xxx 部 xx 年工作总结暨 xx 年工作安排
xxxxxxxxxxxx 年以来，在分公司党委、总经理室的正确领 导下，在 xx 的大力支持下，xxx 工作紧紧围绕“以客户需求为 导向，以 xxx 建设为抓手”这一主题，扎实开展调思路促转型、 定政策保增长、抓管理防风险工作，全力推进各 xxx 业务健康发 展。 一、xxxxxxxxxxxx 年 xxx 整体业务经营情况： （一）xxx 业务发展：截止 xxxxxxxxxxxx 年底，分公司通 过保险 xxxxxx 实现保费收入共计 xxxxxxxxxxxxxxx.xxxxxx 万 元，占比 xxxxxx.xxxxxx%，较上年增幅 xxxxxx.xxxxxx%。其中 经纪业务保费收入 xxxxxxxxxxxx.xxxxxx 万元； 专业代理业务保 费收入为 xxxxxxxxxxxx.xxxxxx 万元；个人营销员保费收入为 xxxxxxxxxxxxxxx.xxxxxx 万 元 ； 兼 业 代 理 业 务 保 费 收 入 为 xxxxxxxxxxxxxxx.xxxxxx 万元。
2011年各渠道业务占比情况
直销渠道 专业代理 经纪人 营销员 兼业代理
25% 19% 8%
39%
9%
45000 40000 35000 30000 25000 20000 15000 10000 5000 0 2009 2010 2011
2009---2011渠道业务同比情况
0.27% 53% 41% 34.68% 89% 专业
9.78%
196%
407%
50.89% 332% 经纪 直销
兼业
营销
2935.64
5559
3817.55
11326
2193.54
11133
1089.95
4717
35582.37
35677.59
9348.43
25453.36
19162.56
8585.42
39167.33
本年纳入分公司年终考核的 xxx 有电销、车商、交叉、银保 四 个 xxx 。 截 止 xxxxxxxxxxxx 年 底 电 销 实 现 保 费 收 入 xxxxxxxxxxxx 万元；车商实现保费收入 xxxxxxxxxxxxxxx 万元； 交叉销售实现保费收入 xxxxxxxxxxxx.xxxxxx 万元，同比增长 xxxxxx.xxxxxx%；银保 xxx 实现 xxxxxxxxxxxx 万元，同比增长 -xxxxxx.xxxxxx%。
2011年四季度各渠道完成情况
20000 15000 10000 5000 0
四季度各渠道情况表
银保 2560
交叉 4366
电销 3159
车商 17069
100% 50% 0% 未完成
2011年四季度渠道完成进度
车商
2040.18 17069
银保
1974 2560
交叉
933.84 4366.15
电销
52.46 3159.06
完成
从业务发展的总体形势看，xxx 业务的发展已经成为公司业 务发展的主流和趋势， 同比年年递增 ，目前 xxx 占比突破 xxxxxx%，是公司保费增长的重点和方向，特别是新 xxx 的建设 已成为业务转型发展的重要方式。 虽然各 xxx 业务取得了长足进 步，但距离分公司的要求、距离同业公司还存在较大差距,年初 分公司下达 xxx 任务指标 xxx.xxxxxx 亿元，截止年底完成全年 预算的 xxxxxx.xxxxxx%，较时间进度慢 xxxxxx.xxxxxx 个百分 点。 （二）xxx 业务推动：xxxxxxxxxxxx 年以来我们深刻领会年 初及季度工作会议精神，把握分公司发展方向，及时调整思路， 整合资源，制定措施、狠抓落实，全力促进业务发展，在 xxx 业 务发展上卖出了坚实的步伐。 xxx、根据公司安排，我们及时对业务转型发展，进行了多 次专项宣导，加快机构、员工经营思
