2.什么是庞氏骗局
名词来源
“庞氏骗局”得名于查尔斯，他1920年开始从事投资欺诈，不断吸纳新投资者的钱，并将其付给前期投资者。前期投资者获得了巨大的投资回报，就宣称他是投资天才，于是，更多新投资者携带现金纷至沓来。而此时，庞兹却卷走了这些新投资者的钱财，逃得无影无踪。大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元。庞兹最后锒铛入狱。
危害性
较之一般的金融诈骗，“庞氏骗局”受害者更多，影响面更广，危害程度更深，隐蔽性更强，具有更大的社会危害。 （1） 受害者人数众多 （2） 受骗金额巨大
（3） 社会影响面广，影响层次众多 （4） 危机投资信心和金融稳定
（5） 骗术的欺骗性和隐蔽性造成监管追查的困难
产生的可怕后果
中国上个世纪80年代，南方地区出现“老鼠会”，这是庞氏骗局的翻版，而改进版则是各种各样的传销。一些在中国发生的非法集资案，也是庞氏骗局的再现，如吴英案。2007年的蚁力神事件和万里大造林事件等都是庞氏骗局的更新版。 在美国，纳斯达克的前主席伯纳德麦道夫采取庞氏骗局的办法，骗取投资者500亿美元。 中国美国如此，世界各地也亦然。
5.有关机构如银监会多次出手整顿资产池模式
超短期理财产品“原则上”不允许发行。
银监会对融资类资产做了细分，并提出相应规定，例如委托贷款如若针对非特定公众发行，将不能进入资产池运作；而信托贷款因为被要求计算资本占用而损失部分回报率，即使能够入池操作也不再受到青睐。部分套利票据也被禁入资产池。融资类资产如部分委托贷款、信托贷款、部分票据将不能进入资产池运作，以降低运作风险。
银监会日前向银行内部下发了一纸紧急通知，要求各个银行十月底之前完成整改，届时不符合规定的理财产品“一概叫停”，并且，
6月底银监会发布《商业银行理财产品销售管理办法公开征求意见稿》，要求商业银行强化理财产品设计和销售信息披露，例如需上报理财产品资金投向比例，实际收益率数据等。而产品设计等后台操作规范也在酝酿。
如若实行，则理财产品中高收益成分将被一网打尽，收益率可能受到冲击。
6.银行的主要收入来源
业务组成
服务种类
业务运作流程
盈利模式
根据不同划分标准，有着不同类型
资料来源《经济师》2011年第8期
7.中外理财市场比较
2.什么是庞氏骗局
名词来源
“庞氏骗局”得名于查尔斯，他1920年开始从事投资欺诈，不断吸纳新投资者的钱，并将其付给前期投资者。前期投资者获得了巨大的投资回报，就宣称他是投资天才，于是，更多新投资者携带现金纷至沓来。而此时，庞兹却卷走了这些新投资者的钱财，逃得无影无踪。大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元。庞兹最后锒铛入狱。
危害性
较之一般的金融诈骗，“庞氏骗局”受害者更多，影响面更广，危害程度更深，隐蔽性更强，具有更大的社会危害。 （1） 受害者人数众多 （2） 受骗金额巨大
（3） 社会影响面广，影响层次众多 （4） 危机投资信心和金融稳定
（5） 骗术的欺骗性和隐蔽性造成监管追查的困难
产生的可怕后果
中国上个世纪80年代，南方地区出现“老鼠会”，这是庞氏骗局的翻版，而改进版则是各种各样的传销。一些在中国发生的非法集资案，也是庞氏骗局的再现，如吴英案。2007年的蚁力神事件和万里大造林事件等都是庞氏骗局的更新版。 在美国，纳斯达克的前主席伯纳德麦道夫采取庞氏骗局的办法，骗取投资者500亿美元。 中国美国如此，世界各地也亦然。
5.有关机构如银监会多次出手整顿资产池模式
超短期理财产品“原则上”不允许发行。
银监会对融资类资产做了细分，并提出相应规定，例如委托贷款如若针对非特定公众发行，将不能进入资产池运作；而信托贷款因为被要求计算资本占用而损失部分回报率，即使能够入池操作也不再受到青睐。部分套利票据也被禁入资产池。融资类资产如部分委托贷款、信托贷款、部分票据将不能进入资产池运作，以降低运作风险。
银监会日前向银行内部下发了一纸紧急通知，要求各个银行十月底之前完成整改，届时不符合规定的理财产品“一概叫停”，并且，
6月底银监会发布《商业银行理财产品销售管理办法公开征求意见稿》，要求商业银行强化理财产品设计和销售信息披露，例如需上报理财产品资金投向比例，实际收益率数据等。而产品设计等后台操作规范也在酝酿。
如若实行，则理财产品中高收益成分将被一网打尽，收益率可能受到冲击。
6.银行的主要收入来源
业务组成
服务种类
业务运作流程
盈利模式
根据不同划分标准，有着不同类型
资料来源《经济师》2011年第8期
7.中外理财市场比较