范防及险风务业现贴票汇兑承行银
0102 2.oN
151.ONlaireS
信 征
ECNEREFERTIDERC期2第年0102
期151第总
洁 古
)612075
口海南海院学术技业职南海
,
(
据票中务业现贴票汇兑承行银析分。加增断不险风其件案大重出爆屡屡务业现贴票汇兑承行银来年近要 摘
,银的生产险风及以险风的理管部内行银和,景背易交:、身本是施措要主的范防险风据票为认因原的面方业企和行,格严刷印的据票和径途询查的有现进改作工查审、核审、别鉴的证凭据票强加行银化强性实真的景背易贸核审
,
,
,
;;
。等理管部内
:
范防险风现贴票汇兑承行银词键关
填、加添、擦刮、褪消取采要主骗行案作容内他其或人票出即人请申兑承由指是票汇兑承银 号编章文 码识标献文 号类分行图中
的见常为最据3票据票造编手等、补)01(X0造-8变80。0-素20要0,2747法-4761:贴剪额金据票将是般一额金据票更变是一有要主式方
万
将如写改或零,加有法方体具的造变:大变小由
成变万万,
成变
背或3人款收,造变是二等万
)票(发签兑承。意查审银B汇:业商的45.0同38F;2.2行38F:经请申行银向
汇在金资得取为人票持的票汇兑承行,银指是现贴
行银给,让转利权据票将并息利定一付贴前日期到票殊特种一的资融行银向业企是质实其为行据票的险风低为位定被务业现贴票汇兑承行银,于由。式方
速转周金资、捷快、单简对相续手批审有具且务业
。人;益受据票将001成变己自01,图企03人书
据票或据票的中通流的见常对即据票隆克,年近。为行的作制仿模法非行进素要和质介的纸用,.3
部法司起引经已案作法手此用子分罪犯的多较来。视重别特的门
,
到窥偷人为行是一征特个两有为行据票隆克
充补效有的务业信授行银为成它此因势优等快度,
的险风低为位定被中作操际实在但。段手剂调及
,,
中统系行银在已并险风大重出爆屡屡却务业现贴
,
存中务业现贴票汇兑承行银就文本。件案起多发引
,
防险风强加何如及因原的生产险风、型类险风的在。讨探开展范
型类险风的务业现贴票汇兑承行银、一
险风的据票一
图、张样据票的实真照依人为行即据票造伪
)(
复、刷印过通格规、式格、型款、色颜、纹花、印水、案
,段手等制.1用采者造伪。为行的据票造制法非绘、印
,晓知不人别在据票造伪段手的法非有享下况情的
是二在存据票的实真有已据票的在存经已人别
:
。的目的真乱假以到达仿模地百之分百要人为行
(;)
份一隆克仅即隆克本多或隆克本独为分据票隆克
,
一限期据票原与期周命生的据票隆克。份多隆克或
,
的有者造制露暴然必险风其后期到。天仅样
具据票隆克。骗诈机借的有金资取套现贴行银向0度81真仿,有。点特的强性骗欺高
,
票使而题问的定一在存上据,票即疵瑕据票,一是再不据票常正为作能不者或据票的上义意般,情的用使通.4流据的上据,票是一类两为分要主。形,在存指是疵瑕的上据票疵瑕如比疵瑕的上据票于:事载记要必的求要律法缺欠人票出、续连不书背、项
目的益利人他用占、务债担承不到达以利权据票
,发能可造伪据票。的包节环个各的为行据票在生
。节环等证保、兑承、书,背、票出括
额金,的上据票改涂术技代现用使即据票造变
,
.2
外据,票疵瑕的外据票是二等求要合符不式格,据票
,
;
・・
88
期日稿收
。理管险风与融金为向方究研要主士硕师讲人州高东广女
洁 古介简者作
21-10-0102:
,,,
,
,)-0791(
:
范防及险风务业现贴票汇兑承行银 洁 古】横纵融金【
发行兑承为,查审真认的节环小细些一业企对忽疏。患隐了下留纷纠律法生产、款垫生
有具务业据票于由。区误在存想思营经行银
.3
”款存造创“就后现贴行进票汇兑承过通即能功的
,
前目。入存金证保的定一有还且款存加增数倍可
,,
况情的核考绩业要主为量增款存以仍业行银国我在
出如比,定规律法合符不据票用使手前指是疵瑕的等夺抢、盗偷、迫胁、诈欺以,据票发签而私走为人票
偿清因去出让转据票将书背经者据票得取而段手
,
将者据票得拾让转书背据票将者据票得取而债赌
,
票有享不均人票持况情种两上以。等去出让转据票。利权据票有享不行银此因利权据
,,
险风景背易交二)(