路的转变和督导各机构的 xxx 团队建设。特别是召开市内机构 xxx 发展座谈会，对太原市 率先做好转型跨越发展工作起到积极作用。 xxx、根据各 xxx 发展特点，强化管理与服务、同时制定营 销政策、开展竞赛、搭建平台等措施，着力加大 xxx 拓展力度与 新 xxx 建设。 交叉销售方面：xxxxxxxxxxxx 年工作紧紧围绕“完善交叉 销售体制建设，持续深化流驱动、强化基础管理”方面，着力服 务、推动业务发展。一是与寿险建立横向协同机制，共同对销售
业务进行追踪、 提供咨询培训、 理赔等服务， 同时定期联席会议， 对工作进行督导促进。二是每季度开展不同竞赛活动，全面提高 展业热情，促进业务达成。三是抓好续保及加保工作，与寿险积 极配合，明确续保及加保政策，并组织开展宣导工作。四全面开 展标准化职场建设，根据总公司要求“四十项”规定动作，逐项 落实，全面实现专员 xxxxxxxxx%入驻率。 电销方面：xxxxxxxxxxxx 年工作围绕“新 xxx 建设、目标 达成”开展。一是加大直销转型发展宣传力度、树立政策导向， 召开专项工作会议，并要求各机构要站在全局战略发展的高度， 看待电销 xxx 建设。 二是积极开展劳动竞赛， 推动业务转型发展， 全年共开展了三次竞赛活动， 得到各机构的积极参与， 认真落实， 有力推动了业务进展，为完成全年指标，做出了重要贡献。三是 加大广告投入，组织开展了公交、电台、电视台、显示屏等媒体 的全方位立体宣传，同时开展电销业务的增值服务，电销呼入量 月均平台由 xxxxxxxxx 个上升至 xxxxxxxxxxxx 个，广告效应逐 步体现。三是完成基层公司电销系统建设，目前全辖 xxxxxx 个 县支公司正式开通电话车险。 四是落实电销二期系统的推广应用 工作，根据总公司要求，公司于 xxxxxx 月开始切换工作，期间 组织了全省的培训及衔接工作，确保了二期系统顺利切换。五是 完成了太原地区配送外包准备工作。通过一系列的销售推动，我 司电销排名上升至 xxxxxx 名。 车商方面：车商 xxx 在各销售 xxx 中规模最大，是公司业务
的主要来源之一。工作中我们积极搭建新的销售平台，延伸车商 xxx 网络、逐步完善管理体系、优化各项服务。一是组织车商开 展资格的申报与换证工作，新增销售网点，引导车商合规经营， 完善 xxxS 店的整合工作，目前全省合作的车商已达 xxxxxxxxx 个，其中太原市区 xxxxxx 个。二是大力推行车商 xxx 组合销售 方案，同时开展“牵手 xxx，龙年行大运”促销活动，努力提高 车商 xxx 的业务规模和品质。三是加大政策支持，对部分 xxxS 店给予到店定损、事故车承诺返修、短信提醒等优惠
政策。四是 开展对车商 BxxxB 新系统的培训工作，保障系统的顺利切换。 银保方面： 我们一是在巩固原有 xxxxx 等传统 xxx 的基础上， 新增合作 xxx 主要包括山 xxxxxx 与金融财务公司等销售平台。 二是开展了针对各合作银行的拜访活动，加强联系与沟通，挖掘 银保资源，组织协调地市中支与各银行的联系与合作，发挥各银 行的机构辐射作用，同时开展各银行的业务推动活动。三是开展 “xxx 价值引领发展 群英会战争创辉煌”“xxx 激情绽放，银保 、 达人夺标”等银行竞赛活动。 经纪人方面： 我们注重构建业务发展网络和对地市经纪业务 的指导协调。截止四季度共有 xxxxxx 家经纪公司与我司建立合 作关系，涉及我司所有地市机构。一是充分运用公司品牌，积极 与有关经纪公司联系与沟通，主动拜访，洽谈合作意向，为与分 公司的全面合作建立基础，同时通过沟通掌握了大量业务信息， 为公司今后大项目的开拓提供了重要信息。 二是努力拓展本部业
