单选题
1. 当年形成的会计档案，在会计年度终了后，可暂由会计机构保管（，期满之后，
应当由会计机构编制移交清册，向本行档案机构移交和统一保管。
A. 半年
B.1年
C.2年
D.3年
2. 所有归档的电子账表原则上应在事后监督及电子档案系统硬盘内存储（）年。如因
数据量大而影响系统正常运行的，必须经分行会计部门和技术部门对已存储内容进行确认，无误后方能进行导出或清除。但归档的电子档案在系统硬盘的存储期不得少于（A ）年。
A. 1,半
B. 1,1
C. 半，1 D. 2,1
3. 下面哪个不是财政存款？A. 财政预算专项存款
B. 非乡镇地方财政库款
C. 非乡镇地方财政预算外存款
D. 待结算财政款项
4. 单位定期类存款不包括哪个？A. 企事业单位定期存款
B. 国库定期存款
C. 同业存放定期款项
D. 地方财政定期存款
5. 单位普通定期存款是指存款人事先约定存款期限，约定转存方式，一次存入本金，
按约定方式支取本息或约定转存的存款。起存金额为（A ）万元？
A.1
B.5
C.10
D.50
6. 单位通知存款金额起点及留存金额不得低于（万元，每次支取金额不得低于（）
万元？
A. 50，5
B. 50，10
C. 10，5
D. 10，10
7. 单位双利理财金额起点及留存金额不得低于（万元，每次支取金额不得低于（）万元？
A. 50，5
B. 50，10
C. 10，5
D. 10，10
8. 保险公司、邮政储蓄协议存款起存金额为（
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
9. 社保基金协议存款起存金额亿元?
A.1
B.2
C.3
D.5
10. 邮政储蓄协议存款存期为以上?
A. 3年（不含）
B. 3年（含）
C. 5年（不含）
D. 5年（含）
11. 保险公司、社保基金协议存款存期为以上?
A. 3年（不含）
B. 3年（含）
C. 5年（不含）
D. 5年（含）
12. 国库定期存款是指我行向财政质押国债获得的国库现金定期存款，存款期限一般在以内, 分为中央国库现金定期存款、地方国库现金定期存款?
A. 半年
B. 一年
C. 二年
D. 三年
13. 对公定期类存款个性化计息设计。新增各类协议类存款，以满足客户个性化需求。
以下哪个是错误的？(D)
A. 靠档计息。不固定存款期限，按存款实际存期对应的存期利率计息，存期满三个月按三个月利率计息，存期满六个月按六个月利率计息，以此类推。
B. 计息天数多样化。按国际通行的“ACT/365”、“AFI/365”、“ACT/360”、“360/360”、“30E/360”五种方式计算计息天数。实现按年360、365、366天计息。
C. 增加起息日期选择，起息日可以与交易日期不为同一日期，系统按起息日计算利息。起息日不能早于存款存入日期，不能跨计息期。
D. 增加到期日期选择，到期日期可以随意选择。
14. 手机动态密码取现。签约客户通过企业网银、电话银行、手机银行、银企直联等电
子渠道预约取款，产生取款动态密码，以手机短信的方式发送约定的客户，客户凭动态密码在自助设备、柜面取款，无需签发现金支票。动态密码当日有效，单笔取款最高限额小于等于（B ）万元，当日取款累计最高限额小于等于（）万元。动态密码取现信息同时以手机短信方式发送另一指定人员。
A. 5，10
B. 5，5
C. 2，5
D. 2，10
多选题
1. 对公活期类存款是指我行吸收的（限、可随时支取。
A. 单位
B. 个人
C. 同业
D. 财政
2. 对公活期类存款包括哪些？A. 单位活期类存款
B. 财政存款
C. 待结算财政款项
D. 同业存放活期款项
E. 客户透支款项
3. 单位活期类存款是指我行吸收的（）存入的普通活期类存款和协定存款
A. 企业
B. 机关团体
C. 部队
D. 个体户
E. 其他单位
4. 财政存款是指我行吸收的哪些存款？A. 财政预算专项存款
B. 非乡镇地方财政库款
C. 非乡镇地方财政预算外存款
