1、
银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√
A.
B.
C.
D.
2、 汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。√
A.
B.
C.
D.
3、 一月 三月 半年 一年
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。√
A.
B.
C.
D.
4、 客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√
A. 13
C.
D.
5、 18 20
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√
A.
B.
C.
D.
6、 2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日
A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）√
A.
B.
C.
D. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量
资金收付。
7、
金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。√
A. 公安部
C.
D.
8、 中国人民银行 国务院
金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）√
A.
B.
C.
D.
9、 大额交易 现金交易 可疑交易 转账交易
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ ），受法律保护。√
A.
B.
C.
D.
10、 大额交易和可疑交易报告 现金交易报告 财务报表 业务报告
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √
A.
B.
C.
D.
11、 金融监管机构 财政部门 检察机关 中国人民银行及公安机关
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。√
A.
B.
C.
D.
12、 3 5 7 10
银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。√
A.
B.
C.
D.
13、 汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 汇款人身份证明文件
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√
A.
B.
C.
D.
14、 3 5 7 10
对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√
B.
C.
D.
15、 《提取外币现钞备案表》 《外汇申报单》 《涉外收入申报单（对私）》
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（ ）√
A.
B.
C.
D.
16、 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√
A.
B.
C.
D.
17、 3 5 7 10
银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）√
A.
B.
C. 《外汇申报单》 《提取外币现钞备案表》 《外汇业务审批表》
18、 下列属于大额交易的是( )√
A.
B.
C.
D.
19、 一笔25万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币18万元 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。√
A.
B.
C.
D.
20、 董事会或者其他高级管理层 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会
银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。√
A.
B.
C.
D. 接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证 境外机构所在地名称
1、反洗钱内部控制制度的特点包括（ ）×
A.
内容的广泛性
C.
D.
2、
形式的完整性 执行的强制性
被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（ ）
√
A. B.
C.
D.
3、
提供必要的工作条件
配合进行现场会谈 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 做好检查保密工作
根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、
高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（
）√
A.
B.
C.
D.
4、 违反保密规定，泄露有关信息的 故意提供虚假材料的 拒绝、阻碍反洗钱检查的 未指定专人联络现场检查事项的
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
A.
B.
C.
D. 开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
5、
以下说法正确的有（ ）√
A.
B.
C.
金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
D.
金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）
√
A. B.
C.
D.
7、 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
基本存款账户开户许可证 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 财政预算外资金，应出具财政部门的证明
实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（ ）√
A.
B.
C.
D.
8、 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
A. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
C.
D. 9、
证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明
期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明
关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（ ）√
A.
B. C.
调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清
单》。 D.
10、
调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）
√
A.
B.
C.
D. 金融机构存放同业资金，应出具其证明 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账
户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
11、
申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（ ）√
A.
B. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设
主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文
12、
开立对公外汇存款账户的识别对象有
（ ）
√
A. B.
C.
D.
13、
经营部门负责人
拟开立账户的对公客户 法定代表人 开户经办人
金融机构配合反洗钱调查的义务包括（ ）
√
A. B.
C.
D.
14、 配合调查义务。
如实提供信息义务。 保密义务。 拒绝调查义务。
境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（ ）√
A.
B.
C.
D.
15、 登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况 审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 审核组织机构代码证和税务登记证 审核国家授权机关批准成立的有效批件
金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ）√
A. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。
B.
C.
D. 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。
配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有
关资料。 16
、 外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（
）√
A.
B. C.
D.
国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》
中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文
公司章程、验资证明、股权证明等 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等
17、
配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（
）×
A.
B.
C.
D.
18、 建立反洗钱检查档案库 建立案件线索档案库 客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险
开立外汇经常项目账户时应注意（ ）√
A.
B.
C.
D. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地
外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
19、
以下说法正确的是（ ）√
A.
B.
按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 C.
档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D. 借阅档案要按规定办理登记手续。
20、
从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（ ）
√ A.