理办行银业商定规条第》法办算结付支《
,29
。”景背易贸实真“有应都据票的”现贴“和”兑承“
银别鉴在点重的范防险风行银务业现贴据票前目方一查审的料资易交视忽往往,伪真的票汇兑承行,只身本务业于由面无行,银查审件要式形行进求要
业商对款存加增速快是别特款存加增方多种这下
,,
行银业商分部此因。的烈强分十是力引吸的行银
,
松放而从力压的标指务业于出力争竞场市高提为
,
。控防险风的务业据票
弱薄念观制法业企些一。称对不息信企银,.4过通息信的关相而金资行银取骗票发或同合造伪
联现实未门部,务税与行银如全健够不还制机享共
也中统系询咨记登贷信性实,真的票发询查法无网,息信的现贴兑承据票乏,缺背易交实真查审行银给
,
要只在,存也行银面方一另伪真的料资易交别辨法;风有没就的实真是据票主险风景背易交。想思的险
复重意有的目资融到达为业企别个是一在现体要:易贸用使贴票汇兑,承行银取套票发税值增和同合,合易交假虚造编是二金资现放现贴、票开环循同
。度难来带景
面方业企二
互相方易交联关、业企联关是一。险风德)道(
人款收与人票出为式方要主。金资行银取套.1通串
证保例比定一以人:票出方易交联关或业企联关为
后最保担证保供提人款,收由分部足不兑承请申金
的金,资了现实户账人票出向流户账人,款收由金资
。流回向逆,
据票展发速快的务业据票着随。险风骗诈变、造伪用利员人法不些一上会社。发频件案骗诈,.2
取骗段手诈欺等”包调“据票或据票隆克、据票造
术技着随。险风的失损金资临面行银使而金资行银
,
诈域领骗诈据票到用应被断不段手技科高步进的损金资行银成造接直将逞得旦一新翻样花段手骗
,,
。求要高更了出提理管险风据票行银对这失
,,
施措的险风范防、三,
范防险风据票一
据票强加实切点伪防的证凭据票握掌练熟(证凭面全上理处的务业据票在。作工核审、别)鉴的,双.1行推承行银对是”审“。度制核审的”查双审双“
向,流与途用金资款,贷和现贴对行银如险风;用信大
条链金资业企旦一严不理管后贷或测,监踪跟予不
。露暴据票行银裂断,中集便险风务业,
险风的理管部内行银三,
及能未据票现贴善不管保料资案档现表)要主(
及未期到据票现贴已失遗、盗偷款收托委理办时;:
。等期效时索追失丧理处时
;
,
;二因原的生产险风务业现贴票汇兑承行银、
因原的面方行银一
验检在行银。足不力能据票造变、造伪别识)(
、眼肉凭仅员柜时有一单较仍段手时伪真的票汇
.1
风德道和误失断判观主在存认确行进据票对觉感
,,
询查、发签据票的一统国全乏缺于由。性能可等险
,
使低较度程化子电的据票构机或统系的证签和。机之乘可有据票隆克、”票假“
,足不握掌患隐险风在存务,业现贴据票对银。
对理管行进务业款贷同视要务业票汇业商营经行.2营经握把该应况情等理治与营经、信资、格资的户客,查审行进格严应易交品商的户客营经对解了但。
票由先审复和审初行进性规合实真的面票票汇兑别鉴等比、验、摸、听、看过通别分员人核复和办经据
查审据票,门部计会交再后然审初行进据票对段手性规合实真的料资关相对审复叉交人双行进员人双“。审复和审初行进别分;门部个两计会、据,票由
,・98
兑承由票汇兑承行银为认行银些有中务业际实在的期到对行兑承由性实真的景背易贸查审关,把行
现贴将要只行银现贴此因兑承行进,票汇兑承行银
景背易贸的实真有,否是业企意在不回收全安金资
,
,
,
,
・
,
范防及险风务业现贴票汇兑承行银 洁 古】横纵融金【
、兑承据票互相业企联关制限或制,保担互相和现贴
检踪跟的向流金资现贴和查审的性实真易贸化强业企联关、团集止防效有而从理管态动行实并查
,,
。金资贷信行银取套易交假虚用利
会是果如。查复和询查行进性实真的据票对是”查
、询查行联子电过通门部计电过通应门部据票,复查据票是果如联一第真传或查复行进素要面票对话
;
要面票对话电过通应门部计会复查、询查地实门部
,
票隆克是的意注得值。联一第真传或查复行进素
,
的员人办经凭能只的认辨法无是复查、询查过通据
,
范防险风的理管部内行银三
)(
操关相务业据票对强加步一进式形种各取采.1
能控防险风和能技务业工员强增是一训培的员人作
:
。险风德道范防识意任责的员人作操化强是二力
