自查报告
为完成我行统一要求，根据部门年初制定的自查计划，自己于1月份对自己的贷后管理情况、承兑档案整理、台账核对、系统核对、各项制度执行情况及各类登记簿等进行了自我检查核对。现将具体情况报告如下：
贷后档案基本完整有序，能够按照要求对客户进行回访，贷款资金使用方面管理比较到位。贷款发放后一个月内及每季度均能进行实地回访，贷款用途均落实到位，未发现违规出款。
但是贷后、承兑档案、台账等各项中仍存在一些问题：
1.部分贷后档案存在的共性问题：调查表中缺乏主辅调客户经理签字及日期。部分决议表缺乏辅调客户经理签字。
2.个别客户贷后存在问题：贷款支用登记簿为空白表格，信息未 切实填写完整，只为放入档案袋里充数；结清档案与未结清档案管理混乱。资金用途能落实与贷款用途一致，能确保出款与收款方是上下游关系，切手续齐全。
3.风险分析会召开情况：我中心每月会定时召开一次风险分析会，风险分析会为全员参加，比较详细的分析了各个客户经理维护客户中存在的潜在风险及预防、处理办法。
4.承兑档案中存在的问题：个别承兑中又缺少收费凭证的现象，主要是因为前台复印不及时，为及时入档。承兑档案基本资料和审批手续都不叫齐全，后期要更具体的把承兑档案资料更加完善。
5.台账中存在的问题：台账做的还比较完整，发放、结清、还有
每月扣息还本之后，都会添加变更新的信息，以便帮助自己核实自己的发放，及贷款余额，有利于贷后维护。
6.逾期、不良业务的审核：做到了0逾期，0不良，及时发现客户问题及时解决，发现情况提前上报，提前做准备，把风险控制在萌芽状态。实行淘汰机制，把还款不及时、有潜在风险的客户到期后不续贷或者让其提前还款。
为保证以后贷后各项工作的顺利进行，要做好贷前资料的审核，贷中手续合规，各项审批流程完整，谨防违规操作，贷后资料及时整理入档，定期回访，建立起完整的一个流程。建议定期自我检查，每个季度各中心人员对本中心贷后进行自我抽查。已结清贷后进行统一有序管理。
自查人员：
2015年 月 日
自查报告
为完成我行统一要求，根据部门年初制定的自查计划，自己于1月份对自己的贷后管理情况、承兑档案整理、台账核对、系统核对、各项制度执行情况及各类登记簿等进行了自我检查核对。现将具体情况报告如下：
贷后档案基本完整有序，能够按照要求对客户进行回访，贷款资金使用方面管理比较到位。贷款发放后一个月内及每季度均能进行实地回访，贷款用途均落实到位，未发现违规出款。
但是贷后、承兑档案、台账等各项中仍存在一些问题：
1.部分贷后档案存在的共性问题：调查表中缺乏主辅调客户经理签字及日期。部分决议表缺乏辅调客户经理签字。
2.个别客户贷后存在问题：贷款支用登记簿为空白表格，信息未 切实填写完整，只为放入档案袋里充数；结清档案与未结清档案管理混乱。资金用途能落实与贷款用途一致，能确保出款与收款方是上下游关系，切手续齐全。
3.风险分析会召开情况：我中心每月会定时召开一次风险分析会，风险分析会为全员参加，比较详细的分析了各个客户经理维护客户中存在的潜在风险及预防、处理办法。
4.承兑档案中存在的问题：个别承兑中又缺少收费凭证的现象，主要是因为前台复印不及时，为及时入档。承兑档案基本资料和审批手续都不叫齐全，后期要更具体的把承兑档案资料更加完善。
5.台账中存在的问题：台账做的还比较完整，发放、结清、还有
每月扣息还本之后，都会添加变更新的信息，以便帮助自己核实自己的发放，及贷款余额，有利于贷后维护。
6.逾期、不良业务的审核：做到了0逾期，0不良，及时发现客户问题及时解决，发现情况提前上报，提前做准备，把风险控制在萌芽状态。实行淘汰机制，把还款不及时、有潜在风险的客户到期后不续贷或者让其提前还款。
为保证以后贷后各项工作的顺利进行，要做好贷前资料的审核，贷中手续合规，各项审批流程完整，谨防违规操作，贷后资料及时整理入档，定期回访，建立起完整的一个流程。建议定期自我检查，每个季度各中心人员对本中心贷后进行自我抽查。已结清贷后进行统一有序管理。
自查人员：
2015年 月 日