D. 乡镇地方财政库款
E. 乡镇地方财政预算外存款
F. 待结算财政款项
5. 同业存放活期款项是我行吸收的其他银行及其他金融机构的各种活期类存款，包括
以下哪些？(ABCDEF)
A. 境内、外银行业存款类金融机构
B. 金融控股公司
C. 证券业金融机构
D. 保险业金融机构
E. 交易及结算类金融公司
F. 特殊目的载体及其他机构存放的活期存款
6. 单位定期类存款包括哪些？A. 企事业单位定期存款
B. 国库定期存款
C. 同业存放定期款项
D. 地方财政定期存款
7. 单位普通定期存款存期分为以下哪几个档次？A. 三个月
B. 半年
C. 一年
D. 两年
E. 三年
F. 五年
8. 通知存款分为以下哪几种类型？A. 一天
B. 七天
C. 一个月
D. 三个月
9. 同业存放定期款项是指我行吸收的其他银行及其他金融机构的各种定期存款。分为
境内存放定期款项、境外同业存放定期款项，包括以下哪些？(ABCDEF)
A. 银行业存款类金融机构
B. 银行业非存款类金融机构
C. 证券业金融机构
D. 交易及结算类金融公司
E. 特殊目的载体及其他机构存放的定期类存款
F. 金融控股公司
10. 同业存放定期款项期限包括以下哪些存期？A. 7天
B. 14天
C. 一个月
D. 二个月
E. 三个月
F. 半年
11. 存款人存入定期类存款，可通过哪些渠道办理？A. 营业网点
B. 企业网银
C. 电话银行
D. 手机银行
12. 对公定期类存款本金、利息约定转存包括以下哪些方式？A. 本息转存定期
B. 本息转存活期
C. 本金转存定期、利息转活期
D. 本金转存活期、利息转存定期
E. 固定金额转存定期
13. 对公定期类存款卡片状态为（）状态时，不进行约定转存处理，约定转存时
间为解除非正常状态日日终。
A. “冻结”
B. “挂失”
C. “换开”
D. “暂封”
E. “质押”
14. 对公定期类存款个性化计息设计。新增各类协议类存款，以满足客户个性化需求。
包括以下哪些方面？(ABC)
A. 靠档计息。不固定存款期限，按存款实际存期对应的存期利率计息，存期满三个月按三个月利率计息，存期满六个月按六个月利率计息，以此类推。
B. 计息天数多样化。按国际通行的“ACT/365”、“AFI/365”、“ACT/360”、“360/360”、“30E/360”
五种方式计算计息天数。实现按年360、365、366天计息。
C. 增加起息日期选择，起息日可以与交易日期不为同一日期，系统按起息日计算利息。起息日不能早于存款存入日期，不能跨计息期。
D. 增加到期日期选择，到期日期可以随意选择。
15. 对公活期类存款50万以上大额支付业务和新开户前10笔付款业务，必须与客户核
实业务真实性。核实方式包括哪些？(ABC)
A. 电话核实
B. 面对面核实
C. 手机短信核实
D. 电子邮件核实
判断题
1. 客户透支是指我行单位客户在核定额度和规定用途内允许透支的款项，以备临时性
资金需求。(对)
2. 对公活期类存款核算科目为资产类科目，系统设置营运产品码，通过营运产品码将
账户与会计科目对应。(错)
3. 单位定期类存款核算科目为负债类科目，系统设置产品码，通过产品码将账户与会
计科目对应。(对)
4. 存款人存入定期类存款，银行出具给存款人的凭证包括单位定期类存款存单、单位
定期类存款电子存单（电子开户证实书、电子通知存单）形式。(对)
5. 单位定期类存款存单将定期存款开户证实书、通知存款存单合并为一种凭证，凭证
名称不预印，具体名称依据存入的具体存款种类进行打印。(对)
6. 定期类存款存单为一式三联式凭证。(7. 单位定期类存款存单、单位定期类存款电子存单不可相互换开。(8. 营业网点办理定期类存款存入，客户可选择留存对公定期类存款存单、对公定期类
存款电子存单，渠道办理定期存款存入，只能选择对公定期类存款电子存单。(对)
9. 存款人支取单位定期类存款，留存单位定期类存款存单的，只能在柜面办理支取手
