赛诺经典管理咨询部银行基本知识考卷（2016）
姓名分数
一、 填空题（每空1分，共计20分）
1. 基本凭证主要有、等。
2. 专用凭证主要有：、等。
3. 零售银行业务核算规定，办理业务必须做到、，防止漏收、透支和错乱。
4. 零售银行业务核算基本规定包括，；，。
5. “三定四清”是指设施定位、、；问清、点清、、。
6. 网点与事后监督、业务主管部门或其他部门办理的传票、凭证、业务单据等质量记录的交接均应登记“”。
7. 台湾居民个人有效身份证件指，其他有效旅行证件。
8. 居住在境内的16周岁以下的中国公民个人有效身份证件指，。
9. 包括户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等。
10. 办理各项业务应按规定做好，以保证在需要挂失、查询、冻结、账务核对或错账冲正时，根据标识进行追溯
二、 不定向选择题（每题2分，共计40分；多选漏选不得分）
1. 业务操作中“三定四清”的“三定”是指（）。
A.设施定位 B.操作定型 C. 摆放定点 D.传递定线
2. 零售银行业务凭证种类包括（）。
A.基本凭证 B.专用凭证 C.内部通用凭证 D.电子单据
3. 内部通用凭证主要（）等。
A.现金单 B.挂账单 C.转账借方传票 D.转账贷方传票
4. 零售银行业务核算凭证的填制有由客户填制和银行内部填制两种。
5. 办理业务“三先三后”是指存款业务（）,取款业务（）,转账业务（）。
A. 先收款后记账 B.先记贷方后记借方
C.先记账后付款 D.先记借方后记贷方
6. “日清日结，不得积压”是指每天的业务必须做到当时记账，当日结平，切实做到每天的（）相符。
A.账款 B.账证 C.账实 D.账目.
7. 错账冲正是指发生（）导致的错账，应按规定审批后办理冲正。
A.设备/通讯故障 B.操作员操作错误 C.客户不予确认存、取业务 D.系统故障
8. 身份证明文件划分为（）两类。
A. 个人有效身份证件 B.居民身份证
C. 辅助有效证件/证明文件 D.护照
9. 居住在境内的16周岁以上的中国公民个人有效身份证件包括（）。
A.中华人民共和国居民身份证 B.户口簿 C.居住证 D.临时居民身份证。
10. 尚未申领居民身份证的军人、武警等个人有效身份证件包括（）。
A.离休荣誉证、军官退休证、文职干部退休证 B.户口簿
C.军人、武装警察身份证件 D.军事院校学员证
11. 留存的客户身份证明文件复印件，均应在其复印件上边框处加盖（）戳记。
A.作废 B.留存 C.附件 D.复印
12. 为客户办理单笔（）或者（）的现金存取业务时，必须核对客户个人有效身
份证件。
A. 人民币10万元以上（含） B. 外币等值1万美元以上（含）
C. 人民币5万元以上（含） D. 外币等值2万美元以上（含）
13. 开立个人账户、租用保管箱等申请和开立协议类的业务需客户填写（）等。
A.存款单 B. 个人账户开户申请书 C.取款单 D. 租用保管箱业务申请书
14. 办理银行零售业务时，应根据（）等监管机构规定需要进行客户身份识别的，
应按相关政策规定对客户身份进行识别确保客户身份的真实性。
A.中国人民银行 B.中国证券监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会 D.中国银行业监督管理委员会
15. 每日营业前，持有业务主管权限的人员、临柜柜员必须提前到岗，作好
（ ）等营业前各项准备工作。
A.尾箱出库 B.机构日初 C.文具领用 D.现金领用
16. 身份证明文件信息，指身份证明文件上记载的姓名、（ ）等信息。
A.证件国别 B.证件类型 C.证件号码 D.有效期
17. 现金单是系统打印凭以记录（）的凭证。
A.现金开户 B.现金收付业务 C.现金转账 D.现金取款
18. 支取方式为“凭密码与开户证件交易”的户口办理取款业务，应请客户提供
存款人本人用于开立该户口的（），交银行核对。
A.户口簿 B.社保卡 C.居住证 D.身份证明文件
19. 外币现金存取范围受网点（）限制。
A.实际收付现钞币种 B.业务流程 C.柜面操作员 D.地理位置