务， xxxxxxxxxxxx 年我部积极参与了全国 xxxxxxxxx 强企业山 xxxx 和 xxxx 的保险项目，打破了人保对该单位的 xxxxxx 多年 的独家承保现状，实现签单保费近百万元。同时，在苛临高速公 路建工险业务招标中取得了 xxxxxx%的承保份额，实现签单保费 xxxxxxxxx 万元。三是紧密跟踪 xxxxx 全省通保等系统项目，我 部获悉 xxxxxx 全省通保项目正在运作中，我部提出展业计划报 分公司总经理室同意，适时的制定出了针对该项目的实施步骤。 经过近 xxx 个月的努力，目前分公司有望参与并取得较大份额。 总之，通过转型发展意识的提高、xxx 的整合、平台的建设、 业务的推动，使 xxx 运作更加顺畅，管理能力、销售能力、服务 能力有了明显提升。 二、xxx 综合管理、合规经营管理方面 围绕 xxx 建设，持续加强 xxx 业务的基础管理、服务管理、 合规管理，为业务转型跨越发展提供有效的保障服务与风险管 理。目前我司正处于业务转型发展的关键时期，管理工作重心逐 步向 xxx 工作转移。 （一）组织保障、建章立制，科学规范各 xxx 管理。一是理 顺 xxx 部内管理，建立综合部门，对各 xxx 进行日常管理，统一 协调公司内部的日常管理工作。二是建立内部费用报销制度、行 文处理制度等日常工作规范,保证内部工作高效运转。 三是制订、 修订 xxxx《xxx 引》《xxxx 则》《xxxxxx 业务管理暂行办法》 、 、 等相关管理制度，指导、规范 xxx 发展。
（二）继续提高 xxx 业务系统化、标准化管理水平，今年以 来按照总公司部署共对系统进行多次清理及升级， 对系统数据进 行了重新梳理， 保证各 xxx 相关信息的完整， 目
前共有 xxxxxxxxx 家代理机构、xxxxxxxxxxxx 名营销员纳入 xxx 系统管理，通过 系统对全省各 xxx 提供信息查询、协议审核、手续理管理、数据 统计、系统故障分析处理等标准化服务。 （二）积极服务于各 xxx。一是向总公司提出“多代理”需 求，并获得审核通过，同时建立了面向代理点及第三方保险代理 机构的 BxxxB 系统，截止目前共有 xxxxxxxxx 家销售平台。二 是积极支持机构营销员 xxx 建设，截止目前组织考试共计 xxxxxxxxx 人。三是积极开展各 xxx 业务分析工作，针对各 xxx 业务特点制定相关管理流程、 业务政策、 竞赛方案促进 xxx 发展。 四是积极辅助新 xxx 开展广告宣传工作。 （三）积极开展兼业代理资格申报工作，由于准入门槛的提 高，对代理机构提出了更高的要求，一方面我部加强与保监局、 代理机构的沟通， 另一方面多次下发通知解释强调申报工作的严 肃性与重要性，并与各 xxx 甚至代理机构共同编写、整理申报材 料，从而保证资料完整性、时效性，提高申报通过率，充分起到 了保监局与代理机构之间的桥梁纽带作用， 工作中得到了领导的 大力支持与各 xxx 的积极配合，资料的完整性、规范性也得到保 监局的认可，全年共申报 xxxxxx 家机构。 （四）风险防控，牢固树立合规促发展的思想，进一步加强
内控建设，提高风险防范能力，xxxxxxxxxxxx年xxx内部控制建 设紧紧围绕xxx合规建设展开。一是年初召开合规会议，对xxx 合规工作进行培训，对xxx控制、合规要求，违规案例进行重点 讲解，提高合规经营意识和防风险能力，同时明确xxxxxxxxxxxx 年的内控主体、目标及内控要求。二是对各地市开展xxx稽核工 作，对各机构xxx业务进行专项检查，同时针对问题进行逐项督 导培训，限期整改。三是对检查中发现的问题，下发《关于进一 步规范xxx业务管理的通知》等文件，进一步进行规范强调。四 是积极配合集团、 总公司等外部监管的内控检查， 制定控制流程、 对暴露出的问题， 认真进行分析、 整改， 并提出风险控制要前置， 源头上控制风险的工作思路。五是强化xxx系统化管理，明确审 核环节，风险控制点，规范数据变更、协议变更等相关流程，同 时积极开展内控优化测评工作，并多次对系统进行梳理、完善， 保证信息完全的同时提高系统控制水平。 （四）积极配合保监局、协会、司内部门等相关工作。 xxxxxxxxxxxx年按照要求开展营销员、车商xxx、经营创新等调 研工作，并配合保监局开展建立xxx数据库工作，定期报送各项 报表分析，同时分公司内部配合稽核、财务、人力等部室开展相 关内控检查、费用清理、财务预算、调研、
