单选题
1. 存放同业账户收付款需要进行头寸报送，头寸报送要求遵循相关部门制度要求，由
下列哪个选项进行报送（C）。
A. 开户行上级机构
B.业务处理中心
C.账户使用机构
D.资产负债管理部
2. 以下哪个选项是跨境人民币同业业务的主管部门（）
A.营运管理部
B.金融机构部
C.国际业务部
D.业务处理中心
3. 以下哪条不是境内分行国际业务部门的职责（
A.负责同业本外币清算业务的同业机构的营销
B.负责对同业客户开户资料进行真实性审查和核实
C.负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程
D.负责指导网点具体开展外汇和跨境人民币账户管理及相关检查工作
4. 以下哪条是总行营运管理部的职责A.同业人民币业务的主管部门
B.负责编制代理本外币清算协议
C.负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程
D.负责指导境内分行与境外机构磋商账户服务内容、费用和利率等账户条件
5. 同业存放清算账户开立遵循《交通银行账户管理办法》等相关规定执行，但需签订
（B），并将“清算标志”置为“清算”
A.《账户管理协议》
B.《代理清算协议》
C.《同业账户清算协议》
D.《境内同业账户管理协议》
6. 我行境内人民币同业清算业务依托531工程渠道不包括（，进行资金往来清算
A. SWIFT渠道
B. CHAT渠道
C.人民币支付系统渠道（CNAPS）
D.跨境人民币支付系统渠道（CIPS）
7. 同业存放账户的账号遵守《交通银行账户管理办法》统一规则，根据（）给同业
存放账户计付正常利息
A.市场利率
B.账户协议约定利率
C.固定利率
D.市场利率上浮
8. 同业存放账户的冻结在（
A.同业系统
B.核心账务系统
C.账户管理系统
D.国际结算业务系统
9. 跨境人民币同业存放账户发生冻结，冻结情况应书面告知的部门不包括（）
A.总行国际部
B.总行金融服务中心（营业部）
C.总行营运部
D.总行资负部
10. 同业系统挂账成功后，需要将头寸分配给分行进行解付客户处理，将（）和匹配
编号等业务信息连同报文发送给国际结算业务系统
A.业务受理号
B.会计流水号
C.收款人账号
D.销账号
11. 存放同业/联行账户来帐业务处理，收款人为我行同业存放清算账户时，以下哪个
选项为正确的核算分录（C）
A. D：存放同业活期款项 C：暂收款项─同业待清算下划款项
B. D：存放同业活期款项 C：存放同业活期款项
C. D：存放同业活期款项 C：同业存放活期款项
D.D：暂收款项─同业待清算下划款项 C：同业存放活期款项
12. 同业存放/联行账户来帐业务处理，收款人为非我行客户，中间行选择存放央行账
户，以下哪个选项为正确的核算（A）
A. D：同业存放活期款项 C：暂收结算款项-支付系统待划转户
B. D：同业存放活期款项 C：存放同业账户
C. D：同业存放活期款项 C：暂收结算款项-同业待清算下划款项
D. D：同业存放活期款项 C：同业存放活期款项
13. 同业/联行存放账户往账业务处理，以下哪个选项为正确的核算（）
A.D：暂收结算款项-同业清算待划转款项 C:存放同业账户
B.D：存放同业账户 C:暂收结算款项-同业清算待划转款项
C.D：存放同业账户 C:暂收结算款项-支付系统待划转户
D.D：暂收结算款项-支付系统待划转户C:存放同业账户
14. 以下哪种报文不能作为退汇报文处理（）
A. CMT104
B. MT202
C. MT199
D. MT299
15. 同业存放账户活期账户根据（
A.每年6月20、12月20固定结息
B.按月
C.按年
D.根据账户协议中约定日期
16. 以下哪个分户代表暂收结算款项-同业清算待划转款项A. [1**********]10
B. [1**********]89
C. [1**********]01
D. [1**********]78
