财富管理与私人银行部词汇表
9/20日会议积累词汇：
中国信托法法律体系 “一法两规”--- 1 Law, 2 Regulations （有两种译法） 《
信托法》: Trust Law of PRC
《信托投资公司管理办法》: Administration of Trust and Investment Corporations Procedures
《信托投资公司资金信托管理暂行办法》: Interim Measures for the Administration of Capital Trust of the Trust and Investment Companies 《信托公司管理办法》: Management Method of Trust Company
《信托公司集合资金信托计划管理办法》 Management Method of Gathering Capital Trust Plan of Trust Company
委托人: the consignor
受益人: the beneficiary
受托人: the trustee
资金信托: capital trust
建行信托： CCB Trust
建信: CCB Principal
大盘股美国核心股票 : Large Cap US Core Equity
核心股本: core equity
equity ＝asset - liability：股本、权益、净值（企业除去债务之外的净值）、净利润
SMA account ：（Separately Managed Account专户理财）
特别杂项账户：special miscellaneous account）
KYC: know your customer:了解你的客户(反洗钱要求)
STR: suspicious transaction report: 可疑交易报告
CTR: cash transaction report: 现金交易报告
CAGR: Compound Annual Growth Rate复合年均增长率
BPS: Book value Per Share: 每股帐面价值？
EPS ：earnings per share：每股收益
基金公司：fund management company
Clearing services：结算服务
High Quality Core Product: (UST的) 高质量核心产品
封闭期：closing
开放期：opening （可以在此期间赎回）
退出机制：opt-out options
市场准入：go-to-market
客户类别：client segment
产品最低门槛：minimum threshold
放弃隐私声明：privacy disclaimer/ waiver
综合账户余额：combined balance
信贷资产余额：credit balance
（产品）历史表现／回报：historical returns
产品开放式结构：open architecture
客户开发计划：client growth plan
渠道处：channel division
绩效工资：pay for performance/ performance-based pay
客户挽留：client retention
客户流失率：client attrition rate
酌情／灵活／浮动工资：discretionary
cost neutral：不影响成本
家庭理财培养服务: Financial Empowerment
利差业务：interest margin business
财富管家：wealth butler
资产配置工具和模型：asset allocation tool & model
产品配置组合：product mix
开放日：open date
基金：fund
私募：private placement
开户见证业务：account opening witness service
——————————————－
2013年1月22日新增词汇
信托相关词汇：
中国法律规定，各大银行发行qdii 产品时，自己不能给自己做托管。因此，建行与工行合作，互相提供托管服务。原则是投资与托管分离。
QDII 流程：
1）建信是产品发起人 ——> bac是投资建议人advisor ，提出一个资金池
2）建信通知境外券商broker ——> 券商下order 到市场进行投资交易 ——> 交易结束，将交易结果反馈到托管行指定的托管方（其中一家是brown brothers） ——> 托管方将完成交易的信息告知托管银行（工行）——> 工行再通知建信
3）托管行指定的托管方再与对手方或中国境内结算公司做结算
其中，工行是国内托管行：on-shore custodian 也叫master custodian 工行再指定的国外托管方：off-shore custodian， 也叫sub custodian 合作中的牵头方：leading party
UST 相当于是QDII 产品中的顾问，顾问合同有两种：
1）只是对资金池提供建议pool of fund
2）打包顾问advisor ，相当于是基金管理公司，可以代表客户根据客户意向下单交易。
买者自负，卖者有责：the buyer should responsible for all possible outcomes of purchasing products, while the seller should take certain accountability for that product being sold.
投资管理人：sub investor manager
次级顾问：sub-advisory
客户推荐：client referral
法律意见: legal opinions
试行：test-run
客户尽职调查：client due diligence
投资风险与披露：investment risk disclosure
风险暴露与监管：risk exposure and monitoring
客户信息保密：client ’s information confidentiality
客户教育：client education
客户开发相关词汇：
客户开发：client growth plan
事件推动型：event-driving （系统中对客户的关键事件进行提醒，比如生日、产品到期等）
客户经理：client manager
财富顾问：financial advisor
客户名单制：client name list （建行私人银行对客户经理工作把控的一个方法） 客户关系维护与加深：client relationship retention & deepening
客户获取：client acquisition
风险客户：client at risk（可能流失的客户）
客户管理流程：CMP(BAC的一个流程) ，相当于做客户关系维护与加深 每日工作流程：daily routines
UST 对客户的三种分类：核心客户core client，增长客户growth client，战略客户strategic client
客户分类：client segmentation
客户负责人：owner of client （美银对每一个客户都有一个负责人，不论该客户在银行内多少个业务条线中有产品往来，但是只有一个美银的员工是该客户的owner ）
数据挖掘相关词汇：
SARS ：一个财富部下面使用的数据挖掘系统
数据挖掘：data mining
数据模型：data model
数据抽取：pull/ retrieve data
需求完成率：request fulfill rate
需求响应时间：request response time
绩效管理相关词汇：
关键绩效指标：kpi ，key performance indicators
一级分行：tier one branches
二级分行：tier two branches
支行：sub-branches
利益相关者：stakeholder
私人银行专营机构：private banking centers
零售网点：retail banking centers
渠道处关于私人银行机构的两大类型：直接经营型私人银行机构、支持加经营型私人银行机构
绩效工资：p-f-p ，pay for performance
浮动工资：discretionary part
基本工资：base pay
直接接触客户的职位：client-facing roles
美国银行年初员工个人计划当中提到几个what ，就是具体今年要达成哪几个目标；几个how ，就是如何达到目标。
流程图：process map
