XX公司信用卡管理制度
1、公司信用卡发放对象：因工作需要，企业可以向公司总裁、财务总监或其他高级管理人员发放公司信用卡。
2、企业为上述高管人员申请办理信用卡前，必须事先获得董事长的书面批准。
3、财务部应当与发卡银行签订公司信用卡管理协议，要求发卡银行每月直接向企业财务部提交信用卡使用对账单。
4、财务部应事先设计好信用卡使用规定和承担后果责任保证书。企业所有领卡人在领卡时，必须同时填写保证书（见附录）。
5、财务部应指定专人负责管理公司信用卡的登记、账单收取、与银行和持卡人对账、办理消费报销、收回核销、资料登记等工作。
6、持卡人在没有办理完信用卡报销和交卡手续前，企业不得为其办理其个人的人事调动手续。
7、企业内控经理应定期对公司信用卡使用和管理情况进行监督检查。发现问题应及时报告企业总经理
8、禁止持卡人利用公司信用卡从事个人业务，如垫支个人开支、为他人作担保等经济舞弊行为。
财务部如发现信用卡舞弊情况后应立即报告财务总监，并按有关规定进行调查处理。
附录-公司信用卡管理流程图
附录-信用卡使用保证书
本人，（姓名：）_________，因工作需要使用公司信用卡，卡号为：________并保证如下：
1． 本卡只用于与公司业务有关的活动；
2． 本卡不出借、转让给任何其它人使用；
3． 按银行关于信用卡使用的所有规定使用该卡；
4． 每月与公司财务对账；
5． 愿意承担信用卡遗失导致的一切损失；
6． 离开公司时，一定交还此卡；
如违反保证，本人愿意接受公司的一切合法的惩罚。以此为证。
保证人：
日期：
保证书一式四份，持卡人、子公司财务部、集团财务部、集团内控部各保留一份
XX公司信用卡管理制度
1、公司信用卡发放对象：因工作需要，企业可以向公司总裁、财务总监或其他高级管理人员发放公司信用卡。
2、企业为上述高管人员申请办理信用卡前，必须事先获得董事长的书面批准。
3、财务部应当与发卡银行签订公司信用卡管理协议，要求发卡银行每月直接向企业财务部提交信用卡使用对账单。
4、财务部应事先设计好信用卡使用规定和承担后果责任保证书。企业所有领卡人在领卡时，必须同时填写保证书（见附录）。
5、财务部应指定专人负责管理公司信用卡的登记、账单收取、与银行和持卡人对账、办理消费报销、收回核销、资料登记等工作。
6、持卡人在没有办理完信用卡报销和交卡手续前，企业不得为其办理其个人的人事调动手续。
7、企业内控经理应定期对公司信用卡使用和管理情况进行监督检查。发现问题应及时报告企业总经理
8、禁止持卡人利用公司信用卡从事个人业务，如垫支个人开支、为他人作担保等经济舞弊行为。
财务部如发现信用卡舞弊情况后应立即报告财务总监，并按有关规定进行调查处理。
附录-公司信用卡管理流程图
附录-信用卡使用保证书
本人，（姓名：）_________，因工作需要使用公司信用卡，卡号为：________并保证如下：
1． 本卡只用于与公司业务有关的活动；
2． 本卡不出借、转让给任何其它人使用；
3． 按银行关于信用卡使用的所有规定使用该卡；
4． 每月与公司财务对账；
5． 愿意承担信用卡遗失导致的一切损失；
6． 离开公司时，一定交还此卡；
如违反保证，本人愿意接受公司的一切合法的惩罚。以此为证。
保证人：
日期：
保证书一式四份，持卡人、子公司财务部、集团财务部、集团内控部各保留一份