客户风险承受能力调查问卷
（为了能测试出来您的真实风险偏好，请尽量如实填写。）
个人背景信息：
日期：
姓名：
地址：
省份： 城市： 邮编：
电话：
职业：
您打算何时退休：
配偶的姓名：
投资经验和分析：
1. 作为一个投资者，您的风险偏好是什么样的？（在下面的数字上划圈）
2. 您的年龄是？
A.25岁以下
B.25——34岁
C.35——44岁
D.45——54岁
E.55——65岁
F.65岁以上
3. 您预计未来有没有金额较大的现金需求，比如，买房子、支付子女大学学费，进行健康/医疗方面的支出，退休，或开一个新的企业。如果有的话，在最早需要大额资金的时期上打勾。
A. 预期没有较大的现金需求
B. 在未来16年到20年有
C. 在未来10年到15年有
D. 在未来5年到9年有
E. 在未来不到5年里有
4. 部分投资者的首要目标是资本增值，其次才是获取定期收益。另一些投资者与此相反，首先希望获取定期收益，其次才是资本增值。这些投资目标可能是长时期的（5年或更长），中期的（2——5年时间），或短期的（不到2年）。下面哪一项最能反映您的目标及其期限。
A. 希望获得资本增值，而非定期收益
B. 获得资本增值，尽管是中期投资
C. 获得定期收益，尽管是长期投资
D. 因为我进行的是中期投资，资本增值和定期收益都很重要，但还是更希望获得定期收益，而非资本增值
E. 因为是短期投资，更希望获得定期收益，而非资本增值
5. 人们储蓄的目的很多。比如，为了应付将来不可预测的紧急事情，为了近期一次梦幻般的度假旅行，或者为了退休。您现在投资目的主要是：
A. 开始积累或增加退休基金，估计20年内不会动用这笔资金
B. 准备买房，但估计几年之内不会使用
C. 开始积累或增加储备基金，估计可能5——10年之内事业不顺或有其他需求时使用
D. 为了近期的一个特定目的
E. 为了获取比银行存款稍高一些的收益
6. 预期您的年收入在未来的2两年内有何变化？
A. 大幅增加
B. 略微增加
C. 和通货膨胀保持同步
D. 略微减少
E. 大幅减少
7. 与现在相比，您预计在未来两年能够获得多少收入可随意用于消费、储蓄和投资？
A. 远多于现在
B. 比现在略多
C. 几乎相等
D. 比现在略少
E. 远少于现在
8. 投资市场会波动。虽然长期来看是向上的，但也存在下调的期间。从实践的角度看，不考虑您的风险态度，您用将来的高收入来弥补未来市场下调造成的亏空的难度有多大？
A. 非常轻松
B. 轻松，需要做一些规划
C. 困难
D. 很困难
E. 不可能
9. 现在看看您对股市涨跌的心理感受。如果您在股市有一些投资，那么，股市的上涨和下跌是如何影响你的心情的？
A. 股市的短期波动不会影响到我的心情
B. 股市的短期波动会有点影响我的心情
C. 股市的短期波动会间接影响我的心情
D. 股市的短期波动会直接影响我的心情
E. 股市的短期波动会严重影响我的心情
10. 如果市场下跌，您会怎样处理您的投资？
A. 不会把资金抽出市场，尽管市场大幅下跌
B. 只有市场大幅下跌，才会考虑撤回投资
C. 在市场出现大幅下跌时，很可能撤回投资
D. 尽管市场下跌幅度不是很大，我还是会撤回投资
E. 只要市场下跌，我就会撤回投资
11. 下面哪一项最能概括您的投资偏好？
A. 投资主要是为了获得资本增值
B. 投资是为了获得定期现金流，尽管资本增值潜力可能比较小
C. 投资主要是为了获得定期的现金流，资本增值不重要
D. 保护资本安全是我的首要目的，这笔资本增值或者获得定期现金流要重要很多
我/我们知道您向我们推荐的投资组合是基于我/我们提供的财务信息。如果我/我们的财务状况或者投资目标有任何重大变动，我/我们会及时告知！
签名： 日期： 年 月 日 客户评分表格
客户姓名
各选项得分
问题1 1=1 2=2 3=3 4=4 5=5 6=6 7=7 8=8 9=9
问题2 A=6 B=5
问题3 A=10 B=8
问题4 A=10 B=8
问题5 A=10 B=8
问题6 A=10 B=8
问题7 A=10 B=8
问题8 A=10 B=8
问题9 A=10 B=8
问题10 A=10 B=8
问题11 A=10 B=8
总分：
说明：
客户的风险偏好类型
进取型
轻度进取型
中立型
轻度保守型
保守型
C=4 D=3 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 E=2 F=1 E=2 E=2 E=2 E=2 E=2 E=2 E=2 E=2 E=2 问卷得分 92——106分 74——91分 56——73分 38——55分 22——37分
