1.20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时证券市场的表现为（）。 A 公司股票和公司债
券在有价证券中占主要地
位 B 仍处于萌芽阶段 C 股份公司数量剧增
D 有价证券发行总额剧增 参考答案：A C D 解析：此时证券市场处于初步发展阶段。
2. 证券流动性可通过（）方式来实现。 A 兑付 B 承兑 C 贴现
D 转让
参考答案：A B C D 解析：此题考察证券的流动性。
3. 按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为（）。 A 有形市场
B 上市市场
C 无形市场
D 非上市市场 参考答案：A C
解析：按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。
4.1984年11月，（）在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。
A 中国工商银行
B 中国农业银行
C 中国银行 D 中国建设银行
参考答案：C 解析：1984年11月，中国银行在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。 5. 有价证券具有的主要特征是（）。 A 期限性 B 收益性
C 流动性 D 风险性
参考答案：A B C D 解析：有价证券具有的主要特征是期限性、收益性、流动性和风险性。 6. 我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括（）。
A 外国证券机构可以
（不通过对方中介）直接从事B 股交易，外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员
B 允许外国机构设立
合营公司，从事国内证券投资基金管理业务 C 加入后4年内，允许
外国证券公司设立合营公
司
D 允许合资券商开展咨询服务及其他辅助性金融服务 参考答案：A B D 解析：加入3年内，允许外国证券公司设立合营公司。
1
7. 证券服务机构是指依
法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括（）。 A 证券投资咨询公司和资产评估机构
B 会计师事务所和律师事务所
C 证券信用评级机构 D 证券公司
参考答案：D 解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资者咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。证券公司和证券服务机构合称为证券中介机构，但是证券公司不属于证券服务机构。
8. 有权对企业年金基金投资管理机构、投资产品和比例进行调整的是（）。 A 劳动和社会保障部 B 中国证监会 C 中国银监会
D 中国保监会
参考答案：A B C D 解析：劳动和社会保障部会同中国银监会、中国证监会和中国保监会，适时对企业年金基金投资管理结构、投资产品和比例进行调整。
9. 证券是指各类记载并代表一定权利的（）。 A 商品凭证 B 法律凭证
C 货币凭证
D 资本凭证
参考答案：B
解析：常识题，考察证券的定义。
10. 适当性原则经常被违反的原因主要有（）。 A 投资者能够充分掌握有关资产的充分信息
B 由于投资者自身经
验和知识的欠缺，即便掌握了充分的信息，也不一定能够评估产品的风险水平
C 投资者对自身的风
险承受能力也可能缺乏正确认知
D 投资者经常无视适
当性原则选择高风险高收益的产品
参考答案：B C 解析：投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息。
11. 按（）分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。 A 募集方式
B 是否在证券交易所挂牌交易
C 证券所代表的权利性质
D 证券发行主体的不
同
参考答案：B 解析：按是否在证券交易所挂牌交易分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。
12. 近年来，全球各主要市场均开设了（）交易，使开放式基金也可以在
交易所市场挂牌交易。 A 指数基金 B 衍生证券投资基金 C 交易所交易基金
D 上市开放式基金
参考答案：C D
解析：近年来，全球各主要市场均开设了交易所交易基金和上市开放式基金交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。
13. 证券交易所的主要职责有（）。 A 对证券交易活动进行管理
B 对会员进行管理
C 对上市公司进行管理
D 对证券协会进行管
理 参考答案：A B C 解析：上述三项都是证券交易所的监管职能。 14. 中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是（）。 A 依法制定有关证券
市场监督管理的规章、规则
B 负责监督有关法律法规的执行
C 负责保护投资者的合法权益
D 对全国的证券发行、
证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场 参考答案：A B C D 解析：此题考察中国证监会的职责，上述都是。
2
15. 参与证券投资的金融机构不包括（）。 A 证券经营机构 B 银行业金融机构
C 政府
D 主权财富基金
参考答案：C 解析：参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、合格境外机构投资者、主权财富基金及其他金融机构。
16.1918年夏天成立的（），是中国人自己创办的第一家证券交易所。 A 天津市企业交易所 B 上海证券物品交易
所 C 青岛物品交易所
D 北平证券交易所
参考答案：D 解析：1918年夏天成立的北平证券交易所，是中国人自己创办的第一家证券交易所。
17. 证券发行人包括（）。 A 公司
B 政府
C 政府机构 D 个人参考答案：A B C
解析：证券发行人包括公司（企业) 、和政府机构。 18. 对非上市证券认识不正确的是（）。
A 非上市证券指未申
请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