主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B. 有特定目的的融资行为
C. 主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为
D.
无特定目的的融资行为 三、多选
(共20
题，40分
) 1、
反洗钱内部控制制度的特点包括（ ）×
A. 内容的广泛性
B. 对象的特定性
C. 形式的完整性
D. 执行的强制性
2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（
A. 提供必要的工作条件
B. 配合进行现场会谈
C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D. 做好检查保密工作 ）√
3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（ ）√
A.
B.
C. D. 违反保密规定，泄露有关信息的 故意提供虚假材料的
拒绝、阻碍反洗钱检查的
未指定专人联络现场检查事项的
4、
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
A.
B.
C.
D. 开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
5、以下说法正确的有（ ）√
A.
B.
C. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元
以下罚款。
D. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管
理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
A.
B.
C.
D. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 财政预算外资金，应出具财政部门的证明
7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（ ）√
A.
B. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C.
D. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
A.
B.
C.
D. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明
9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（ ）√
A.
B.
C. 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。 封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清
单》。
D. 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
A.
B.
C.
D. 金融机构存放同业资金，应出具其证明 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账
户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（ ）√
A.
B. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设
主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
C.
D. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
12、开立对公外汇存款账户的识别对象有 （ ）√
A.
B.
C.
D. 经营部门负责人 拟开立账户的对公客户 法定代表人 开户经办人
13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（ ）√
A.
B.
C.
D. 配合调查义务。 如实提供信息义务。 保密义务。 拒绝调查义务。
14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（ ）√
A.
B.
C.
D. 登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况 审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 审核组织机构代码证和税务登记证 审核国家授权机关批准成立的有效批件
15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ）√
A.
B.
C.
D. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有
关资料。
16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（ ）√
A.
B.
C. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 公司章程、验资证明、股权证明等
D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，
组织机构代码证和税务登记证等
17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（ ）×
A.
B.
C.
D. 建立反洗钱检查档案库 建立案件线索档案库 客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险
18、开立外汇经常项目账户时应注意（ ）√
A.
B.
C.
D. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地
外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
19、以下说法正确的是（ ）√
A.
B.
C.
D. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 借阅档案要按规定办理登记手续。
20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（ ）√
A.
B.
C.
D. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 有特定目的的融资行为 主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 无特定目的的融资行为
1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ ABC ）
A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人
2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ）
A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ ABC ）
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
4、以下说法正确的是（ ABD ）
A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
D. 借阅档案要按规定办理登记手续。
5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（ ）
6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（ AB ）
A. 客户交易行为可疑
B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ AC ）
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
8、开立对公外汇存款账户的识别主体为（ ABCDE ）
A. 银行营业网点经办人员
B. 经营部门负责人
C. 国际业务经算人员
D. 客户经理
E. 其他相关业务人员
9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
E. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
10、开立外国投资者账户，银行应审核（ABCDE）
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（??）角度分析？
2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）
B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文
C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证
3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ）
A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？?