考核等工作。 总之， xxx服务与合规管理， 一方面提高xxx科学化管理水平， 保障了各xxx业务快速发展，另一方面强化了各机构的合规经营 意识及风险意识，提高了内部风险控制水平，压缩了机构违规空
间。 三、工作中存在的不足 xxxxxxxxxxxx 年，工作中还存在一些问题要引起我们的高度关 注： （一）虽然 xxx 总占比已达到 xxxxxx%以上，但可以看出，纳 入 xxx 考核任务的指标，目前仅完成 xxxxxx%，距离要求还有很 大差距。 （二）转型发展任重而道远，发展意识、服务意识、重视程度 还有待提高，新 xxx 业务发展模式还不能充分落实到“以客户需 求为导向”上，xxx 建设仍未摸索出成熟的发展模式。 （三）通过检查，机构合规经营意识虽然有所提高，但风险依 然存在，仍不能解决合规经营与业务发展的关系，还普遍存在利 用营销员、代理机构套费等违规行为，合规工作的开展还不能完 全顺应市场发展规律。 （四）各 xxx 平台得以迅速搭建，面对众多的销售网点、日益 增长的业务和大量的管理工作，xxx 逐渐面临人力资源不足的窘 境。 （五）电销呼出数据不足，数据质量不高；交叉销售没纳入寿 险考核，工作积极性未调动起来；部分车商 xxx 未归口管理，全 省推动职能亟待加强；银保合作险种单一，缺乏适销产品；经纪 业务全省推动职能需进一步加强；xxx 综合管理工作仍不够科学 系统，工作仍比较繁杂。
四、xxxxxxxxxxxx 年工作重点 xxxxxxxxxxxx 年，我们要在认真总结的基础上，紧紧围绕 xxx 全年经营指标开展工作，努力达成全年 xxx 指标。为此，我 们要重点抓好以下几方面工作： （一）把握机遇，持续加强电销、交叉、银保、车商四个 xxx 的推动督导。早部署、早动手、早落实，利用公司业务转型 发展的契机，找准切入点，积极推动 xxx 发展，收到实效，使 xxx 真正承担起转型发展的重要使命。 （二）顺势而动，做好各 xxx 的服务工作，充分运用好分 公司对 xxx 发展的扶持政策，在人力、费用、宣传、培训等方面 有效投入，加大服务创新，产品创新，服务转型发展。
（三）进一步加强 xxx 团队建设，理顺条线管理，加快专员
队伍建设，解决各 xxx 人力资源不足的现状，选派精兵强将充实 到各 xxx 一线，努力夯实队伍，壮大销售拓展力量。 （四）坚持合规经营不动摇，要牢固树立合规经营的理念， 加强对违规事件的防范、掌控和处理。同时根据总公司合规风险 警示函的要求，强化 xxx 基础工作，强化 xxx 服务功能、强化监 督职能。重点关注从业资格管理，代理机构、营销员手续费/佣 金管理、xxx 数据真实性管理。 （五）以需求为
导向，着力抓好 xxx 科学化管理水平，抓重 点、解难点，要尽快完善理顺各 xxx 的搭建和内部运作，形成亮 点，同时加强与分公司各职能部门、业务机构的协调沟通，平衡
好公司综合发展与 xxx 优先发展的关系，强化全局意识，妥善处 理敏感问题， 以全新的理念和服务方式， 引导业务发展转型迈进。 转型发展任重道远、 拓展千变万化、 xxx 团队建设委重投艰， 虽然 xxx 业务发展面临诸多困难，但我们相信在分公司党委、总 经理室的正确领导下，xxx 部各项工作一定会取得更大的进步， xxxxxxxxxxxx 年各项 xxx 经营指标一定会圆满达成。
分公司 xxx 部 xxxxxxxxxxxx-xxxxxx-xxx