续；留存单位定期类存款电子存单的，可通过营业网点、电子渠道办理支取手续。(10. 单位定期存款支取的款项，可以划转至原存款来源同名账户，也可以支取现金。()
11. 营业网点支取对公定期类存款，填写《交通银行定期类存款支取凭证》，留存对公
存款存单的，出具加盖预留印鉴的定期存单；选择电子存单的，在《交通银行定期类账户支取凭证》上加盖预留印鉴，凭以办理。(对)
12. 通知存款部分支取，支取金额必须大于10万元，留存金额必须高于起存金额。留
存金额高于最低起存金额的，按留存的金额重新开具存单，存入日期和利率为原存入时的日期和利率；留存金额低于起存金额的，作全部支取。(对)
13. 对公定期类存款约定转存期限不可以另行选择，必须遵循基期期限。(14. 对公定期类存款约定转存利率由系统根据存款人条件自动调用“存款优惠利率表”
和“存款参数表”中匹配的存款利率，作为约定转存的利率。(对)
15. 对公定期类存款约定转存由系统批量处理，处理时间为存款到期日日终批处理时。
(16. 对公活期类存款采用积数计息法，按日计息，按期结息，计息起点为元，计息期间
遇利率调整，分段计息，每季末月的20日为结息日。(错)
17. 对公活期类存款计息天数采用“算头不算尾”的原则，从存入的当日算起，至取出
上一日止，但在规定的结息日计算利息时，应将结息日当天计算在内，下一结息期
计息时从上期结息日的次日算起。(对)
18. 对公活期类存款按照权责发生制，每日计提应付利息，节假日照常，在当日存款交
易全部结束后按照监管规定及客户约定计提。(对)
19. 定期类存款到期日为节假日，在节假日前最后一个营业日支取，应扣除到期日与支
取日之间的天数，按合同利率计算的利息。(对)
20. 对公定期类存款按照权责发生制，每月计提利息，节假日照常，在当日存款交易全
部结束后，按照监管规定及客户约定计提利息。(错)
单选题
1. 当年形成的会计档案，在会计年度终了后，可暂由会计机构保管（，期满之后，
应当由会计机构编制移交清册，向本行档案机构移交和统一保管。
A. 半年
B.1年
C.2年
D.3年
2. 所有归档的电子账表原则上应在事后监督及电子档案系统硬盘内存储（）年。如因
数据量大而影响系统正常运行的，必须经分行会计部门和技术部门对已存储内容进行确认，无误后方能进行导出或清除。但归档的电子档案在系统硬盘的存储期不得少于（A ）年。
A. 1,半
B. 1,1
C. 半，1 D. 2,1
3. 下面哪个不是财政存款？A. 财政预算专项存款
B. 非乡镇地方财政库款
C. 非乡镇地方财政预算外存款
D. 待结算财政款项
4. 单位定期类存款不包括哪个？A. 企事业单位定期存款
B. 国库定期存款
C. 同业存放定期款项
D. 地方财政定期存款
5. 单位普通定期存款是指存款人事先约定存款期限，约定转存方式，一次存入本金，
按约定方式支取本息或约定转存的存款。起存金额为（A ）万元？
A.1
B.5
C.10
D.50
6. 单位通知存款金额起点及留存金额不得低于（万元，每次支取金额不得低于（）
万元？
A. 50，5
B. 50，10
C. 10，5
D. 10，10
7. 单位双利理财金额起点及留存金额不得低于（万元，每次支取金额不得低于（）万元？
A. 50，5
B. 50，10
C. 10，5
D. 10，10
8. 保险公司、邮政储蓄协议存款起存金额为（
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
9. 社保基金协议存款起存金额亿元?
A.1
B.2
C.3
D.5
10. 邮政储蓄协议存款存期为以上?
A. 3年（不含）
B. 3年（含）
C. 5年（不含）
D. 5年（含）
11. 保险公司、社保基金协议存款存期为以上?
A. 3年（不含）
B. 3年（含）
C. 5年（不含）
D. 5年（含）
12. 国库定期存款是指我行向财政质押国债获得的国库现金定期存款，存款期限一般在以内, 分为中央国库现金定期存款、地方国库现金定期存款?