5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）
A. 开立基本存款账户规定的证明文件
B. 基本存款账户开户许可证
C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
6、以下说法正确的有（AC）
A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。
C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。
7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）
A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B. 基本存款账户开户许可证
C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明
8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ABCD
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？
A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）
A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证
C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
20．**商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。
请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（
A、D
）
短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
频繁支取大额现金，违反现金管理办法
经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为
21．某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元；提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。
请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？（
A、B
）
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
22．某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。
请问该交易符合以下哪个可疑点（
A、D
）
A．短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B．法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C．频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D．经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为
3-2（2.1-2.3）
1．从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型AC
A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．有特定目的的融资行为
C．主体为他人或其他组织的融资行为
D．无特定目的的融资行为
2．从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型CD
A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．主体为他人或其他组织的融资行为
C．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为
D．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
3．以下说法正确的有AC
A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为
4．金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告ABCD
A．与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D．中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
5．金融机构对于以下哪些情形应进行报告ABCD
A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D．怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
6．从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABC
A．长期闲置的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕
B．用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平
C．同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符
D．开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动
7．从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易BCD
A．涉及现金交易的多人地址相同
B．交易人员所称职业同交易量或交易类型不符
C．非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的
D．在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾
8．从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD
A．外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区
B．企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区
C．客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来
D．帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构
9．涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析ABCD
A．帐户及存取款特征
B．电子汇兑特征
C．行为异常表现
D．敏感国家或地区
10．从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD
A．某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象
B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款
C．现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准
D．存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据
11．通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABD
A．有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准
B．当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供
C．第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区
D．使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人
1、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。
对
2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。
错
3、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。
对
4、银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施？（
ABCD
）
A：不予开立金融账户
B：停止使用金融账户
C：暂停金融交易
D：拒绝转移或转换金融资产
5、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。
对
6、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易。
对
7、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。
对
1．中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是ABCD
A．健全监管信息档案
B．有效评估洗钱风险
C．指导现场检查，实现持续有效监管
D．帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本
2．金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD
A．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
B．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
C．报告可疑交易的情况
D．配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
3．反洗钱非现场监管的步骤包括ABCD
A．信息收集
B．信息分析评估
C．非现场监管措施
D．信息归档
4．需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括AC
A．信息收集
B．信息分析评估
C．非现场监管措施
D．信息归档
金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD
反洗钱内部控制制度建设情况
反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况
执行客户身份识别制度的情况
协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
5．金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息ABC
A.。执行客户身份识别制定的情况
B．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
C．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D．反洗钱宣传和培训情况
6．金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息BCD
A．月度反洗钱信息
B．季度反洗钱信息
C．半年度反洗钱信息
D．年度反洗钱信息
7．在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些ABC
A．，指定专人负责此项工作
B．向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料
C．如实反映反洗钱工作情况
D．主动配合公安机关调研可疑交易线索
8．金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的B
A．金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报
B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告
C．年度结束后5个工作日内报告
D．年度结束后10个工作日内报告金融机构总部
9．金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时D
A．年度结束后10个工作日内报告
B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告
C．年度结束后5个工作日内报告
D．金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
10．原则上，（A）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管
A．中国人民银行
B．中国人民银行上海总部
C．中国人民银行各大分行
D．中国人民银行各省会（首府）城市中心支行
11．金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些ABCD
A．反洗钱内部控制制度建设情况
B．反洗钱工作机构和岗位设立情况
C．反洗钱宣传和培训情况
D．反洗钱年度内部审计情况
12．以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性ABCD
A．表间数据的对照关系失实
B．数据信息无理由徒增、徒降
C．所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据
D．报表体现分支机构数少于实际数
13．金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息AC
A．每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年致信驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
B．每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国间（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
C．重大情况及时报告
D．不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导
4-2
1．《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报B
A．填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动
D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