17. 同业/联行存放账户往账业务处理，境内分行根据客户选择的同业本外币结算业务
品种，选定同业存放账户，发送MT103报文，53B标注（B）
A. 00123205
B. 00123206
C. 00123207
D. 00123208
18. 境内同业清算系统根据核心系统账务处理情况及账户协议，向同业存放账户发送
（A）报文
A. MT940
B. MT198
C. MT199
D. MT299
19. 以下哪个选项为同业账户手续费账户（）
A. [1**********]02
B. [1**********]01
C. [1**********]04 D. [1**********]05
20. 531同业清算业务操作流程中所指的同业机构不包括（
A.系统内境内联行
B.系统内境外联行
C.离岸中心
D.境内同业
21. 531同业清算业务操作流程中,同业存放来报由哪个部门进行处理（
A.总行国际部
B.总行金融服务中心（营业部）总行金融服务中心（营业部）总行金融服务中心（营业部）
C.总行营运部
D.总行机构部
22. 531同业清算业务操作流程中,伦敦子行在交行开立的账户，对上海分行来说，伦敦
子行是（D）
A.联行存放
B.存放联行
C.存放同业
D.同业存放
23. 531同业清算业务操作流程中,湖北分行在纽交行开立的账户，对湖北分行来说，纽
约分行是（B）
A.联行存放
B.存放联行
C.存放同业
D.同业存放
24. 531同业清算业务操作流程中,伦敦子行在交行开立的账户，对上海分行来说，伦敦
子行是（A）
A.开户行
B.账户行
C.代理行
D.参加行
25. 531同业清算业务操作流程中,湖北分行在纽交行开立的账户，对湖北分行来说，纽
约分行是（B）
A.开户行
B.账户行
C.代理行
D.参加行
多选题
1. 同业清算账户根据交易双方立场，可分为（）
A.同业存放资产类账户
B.存放同业资产类账户
C.同业存放负债类账户
D.存放同业负债类账户
2. 同业机构包括（）
A.境内同业机构
B.境外同业机构
C.系统内境外联行
D.系统内境内联行
E.离岸中心
3. 以下哪些选项属于中国境内外同业机构代理我行进行清算的业务（）
A.国际贸服
B.汇款
C.领缴现
D.清缴税款
E.经常项目下业务
F.汇票
4. 以下哪些选项属于同业机构为我行提供的账户服务（
A.往来报处理
B.账户清算记账
C.对账单发送
D.往来帐查询查复
E.定期存款
F.资金归集计息
5. 同业清算业务中，以下哪些选项属于总行金融机构部职责（
A.负责同业人民币业务的组织、推动、考核及产品开发
B.负责编制代理本外币清算协议
C.指导境内分行与境外机构磋商账务服务内容
D.负责同业人民币业务的境外代理行的营销
6. 同业清算业务中，以下哪些选项属于总行国际业务部职责（
A.同业外币和跨境人民币业务的主管部门
B.负责编制代理人民币清算协议
C.负责同业外币和跨境人民币业务的同业机构的营销
D.负责外币、跨境人民币账户涉及的政策合规性管理
7. 同业清算业务中，以下哪些选项属于总行金融服务中心（营业部）总行金融服务中
心（营业部）职责（ABCD）
A.负责协助境内分行同业贸易本外币清算业务的代理清算业务指导
B.协助进行SWIFT报文与支付报文转换
C.处理境内分行开立在总行的本外币联行账户的资金收付和申报等处理
D.承担总行操作管理的同业账户申报职责
8. 以下哪些业务节点属于同业清算处理内容（
A.报文匹配
B.同业记账
C.登记同业清算卡片信息
D.解付客户
9. 同业本外币清算来帐渠道包括（
A.境内外币支付系统
B. SWIFT
C. CNAPS2
D.CIPS
10. 以下属于对账单报文的是（）
A. MT198
B. MT199
C. MT940
D. MT950
E. MT942
11. 531同业清算业务操作流程中,同业清算往报必须要进行以下哪些处理（
A.录入收付款人信息
B.选择清算行