财富管理与私人银行部词汇表
9/20日会议积累词汇：
中国信托法法律体系 “一法两规”--- 1 Law, 2 Regulations （有两种译法） 《
信托法》: Trust Law of PRC
《信托投资公司管理办法》: Administration of Trust and Investment Corporations Procedures
《信托投资公司资金信托管理暂行办法》: Interim Measures for the Administration of Capital Trust of the Trust and Investment Companies 《信托公司管理办法》: Management Method of Trust Company
《信托公司集合资金信托计划管理办法》 Management Method of Gathering Capital Trust Plan of Trust Company
委托人: the consignor
受益人: the beneficiary
受托人: the trustee
资金信托: capital trust
建行信托： CCB Trust
建信: CCB Principal
大盘股美国核心股票 : Large Cap US Core Equity
核心股本: core equity
equity ＝asset - liability：股本、权益、净值（企业除去债务之外的净值）、净利润
SMA account ：（Separately Managed Account专户理财）
特别杂项账户：special miscellaneous account）
KYC: know your customer:了解你的客户(反洗钱要求)
STR: suspicious transaction report: 可疑交易报告
CTR: cash transaction report: 现金交易报告
CAGR: Compound Annual Growth Rate复合年均增长率
BPS: Book value Per Share: 每股帐面价值？
EPS ：earnings per share：每股收益
基金公司：fund management company
Clearing services：结算服务
High Quality Core Product: (UST的) 高质量核心产品
封闭期：closing
开放期：opening （可以在此期间赎回）
退出机制：opt-out options
市场准入：go-to-market
客户类别：client segment
产品最低门槛：minimum threshold
放弃隐私声明：privacy disclaimer/ waiver
综合账户余额：combined balance
信贷资产余额：credit balance
（产品）历史表现／回报：historical returns
产品开放式结构：open architecture
客户开发计划：client growth plan
渠道处：channel division
绩效工资：pay for performance/ performance-based pay
客户挽留：client retention
客户流失率：client attrition rate
酌情／灵活／浮动工资：discretionary
cost neutral：不影响成本
家庭理财培养服务: Financial Empowerment
利差业务：interest margin business
财富管家：wealth butler
资产配置工具和模型：asset allocation tool & model
产品配置组合：product mix
开放日：open date
基金：fund
私募：private placement
开户见证业务：account opening witness service
——————————————－
2013年1月22日新增词汇
信托相关词汇：
中国法律规定，各大银行发行qdii 产品时，自己不能给自己做托管。因此，建行与工行合作，互相提供托管服务。原则是投资与托管分离。
QDII 流程：
1）建信是产品发起人 ——> bac是投资建议人advisor ，提出一个资金池
2）建信通知境外券商broker ——> 券商下order 到市场进行投资交易 ——> 交易结束，将交易结果反馈到托管行指定的托管方（其中一家是brown brothers） ——> 托管方将完成交易的信息告知托管银行（工行）——> 工行再通知建信
3）托管行指定的托管方再与对手方或中国境内结算公司做结算
其中，工行是国内托管行：on-shore custodian 也叫master custodian 工行再指定的国外托管方：off-shore custodian， 也叫sub custodian 合作中的牵头方：leading party
UST 相当于是QDII 产品中的顾问，顾问合同有两种：
1）只是对资金池提供建议pool of fund
2）打包顾问advisor ，相当于是基金管理公司，可以代表客户根据客户意向下单交易。
买者自负，卖者有责：the buyer should responsible for all possible outcomes of purchasing products, while the seller should take certain accountability for that product being sold.
投资管理人：sub investor manager
次级顾问：sub-advisory
客户推荐：client referral
法律意见: legal opinions
试行：test-run
客户尽职调查：client due diligence
投资风险与披露：investment risk disclosure
风险暴露与监管：risk exposure and monitoring
客户信息保密：client ’s information confidentiality
客户教育：client education
客户开发相关词汇：
客户开发：client growth plan
事件推动型：event-driving （系统中对客户的关键事件进行提醒，比如生日、产品到期等）
客户经理：client manager
财富顾问：financial advisor
客户名单制：client name list （建行私人银行对客户经理工作把控的一个方法） 客户关系维护与加深：client relationship retention & deepening
客户获取：client acquisition
风险客户：client at risk（可能流失的客户）
客户管理流程：CMP(BAC的一个流程) ，相当于做客户关系维护与加深 每日工作流程：daily routines
UST 对客户的三种分类：核心客户core client，增长客户growth client，战略客户strategic client
客户分类：client segmentation
客户负责人：owner of client （美银对每一个客户都有一个负责人，不论该客户在银行内多少个业务条线中有产品往来，但是只有一个美银的员工是该客户的owner ）
数据挖掘相关词汇：
SARS ：一个财富部下面使用的数据挖掘系统
数据挖掘：data mining
数据模型：data model
数据抽取：pull/ retrieve data
需求完成率：request fulfill rate
需求响应时间：request response time
绩效管理相关词汇：
关键绩效指标：kpi ，key performance indicators
一级分行：tier one branches
二级分行：tier two branches
支行：sub-branches
利益相关者：stakeholder
私人银行专营机构：private banking centers
零售网点：retail banking centers
渠道处关于私人银行机构的两大类型：直接经营型私人银行机构、支持加经营型私人银行机构
绩效工资：p-f-p ，pay for performance
浮动工资：discretionary part
基本工资：base pay
直接接触客户的职位：client-facing roles
美国银行年初员工个人计划当中提到几个what ，就是具体今年要达成哪几个目标；几个how ，就是如何达到目标。
流程图：process map