2．《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报A
A．填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动
D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
3．《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指C
A．中国人民银行总行
B．金融机构总部
C．独立承担法律责任的金融机构及其分支机构
D．独立承担法律责任的金融机构分支机构
4．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户B
A．不包括
B．包括
C．金融机构自行决定
D．随意
5．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息
对
6．《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由C识别的数量
A．公安机关
B．工商管理部门
C．保险经纪公司
D．代理行
7．《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为D
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》
C．《反洗钱非现场监管办法（试行）》
D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
8．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写A
A．银行
B．保险
C．证券
D．期货
9．居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外
22．《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”不包含
A．各省金融办
B．海关
C．公安机关
D．中国人民银行
10．对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日每书面申诉或申辩，若其陈述的事实，理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳
对
11．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A
A．现场检查
B．行政调查
C．案件协查
D．信息分析
12．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出C，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施
A．《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
B．《反洗钱非现场监管走访通知书》
C．《反洗钱非现场监管意见书》
D．《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》
1．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等D
A．5日
B．10日
C．1日
D．2日
2．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行C
A．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B．被约见人
C．单位负责人
D．部门负责人
3．中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝D
A．5
B．10
C．1
D．2
4．中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示B证件，否则，金融机构有权拒绝B
A．行员证
B．执法证
C．检查证
D．身份证
5。《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有B签字确认
A．中国人民银行或其分支机构工作人员
B．被谈话人
C．单位负责人
D．部门负责人
6．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A
A．现场检查
B．行政调查
C．案件协查
D．信息分析
7．对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳
对
8．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出C ，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。
A．《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
B．《反洗钱非现场监管走访通知书》
C．《反洗钱非现场监管意见书》
D．《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》
9．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。
D
A
5日
B
10
日
C
1日
D
2日
10．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行C A中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B被约见人
C单位负责人
D部门负责人
11.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝
D
A
5
B
10
C
1
D
2
12.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝
B
A行员证
B
执法证
C
检查证
D
身份证
13.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由（）签字确认
B
A中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B被谈话人
C
单位负责人
D
部门负责人
14.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（）
A
A现场检查
B行政调查
C案件协查
D信息分析
15.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。
对
16.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。
C
A
《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
B《反洗钱现场监管走访通知书》
C《反洗钱非现场监管意见书》
D《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》
1.以下哪些说法是正确的ABC
A．反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式
B．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C．中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责
D．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚
2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACD
A．准备
B．进驻现场
C．实施
D．处理
3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDE
A．内控体系建设情况
B．客户身份识别工作情况
C．客户身份资料和交易记录保存情况
D．大额和可疑交易报告制度执行情况
E．宣传培训情况、内部审计情况
反洗钱现场检查的方式有ABCD
查阅资料
现场测试
数据筛选
被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCD
提供必要的工作条件
配合进行现场会谈
及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
做好检查保密工作
现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABC
按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组 准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存
错
根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABC
违反保密规定，泄露有关信息的
故意提供虚假材料的
拒绝、阻碍反洗钱检查的
未指定专人联络现场检查事项的
10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款
错
金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款
11.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈 对
1.以下说法正确的有ACD
A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款
D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
2.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料
对
3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为
错
4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报
错
5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据
对
6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BD
A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》
D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
7.反洗钱调查只能采取现场调查
错
8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章
9．实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD
A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料
B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施
对
反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施
对
对以下临时冻结措施说法正确的有ABCD
客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案 临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
以下对保密要求说法正确的有ACD
反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题
如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危
向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险
配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCD
建立反洗钱调查档案库
建立案件线索档案库
客户身份的重新识别
发现反洗钱工作中的合规风险
16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCD
A．拒绝调查的权利
B．核对、补充和更正询问笔录的权利
C．清点及封存清单的权利
D．逾期自动解除冻结的权利
金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABC
配合调查义务
如实提供信息义务
保密义务
拒绝调查义务
金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCD
提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行
审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书
配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料
1、金融机构反洗钱培训的目的是：（
A、C、D
）
A
保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识 B
让公众了解反洗钱知识
C
保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求
D
掌握反洗钱工作必备的技能
2、反洗钱培训包括哪些内容？（
A、B|、C、D
）
A
基础知识
B
法律法规培训
C
业务操作
D
法律、财会等综合性知识培训
3、反洗钱岗位人员包括那些？（
A、B、C、D
）
A
反洗钱工作负责人
B
反洗钱合规官
C
反洗钱合规专员
D
反洗钱情报专员
4、反洗钱培训对象包括哪些人员？（
A、B、C、D
）
A
新员工
B
一线人员
C
中高级管理人员
D
反洗钱岗位人员
5以下说法正确的是：（
A、B、D
）
A
为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。 B
金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。
C
金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。
D
反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。
6以下说法错误的是：（
A
）
A
反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。
B
宣传方式可灵活多样
C
对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。 D
对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。
1、
银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√
A.