B 非上市证券不允许在证券交易所内交易
C 非上市证券不可以在其他证券交易市场交易
D 凭证式国债和普通
开放式基金份额属于非上市证券 参考答案：C 解析：本题考察对非上市证券的理解，非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。 19. 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。 A 股票 B 公司债券 C 商业票据
D 金融证券
参考答案：D
解析：在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券。
20. 国九条的主要内容包括（）。 A 进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展
B 充分认识大力发展资本市场的重要意义
C 进一步提高上市公
司质量，推进上市公司规范运作
D 促进资本市场中介
服务机构规范发展，提高执业水平
参考答案：A B C D 解析：此题考查对国九条
内容的理解与掌握，上述都是。
21.1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结。 A 《金融服务现代化法案》
B 《格拉斯-斯蒂格尔法案》
C 《证券交易所法》 D 《格林斯潘法》
参考答案：A
解析：1999年11月4日，美国国会通过《金融服务现代化法案》，标志着金融业分业制度的终结。
22. 我国证券业在加入WTO 后的5年过渡期允许外国机构设立合营公司，从事我国证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过（）。 A40% B45%
C49% D50%
参考答案：C 解析：我国证券业在加入WTO 后的5年过渡期允许外国机构设立合营公司，从事我国证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过49%。 23. 证券市场的形成主要得益于（）。
A 社会化大生产和商
品经济的发展
3
B 股份制的发展 C 信用制度的发展 D 国家政策的支持
参考答案：A B C 解析：证券市场的形成主要得益于社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展和信用制度的发展。
24. 有价证券按（）, 可以分为股票、债券和其他证券。 A 证券所代表的权利性质分类
B 募集方式分类 C 是否在证券交易所挂牌交易
D 证券发行主体的不
同
参考答案：A 解析：有价证券按证券所代表的权利性质分类可以分为股票、债券和其他证券。
25. 下列不属于证券市场显著的选项是（）。 A 证券市场是价值直接交换的场所
B 证券市场是财产权利直接交换的场所
C 证券市场是价值实现增值的场所
D 证券市场是风险直
接交换的场所
参考答案：C 解析：此题考察证券市场的特征。
26. 根据依法制定的企业
年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金是（）。 A 证券投资基金 B 社保基金 C 企业年金
D 社会公益基金
参考答案：C 解析：此题考察企业年金的定义。
27. 关于证券业协会的叙述正确的是（）。
A 证券业协会是证券
业的自律性组织，是社会团体法人
B 证券业协会的权力
机构为全体会员组织的会员大会
C 根据《中华人民共和
国公司法》的规定，证券公司应当加入证券业协会
D 证券业协会应当履
行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律、维护会员的合法权益的职责 参考答案：A B D 解析：此题考查对证券业协会的理解。
28. 反映证券市场容量的重要指标是（）。 A 股票市值占GDP 的比率
B 证券市场价值 C 证券化率（证券市值/GDP）
D 证券市场指数
参考答案：C
解析：证券化率（证券市值/GDP）是反映证券市
场容量的重要指标。
29. 按募集方式分类，有价证券可以分为（）。
A 公募证券和私募证券 B 政府证券、金融证券、公司证券
C 上市证券与非上市证券
D 股票、债券和其他证
券
参考答案：A
解析：按募集方法分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。
30. 由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为（）。 A 低风险证券 B 无风险证券 C 风险证券
D 高风险证券
参考答案：B 解析：此题考察无风险证券。
31. 证券市场的停滞阶段是（）。 A20世纪初 B1929～1933年 C20世纪20年代～第二次世界大战结束
D 第二次世界大战
后～20世纪60年代 参考答案：B
解析：1929～1933年是资本主义国家爆发经济危机的时间阶段，危机期间证券市场处于停滞阶段。
4
32. 证券可以看成是各类记载并代表一定权利的（）。 A 货币凭证 B 法律凭证 C 书面凭证
D 资本凭证
参考答案：B C 解析：证券是各类记载并代表一定权利的法律凭证；从一般意义上说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。 33. 证券市场的基本功能包括（）。 A 风险控制功能 B 筹资-投资功能 C 定价功能
D 资本配置功能
参考答案：B C D 解析：证券市场的基本功能包括筹资-投资功能、定价功能和资本配置功能。
34. 中国证监会截至2011年12月，已相继与（）个国家的证券监管机构签署了50个监管合作备忘录。 A46 B43 C33
D55
参考答案：A
解析：中国证监会截至2011年12月，已相继与46个国家的证券监管机构签署了50个监管合作备忘录。
35. 证券业协会和证券交易所属于（）。
A 政府机构
B 政府在证券业的分支机构
C 自律性组织
D 证券业最高监管机
构 参考答案：C 解析：证券业协会和证券交易所属于自律性组织。 36. 企业年金基金财产的投资范围包括（）。 A 债券回购 B 投资连结保险产品 C 证券投资基金 D 股票
参考答案：A B C D 解析：考察对企业年金基金投资范围的理解。
37. 政府发行债券所募集的资金可以用于（）。 A 协调财政资金短期周转
