，基金合同应当包括的内容有( ABCDE )
A、封闭式基金的份额总额或开放式基金最低募集份额 B、基金运作方式
C、确定基金份额发售价格的原则 D、基金管理人、基金托管人的名称住所
E、管理费、托管费的提取方式与比例
8、下列行为中，违反《银行业从业人员职业操守》“保护商业秘密与客户隐私”的有( BE )
A、某银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算了贷款利率
B、某银行工作人员将其客户A的贷款信息透露给另一客户
C、某银行工作人员在办理企业贷款业务时，为客户降低贷款利率
D、某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理
E、某银行工作人员根据在上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息股票投资
9、退休职工李某取得下列收入中,不需交纳个人所得税的有( ADE )
A、保险理赔款800元 B、股票红利960元 C、在公开刊物上发表文章获稿酬1000元
D、退休工资1200元 E、国债资产产生利息200元
10、对于个人而言，利率水平的变动会影响(ABCD )
A、从银行获取的各种信贷融资成本 B、消费支出和投资决策的意愿
C、现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策 D、对存款收益的预期
E、购买股票还是购买债券的决定
11、根据《中华人民共和国合同法》合同违约责任的承担形式包括(ABCDE )
A、赔偿损失 B、强制履行 C、违约金责任 D、采取补救措施 E、定金责任
12、一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的因素有(ACD )
A、购房需求增加 B、经济衰退 C、房地产周边交通状况大副改变
D、土地供给减少 E、居民收入下降
13、下列关于保证收益型理财计划的表述，正确的有( ABDE )
A、理财产品到期，银行向投资者全额本金及约定的收益
B、通常投资者无权提前终止理财计划协议
C、保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益
D、理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率
E、通常银行有权提前终止理财协议
16、从事代客境外理财业务的商业银行应定期向投资者披露的主要信息包括( CDE )
A、本行开办代客境外理财业务的营销策略和重点客户 B、代其他客户的投资情况
C、代本客户投资的风险状况 D、代本客户的投资表现 E、代本客户的投资状况
17、根据衍生交易部分的标的资产不同结构性理财产品可以分为( ADE )
A、与股票挂钩的结构化产品 B、与商品挂钩的结构化产品C、与信用挂钩的结构化产品
D、与外汇挂钩的结构化产品 E、与债券挂钩的结构化产品
18、下列属于商业银行境内托管账户收入范围的有( CDE )
A、货币兑换费 B、资产管理费 C、境外汇回的投资收益
D、境外汇回的投资本金 E、商业银行划入的外汇资金
19、开放式基金与封闭式基金的区别(BCDE)
A、基金的法律地位不同 B、基金单位的买卖方式不同 C、基金的价格决定因素不同
D、基金规模的可变性不同 E、基金的策略不同
20、对投资者而言，债券型理财产品面临的主要风险有( ABC )
A、汇率风险 B、流动性风险 C、利率风险 D、提前偿付风险 E、操作风险
21、根据《公司法》规定，下列选项中可发行公司债券的有( BCDE )
A、个人独资企业B、国有控股企业C、国有独资企业D、有限责任公司E、股份有限公司
22、交易所上市基金(ETF)的主要特征( BCD )
A、ETF投资策略是被动投资管理 B、它可以在交易所挂牌买卖
C、申购和赎回只能用与指数对应的一篮子股票 D、ETF在本质上是开放基金
E、一天提供一个基金净值报价
23、据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人的季度统计分析报告，应至少包括的内容( ABCDE )
A、相关风险监测与控制情况 B、当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
C、当期理财计划的收益分配和终止情况 D、涉及法律诉讼情况
E、当期推出的理财计划的内部法律审查意见
24、下列行为能实现税收规划目标的有( BD )
A、将劳务报酬转化为工资薪金所得 B、将工资薪金与劳务报酬分开、分别纳税
C、工资薪金所得为1800元/月，股息收入100元/月，将股息收入纳入工资收入
D、将劳务报酬的领取方式从一次领取变为分期领取 E、回避申报
25《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，从事商业银行业务人员应当符合的资格要求包括( ABCDE )
A、具备相应的学历水平、专业知识 B、具备相关监管部门要求的行业资格
C、掌握所推介产品的风险特性 D、遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
E、从分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
26、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括( ABCE )
A、活期存款 B、短期定期存款 C、货币市场基金 D、购买商品房 E、利用贷款额度
27、个人理财业务与储蓄的关系，下列表述中正确的有( ABE )
A、个人理财业务中资金的运用是非定向的，储蓄的资金运用是定向的
B、个人理财业务的风险是由客户承担或者商业银行与客户共同承担的，储蓄的风险是由商业银行自己承担的。
C、个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
D、个人理财业务是银行的零售业务收入主要来源，而储蓄还包括公司理财业务部分 E、个人理财业务是向客户提供的一种服务方式，储蓄是银行的负债业务
28、刘先生购买A股票期权，购买期权费为20元，执行价格80元，到后期A股票涨120元，刘先生选择执行期权，下列表述中正确的有( BCE )
A、刘先生的损失是无限的 B、假如到期A股票跌到60元，则刘先生最大损失为期权费20元
C、刘先生执行期权后收益为20元 D、刘先生执行期权后收益为40 E、刘先生购买的是买入看涨期权
29、贷款类银行信托理财产品的风险包括( BDE )
A、系统性风险 B、流动性风险 C、网下申购的流动性风险 D、收益风险 E、信用风险
30、银行业监管机构在对商业银行个人理财业务开展现场检查时，可以采取的措施有( ACDE )
A、检查商业银行运用电子计算机管理业务的数据系统
B、检查时发现商业银行存在违法违规行为的，随时对其进行罚款处理