20. 在客户提供的个人有效身份证件不能完全识别客户身份时，可请客户提供（）
进一步确认客户身份。
A.存折 B.辅助有效证件/证明文件 C.存单 D.银行卡
三、 判断题（每题1分，共计20分）
1. 外国公民个人有效身份证件指护照或外国人永久居留证，外国边民按照边贸结算的有关规定办理。（）
2. 整存零取，不允许全行通兑。（）
3. 存单、存折销户后，销户的存折、存单上加盖“清户”戳。（）
4. 基本凭证是指凭以登记电子明细账务的零售银行业务凭证。（）
5. 专用凭证是指根据特殊业务需要而制定的、需专夹保管或作为原始依据的凭证。（）
6. 香港、澳门居民个人有效身份证件指户口簿。（）
7. 所有凭证在传递过程中，可以交由客户代为传递。（）
8. 大额外币定期存单均不能通兑。（）
9. 各类通存通兑的代理业务不论活期、定期，原始凭证均留在经办行,不进行传递或回归（有特殊规定的除外）。（）
10. 支取方式为“凭密码交易”、“凭密码与开户证件交易”的存折，不能在全行通存通兑。（）
11. 支取方式为“凭图章印鉴交易”、“不需支取凭据”的存折，不能通兑，可在全行范围内通存。（）
12.凡需客户提供身份证明文件的业务，外规对证件类型无明确要求的，原则上默认使用居住证。（）
13. 支取方式为“凭图章印鉴交易”的户口办理取款业务，存单户口应请客户在存单背面加盖预留印鉴，其他户口应在取款凭条上加盖预留印鉴。（）
14. 在收集个人金融信息时，可以收集与业务无关的信息。（）
15. 等值100万元（含）以上300万元以下人民币的大额现金支取业务，需要由网点运营主管审批；超过等值300万元人民币（含）的大额现金支取业务，需由支行运营分管行领导审批。（）
16. 已满十六周岁不满十八周岁的未成年人，可自行办理开户、挂失、客户资料修改业务。（）
17.个人有效身份证件在办理开户、取款金额超限业务时用以识别客户身份。（）
18. 电子单据是指客户办理银行已实现无纸化的业务时，由客户签字确认后留存作为零售柜面业务记账依据或业务原始依据的电子单据。（）
19. 代理行在办理异地通存通兑业务时，应按业务收费的相关规定收取手续费（按规定减免的除外）。（）
20. 已满十周岁不满十六周岁的未成年人可自行办理口头挂失业务及书面挂失、客户资料修改等业务。（）
四、 简答题（每题10分，共计20分）
1. 零售银行业务操作基本规定中每日营业前准备工作包含哪些？
2. 零售银行业务内部通用凭证使用原则？
赛诺经典管理咨询部银行基本知识考卷（2016）
姓名分数
一、 填空题（每空1分，共计20分）
1. 基本凭证主要有、等。
2. 专用凭证主要有：、等。
3. 零售银行业务核算规定，办理业务必须做到、，防止漏收、透支和错乱。
4. 零售银行业务核算基本规定包括，；，。
5. “三定四清”是指设施定位、、；问清、点清、、。
6. 网点与事后监督、业务主管部门或其他部门办理的传票、凭证、业务单据等质量记录的交接均应登记“”。
7. 台湾居民个人有效身份证件指，其他有效旅行证件。
8. 居住在境内的16周岁以下的中国公民个人有效身份证件指，。
9. 包括户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等。
10. 办理各项业务应按规定做好，以保证在需要挂失、查询、冻结、账务核对或错账冲正时，根据标识进行追溯
二、 不定向选择题（每题2分，共计40分；多选漏选不得分）
1. 业务操作中“三定四清”的“三定”是指（）。
A.设施定位 B.操作定型 C. 摆放定点 D.传递定线
2. 零售银行业务凭证种类包括（）。
A.基本凭证 B.专用凭证 C.内部通用凭证 D.电子单据
3. 内部通用凭证主要（）等。
A.现金单 B.挂账单 C.转账借方传票 D.转账贷方传票
4. 零售银行业务核算凭证的填制有由客户填制和银行内部填制两种。
5. 办理业务“三先三后”是指存款业务（）,取款业务（）,转账业务（）。
A. 先收款后记账 B.先记贷方后记借方
C.先记账后付款 D.先记借方后记贷方
6. “日清日结，不得积压”是指每天的业务必须做到当时记账，当日结平，切实做到每天的（）相符。
A.账款 B.账证 C.账实 D.账目.