xxx 部 xx 年工作总结暨 xx 年工作安排
xxxxxxxxxxxx 年以来，在分公司党委、总经理室的正确领 导下，在 xx 的大力支持下，xxx 工作紧紧围绕“以客户需求为 导向，以 xxx 建设为抓手”这一主题，扎实开展调思路促转型、 定政策保增长、抓管理防风险工作，全力推进各 xxx 业务健康发 展。 一、xxxxxxxxxxxx 年 xxx 整体业务经营情况： （一）xxx 业务发展：截止 xxxxxxxxxxxx 年底，分公司通 过保险 xxxxxx 实现保费收入共计 xxxxxxxxxxxxxxx.xxxxxx 万 元，占比 xxxxxx.xxxxxx%，较上年增幅 xxxxxx.xxxxxx%。其中 经纪业务保费收入 xxxxxxxxxxxx.xxxxxx 万元； 专业代理业务保 费收入为 xxxxxxxxxxxx.xxxxxx 万元；个人营销员保费收入为 xxxxxxxxxxxxxxx.xxxxxx 万 元 ； 兼 业 代 理 业 务 保 费 收 入 为 xxxxxxxxxxxxxxx.xxxxxx 万元。
2011年各渠道业务占比情况
直销渠道 专业代理 经纪人 营销员 兼业代理
25% 19% 8%
39%
9%
45000 40000 35000 30000 25000 20000 15000 10000 5000 0 2009 2010 2011
2009---2011渠道业务同比情况
0.27% 53% 41% 34.68% 89% 专业
9.78%
196%
407%
50.89% 332% 经纪 直销
兼业
营销
2935.64
5559
3817.55
11326
2193.54
11133
1089.95
4717
35582.37
35677.59
9348.43
25453.36
19162.56
8585.42
39167.33
本年纳入分公司年终考核的 xxx 有电销、车商、交叉、银保 四 个 xxx 。 截 止 xxxxxxxxxxxx 年 底 电 销 实 现 保 费 收 入 xxxxxxxxxxxx 万元；车商实现保费收入 xxxxxxxxxxxxxxx 万元； 交叉销售实现保费收入 xxxxxxxxxxxx.xxxxxx 万元，同比增长 xxxxxx.xxxxxx%；银保 xxx 实现 xxxxxxxxxxxx 万元，同比增长 -xxxxxx.xxxxxx%。
2011年四季度各渠道完成情况
20000 15000 10000 5000 0
四季度各渠道情况表
银保 2560
交叉 4366
电销 3159
车商 17069
100% 50% 0% 未完成
2011年四季度渠道完成进度
车商
2040.18 17069
银保
1974 2560
交叉
933.84 4366.15
电销
52.46 3159.06
完成
从业务发展的总体形势看，xxx 业务的发展已经成为公司业 务发展的主流和趋势， 同比年年递增 ，目前 xxx 占比突破 xxxxxx%，是公司保费增长的重点和方向，特别是新 xxx 的建设 已成为业务转型发展的重要方式。 虽然各 xxx 业务取得了长足进 步，但距离分公司的要求、距离同业公司还存在较大差距,年初 分公司下达 xxx 任务指标 xxx.xxxxxx 亿元，截止年底完成全年 预算的 xxxxxx.xxxxxx%，较时间进度慢 xxxxxx.xxxxxx 个百分 点。 （二）xxx 业务推动：xxxxxxxxxxxx 年以来我们深刻领会年 初及季度工作会议精神，把握分公司发展方向，及时调整思路， 整合资源，制定措施、狠抓落实，全力促进业务发展，在 xxx 业 务发展上卖出了坚实的步伐。 xxx、根据公司安排，我们及时对业务转型发展，进行了多 次专项宣导，加快机构、员工经营思