C、对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D、查阅、复制商业银行与检查事项有关的文件、资料
E、询问商业银行的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。
31、下列属于银行代理类理财产品的有( BCE )
A、货币型理财产品 B、基金 C、保险 D、债券型理财产品 E、信托
32、关于综合理财规划业务的表述，正确的有( CDE )
A、在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
B、综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
C、综合理财业务更强调个性化服务
D、在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方法和方向，进行投资和资产管理
E、综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
33、下列保险购买行为存在不合理之处的有( ABCDE )
A、给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险
B、在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险
C、给价值50万的住房购买了50万财产保险
D、乘坐飞机航班未购买以外伤害险
E、大学本科生为暑假旅游购买了半年期意外险
34、对个人理财业务产生影响的社会制度包括( BCD )
A、义务教育制度 B、医疗保险制度 C、住房制度 D、养老保险制度 E、税收制度
35、据《中华人民共和国信托法》，下列表述中不正确的有( BD )
A、受托人以信托财产为限向收益人承担支付信托利益的义务
B、受益人只能是自然人
C、受托人必须保存处理信托事物的完整记录
D、委托人可以受益人，但不得是同一信托的唯一受益人
E、信托当事人包括委托人、受委托人、受益人
36保险合同的基本当事人有( ABCD )
A、投保人 B、被保险人 C、保险人 D、受益人 E、代理人
37、在有效债务管理中，银行从业人员应帮助客户选择最佳的信贷品种和还贷方式，需要考虑的因素包括( ABCDE )
A、信贷策划特殊情况的处理 B、预期收支情况 C、家庭现有经济实力 D、还款能力 E、贷款需求
38、下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有( BD )
A、普通股 B、银行承兑汇票 C、长期国债 D、大额可转让定期存单 E、短期融资券
39、根据《我国商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定，商业银行不得代客投资于( ADE )。
A、国际公认评级机构评估为BBB级以下的证券
B、国际公认评级机构评估为AAA级的证券
C、境外固定受益类产品
D、对冲基金
E、境外商品类衍生产品
41.根据衍生交易部分的标的资产的不同，结构性理财产品包括 BDE
A与信用挂钩的结构化产品 B与外汇挂钩的结构化产品 C与商品挂钩的结构化产品 D与债券挂钩的结构化产品 E与股票挂钩的结构化产品
42.下列属于理财顾问服务特点的有 ABCD
A专业性 B综合性 C制度性 D长期性 E单一性
43.以下属于银行个人理财投资者教育的内容有 ABCDE
A揭示理财相关风险 B宣传理财相关政策法规 C介绍理财业务 D普及理财基础知识 E介绍客户咨询
44.以下关于保证收益理财计划的表述，正确的有 ABCE
A通常投资者无权提前终止理财计划协议 B理财产品到期，银行向投资者归还全额本金及约定的收益
C理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率
D保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益 E通常银行有权提前终止理财协议
45.以下不属于系统风险的有 CD
A购买力风险 B利率风险 C经验风险 D财务风险 E市场风险
46.财产险包括 CDE
A投连险 B万能险 C家庭财产险 D企业财产险 E房贷险
47.投资者为了保证金安全，可以投资以下哪些理财计划 ABCE
A保证收益理财计划 B最低收益理财计划 C保本浮动收益理财计划 D非保本浮动收益理财计划
E 固定收益理财计划
48.理财顾问在做客户分析时，需要收集的与客户相关的信息有 BCD
A本行在售产品相关信息 B客户的个性特征 C客户的家庭情况 D客户的投资偏好
E本行产品的竞争优势
49.证券投资基金的特点包括 ABCDE
A投资小 费用低 B组合投资 分散风险 C间接的证券投资方式 D流动性强
E专家运作管理，专门投资于证券市场
51.商业银行的个人理财服务包括 ABCDE
A财务规划服务 B理财咨询服务 C提供理财产品 D投资者教育 E提供理财信息
52.以下关于私人银行业务的表述，正确的有ABCDE
A私人银行业务是银行提供的一种以客户为中心的个性化服务
B私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品尽最大可能满足客户的财富增值的需要 C私人银行业务是一项综合性很强的理财服务
D私人银行业务的门槛比贵宾理财，理财顾问更高
E私人银行业务已经超越了简单的银行资产，负债业务，实质属于混合业务
53.银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有ABCD
A利用客户名义为自己买卖证券 B将自己的账户与客户账户合并
C利用职务便利为朋友办理优惠贷款 D将客户资金归入自己账户
E为朋友提供理财建议
54.客户理财过程中的义务性支出包括 ADE
A日常生活基本开销 B旅游支出 C出国留学教育费用
D已有负债的本利偿还支出 E已有保险的续期保费支出
56.本人进行工商登记或者办理其他执行手续后，可以凭有关单位办理委托具有对外贸易经营权去也带来()向下外汇资金收付，划转及结汇 ABCDE
A外汇人寿保险 B边境小额贸易 C购物 D旅游 E进出口
57.理财资金的最终运用方向(即基础资产)所面临的市场风险是理财产品里常见，甚至最主要的风险，这类风险因产品的基础资产类型而异，基础资产价格的市场风险有 ABCD
A利率风险 B股票价格风险 C汇率风险 D商品价格风险 E信用风险
58.利率变换对个人投资理财策略会产生影响，当预期未来利率水平下降是，一般来说个人投资理财策略应调整为 AD
A股票面临上涨机会 应增加配置 B股票面临下跌风险 应减少配置
C人民币回报高 应减少外汇配置 D外汇利率可能高 应增加外汇配置
E贷款成本增加 应减少房产配置
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