C.选择中间行
D.发洗钱处理
E.记账
F.登记卡片
判断题
1. 存放同业账户收付款不需要进行头寸报送；同业存放账户收入库需要进行头寸报
送。(错)
2. 总行授信管理部职责还包括会同国际业务部确定本外币同业往来账户管理、账户查
询、透支及账户调整等同业本外币清算服务方案。(错)
3. 分行营运管理部负责根据总行营运管理部制定的同业本外币同业往来账户的清算
规则和业务处理流程。(对)
4. 经办人员收到同业机构的销户申请，符合销户条件的，遵循《交通银行账户管理办
法》等相关规定执行进行账户信息撤销。(对)
5. 当收到存放同业账户来报，Cast系统将头寸报文与业务报文进行报文匹配，生成业
务受理号。(错)
6. 当收款人为我行同业存放清算账户，根据同业存放清算账户的费用参数计算同业清
算手续费收入是否需要收取，如果收取方式为实时收取或登记后按期收取，进行账务处理并登记同业清算卡片信息，并根据账户协议给收款的同业清算账户发送MT103。(7. 财资、票据、交换等各业务系统发起业务时，根据业务用途允许选择存放同业/联
行清算账户进行清算，但不允许直接通过存放同业账户进行账务处理。(错)
A.负责协助境内分行同业贸易本外币清算业务的代理清算业务指导
B.协助进行SWIFT报文与支付报文转换
C.处理境内分行开立在总行的本外币联行账户的资金收付和申报等处理
D.承担总行操作管理的同业账户申报职责
8. 以下哪些业务节点属于同业清算处理内容（
A.报文匹配
B.同业记账
C.登记同业清算卡片信息
D.解付客户
9. 同业本外币清算来帐渠道包括（
A.境内外币支付系统
B. SWIFT
C. CNAPS2
D.CIPS
10. 以下属于对账单报文的是（）
A. MT198
B. MT199
C. MT940
D. MT950
E. MT942
11. 531同业清算业务操作流程中,同业清算往报必须要进行以下哪些处理（
A.录入收付款人信息
B.选择清算行
C.选择中间行
D.发洗钱处理
E.记账
F.登记卡片
判断题
1. 存放同业账户收付款不需要进行头寸报送；同业存放账户收入库需要进行头寸报
送。(错)
2. 总行授信管理部职责还包括会同国际业务部确定本外币同业往来账户管理、账户查
询、透支及账户调整等同业本外币清算服务方案。(错)
3. 分行营运管理部负责根据总行营运管理部制定的同业本外币同业往来账户的清算
规则和业务处理流程。(对)
4. 经办人员收到同业机构的销户申请，符合销户条件的，遵循《交通银行账户管理办
法》等相关规定执行进行账户信息撤销。(对)
5. 当收到存放同业账户来报，Cast系统将头寸报文与业务报文进行报文匹配，生成业
务受理号。(错)
6. 当收款人为我行同业存放清算账户，根据同业存放清算账户的费用参数计算同业清
算手续费收入是否需要收取，如果收取方式为实时收取或登记后按期收取，进行账务处理并登记同业清算卡片信息，并根据账户协议给收款的同业清算账户发送MT103。(7. 财资、票据、交换等各业务系统发起业务时，根据业务用途允许选择存放同业/联
行清算账户进行清算，但不允许直接通过存放同业账户进行账务处理。(错)
8. 同业贸易本外币结算业务同业账户的收费种类根据总行国际业务部对外签署的账
户协议确定。(对)
9. 总分行账户开立经办人员根据开户协议和有关规定审核开户资料是否齐全，审核通
过后，在531核心系统建立同业客户信息，并在境内同业清算系统开立同业账户。(10. 同业存放账户冻结由境内分行柜员在核心账务系统中进行处理，并将冻结情况书面
告知分行国际部。(错)
11. 同业给我行发送的报文，如果解付客户，必须要确认头寸是否已经收到，否则无法
解付。(对)
12. 东京分行在境内深圳分行开立的人民币账户属于跨境人民币账户，需要进行
RCPMIS申报，同时要扣收企业所得税。(13. 伦敦子行在境内深圳分行开立的人民币账户属于跨境人民币账户，需要进行
RCPMIS申报，同时要扣收利息税企业所得税。(对)