路的转变和督导各机构的 xxx 团队建设。特别是召开市内机构 xxx 发展座谈会，对太原市 率先做好转型跨越发展工作起到积极作用。 xxx、根据各 xxx 发展特点，强化管理与服务、同时制定营 销政策、开展竞赛、搭建平台等措施，着力加大 xxx 拓展力度与 新 xxx 建设。 交叉销售方面：xxxxxxxxxxxx 年工作紧紧围绕“完善交叉 销售体制建设，持续深化流驱动、强化基础管理”方面，着力服 务、推动业务发展。一是与寿险建立横向协同机制，共同对销售
业务进行追踪、 提供咨询培训、 理赔等服务， 同时定期联席会议， 对工作进行督导促进。二是每季度开展不同竞赛活动，全面提高 展业热情，促进业务达成。三是抓好续保及加保工作，与寿险积 极配合，明确续保及加保政策，并组织开展宣导工作。四全面开 展标准化职场建设，根据总公司要求“四十项”规定动作，逐项 落实，全面实现专员 xxxxxxxxx%入驻率。 电销方面：xxxxxxxxxxxx 年工作围绕“新 xxx 建设、目标 达成”开展。一是加大直销转型发展宣传力度、树立政策导向， 召开专项工作会议，并要求各机构要站在全局战略发展的高度， 看待电销 xxx 建设。 二是积极开展劳动竞赛， 推动业务转型发展， 全年共开展了三次竞赛活动， 得到各机构的积极参与， 认真落实， 有力推动了业务进展，为完成全年指标，做出了重要贡献。三是 加大广告投入，组织开展了公交、电台、电视台、显示屏等媒体 的全方位立体宣传，同时开展电销业务的增值服务，电销呼入量 月均平台由 xxxxxxxxx 个上升至 xxxxxxxxxxxx 个，广告效应逐 步体现。三是完成基层公司电销系统建设，目前全辖 xxxxxx 个 县支公司正式开通电话车险。 四是落实电销二期系统的推广应用 工作，根据总公司要求，公司于 xxxxxx 月开始切换工作，期间 组织了全省的培训及衔接工作，确保了二期系统顺利切换。五是 完成了太原地区配送外包准备工作。通过一系列的销售推动，我 司电销排名上升至 xxxxxx 名。 车商方面：车商 xxx 在各销售 xxx 中规模最大，是公司业务
的主要来源之一。工作中我们积极搭建新的销售平台，延伸车商 xxx 网络、逐步完善管理体系、优化各项服务。一是组织车商开 展资格的申报与换证工作，新增销售网点，引导车商合规经营， 完善 xxxS 店的整合工作，目前全省合作的车商已达 xxxxxxxxx 个，其中太原市区 xxxxxx 个。二是大力推行车商 xxx 组合销售 方案，同时开展“牵手 xxx，龙年行大运”促销活动，努力提高 车商 xxx 的业务规模和品质。三是加大政策支持，对部分 xxxS 店给予到店定损、事故车承诺返修、短信提醒等优惠
政策。四是 开展对车商 BxxxB 新系统的培训工作，保障系统的顺利切换。 银保方面： 我们一是在巩固原有 xxxxx 等传统 xxx 的基础上， 新增合作 xxx 主要包括山 xxxxxx 与金融财务公司等销售平台。 二是开展了针对各合作银行的拜访活动，加强联系与沟通，挖掘 银保资源，组织协调地市中支与各银行的联系与合作，发挥各银 行的机构辐射作用，同时开展各银行的业务推动活动。三是开展 “xxx 价值引领发展 群英会战争创辉煌”“xxx 激情绽放，银保 、 达人夺标”等银行竞赛活动。 经纪人方面： 我们注重构建业务发展网络和对地市经纪业务 的指导协调。截止四季度共有 xxxxxx 家经纪公司与我司建立合 作关系，涉及我司所有地市机构。一是充分运用公司品牌，积极 与有关经纪公司联系与沟通，主动拜访，洽谈合作意向，为与分 公司的全面合作建立基础，同时通过沟通掌握了大量业务信息， 为公司今后大项目的开拓提供了重要信息。 二是努力拓展本部业