B 弥补财政赤字 C 兴建政府投资的大型基础性的建设项目
D 在战争期间用于弥
补战争费用的开支 参考答案：A B C D 解析：政府发行债券所募集的资金可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以在战争期间用于弥补战争费用的开支。 38. 证券市场两个最基本和最主要的品种是（）。 A 股票
B 基金
C 债券
D 证券衍生产品
参考答案：A C 解析：证券市场两个最基本和最主要的品种是股票和债券。
39. 属于公募证券特征的是（）。
A 发行人通过中介机
构向不特定的社会公众投资者公开发行 B 与私募证券相比，审核较严格
C 采取公示制度
D 投资者多为与发行
人有特定关系的机构投资者
参考答案：A B C 解析：第四项内容是私募证券的特征。
40. 在美国次贷危机爆发的情况下，各国进入监管部门纷纷采取必要的措施防止危机的进一步扩大。在此背景下，全球证券市场的发展也呈现出一些新的趋势，主要表现在以下几个方面（）。 A 金融机构的去杠杆
化 B 金融监管的改革 C 国际金融合作的进一步加强
D 纷纷开发设计金融衍生产品
参考答案：A B C 解析：纷纷开发设计金融衍生产品不是全球证券市场的发展趋势。
41. 按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）。
5
A 政府证券 B 金融证券 C 政府机构证券
D 公司证券
参考答案：A C D 解析：此题考查有价证券的分类。
42. 参与证券投资的金融机构包括（）。
A 证券经营机构 B 银行业金融机构 C 保险公司及保险资产管理公司
D 主权财富基金
参考答案：A B C D 解析：参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、QFII 、主权财富基金和其他金融机构。 43. 英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易（）。 A 公司债券 B 铁路股票 C 政府债券
D 公司股票
参考答案：C 解析：英国第一家证券交易所最初主要交易政府债券。
44. 下面关于证券市场的叙述正确的是（）。
A 证券市场是市场经
济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场
B 证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系
C 证券市场可分为有
形市场和无形市场，无形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一
D 从风险的角度分析，
证券市场也是风险直接交换的场所
参考答案：A B D 解析：有形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。
45. 我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金进行证券投资，但仅限于投资（）。 A 政府债券和金融债
券 B 股票 C 基金
D 证券衍生产品
参考答案：A
解析：我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金进行证券投资，但仅限于投资政府债券和金融债券。
46. 费城证券交易所在是美国成立的第一个证券交易所。 A 正确
B 错误
参考答案：A 解析：费城证券交易所是美国成立的第一个证券交易所。
47. 广义的有价证券包括（）。
A 金融证券
B 商品证券 C 货币证券
D 资本证券
参考答案：B C D 解析：广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
48. 广义的有价证券包括（）。 A 金融证券 B 商品证券 C 货币证券
D 资本证券
参考答案：B 解析：提货单是一种商品证券。
49. 随着金融危机的不断蔓延，各国监管机构逐步形成了对现行的金融监管体系进行改革的共识，最主要的要对（）的重新界定。
A 金融衍生产品 B 金融监管边界 C 金融自由化 D 监管目标
参考答案：B 解析：随着金融危机的不断蔓延，各国监管机构逐步形成了对现行金融监管体系进行改革的共识，最主要的对金融监管边界的重新界定。
50. 进入21世纪，金融创新深化的表现是()。
A 结构化票据、交易所
交易基金、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易
B 天气衍生金融产品、
6
能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷
C 场外交易衍生产品
快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现
D 新兴市场在金融产
品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分
参考答案：A B C D 解析：此题考查金融创新深化的表现，上述都是。 51. 根据有价证券的品种而形成的结构关系的构成主要有（）。 A 股票市场 B 债券市场 C 基金市场
D 衍生品市场
参考答案：A B C D 解析：根据有价证券的品种而形成的结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。
52. 证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，可以利用（）进行证券投资。
A 清算资金
B 自有资本
C 营运资金
D 受托投资资金 参考答案：B C D 解析：证券经营机构是证
券市场上最活跃的投资者，可以利用自有资本、营运资金及受托投资资金进行证券投资。
53. 在我国，股份制的金融机构发行的股票归类为（）。 A 金融证券 B 公司股票 C 企业股票
D 金融债券
参考答案：B 解析：股份制金融机构的发行的股票没有定义为金融证券，而是归类为一般的公司股票54. 企业年金基金资产的投资，按公允价值计算应符合下列规定（）。
A 投资银行活期存款，
中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不得低于基金财产净值的30%