,;
门部作操行办经后现贴理办票汇兑承行银
,.2
管据单价有入纳据票现贴将应据票好管保善妥要
,
行实账台记登时及应还时同。目科外表记登并理,人请申现贴括包容内本基账台。理管化范,规票汇、
。假真别鉴来能技和验经
书据票范防查审行进容内载记身本据票对
,.2
范防查审格严行进书背据票对后然。险风误错写
,
写填称名人书背被续连不现出中程过书背在据票
,
银及章签书背户客括包范规不章签书背及以误有(
。款收期到响影免以况情等章签书背行
期到、日票出、码号、类种、额金的票汇现贴、人兑承
处期到票汇、额金现贴付实、息利现贴、率现贴、日
。等间期效时索追、理
前日期到票汇于行现贴。款收托委理办时及.3匡应票汇的书背款收托委作已将要前出寄程邮好算
中由
)进改,查的有现。刷印的据票和径途询
.3人国1(系理)管息信的据票兑承行兑承立建头牵行银民
付支行银民人国中到集归接直息信的兑承行银将统,系据数该问访接直可行询查中库行运据数关相的统
在上刷印在
实,
。态动和,况情的据票该询查、解了库
托随记登的簿记登收托好作时同存,留印复面反正
收托。,账销时及要时回收项款据票;管保夹专证凭收别特况情达寄据票踪跟话电人专实,落要后出寄证凭
,。款付时按行兑承示提天一前期到据票在是
术码编磁载加上字数字文的据票关相)2(,技伪防字数。性联关理物的间之据)票与据(数面票据票立建术技含隐息信化性个施
用)息信有所据票将即3(
即款付行兑承得获能不期到,票汇现贴果如
款付绝拒和票汇、证凭款收托委的回退行兑承到收
,.4
知通面书由事绝拒被将应内日门部作操书由理应分部回收未现贴票汇兑承行银于对人请申现贴
3,
收以足不款存户账人请申现贴果如。权索追使行当
,,
贷期逾的人请申现贴为转要分部足不金资现贴回。索追续继并票汇留保息利收计定规按款
,
汇兑承行银立建快尽应局当管监和行央外此
,,
的内围范国全在据票现实库据数的现贴和发签票
,
识时及网联的门部务税与现实能功询查络网一统
,
强加伪真的件原或件印复票税值增的供提业企别,。险风据票解化和范防;查审景背易贸实真
,
,
理受有只理处形隐施)IPI上(据票在印打法方的殊特,实
。对核和读,,阅能才镜码解的别特用行
范防的险风景背易贸二的景背易贸核审格严应时务业现贴理办在行银)(
括包须必料资单跟的供提人请申现贴求要性实真件印复及件原同合易交务劳、品商的下项据票现贴
,
包证凭的行履已确易交的下项据票明证够能及以
,
据单运发品商和票发税值增的间之手前接直其与括
,
、件原证的有持法合票汇明证够能他其者或件印复审格严要时现贴据票理受在门部查调关相。等明
,
匹额金现贴与否是模规营经、围范营经的人现贴查
,
析分过通表报务财的度年一上供提业企求要可配在要还时同。证验以加况情的售销与出产中账总其,中贷资融的,人现贴看查中统系理管贷信行银民人国
况情款贷资融现贴有否是往过人现贴解了况情款。等录记款垫良不有否是
,,为行银取套易交假虚用利业企联关、团集止防
三“贷信户客团集行执格严要行银业商金资贷信
蕊 高辑编任责
献文考参
金)冶
制控险风的(务业现贴及票汇兑承行银晖朝杨:
、产生业企联关对并料资关相其集搜面全度制”查
用信行进期定实核查调行进况情等理管,务财、营经
控格严时同。度制,信授权授的一统行执,估评级等
,
,
,09
会财
:
策对决解及素因约制的展发务业票汇兑承业商纹宪韩
.]J[.]1[
计会融金
.54-44:)4(,5002,
科范防及险风的中务业票汇兑承行银国我军功王
.]2[
息信技.]J[
.33-23:)4(,3002,
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.
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况情的核考绩业要主为量增款存以仍业行银国我在
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面方业企二
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