务， xxxxxxxxxxxx 年我部积极参与了全国 xxxxxxxxx 强企业山 xxxx 和 xxxx 的保险项目，打破了人保对该单位的 xxxxxx 多年 的独家承保现状，实现签单保费近百万元。同时，在苛临高速公 路建工险业务招标中取得了 xxxxxx%的承保份额，实现签单保费 xxxxxxxxx 万元。三是紧密跟踪 xxxxx 全省通保等系统项目，我 部获悉 xxxxxx 全省通保项目正在运作中，我部提出展业计划报 分公司总经理室同意，适时的制定出了针对该项目的实施步骤。 经过近 xxx 个月的努力，目前分公司有望参与并取得较大份额。 总之，通过转型发展意识的提高、xxx 的整合、平台的建设、 业务的推动，使 xxx 运作更加顺畅，管理能力、销售能力、服务 能力有了明显提升。 二、xxx 综合管理、合规经营管理方面 围绕 xxx 建设，持续加强 xxx 业务的基础管理、服务管理、 合规管理，为业务转型跨越发展提供有效的保障服务与风险管 理。目前我司正处于业务转型发展的关键时期，管理工作重心逐 步向 xxx 工作转移。 （一）组织保障、建章立制，科学规范各 xxx 管理。一是理 顺 xxx 部内管理，建立综合部门，对各 xxx 进行日常管理，统一 协调公司内部的日常管理工作。二是建立内部费用报销制度、行 文处理制度等日常工作规范,保证内部工作高效运转。 三是制订、 修订 xxxx《xxx 引》《xxxx 则》《xxxxxx 业务管理暂行办法》 、 、 等相关管理制度，指导、规范 xxx 发展。
（二）继续提高 xxx 业务系统化、标准化管理水平，今年以 来按照总公司部署共对系统进行多次清理及升级， 对系统数据进 行了重新梳理， 保证各 xxx 相关信息的完整， 目
前共有 xxxxxxxxx 家代理机构、xxxxxxxxxxxx 名营销员纳入 xxx 系统管理，通过 系统对全省各 xxx 提供信息查询、协议审核、手续理管理、数据 统计、系统故障分析处理等标准化服务。 （二）积极服务于各 xxx。一是向总公司提出“多代理”需 求，并获得审核通过，同时建立了面向代理点及第三方保险代理 机构的 BxxxB 系统，截止目前共有 xxxxxxxxx 家销售平台。二 是积极支持机构营销员 xxx 建设，截止目前组织考试共计 xxxxxxxxx 人。三是积极开展各 xxx 业务分析工作，针对各 xxx 业务特点制定相关管理流程、 业务政策、 竞赛方案促进 xxx 发展。 四是积极辅助新 xxx 开展广告宣传工作。 （三）积极开展兼业代理资格申报工作，由于准入门槛的提 高，对代理机构提出了更高的要求，一方面我部加强与保监局、 代理机构的沟通， 另一方面多次下发通知解释强调申报工作的严 肃性与重要性，并与各 xxx 甚至代理机构共同编写、整理申报材 料，从而保证资料完整性、时效性，提高申报通过率，充分起到 了保监局与代理机构之间的桥梁纽带作用， 工作中得到了领导的 大力支持与各 xxx 的积极配合，资料的完整性、规范性也得到保 监局的认可，全年共申报 xxxxxx 家机构。 （四）风险防控，牢固树立合规促发展的思想，进一步加强
内控建设，提高风险防范能力，xxxxxxxxxxxx年xxx内部控制建 设紧紧围绕xxx合规建设展开。一是年初召开合规会议，对xxx 合规工作进行培训，对xxx控制、合规要求，违规案例进行重点 讲解，提高合规经营意识和防风险能力，同时明确xxxxxxxxxxxx 年的内控主体、目标及内控要求。二是对各地市开展xxx稽核工 作，对各机构xxx业务进行专项检查，同时针对问题进行逐项督 导培训，限期整改。三是对检查中发现的问题，下发《关于进一 步规范xxx业务管理的通知》等文件，进一步进行规范强调。四 是积极配合集团、 总公司等外部监管的内控检查， 制定控制流程、 对暴露出的问题， 认真进行分析、 整改， 并提出风险控制要前置， 源头上控制风险的工作思路。五是强化xxx系统化管理，明确审 核环节，风险控制点，规范数据变更、协议变更等相关流程，同 时积极开展内控优化测评工作，并多次对系统进行梳理、完善， 保证信息完全的同时提高系统控制水平。 （四）积极配合保监局、协会、司内部门等相关工作。 xxxxxxxxxxxx年按照要求开展营销员、车商xxx、经营创新等调 研工作，并配合保监局开展建立xxx数据库工作，定期报送各项 报表分析，同时分公司内部配合稽核、财务、人力等部室开展相 关内控检查、费用清理、财务预算、调研、