B.
C.
D.
2、 汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。√
A.
B.
C.
D.
3、 一月 三月 半年 一年
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。√
A.
B.
C.
D.
4、 客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√
A. 13
C.
D.
5、 18 20
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√
A.
B.
C.
D.
6、 2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日
A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）√
A.
B.
C.
D. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量
资金收付。
7、
金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。√
A. 公安部
C.
D.
8、 中国人民银行 国务院
金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）√
A.
B.
C.
D.
9、 大额交易 现金交易 可疑交易 转账交易
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ ），受法律保护。√
A.
B.
C.
D.
10、 大额交易和可疑交易报告 现金交易报告 财务报表 业务报告
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √
A.
B.
C.
D.
11、 金融监管机构 财政部门 检察机关 中国人民银行及公安机关
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。√
A.
B.
C.
D.
12、 3 5 7 10
银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。√
A.
B.
C.
D.
13、 汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 汇款人身份证明文件
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√
A.
B.
C.
D.
14、 3 5 7 10
对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√
B.
C.
D.
15、 《提取外币现钞备案表》 《外汇申报单》 《涉外收入申报单（对私）》
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（ ）√
A.
B.
C.
D.
16、 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√
A.
B.
C.
D.
17、 3 5 7 10
银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）√
A.
B.
C. 《外汇申报单》 《提取外币现钞备案表》 《外汇业务审批表》
18、 下列属于大额交易的是( )√
A.
B.
C.
D.
19、 一笔25万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币18万元 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。√
A.
B.
C.
D.
20、 董事会或者其他高级管理层 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会
银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。√
A.
B.
C.
D. 接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证 境外机构所在地名称
1、反洗钱内部控制制度的特点包括（ ）×
A.
内容的广泛性
C.
D.
2、
形式的完整性 执行的强制性
被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（ ）
√
A. B.
C.
D.
3、
提供必要的工作条件
配合进行现场会谈 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 做好检查保密工作
根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、
高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（
）√
A.
B.
C.
D.
4、 违反保密规定，泄露有关信息的 故意提供虚假材料的 拒绝、阻碍反洗钱检查的 未指定专人联络现场检查事项的
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
A.
B.
C.
D. 开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
5、
以下说法正确的有（ ）√
A.
B.
C.
金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
D.
金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）
√
A. B.
C.
D.
7、 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
基本存款账户开户许可证 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 财政预算外资金，应出具财政部门的证明
实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（ ）√
A.
B.
C.
D.
8、 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
A. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
C.
D. 9、
证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明
期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明
关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（ ）√
A.
B. C.
调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清
单》。 D.
10、
调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）
√
A.
B.
C.
D. 金融机构存放同业资金，应出具其证明 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账
户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
11、
申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（ ）√
A.
B. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设
主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文
12、
开立对公外汇存款账户的识别对象有
（ ）
√
A. B.
C.
D.
13、
经营部门负责人
拟开立账户的对公客户 法定代表人 开户经办人
金融机构配合反洗钱调查的义务包括（ ）
√
A. B.
C.
D.
14、 配合调查义务。
如实提供信息义务。 保密义务。 拒绝调查义务。
境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（ ）√
A.
B.
C.
D.
15、 登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况 审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 审核组织机构代码证和税务登记证 审核国家授权机关批准成立的有效批件
金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ）√
A. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。
B.
C.
D. 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。
配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有
关资料。 16
、 外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（
）√
A.
B. C.
D.
国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》
中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文
公司章程、验资证明、股权证明等 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等
17、
配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（
）×
A.
B.
C.
D.
18、 建立反洗钱检查档案库 建立案件线索档案库 客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险
开立外汇经常项目账户时应注意（ ）√
A.
B.
C.
D. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地
外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
19、
以下说法正确的是（ ）√
A.
B.
按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 C.
档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D. 借阅档案要按规定办理登记手续。
20、
从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（ ）
√ A.