单选题
1. 存放同业账户收付款需要进行头寸报送，头寸报送要求遵循相关部门制度要求，由
下列哪个选项进行报送（C）。
A. 开户行上级机构
B.业务处理中心
C.账户使用机构
D.资产负债管理部
2. 以下哪个选项是跨境人民币同业业务的主管部门（）
A.营运管理部
B.金融机构部
C.国际业务部
D.业务处理中心
3. 以下哪条不是境内分行国际业务部门的职责（
A.负责同业本外币清算业务的同业机构的营销
B.负责对同业客户开户资料进行真实性审查和核实
C.负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程
D.负责指导网点具体开展外汇和跨境人民币账户管理及相关检查工作
4. 以下哪条是总行营运管理部的职责A.同业人民币业务的主管部门
B.负责编制代理本外币清算协议
C.负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程
D.负责指导境内分行与境外机构磋商账户服务内容、费用和利率等账户条件
5. 同业存放清算账户开立遵循《交通银行账户管理办法》等相关规定执行，但需签订
（B），并将“清算标志”置为“清算”
A.《账户管理协议》
B.《代理清算协议》
C.《同业账户清算协议》
D.《境内同业账户管理协议》
6. 我行境内人民币同业清算业务依托531工程渠道不包括（，进行资金往来清算
A. SWIFT渠道
B. CHAT渠道
C.人民币支付系统渠道（CNAPS）
D.跨境人民币支付系统渠道（CIPS）
7. 同业存放账户的账号遵守《交通银行账户管理办法》统一规则，根据（）给同业
存放账户计付正常利息
A.市场利率
B.账户协议约定利率
C.固定利率
D.市场利率上浮
8. 同业存放账户的冻结在（
A.同业系统
B.核心账务系统
C.账户管理系统
D.国际结算业务系统
9. 跨境人民币同业存放账户发生冻结，冻结情况应书面告知的部门不包括（）
A.总行国际部
B.总行金融服务中心（营业部）
C.总行营运部
D.总行资负部
10. 同业系统挂账成功后，需要将头寸分配给分行进行解付客户处理，将（）和匹配
编号等业务信息连同报文发送给国际结算业务系统
A.业务受理号
B.会计流水号
C.收款人账号
D.销账号
11. 存放同业/联行账户来帐业务处理，收款人为我行同业存放清算账户时，以下哪个
选项为正确的核算分录（C）
A. D：存放同业活期款项 C：暂收款项─同业待清算下划款项
B. D：存放同业活期款项 C：存放同业活期款项
C. D：存放同业活期款项 C：同业存放活期款项
D.D：暂收款项─同业待清算下划款项 C：同业存放活期款项
12. 同业存放/联行账户来帐业务处理，收款人为非我行客户，中间行选择存放央行账
户，以下哪个选项为正确的核算（A）
A. D：同业存放活期款项 C：暂收结算款项-支付系统待划转户
B. D：同业存放活期款项 C：存放同业账户
C. D：同业存放活期款项 C：暂收结算款项-同业待清算下划款项
D. D：同业存放活期款项 C：同业存放活期款项
13. 同业/联行存放账户往账业务处理，以下哪个选项为正确的核算（）
A.D：暂收结算款项-同业清算待划转款项 C:存放同业账户
B.D：存放同业账户 C:暂收结算款项-同业清算待划转款项
C.D：存放同业账户 C:暂收结算款项-支付系统待划转户
D.D：暂收结算款项-支付系统待划转户C:存放同业账户
14. 以下哪种报文不能作为退汇报文处理（）
A. CMT104
B. MT202
C. MT199
D. MT299
15. 同业存放账户活期账户根据（
A.每年6月20、12月20固定结息
B.按月
C.按年
D.根据账户协议中约定日期
16. 以下哪个分户代表暂收结算款项-同业清算待划转款项A. [1**********]10
B. [1**********]89
C. [1**********]01
D. [1**********]78