A. 半年
B. 一年
C. 二年
D. 三年
13. 对公定期类存款个性化计息设计。新增各类协议类存款，以满足客户个性化需求。
以下哪个是错误的？(D)
A. 靠档计息。不固定存款期限，按存款实际存期对应的存期利率计息，存期满三个月按三个月利率计息，存期满六个月按六个月利率计息，以此类推。
B. 计息天数多样化。按国际通行的“ACT/365”、“AFI/365”、“ACT/360”、“360/360”、“30E/360”五种方式计算计息天数。实现按年360、365、366天计息。
C. 增加起息日期选择，起息日可以与交易日期不为同一日期，系统按起息日计算利息。起息日不能早于存款存入日期，不能跨计息期。
D. 增加到期日期选择，到期日期可以随意选择。
14. 手机动态密码取现。签约客户通过企业网银、电话银行、手机银行、银企直联等电
子渠道预约取款，产生取款动态密码，以手机短信的方式发送约定的客户，客户凭动态密码在自助设备、柜面取款，无需签发现金支票。动态密码当日有效，单笔取款最高限额小于等于（B ）万元，当日取款累计最高限额小于等于（）万元。动态密码取现信息同时以手机短信方式发送另一指定人员。
A. 5，10
B. 5，5
C. 2，5
D. 2，10
多选题
1. 对公活期类存款是指我行吸收的（限、可随时支取。
A. 单位
B. 个人
C. 同业
D. 财政
2. 对公活期类存款包括哪些？A. 单位活期类存款
B. 财政存款
C. 待结算财政款项
D. 同业存放活期款项
E. 客户透支款项
3. 单位活期类存款是指我行吸收的（）存入的普通活期类存款和协定存款
A. 企业
B. 机关团体
C. 部队
D. 个体户
E. 其他单位
4. 财政存款是指我行吸收的哪些存款？A. 财政预算专项存款
B. 非乡镇地方财政库款
C. 非乡镇地方财政预算外存款
D. 乡镇地方财政库款
E. 乡镇地方财政预算外存款
F. 待结算财政款项
5. 同业存放活期款项是我行吸收的其他银行及其他金融机构的各种活期类存款，包括
以下哪些？(ABCDEF)
A. 境内、外银行业存款类金融机构
B. 金融控股公司
C. 证券业金融机构
D. 保险业金融机构
E. 交易及结算类金融公司
F. 特殊目的载体及其他机构存放的活期存款
6. 单位定期类存款包括哪些？A. 企事业单位定期存款
B. 国库定期存款
C. 同业存放定期款项
D. 地方财政定期存款
7. 单位普通定期存款存期分为以下哪几个档次？A. 三个月
B. 半年
C. 一年
D. 两年
E. 三年
F. 五年
8. 通知存款分为以下哪几种类型？A. 一天
B. 七天
C. 一个月
D. 三个月
9. 同业存放定期款项是指我行吸收的其他银行及其他金融机构的各种定期存款。分为
境内存放定期款项、境外同业存放定期款项，包括以下哪些？(ABCDEF)
A. 银行业存款类金融机构
B. 银行业非存款类金融机构
C. 证券业金融机构
D. 交易及结算类金融公司
E. 特殊目的载体及其他机构存放的定期类存款
F. 金融控股公司
10. 同业存放定期款项期限包括以下哪些存期？A. 7天
B. 14天
C. 一个月
D. 二个月
E. 三个月
F. 半年
11. 存款人存入定期类存款，可通过哪些渠道办理？A. 营业网点
B. 企业网银
C. 电话银行
D. 手机银行
12. 对公定期类存款本金、利息约定转存包括以下哪些方式？A. 本息转存定期
B. 本息转存活期
C. 本金转存定期、利息转活期
D. 本金转存活期、利息转存定期
E. 固定金额转存定期
13. 对公定期类存款卡片状态为（）状态时，不进行约定转存处理，约定转存时
间为解除非正常状态日日终。
A. “冻结”
B. “挂失”
C. “换开”
D. “暂封”
E. “质押”
14. 对公定期类存款个性化计息设计。新增各类协议类存款，以满足客户个性化需求。