主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B. 有特定目的的融资行为
C. 主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为
D.
无特定目的的融资行为 三、多选
(共20
题，40分
) 1、
反洗钱内部控制制度的特点包括（ ）×
A. 内容的广泛性
B. 对象的特定性
C. 形式的完整性
D. 执行的强制性
2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（
A. 提供必要的工作条件
B. 配合进行现场会谈
C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D. 做好检查保密工作 ）√
3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（ ）√
A.
B.
C. D. 违反保密规定，泄露有关信息的 故意提供虚假材料的
拒绝、阻碍反洗钱检查的
未指定专人联络现场检查事项的
4、
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
A.
B.
C.
D. 开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
5、以下说法正确的有（ ）√
A.
B.
C. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元
以下罚款。
D. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管
理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
A.
B.
C.
D. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 财政预算外资金，应出具财政部门的证明
7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（ ）√
A.
B. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C.
D. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
A.
B.
C.
D. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明
9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（ ）√
A.
B.
C. 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。 封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清
单》。
D. 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
A.
B.
C.
D. 金融机构存放同业资金，应出具其证明 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账
户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（ ）√
A.
B. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设
主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
C.
D. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
12、开立对公外汇存款账户的识别对象有 （ ）√
A.
B.
C.
D. 经营部门负责人 拟开立账户的对公客户 法定代表人 开户经办人
13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（ ）√
A.
B.
C.
D. 配合调查义务。 如实提供信息义务。 保密义务。 拒绝调查义务。
14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（ ）√
A.
B.
C.
D. 登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况 审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 审核组织机构代码证和税务登记证 审核国家授权机关批准成立的有效批件
15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ）√
A.
B.
C.
D. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有
关资料。
16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（ ）√
A.
B.
C. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 公司章程、验资证明、股权证明等
D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，
组织机构代码证和税务登记证等
17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（ ）×
A.
B.
C.
D. 建立反洗钱检查档案库 建立案件线索档案库 客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险
18、开立外汇经常项目账户时应注意（ ）√
A.
B.
C.
D. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地
外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
19、以下说法正确的是（ ）√
A.
B.
C.
D. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 借阅档案要按规定办理登记手续。
20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（ ）√
A.
B.
C.
D. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 有特定目的的融资行为 主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 无特定目的的融资行为
1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ ABC ）
A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人
2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ）
A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ ABC ）
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
4、以下说法正确的是（ ABD ）
A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
D. 借阅档案要按规定办理登记手续。
5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（ ）
6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（ AB ）
A. 客户交易行为可疑
B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ AC ）
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
8、开立对公外汇存款账户的识别主体为（ ABCDE ）
A. 银行营业网点经办人员
B. 经营部门负责人
C. 国际业务经算人员
D. 客户经理
E. 其他相关业务人员
9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
E. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
10、开立外国投资者账户，银行应审核（ABCDE）
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（??）角度分析？
2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）
B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文
C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证
3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ）
A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？?