考核等工作。 总之， xxx服务与合规管理， 一方面提高xxx科学化管理水平， 保障了各xxx业务快速发展，另一方面强化了各机构的合规经营 意识及风险意识，提高了内部风险控制水平，压缩了机构违规空
间。 三、工作中存在的不足 xxxxxxxxxxxx 年，工作中还存在一些问题要引起我们的高度关 注： （一）虽然 xxx 总占比已达到 xxxxxx%以上，但可以看出，纳 入 xxx 考核任务的指标，目前仅完成 xxxxxx%，距离要求还有很 大差距。 （二）转型发展任重而道远，发展意识、服务意识、重视程度 还有待提高，新 xxx 业务发展模式还不能充分落实到“以客户需 求为导向”上，xxx 建设仍未摸索出成熟的发展模式。 （三）通过检查，机构合规经营意识虽然有所提高，但风险依 然存在，仍不能解决合规经营与业务发展的关系，还普遍存在利 用营销员、代理机构套费等违规行为，合规工作的开展还不能完 全顺应市场发展规律。 （四）各 xxx 平台得以迅速搭建，面对众多的销售网点、日益 增长的业务和大量的管理工作，xxx 逐渐面临人力资源不足的窘 境。 （五）电销呼出数据不足，数据质量不高；交叉销售没纳入寿 险考核，工作积极性未调动起来；部分车商 xxx 未归口管理，全 省推动职能亟待加强；银保合作险种单一，缺乏适销产品；经纪 业务全省推动职能需进一步加强；xxx 综合管理工作仍不够科学 系统，工作仍比较繁杂。
四、xxxxxxxxxxxx 年工作重点 xxxxxxxxxxxx 年，我们要在认真总结的基础上，紧紧围绕 xxx 全年经营指标开展工作，努力达成全年 xxx 指标。为此，我 们要重点抓好以下几方面工作： （一）把握机遇，持续加强电销、交叉、银保、车商四个 xxx 的推动督导。早部署、早动手、早落实，利用公司业务转型 发展的契机，找准切入点，积极推动 xxx 发展，收到实效，使 xxx 真正承担起转型发展的重要使命。 （二）顺势而动，做好各 xxx 的服务工作，充分运用好分 公司对 xxx 发展的扶持政策，在人力、费用、宣传、培训等方面 有效投入，加大服务创新，产品创新，服务转型发展。
（三）进一步加强 xxx 团队建设，理顺条线管理，加快专员
队伍建设，解决各 xxx 人力资源不足的现状，选派精兵强将充实 到各 xxx 一线，努力夯实队伍，壮大销售拓展力量。 （四）坚持合规经营不动摇，要牢固树立合规经营的理念， 加强对违规事件的防范、掌控和处理。同时根据总公司合规风险 警示函的要求，强化 xxx 基础工作，强化 xxx 服务功能、强化监 督职能。重点关注从业资格管理，代理机构、营销员手续费/佣 金管理、xxx 数据真实性管理。 （五）以需求为
导向，着力抓好 xxx 科学化管理水平，抓重 点、解难点，要尽快完善理顺各 xxx 的搭建和内部运作，形成亮 点，同时加强与分公司各职能部门、业务机构的协调沟通，平衡
好公司综合发展与 xxx 优先发展的关系，强化全局意识，妥善处 理敏感问题， 以全新的理念和服务方式， 引导业务发展转型迈进。 转型发展任重道远、 拓展千变万化、 xxx 团队建设委重投艰， 虽然 xxx 业务发展面临诸多困难，但我们相信在分公司党委、总 经理室的正确领导下，xxx 部各项工作一定会取得更大的进步， xxxxxxxxxxxx 年各项 xxx 经营指标一定会圆满达成。
分公司 xxx 部 xxxxxxxxxxxx-xxxxxx-xxx