B 投资银行定期存款、
协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益产品及可转换债券、债券基金的比例，不得高于基金财产净值的95%
C 投资于一家企业所
发行的股票按照公允价值计算不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%
D 投资股票等权益类产品及投资连结保险产品、股票基金的比例不得高于基金财产净值的30%。
参考答案：B C D
解析：投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不得低于基金财产净值的5%。
55. 美国次贷危机始于（）。 A2005年 B2006年 C2007年
D2008年
参考答案：C 解析：美国次贷危机始于2007年。
56. 根据我国政府对
WTO 的承诺，外国证券机构新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立的有关申请由（）受理。 A 中国证监会 B 证券交易所 C 国务院
D 中国人民银行
参考答案：A
解析：根据我国政府对WTO 的承诺，外国证券机构新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立的有关申请由中国证监会受理。 57. 之所以说我国资本市场对外开放局面的形成是我国经济发展和改革开放的客观需求，主要是由于（）。
A 加快资本市场对外
开放是当前国内外政治、经济形势对我国资本市场提出的迫切要求，是我国兑现
7
加入世贸组织所作出的承诺
B 加快资本市场对外
开放是我国深化国有企业改革和加快推进金融体系改革的现实要求，是我国加快适应全球经济金融一体化挑战的重要手段
C 加快对外开放步伐
也是我国证券市场规范化、市场化建设推进到一定阶段的必然产物
D 加快资本市场对外
开放是我国完善资本市场规章制度，进一步强化资本市场管理的必要阶段 参考答案：A B C 解析：此题考察我国资本市场对外开放局面形成的原因，前三项是书上的原话。
58. 资本证券是指（）。
A 由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 B 持有人有一定的收入请求权
C 是有价证券的主要形式
D 狭义有价证券即指
资本证券
参考答案：A B C D 解析：此题考察对资本证券的理解，上述都是。 59. 企业年金可以用于信用交易，可以用于向他人贷款和提供担保。
A 正确
B 错误参考答案：B 解析：企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保。 60. 自20世纪（）年代初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目标的金融自由化运动。 A60 B70 C80
D90
参考答案：C 解析：自20世纪80年初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目标的金融自由化运动。 61. 截止2010年年底，分别有18家内地证券公司、12家内地基金公司、6家内地期货公司获准在香港设立分支机构。 A 正确 B 错误
参考答案：A 解析：考察对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放。
62. 除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为（）。
A 区域分布 B 覆盖公司类型 C 上市交易制度
D 监管要求的多样性
参考答案：A B C D 解析：除一、二级市场区
分之外，证券市场的层次
性还体现为区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度以及监管要求的多样性。
63. 中国证监会按照（）授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。 A 全国人大 B 国务院
C 全国人大常务委员
会 D 中国人民银行
参考答案：B 解析：证监会属于国务院直属。
64. 证券市场的基本功能不包括（）。 A 筹资-投资功能 B 定价功能
C 资本配置功能 D 规避风险功能
参考答案：D 解析：其他三项都是证券市场的基本功能。
65. 有价证券是（）的一种形式。 A 真实资本 B 虚似资本 C 货币资本
D 商品资本
参考答案：B 解析：有价证券是虚似资本的一种形式。
66. 随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（）。
8
A 信托投资公司 B 主权财富基金 C 金融机构
D 保险公司及保险资
产管理公司 参考答案：B 解析：此题考察主权财富基金的定义。
67. 证券市场中介机构主要包括（）。 A 证券公司 B 证券登记结算机构 C 证券服务机构 D 证券交易所
参考答案：A C 解析：证券市场中介机构主要包括证券公司和证券服务机构。
68. 社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。 A 正确
B 错误参考答案：A 解析：此题考查对社会公益基金的理解。
69. 日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。 A 国民信托投资公司 B 中国信托投资公司 C 中华信托投资公司
D 中国国际信托投资
公司
参考答案：D
解析：1982年1月，中国国际信托投资公司在日本债券市场发行了100亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。
70. 商品证券是证明持有
人有商品所有权或使用权的凭证，具体包括（）。 A 提货单 B 购物券
C 仓库栈单
D 运货单 参考答案：A C D
解析：此题考查商品证券。商品证券是一种有价证券，购物券是一种无价证券，不能使持券人或第三者取得一定收入。
9
1.20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时证券市场的表现为（）。 A 公司股票和公司债
券在有价证券中占主要地