17. 同业/联行存放账户往账业务处理，境内分行根据客户选择的同业本外币结算业务
品种，选定同业存放账户，发送MT103报文，53B标注（B）
A. 00123205
B. 00123206
C. 00123207
D. 00123208
18. 境内同业清算系统根据核心系统账务处理情况及账户协议，向同业存放账户发送
（A）报文
A. MT940
B. MT198
C. MT199
D. MT299
19. 以下哪个选项为同业账户手续费账户（）
A. [1**********]02
B. [1**********]01
C. [1**********]04 D. [1**********]05
20. 531同业清算业务操作流程中所指的同业机构不包括（
A.系统内境内联行
B.系统内境外联行
C.离岸中心
D.境内同业
21. 531同业清算业务操作流程中,同业存放来报由哪个部门进行处理（
A.总行国际部
B.总行金融服务中心（营业部）总行金融服务中心（营业部）总行金融服务中心（营业部）
C.总行营运部
D.总行机构部
22. 531同业清算业务操作流程中,伦敦子行在交行开立的账户，对上海分行来说，伦敦
子行是（D）
A.联行存放
B.存放联行
C.存放同业
D.同业存放
23. 531同业清算业务操作流程中,湖北分行在纽交行开立的账户，对湖北分行来说，纽
约分行是（B）
A.联行存放
B.存放联行
C.存放同业
D.同业存放
24. 531同业清算业务操作流程中,伦敦子行在交行开立的账户，对上海分行来说，伦敦
子行是（A）
A.开户行
B.账户行
C.代理行
D.参加行
25. 531同业清算业务操作流程中,湖北分行在纽交行开立的账户，对湖北分行来说，纽
约分行是（B）
A.开户行
B.账户行
C.代理行
D.参加行
多选题
1. 同业清算账户根据交易双方立场，可分为（）
A.同业存放资产类账户
B.存放同业资产类账户
C.同业存放负债类账户
D.存放同业负债类账户
2. 同业机构包括（）
A.境内同业机构
B.境外同业机构
C.系统内境外联行
D.系统内境内联行
E.离岸中心
3. 以下哪些选项属于中国境内外同业机构代理我行进行清算的业务（）
A.国际贸服
B.汇款
C.领缴现
D.清缴税款
E.经常项目下业务
F.汇票
4. 以下哪些选项属于同业机构为我行提供的账户服务（
A.往来报处理
B.账户清算记账
C.对账单发送
D.往来帐查询查复
E.定期存款
F.资金归集计息
5. 同业清算业务中，以下哪些选项属于总行金融机构部职责（
A.负责同业人民币业务的组织、推动、考核及产品开发
B.负责编制代理本外币清算协议
C.指导境内分行与境外机构磋商账务服务内容
D.负责同业人民币业务的境外代理行的营销
6. 同业清算业务中，以下哪些选项属于总行国际业务部职责（
A.同业外币和跨境人民币业务的主管部门
B.负责编制代理人民币清算协议
C.负责同业外币和跨境人民币业务的同业机构的营销
D.负责外币、跨境人民币账户涉及的政策合规性管理
7. 同业清算业务中，以下哪些选项属于总行金融服务中心（营业部）总行金融服务中
心（营业部）职责（ABCD）
A.负责协助境内分行同业贸易本外币清算业务的代理清算业务指导
B.协助进行SWIFT报文与支付报文转换
C.处理境内分行开立在总行的本外币联行账户的资金收付和申报等处理
D.承担总行操作管理的同业账户申报职责
8. 以下哪些业务节点属于同业清算处理内容（
A.报文匹配
B.同业记账
C.登记同业清算卡片信息
D.解付客户
9. 同业本外币清算来帐渠道包括（
A.境内外币支付系统
B. SWIFT
C. CNAPS2
D.CIPS
10. 以下属于对账单报文的是（）
A. MT198
B. MT199
C. MT940
D. MT950
E. MT942
11. 531同业清算业务操作流程中,同业清算往报必须要进行以下哪些处理（
A.录入收付款人信息
B.选择清算行