5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）
A. 开立基本存款账户规定的证明文件
B. 基本存款账户开户许可证
C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
6、以下说法正确的有（AC）
A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。
C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。
7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）
A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B. 基本存款账户开户许可证
C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明
8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ABCD
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？
A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）
A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证
C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
20．**商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。
请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（
A、D
）
短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
频繁支取大额现金，违反现金管理办法
经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为
21．某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元；提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。
请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？（
A、B
）
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
22．某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。
请问该交易符合以下哪个可疑点（
A、D
）
A．短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B．法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C．频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D．经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为
3-2（2.1-2.3）
1．从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型AC
A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．有特定目的的融资行为
C．主体为他人或其他组织的融资行为
D．无特定目的的融资行为
2．从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型CD
A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．主体为他人或其他组织的融资行为
C．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为
D．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
3．以下说法正确的有AC
A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为
4．金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告ABCD
A．与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D．中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
5．金融机构对于以下哪些情形应进行报告ABCD
A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D．怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
6．从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABC
A．长期闲置的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕
B．用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平
C．同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符
D．开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动
7．从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易BCD
A．涉及现金交易的多人地址相同
B．交易人员所称职业同交易量或交易类型不符
C．非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的
D．在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾
8．从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD
A．外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区
B．企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区
C．客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来
D．帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构
9．涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析ABCD
A．帐户及存取款特征
B．电子汇兑特征
C．行为异常表现
D．敏感国家或地区
10．从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD
A．某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象
B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款
C．现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准
D．存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据
11．通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABD
A．有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准
B．当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供
C．第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区
D．使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人
1、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。
对
2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。
错
3、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。
对
4、银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施？（
ABCD
）
A：不予开立金融账户
B：停止使用金融账户
C：暂停金融交易
D：拒绝转移或转换金融资产
5、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。
对
6、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易。
对
7、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。
对
1．中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是ABCD
A．健全监管信息档案
B．有效评估洗钱风险
C．指导现场检查，实现持续有效监管
D．帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本
2．金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD
A．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
B．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
C．报告可疑交易的情况
D．配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
3．反洗钱非现场监管的步骤包括ABCD
A．信息收集
B．信息分析评估
C．非现场监管措施
D．信息归档
4．需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括AC
A．信息收集
B．信息分析评估
C．非现场监管措施
D．信息归档
金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD
反洗钱内部控制制度建设情况
反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况
执行客户身份识别制度的情况
协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
5．金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息ABC
A.。执行客户身份识别制定的情况
B．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
C．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D．反洗钱宣传和培训情况
6．金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息BCD
A．月度反洗钱信息
B．季度反洗钱信息
C．半年度反洗钱信息
D．年度反洗钱信息
7．在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些ABC
A．，指定专人负责此项工作
B．向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料
C．如实反映反洗钱工作情况
D．主动配合公安机关调研可疑交易线索
8．金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的B
A．金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报
B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告
C．年度结束后5个工作日内报告
D．年度结束后10个工作日内报告金融机构总部
9．金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时D
A．年度结束后10个工作日内报告
B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告
C．年度结束后5个工作日内报告
D．金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
10．原则上，（A）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管
A．中国人民银行
B．中国人民银行上海总部
C．中国人民银行各大分行
D．中国人民银行各省会（首府）城市中心支行
11．金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些ABCD
A．反洗钱内部控制制度建设情况
B．反洗钱工作机构和岗位设立情况
C．反洗钱宣传和培训情况
D．反洗钱年度内部审计情况
12．以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性ABCD
A．表间数据的对照关系失实
B．数据信息无理由徒增、徒降
C．所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据
D．报表体现分支机构数少于实际数
13．金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息AC
A．每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年致信驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
B．每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国间（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
C．重大情况及时报告
D．不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导
4-2
1．《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报B
A．填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动