位 B 仍处于萌芽阶段 C 股份公司数量剧增
D 有价证券发行总额剧增 参考答案：A C D 解析：此时证券市场处于初步发展阶段。
2. 证券流动性可通过（）方式来实现。 A 兑付 B 承兑 C 贴现
D 转让
参考答案：A B C D 解析：此题考察证券的流动性。
3. 按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为（）。 A 有形市场
B 上市市场
C 无形市场
D 非上市市场 参考答案：A C
解析：按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。
4.1984年11月，（）在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。
A 中国工商银行
B 中国农业银行
C 中国银行 D 中国建设银行
参考答案：C 解析：1984年11月，中国银行在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。 5. 有价证券具有的主要特征是（）。 A 期限性 B 收益性
C 流动性 D 风险性
参考答案：A B C D 解析：有价证券具有的主要特征是期限性、收益性、流动性和风险性。 6. 我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括（）。
A 外国证券机构可以
（不通过对方中介）直接从事B 股交易，外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员
B 允许外国机构设立
合营公司，从事国内证券投资基金管理业务 C 加入后4年内，允许
外国证券公司设立合营公
司
D 允许合资券商开展咨询服务及其他辅助性金融服务 参考答案：A B D 解析：加入3年内，允许外国证券公司设立合营公司。
1
7. 证券服务机构是指依
法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括（）。 A 证券投资咨询公司和资产评估机构
B 会计师事务所和律师事务所
C 证券信用评级机构 D 证券公司
参考答案：D 解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资者咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。证券公司和证券服务机构合称为证券中介机构，但是证券公司不属于证券服务机构。
8. 有权对企业年金基金投资管理机构、投资产品和比例进行调整的是（）。 A 劳动和社会保障部 B 中国证监会 C 中国银监会
D 中国保监会
参考答案：A B C D 解析：劳动和社会保障部会同中国银监会、中国证监会和中国保监会，适时对企业年金基金投资管理结构、投资产品和比例进行调整。
9. 证券是指各类记载并代表一定权利的（）。 A 商品凭证 B 法律凭证
C 货币凭证
D 资本凭证
参考答案：B
解析：常识题，考察证券的定义。
10. 适当性原则经常被违反的原因主要有（）。 A 投资者能够充分掌握有关资产的充分信息
B 由于投资者自身经
验和知识的欠缺，即便掌握了充分的信息，也不一定能够评估产品的风险水平
C 投资者对自身的风
险承受能力也可能缺乏正确认知
D 投资者经常无视适
当性原则选择高风险高收益的产品
参考答案：B C 解析：投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息。
11. 按（）分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。 A 募集方式
B 是否在证券交易所挂牌交易
C 证券所代表的权利性质
D 证券发行主体的不
同
参考答案：B 解析：按是否在证券交易所挂牌交易分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。
12. 近年来，全球各主要市场均开设了（）交易，使开放式基金也可以在
交易所市场挂牌交易。 A 指数基金 B 衍生证券投资基金 C 交易所交易基金
D 上市开放式基金
参考答案：C D
解析：近年来，全球各主要市场均开设了交易所交易基金和上市开放式基金交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。
13. 证券交易所的主要职责有（）。 A 对证券交易活动进行管理
B 对会员进行管理
C 对上市公司进行管理
D 对证券协会进行管
理 参考答案：A B C 解析：上述三项都是证券交易所的监管职能。 14. 中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是（）。 A 依法制定有关证券
市场监督管理的规章、规则
B 负责监督有关法律法规的执行
C 负责保护投资者的合法权益
D 对全国的证券发行、
证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场 参考答案：A B C D 解析：此题考察中国证监会的职责，上述都是。
2
15. 参与证券投资的金融机构不包括（）。 A 证券经营机构 B 银行业金融机构
C 政府
D 主权财富基金
参考答案：C 解析：参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、合格境外机构投资者、主权财富基金及其他金融机构。
16.1918年夏天成立的（），是中国人自己创办的第一家证券交易所。 A 天津市企业交易所 B 上海证券物品交易
所 C 青岛物品交易所
D 北平证券交易所
参考答案：D 解析：1918年夏天成立的北平证券交易所，是中国人自己创办的第一家证券交易所。
17. 证券发行人包括（）。 A 公司
B 政府
C 政府机构 D 个人参考答案：A B C
解析：证券发行人包括公司（企业) 、和政府机构。 18. 对非上市证券认识不正确的是（）。
A 非上市证券指未申
请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
B 非上市证券不允许在证券交易所内交易
C 非上市证券不可以在其他证券交易市场交易
D 凭证式国债和普通