C.选择中间行
D.发洗钱处理
E.记账
F.登记卡片
判断题
1. 存放同业账户收付款不需要进行头寸报送；同业存放账户收入库需要进行头寸报
送。(错)
2. 总行授信管理部职责还包括会同国际业务部确定本外币同业往来账户管理、账户查
询、透支及账户调整等同业本外币清算服务方案。(错)
3. 分行营运管理部负责根据总行营运管理部制定的同业本外币同业往来账户的清算
规则和业务处理流程。(对)
4. 经办人员收到同业机构的销户申请，符合销户条件的，遵循《交通银行账户管理办
法》等相关规定执行进行账户信息撤销。(对)
5. 当收到存放同业账户来报，Cast系统将头寸报文与业务报文进行报文匹配，生成业
务受理号。(错)
6. 当收款人为我行同业存放清算账户，根据同业存放清算账户的费用参数计算同业清
算手续费收入是否需要收取，如果收取方式为实时收取或登记后按期收取，进行账务处理并登记同业清算卡片信息，并根据账户协议给收款的同业清算账户发送MT103。(7. 财资、票据、交换等各业务系统发起业务时，根据业务用途允许选择存放同业/联
行清算账户进行清算，但不允许直接通过存放同业账户进行账务处理。(错)
A.负责协助境内分行同业贸易本外币清算业务的代理清算业务指导
B.协助进行SWIFT报文与支付报文转换
C.处理境内分行开立在总行的本外币联行账户的资金收付和申报等处理
D.承担总行操作管理的同业账户申报职责
8. 以下哪些业务节点属于同业清算处理内容（
A.报文匹配
B.同业记账
C.登记同业清算卡片信息
D.解付客户
9. 同业本外币清算来帐渠道包括（
A.境内外币支付系统
B. SWIFT
C. CNAPS2
D.CIPS
10. 以下属于对账单报文的是（）
A. MT198
B. MT199
C. MT940
D. MT950
E. MT942
11. 531同业清算业务操作流程中,同业清算往报必须要进行以下哪些处理（
A.录入收付款人信息
B.选择清算行
C.选择中间行
D.发洗钱处理
E.记账
F.登记卡片
判断题
1. 存放同业账户收付款不需要进行头寸报送；同业存放账户收入库需要进行头寸报
送。(错)
2. 总行授信管理部职责还包括会同国际业务部确定本外币同业往来账户管理、账户查
询、透支及账户调整等同业本外币清算服务方案。(错)
3. 分行营运管理部负责根据总行营运管理部制定的同业本外币同业往来账户的清算
规则和业务处理流程。(对)
4. 经办人员收到同业机构的销户申请，符合销户条件的，遵循《交通银行账户管理办
法》等相关规定执行进行账户信息撤销。(对)
5. 当收到存放同业账户来报，Cast系统将头寸报文与业务报文进行报文匹配，生成业
务受理号。(错)
6. 当收款人为我行同业存放清算账户，根据同业存放清算账户的费用参数计算同业清
算手续费收入是否需要收取，如果收取方式为实时收取或登记后按期收取，进行账务处理并登记同业清算卡片信息，并根据账户协议给收款的同业清算账户发送MT103。(7. 财资、票据、交换等各业务系统发起业务时，根据业务用途允许选择存放同业/联
行清算账户进行清算，但不允许直接通过存放同业账户进行账务处理。(错)
8. 同业贸易本外币结算业务同业账户的收费种类根据总行国际业务部对外签署的账
户协议确定。(对)
9. 总分行账户开立经办人员根据开户协议和有关规定审核开户资料是否齐全，审核通
过后，在531核心系统建立同业客户信息，并在境内同业清算系统开立同业账户。(10. 同业存放账户冻结由境内分行柜员在核心账务系统中进行处理，并将冻结情况书面
告知分行国际部。(错)
11. 同业给我行发送的报文，如果解付客户，必须要确认头寸是否已经收到，否则无法
解付。(对)
12. 东京分行在境内深圳分行开立的人民币账户属于跨境人民币账户，需要进行
RCPMIS申报，同时要扣收企业所得税。(13. 伦敦子行在境内深圳分行开立的人民币账户属于跨境人民币账户，需要进行
RCPMIS申报，同时要扣收利息税企业所得税。(对)