包括以下哪些方面？(ABC)
A. 靠档计息。不固定存款期限，按存款实际存期对应的存期利率计息，存期满三个月按三个月利率计息，存期满六个月按六个月利率计息，以此类推。
B. 计息天数多样化。按国际通行的“ACT/365”、“AFI/365”、“ACT/360”、“360/360”、“30E/360”
五种方式计算计息天数。实现按年360、365、366天计息。
C. 增加起息日期选择，起息日可以与交易日期不为同一日期，系统按起息日计算利息。起息日不能早于存款存入日期，不能跨计息期。
D. 增加到期日期选择，到期日期可以随意选择。
15. 对公活期类存款50万以上大额支付业务和新开户前10笔付款业务，必须与客户核
实业务真实性。核实方式包括哪些？(ABC)
A. 电话核实
B. 面对面核实
C. 手机短信核实
D. 电子邮件核实
判断题
1. 客户透支是指我行单位客户在核定额度和规定用途内允许透支的款项，以备临时性
资金需求。(对)
2. 对公活期类存款核算科目为资产类科目，系统设置营运产品码，通过营运产品码将
账户与会计科目对应。(错)
3. 单位定期类存款核算科目为负债类科目，系统设置产品码，通过产品码将账户与会
计科目对应。(对)
4. 存款人存入定期类存款，银行出具给存款人的凭证包括单位定期类存款存单、单位
定期类存款电子存单（电子开户证实书、电子通知存单）形式。(对)
5. 单位定期类存款存单将定期存款开户证实书、通知存款存单合并为一种凭证，凭证
名称不预印，具体名称依据存入的具体存款种类进行打印。(对)
6. 定期类存款存单为一式三联式凭证。(7. 单位定期类存款存单、单位定期类存款电子存单不可相互换开。(8. 营业网点办理定期类存款存入，客户可选择留存对公定期类存款存单、对公定期类
存款电子存单，渠道办理定期存款存入，只能选择对公定期类存款电子存单。(对)
9. 存款人支取单位定期类存款，留存单位定期类存款存单的，只能在柜面办理支取手
续；留存单位定期类存款电子存单的，可通过营业网点、电子渠道办理支取手续。(10. 单位定期存款支取的款项，可以划转至原存款来源同名账户，也可以支取现金。()
11. 营业网点支取对公定期类存款，填写《交通银行定期类存款支取凭证》，留存对公
存款存单的，出具加盖预留印鉴的定期存单；选择电子存单的，在《交通银行定期类账户支取凭证》上加盖预留印鉴，凭以办理。(对)
12. 通知存款部分支取，支取金额必须大于10万元，留存金额必须高于起存金额。留
存金额高于最低起存金额的，按留存的金额重新开具存单，存入日期和利率为原存入时的日期和利率；留存金额低于起存金额的，作全部支取。(对)
13. 对公定期类存款约定转存期限不可以另行选择，必须遵循基期期限。(14. 对公定期类存款约定转存利率由系统根据存款人条件自动调用“存款优惠利率表”
和“存款参数表”中匹配的存款利率，作为约定转存的利率。(对)
15. 对公定期类存款约定转存由系统批量处理，处理时间为存款到期日日终批处理时。
(16. 对公活期类存款采用积数计息法，按日计息，按期结息，计息起点为元，计息期间
遇利率调整，分段计息，每季末月的20日为结息日。(错)
17. 对公活期类存款计息天数采用“算头不算尾”的原则，从存入的当日算起，至取出
上一日止，但在规定的结息日计算利息时，应将结息日当天计算在内，下一结息期
计息时从上期结息日的次日算起。(对)
18. 对公活期类存款按照权责发生制，每日计提应付利息，节假日照常，在当日存款交
易全部结束后按照监管规定及客户约定计提。(对)
19. 定期类存款到期日为节假日，在节假日前最后一个营业日支取，应扣除到期日与支
取日之间的天数，按合同利率计算的利息。(对)
20. 对公定期类存款按照权责发生制，每月计提利息，节假日照常，在当日存款交易全
部结束后，按照监管规定及客户约定计提利息。(错)