开放式基金份额属于非上市证券 参考答案：C 解析：本题考察对非上市证券的理解，非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。 19. 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。 A 股票 B 公司债券 C 商业票据
D 金融证券
参考答案：D
解析：在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券。
20. 国九条的主要内容包括（）。 A 进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展
B 充分认识大力发展资本市场的重要意义
C 进一步提高上市公
司质量，推进上市公司规范运作
D 促进资本市场中介
服务机构规范发展，提高执业水平
参考答案：A B C D 解析：此题考查对国九条
内容的理解与掌握，上述都是。
21.1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结。 A 《金融服务现代化法案》
B 《格拉斯-斯蒂格尔法案》
C 《证券交易所法》 D 《格林斯潘法》
参考答案：A
解析：1999年11月4日，美国国会通过《金融服务现代化法案》，标志着金融业分业制度的终结。
22. 我国证券业在加入WTO 后的5年过渡期允许外国机构设立合营公司，从事我国证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过（）。 A40% B45%
C49% D50%
参考答案：C 解析：我国证券业在加入WTO 后的5年过渡期允许外国机构设立合营公司，从事我国证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过49%。 23. 证券市场的形成主要得益于（）。
A 社会化大生产和商
品经济的发展
3
B 股份制的发展 C 信用制度的发展 D 国家政策的支持
参考答案：A B C 解析：证券市场的形成主要得益于社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展和信用制度的发展。
24. 有价证券按（）, 可以分为股票、债券和其他证券。 A 证券所代表的权利性质分类
B 募集方式分类 C 是否在证券交易所挂牌交易
D 证券发行主体的不
同
参考答案：A 解析：有价证券按证券所代表的权利性质分类可以分为股票、债券和其他证券。
25. 下列不属于证券市场显著的选项是（）。 A 证券市场是价值直接交换的场所
B 证券市场是财产权利直接交换的场所
C 证券市场是价值实现增值的场所
D 证券市场是风险直
接交换的场所
参考答案：C 解析：此题考察证券市场的特征。
26. 根据依法制定的企业
年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金是（）。 A 证券投资基金 B 社保基金 C 企业年金
D 社会公益基金
参考答案：C 解析：此题考察企业年金的定义。
27. 关于证券业协会的叙述正确的是（）。
A 证券业协会是证券
业的自律性组织，是社会团体法人
B 证券业协会的权力
机构为全体会员组织的会员大会
C 根据《中华人民共和
国公司法》的规定，证券公司应当加入证券业协会
D 证券业协会应当履
行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律、维护会员的合法权益的职责 参考答案：A B D 解析：此题考查对证券业协会的理解。
28. 反映证券市场容量的重要指标是（）。 A 股票市值占GDP 的比率
B 证券市场价值 C 证券化率（证券市值/GDP）
D 证券市场指数
参考答案：C
解析：证券化率（证券市值/GDP）是反映证券市
场容量的重要指标。
29. 按募集方式分类，有价证券可以分为（）。
A 公募证券和私募证券 B 政府证券、金融证券、公司证券
C 上市证券与非上市证券
D 股票、债券和其他证
券
参考答案：A
解析：按募集方法分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。
30. 由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为（）。 A 低风险证券 B 无风险证券 C 风险证券
D 高风险证券
参考答案：B 解析：此题考察无风险证券。
31. 证券市场的停滞阶段是（）。 A20世纪初 B1929～1933年 C20世纪20年代～第二次世界大战结束
D 第二次世界大战
后～20世纪60年代 参考答案：B
解析：1929～1933年是资本主义国家爆发经济危机的时间阶段，危机期间证券市场处于停滞阶段。
4
32. 证券可以看成是各类记载并代表一定权利的（）。 A 货币凭证 B 法律凭证 C 书面凭证
D 资本凭证
参考答案：B C 解析：证券是各类记载并代表一定权利的法律凭证；从一般意义上说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。 33. 证券市场的基本功能包括（）。 A 风险控制功能 B 筹资-投资功能 C 定价功能
D 资本配置功能
参考答案：B C D 解析：证券市场的基本功能包括筹资-投资功能、定价功能和资本配置功能。
34. 中国证监会截至2011年12月，已相继与（）个国家的证券监管机构签署了50个监管合作备忘录。 A46 B43 C33
D55
参考答案：A
解析：中国证监会截至2011年12月，已相继与46个国家的证券监管机构签署了50个监管合作备忘录。
35. 证券业协会和证券交易所属于（）。
A 政府机构
B 政府在证券业的分支机构
C 自律性组织
D 证券业最高监管机
构 参考答案：C 解析：证券业协会和证券交易所属于自律性组织。 36. 企业年金基金财产的投资范围包括（）。 A 债券回购 B 投资连结保险产品 C 证券投资基金 D 股票
参考答案：A B C D 解析：考察对企业年金基金投资范围的理解。
37. 政府发行债券所募集的资金可以用于（）。 A 协调财政资金短期周转
B 弥补财政赤字 C 兴建政府投资的大型基础性的建设项目
D 在战争期间用于弥