7. 错账冲正是指发生（）导致的错账，应按规定审批后办理冲正。
A.设备/通讯故障 B.操作员操作错误 C.客户不予确认存、取业务 D.系统故障
8. 身份证明文件划分为（）两类。
A. 个人有效身份证件 B.居民身份证
C. 辅助有效证件/证明文件 D.护照
9. 居住在境内的16周岁以上的中国公民个人有效身份证件包括（）。
A.中华人民共和国居民身份证 B.户口簿 C.居住证 D.临时居民身份证。
10. 尚未申领居民身份证的军人、武警等个人有效身份证件包括（）。
A.离休荣誉证、军官退休证、文职干部退休证 B.户口簿
C.军人、武装警察身份证件 D.军事院校学员证
11. 留存的客户身份证明文件复印件，均应在其复印件上边框处加盖（）戳记。
A.作废 B.留存 C.附件 D.复印
12. 为客户办理单笔（）或者（）的现金存取业务时，必须核对客户个人有效身
份证件。
A. 人民币10万元以上（含） B. 外币等值1万美元以上（含）
C. 人民币5万元以上（含） D. 外币等值2万美元以上（含）
13. 开立个人账户、租用保管箱等申请和开立协议类的业务需客户填写（）等。
A.存款单 B. 个人账户开户申请书 C.取款单 D. 租用保管箱业务申请书
14. 办理银行零售业务时，应根据（）等监管机构规定需要进行客户身份识别的，
应按相关政策规定对客户身份进行识别确保客户身份的真实性。
A.中国人民银行 B.中国证券监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会 D.中国银行业监督管理委员会
15. 每日营业前，持有业务主管权限的人员、临柜柜员必须提前到岗，作好
（ ）等营业前各项准备工作。
A.尾箱出库 B.机构日初 C.文具领用 D.现金领用
16. 身份证明文件信息，指身份证明文件上记载的姓名、（ ）等信息。
A.证件国别 B.证件类型 C.证件号码 D.有效期
17. 现金单是系统打印凭以记录（）的凭证。
A.现金开户 B.现金收付业务 C.现金转账 D.现金取款
18. 支取方式为“凭密码与开户证件交易”的户口办理取款业务，应请客户提供
存款人本人用于开立该户口的（），交银行核对。
A.户口簿 B.社保卡 C.居住证 D.身份证明文件
19. 外币现金存取范围受网点（）限制。
A.实际收付现钞币种 B.业务流程 C.柜面操作员 D.地理位置
20. 在客户提供的个人有效身份证件不能完全识别客户身份时，可请客户提供（）
进一步确认客户身份。
A.存折 B.辅助有效证件/证明文件 C.存单 D.银行卡
三、 判断题（每题1分，共计20分）
1. 外国公民个人有效身份证件指护照或外国人永久居留证，外国边民按照边贸结算的有关规定办理。（）
2. 整存零取，不允许全行通兑。（）
3. 存单、存折销户后，销户的存折、存单上加盖“清户”戳。（）
4. 基本凭证是指凭以登记电子明细账务的零售银行业务凭证。（）
5. 专用凭证是指根据特殊业务需要而制定的、需专夹保管或作为原始依据的凭证。（）
6. 香港、澳门居民个人有效身份证件指户口簿。（）
7. 所有凭证在传递过程中，可以交由客户代为传递。（）
8. 大额外币定期存单均不能通兑。（）
9. 各类通存通兑的代理业务不论活期、定期，原始凭证均留在经办行,不进行传递或回归（有特殊规定的除外）。（）
10. 支取方式为“凭密码交易”、“凭密码与开户证件交易”的存折，不能在全行通存通兑。（）
11. 支取方式为“凭图章印鉴交易”、“不需支取凭据”的存折，不能通兑，可在全行范围内通存。（）
12.凡需客户提供身份证明文件的业务，外规对证件类型无明确要求的，原则上默认使用居住证。（）
13. 支取方式为“凭图章印鉴交易”的户口办理取款业务，存单户口应请客户在存单背面加盖预留印鉴，其他户口应在取款凭条上加盖预留印鉴。（）
14. 在收集个人金融信息时，可以收集与业务无关的信息。（）
15. 等值100万元（含）以上300万元以下人民币的大额现金支取业务，需要由网点运营主管审批；超过等值300万元人民币（含）的大额现金支取业务，需由支行运营分管行领导审批。（）
16. 已满十六周岁不满十八周岁的未成年人，可自行办理开户、挂失、客户资料修改业务。（）
17.个人有效身份证件在办理开户、取款金额超限业务时用以识别客户身份。（）
18. 电子单据是指客户办理银行已实现无纸化的业务时，由客户签字确认后留存作为零售柜面业务记账依据或业务原始依据的电子单据。（）
19. 代理行在办理异地通存通兑业务时，应按业务收费的相关规定收取手续费（按规定减免的除外）。（）
20. 已满十周岁不满十六周岁的未成年人可自行办理口头挂失业务及书面挂失、客户资料修改等业务。（）
四、 简答题（每题10分，共计20分）
1. 零售银行业务操作基本规定中每日营业前准备工作包含哪些？
2. 零售银行业务内部通用凭证使用原则？