D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
2．《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报A
A．填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动
D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
3．《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指C
A．中国人民银行总行
B．金融机构总部
C．独立承担法律责任的金融机构及其分支机构
D．独立承担法律责任的金融机构分支机构
4．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户B
A．不包括
B．包括
C．金融机构自行决定
D．随意
5．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息
对
6．《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由C识别的数量
A．公安机关
B．工商管理部门
C．保险经纪公司
D．代理行
7．《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为D
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》
C．《反洗钱非现场监管办法（试行）》
D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
8．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写A
A．银行
B．保险
C．证券
D．期货
9．居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外
22．《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”不包含
A．各省金融办
B．海关
C．公安机关
D．中国人民银行
10．对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日每书面申诉或申辩，若其陈述的事实，理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳
对
11．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A
A．现场检查
B．行政调查
C．案件协查
D．信息分析
12．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出C，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施
A．《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
B．《反洗钱非现场监管走访通知书》
C．《反洗钱非现场监管意见书》
D．《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》
1．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等D
A．5日
B．10日
C．1日
D．2日
2．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行C
A．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B．被约见人
C．单位负责人
D．部门负责人
3．中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝D
A．5
B．10
C．1
D．2
4．中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示B证件，否则，金融机构有权拒绝B
A．行员证
B．执法证
C．检查证
D．身份证
5。《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有B签字确认
A．中国人民银行或其分支机构工作人员
B．被谈话人
C．单位负责人
D．部门负责人
6．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A
A．现场检查
B．行政调查
C．案件协查
D．信息分析
7．对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳
对
8．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出C ，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。
A．《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
B．《反洗钱非现场监管走访通知书》
C．《反洗钱非现场监管意见书》
D．《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》
9．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。
D
A
5日
B
10
日
C
1日
D
2日
10．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行C A中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B被约见人
C单位负责人
D部门负责人
11.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝
D
A
5
B
10
C
1
D
2
12.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝
B
A行员证
B
执法证
C
检查证
D
身份证
13.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由（）签字确认
B
A中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B被谈话人
C
单位负责人
D
部门负责人
14.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（）
A
A现场检查
B行政调查
C案件协查
D信息分析
15.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。
对
16.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。
C
A
《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
B《反洗钱现场监管走访通知书》
C《反洗钱非现场监管意见书》
D《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》
1.以下哪些说法是正确的ABC
A．反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式
B．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C．中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责
D．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚
2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACD
A．准备
B．进驻现场
C．实施
D．处理
3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDE
A．内控体系建设情况
B．客户身份识别工作情况
C．客户身份资料和交易记录保存情况
D．大额和可疑交易报告制度执行情况
E．宣传培训情况、内部审计情况
反洗钱现场检查的方式有ABCD
查阅资料
现场测试
数据筛选
被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCD
提供必要的工作条件
配合进行现场会谈
及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
做好检查保密工作
现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABC
按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组 准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存
错
根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABC
违反保密规定，泄露有关信息的
故意提供虚假材料的
拒绝、阻碍反洗钱检查的
未指定专人联络现场检查事项的
10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款
错
金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款
11.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈 对
1.以下说法正确的有ACD
A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款
D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
2.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料
对
3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为
错
4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报
错
5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据
对
6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BD
A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》
D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
7.反洗钱调查只能采取现场调查
错
8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章
9．实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD
A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料
B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施
对
反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施
对
对以下临时冻结措施说法正确的有ABCD
客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案 临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
以下对保密要求说法正确的有ACD
反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题
如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危
向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险
配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCD
建立反洗钱调查档案库
建立案件线索档案库
客户身份的重新识别
发现反洗钱工作中的合规风险
16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCD
A．拒绝调查的权利
B．核对、补充和更正询问笔录的权利
C．清点及封存清单的权利
D．逾期自动解除冻结的权利
金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABC
配合调查义务
如实提供信息义务
保密义务
拒绝调查义务
金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCD
提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行
审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书
配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料
1、金融机构反洗钱培训的目的是：（
A、C、D
）
A
保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识 B
让公众了解反洗钱知识
C
保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求
D
掌握反洗钱工作必备的技能
2、反洗钱培训包括哪些内容？（
A、B|、C、D
）
A
基础知识
B
法律法规培训
C
业务操作
D
法律、财会等综合性知识培训
3、反洗钱岗位人员包括那些？（
A、B、C、D
）
A
反洗钱工作负责人
B
反洗钱合规官
C
反洗钱合规专员
D
反洗钱情报专员
4、反洗钱培训对象包括哪些人员？（
A、B、C、D
）
A
新员工
B
一线人员
C
中高级管理人员
D
反洗钱岗位人员
5以下说法正确的是：（
A、B、D
）
A
为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。 B
金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。
C
金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。
D
反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。
6以下说法错误的是：（
A
）
A
反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。
B
宣传方式可灵活多样
C
对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。 D
对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。