补战争费用的开支 参考答案：A B C D 解析：政府发行债券所募集的资金可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以在战争期间用于弥补战争费用的开支。 38. 证券市场两个最基本和最主要的品种是（）。 A 股票
B 基金
C 债券
D 证券衍生产品
参考答案：A C 解析：证券市场两个最基本和最主要的品种是股票和债券。
39. 属于公募证券特征的是（）。
A 发行人通过中介机
构向不特定的社会公众投资者公开发行 B 与私募证券相比，审核较严格
C 采取公示制度
D 投资者多为与发行
人有特定关系的机构投资者
参考答案：A B C 解析：第四项内容是私募证券的特征。
40. 在美国次贷危机爆发的情况下，各国进入监管部门纷纷采取必要的措施防止危机的进一步扩大。在此背景下，全球证券市场的发展也呈现出一些新的趋势，主要表现在以下几个方面（）。 A 金融机构的去杠杆
化 B 金融监管的改革 C 国际金融合作的进一步加强
D 纷纷开发设计金融衍生产品
参考答案：A B C 解析：纷纷开发设计金融衍生产品不是全球证券市场的发展趋势。
41. 按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）。
5
A 政府证券 B 金融证券 C 政府机构证券
D 公司证券
参考答案：A C D 解析：此题考查有价证券的分类。
42. 参与证券投资的金融机构包括（）。
A 证券经营机构 B 银行业金融机构 C 保险公司及保险资产管理公司
D 主权财富基金
参考答案：A B C D 解析：参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、QFII 、主权财富基金和其他金融机构。 43. 英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易（）。 A 公司债券 B 铁路股票 C 政府债券
D 公司股票
参考答案：C 解析：英国第一家证券交易所最初主要交易政府债券。
44. 下面关于证券市场的叙述正确的是（）。
A 证券市场是市场经
济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场
B 证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系
C 证券市场可分为有
形市场和无形市场，无形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一
D 从风险的角度分析，
证券市场也是风险直接交换的场所
参考答案：A B D 解析：有形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。
45. 我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金进行证券投资，但仅限于投资（）。 A 政府债券和金融债
券 B 股票 C 基金
D 证券衍生产品
参考答案：A
解析：我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金进行证券投资，但仅限于投资政府债券和金融债券。
46. 费城证券交易所在是美国成立的第一个证券交易所。 A 正确
B 错误
参考答案：A 解析：费城证券交易所是美国成立的第一个证券交易所。
47. 广义的有价证券包括（）。
A 金融证券
B 商品证券 C 货币证券
D 资本证券
参考答案：B C D 解析：广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
48. 广义的有价证券包括（）。 A 金融证券 B 商品证券 C 货币证券
D 资本证券
参考答案：B 解析：提货单是一种商品证券。
49. 随着金融危机的不断蔓延，各国监管机构逐步形成了对现行的金融监管体系进行改革的共识，最主要的要对（）的重新界定。
A 金融衍生产品 B 金融监管边界 C 金融自由化 D 监管目标
参考答案：B 解析：随着金融危机的不断蔓延，各国监管机构逐步形成了对现行金融监管体系进行改革的共识，最主要的对金融监管边界的重新界定。
50. 进入21世纪，金融创新深化的表现是()。
A 结构化票据、交易所
交易基金、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易
B 天气衍生金融产品、
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能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷
C 场外交易衍生产品
快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现
D 新兴市场在金融产
品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分
参考答案：A B C D 解析：此题考查金融创新深化的表现，上述都是。 51. 根据有价证券的品种而形成的结构关系的构成主要有（）。 A 股票市场 B 债券市场 C 基金市场
D 衍生品市场
参考答案：A B C D 解析：根据有价证券的品种而形成的结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。
52. 证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，可以利用（）进行证券投资。
A 清算资金
B 自有资本
C 营运资金
D 受托投资资金 参考答案：B C D 解析：证券经营机构是证
券市场上最活跃的投资者，可以利用自有资本、营运资金及受托投资资金进行证券投资。
53. 在我国，股份制的金融机构发行的股票归类为（）。 A 金融证券 B 公司股票 C 企业股票
D 金融债券
参考答案：B 解析：股份制金融机构的发行的股票没有定义为金融证券，而是归类为一般的公司股票54. 企业年金基金资产的投资，按公允价值计算应符合下列规定（）。
A 投资银行活期存款，
中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不得低于基金财产净值的30%
B 投资银行定期存款、