客户风险承受能力调查问卷
（为了能测试出来您的真实风险偏好，请尽量如实填写。）
个人背景信息：
日期：
姓名：
地址：
省份： 城市： 邮编：
电话：
职业：
您打算何时退休：
配偶的姓名：
投资经验和分析：
1. 作为一个投资者，您的风险偏好是什么样的？（在下面的数字上划圈）
2. 您的年龄是？
A.25岁以下
B.25——34岁
C.35——44岁
D.45——54岁
E.55——65岁
F.65岁以上
3. 您预计未来有没有金额较大的现金需求，比如，买房子、支付子女大学学费，进行健康/医疗方面的支出，退休，或开一个新的企业。如果有的话，在最早需要大额资金的时期上打勾。
A. 预期没有较大的现金需求
B. 在未来16年到20年有
C. 在未来10年到15年有
D. 在未来5年到9年有
E. 在未来不到5年里有
4. 部分投资者的首要目标是资本增值，其次才是获取定期收益。另一些投资者与此相反，首先希望获取定期收益，其次才是资本增值。这些投资目标可能是长时期的（5年或更长），中期的（2——5年时间），或短期的（不到2年）。下面哪一项最能反映您的目标及其期限。
A. 希望获得资本增值，而非定期收益
B. 获得资本增值，尽管是中期投资
C. 获得定期收益，尽管是长期投资
D. 因为我进行的是中期投资，资本增值和定期收益都很重要，但还是更希望获得定期收益，而非资本增值
E. 因为是短期投资，更希望获得定期收益，而非资本增值
5. 人们储蓄的目的很多。比如，为了应付将来不可预测的紧急事情，为了近期一次梦幻般的度假旅行，或者为了退休。您现在投资目的主要是：
A. 开始积累或增加退休基金，估计20年内不会动用这笔资金
B. 准备买房，但估计几年之内不会使用
C. 开始积累或增加储备基金，估计可能5——10年之内事业不顺或有其他需求时使用
D. 为了近期的一个特定目的
E. 为了获取比银行存款稍高一些的收益
6. 预期您的年收入在未来的2两年内有何变化？
A. 大幅增加
B. 略微增加
C. 和通货膨胀保持同步
D. 略微减少
E. 大幅减少
7. 与现在相比，您预计在未来两年能够获得多少收入可随意用于消费、储蓄和投资？
A. 远多于现在
B. 比现在略多
C. 几乎相等
D. 比现在略少
E. 远少于现在
8. 投资市场会波动。虽然长期来看是向上的，但也存在下调的期间。从实践的角度看，不考虑您的风险态度，您用将来的高收入来弥补未来市场下调造成的亏空的难度有多大？
A. 非常轻松
B. 轻松，需要做一些规划
C. 困难
D. 很困难
E. 不可能
9. 现在看看您对股市涨跌的心理感受。如果您在股市有一些投资，那么，股市的上涨和下跌是如何影响你的心情的？
A. 股市的短期波动不会影响到我的心情
B. 股市的短期波动会有点影响我的心情
C. 股市的短期波动会间接影响我的心情
D. 股市的短期波动会直接影响我的心情
E. 股市的短期波动会严重影响我的心情
10. 如果市场下跌，您会怎样处理您的投资？
A. 不会把资金抽出市场，尽管市场大幅下跌
B. 只有市场大幅下跌，才会考虑撤回投资
C. 在市场出现大幅下跌时，很可能撤回投资
D. 尽管市场下跌幅度不是很大，我还是会撤回投资
E. 只要市场下跌，我就会撤回投资
11. 下面哪一项最能概括您的投资偏好？
A. 投资主要是为了获得资本增值
B. 投资是为了获得定期现金流，尽管资本增值潜力可能比较小
C. 投资主要是为了获得定期的现金流，资本增值不重要
D. 保护资本安全是我的首要目的，这笔资本增值或者获得定期现金流要重要很多
我/我们知道您向我们推荐的投资组合是基于我/我们提供的财务信息。如果我/我们的财务状况或者投资目标有任何重大变动，我/我们会及时告知！
签名： 日期： 年 月 日 客户评分表格
客户姓名
各选项得分
问题1 1=1 2=2 3=3 4=4 5=5 6=6 7=7 8=8 9=9
问题2 A=6 B=5
问题3 A=10 B=8
问题4 A=10 B=8
问题5 A=10 B=8
问题6 A=10 B=8
问题7 A=10 B=8
问题8 A=10 B=8
问题9 A=10 B=8
问题10 A=10 B=8
问题11 A=10 B=8
总分：
说明：
客户的风险偏好类型
进取型
轻度进取型
中立型
轻度保守型
保守型
C=4 D=3 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 C=6 D=4 E=2 F=1 E=2 E=2 E=2 E=2 E=2 E=2 E=2 E=2 E=2 问卷得分 92——106分 74——91分 56——73分 38——55分 22——37分