协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益产品及可转换债券、债券基金的比例，不得高于基金财产净值的95%
C 投资于一家企业所
发行的股票按照公允价值计算不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%
D 投资股票等权益类产品及投资连结保险产品、股票基金的比例不得高于基金财产净值的30%。
参考答案：B C D
解析：投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不得低于基金财产净值的5%。
55. 美国次贷危机始于（）。 A2005年 B2006年 C2007年
D2008年
参考答案：C 解析：美国次贷危机始于2007年。
56. 根据我国政府对
WTO 的承诺，外国证券机构新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立的有关申请由（）受理。 A 中国证监会 B 证券交易所 C 国务院
D 中国人民银行
参考答案：A
解析：根据我国政府对WTO 的承诺，外国证券机构新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立的有关申请由中国证监会受理。 57. 之所以说我国资本市场对外开放局面的形成是我国经济发展和改革开放的客观需求，主要是由于（）。
A 加快资本市场对外
开放是当前国内外政治、经济形势对我国资本市场提出的迫切要求，是我国兑现
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加入世贸组织所作出的承诺
B 加快资本市场对外
开放是我国深化国有企业改革和加快推进金融体系改革的现实要求，是我国加快适应全球经济金融一体化挑战的重要手段
C 加快对外开放步伐
也是我国证券市场规范化、市场化建设推进到一定阶段的必然产物
D 加快资本市场对外
开放是我国完善资本市场规章制度，进一步强化资本市场管理的必要阶段 参考答案：A B C 解析：此题考察我国资本市场对外开放局面形成的原因，前三项是书上的原话。
58. 资本证券是指（）。
A 由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 B 持有人有一定的收入请求权
C 是有价证券的主要形式
D 狭义有价证券即指
资本证券
参考答案：A B C D 解析：此题考察对资本证券的理解，上述都是。 59. 企业年金可以用于信用交易，可以用于向他人贷款和提供担保。
A 正确
B 错误参考答案：B 解析：企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保。 60. 自20世纪（）年代初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目标的金融自由化运动。 A60 B70 C80
D90
参考答案：C 解析：自20世纪80年初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目标的金融自由化运动。 61. 截止2010年年底，分别有18家内地证券公司、12家内地基金公司、6家内地期货公司获准在香港设立分支机构。 A 正确 B 错误
参考答案：A 解析：考察对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放。
62. 除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为（）。
A 区域分布 B 覆盖公司类型 C 上市交易制度
D 监管要求的多样性
参考答案：A B C D 解析：除一、二级市场区
分之外，证券市场的层次
性还体现为区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度以及监管要求的多样性。
63. 中国证监会按照（）授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。 A 全国人大 B 国务院
C 全国人大常务委员
会 D 中国人民银行
参考答案：B 解析：证监会属于国务院直属。
64. 证券市场的基本功能不包括（）。 A 筹资-投资功能 B 定价功能
C 资本配置功能 D 规避风险功能
参考答案：D 解析：其他三项都是证券市场的基本功能。
65. 有价证券是（）的一种形式。 A 真实资本 B 虚似资本 C 货币资本
D 商品资本
参考答案：B 解析：有价证券是虚似资本的一种形式。
66. 随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（）。
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A 信托投资公司 B 主权财富基金 C 金融机构
D 保险公司及保险资
产管理公司 参考答案：B 解析：此题考察主权财富基金的定义。
67. 证券市场中介机构主要包括（）。 A 证券公司 B 证券登记结算机构 C 证券服务机构 D 证券交易所
参考答案：A C 解析：证券市场中介机构主要包括证券公司和证券服务机构。
68. 社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。 A 正确
B 错误参考答案：A 解析：此题考查对社会公益基金的理解。
69. 日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。 A 国民信托投资公司 B 中国信托投资公司 C 中华信托投资公司
D 中国国际信托投资
公司
参考答案：D
解析：1982年1月，中国国际信托投资公司在日本债券市场发行了100亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。
70. 商品证券是证明持有
人有商品所有权或使用权的凭证，具体包括（）。 A 提货单 B 购物券
C 仓库栈单
D 运货单 参考答案：A C D
解析：此题考查商品证券。商品证券是一种有价证券，购物券是一种无价证券，不能使持券人或第三者取得一定收入。
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