浅谈中国物流金融的发展状况
汤永生
上海海洋大学
e-mail:[email protected]
摘要:物流企业的迅速崛起,也与众多的行业所联系,其中便产生了物流金融这一概念,物流金融这一概念的形成也同样带动了物流业的发展,而物流业作为我国的新兴行业当然存在着许多问题。我们必须根本的了解当前的发展状况而更好的面对以后的挑战。
关键词:物流金融 物流企业 物流金融模式
近十几年来,随着物流业掀起的一份热潮,物流业越来越受到许多人重视,但是由于物流业在我国还处于幼儿期,需要更多专业人士及政府的呵护,而不能仅仅局限于电子商务、仓储、配送中心,因此我们更应该挖掘与其他行业的联系,于是物流金融这一服务就随之而成长起来。
1.1物流金融概念的产生
当第三方物流兴起后,由于许多企业还处于资金短缺,融资出现问题时而不得不向金融业贷款融资,而基本上这些企业的自身固定资产很少,且信用度并不高,因此基本上很难从银行或证券处取得融资,因此物流金融业就不可或缺的产生了。浙江大学经济学院的邹小芃、唐元琦于2004年首次定义了物流金融的概念,在他们看来,物流金融就是面向物流业的运营,通过开发、提供和应用各种金融产品和金融服务,有效地组织和调剂物流领域中资金和信用的运动,包括发生在物流过程中的各种贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、结算、有价证券的发行与交易, 收购兼并与资产重组、咨询、担保以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。
1.2金融危机下的物流金融
随着近几年国际金融危机的到来,给我国的实体经济造成了影响,我国经济发展面临十分严峻和复杂的形势,当然也会给物流业带来巨大的冲击,物流业的市场规模出现明显的萎缩,物流业的有效需求严重不足,物流库存明显增加,货物堆积,企业的经营效益明显下降,面临着巨大的压力。而其中第三方物流企业的业绩严重下滑,客户的减少成为企业最大的问题。可见,如此压力之大下的物流金融更是难以发展,必定是面临着重大的挑战,从另一方面讲,经济的变动正也检验着中国物流业的应对能力,大多数物流企业缺乏柔性,不能很好的应对危机,完全处于被动状态。然而危机中自藏着契机,关键是如何把握而已。
1.3中国的物流金融发展状况
20世纪90年代末,物流金融业务开始进入国内,而最初的目的是为跨国公司以及部分中资企业提供仓单融资服务,1999年,随着一些银行的介入,融资产品从单一仓储融资发展成为了商业贸易融资,只是发展的并不迅速。但是自从2005年以来,物流金融业进入快速发展阶段。据统计,至2009年底,已经有20多家中资银行以及10多家外资银行参与可物流金融业务。快速的发展当然也随之带来着许多问题,毕竟西方的物流金融业已经发展了近百年的历史了。故相对于金融体系健全的北美国家及另外一些发达国家而已,中国的物流金融业由于起步较为晚些,业务制度也不够完善,存在发展不平衡的现象,明显的东强西弱,处于东部的沿海地区更是有着得天独厚的优势,发展尤为迅速。
此外,国外的物流金融业务的推动者更多的是为金融机构,相比之下,国内的物流金融业务的推动者却是第三方物流公司。在国内,物流金融是伴随着现代第三方物流企业而产生的,为此,现代的第三方物流企业除了要提供基本的物流服务之外,还必须与金融机构合作一起提供金融服务。 中国目前的物流金融模式主要有仓单质押模式、保兑仓模式以及融通仓模式。而所谓的仓单质押模式的基本内容是静态质押,指的是借款企业将商品质押给银行,质押品存放在银行指定的物流企业监管下的仓库,物流企业代替银行监管质押物,同时物流企业向金融机构出具质押专用仓单或者质押物清单,企业凭此仓单申请融资,银行根据质押物的用途流动性及价格波动性向企业提供一定数量的融资企业可以选择一次或多次向银行还贷,银行根据企业还贷情况向物流企业发出发货指令,物流企业根据银行指令向企业交货。(如下图)
相对于仓单质押模式,保兑仓模式不过是仓单质押业务的延伸,又可称为买方信贷,其指银行在借款企业交纳一定的保证金后以开承兑汇票等形式,指定收票人为生产方,供货方在收到银行承兑汇票后以银行为收货人,按银行指定的仓库发货,货到仓库后转为仓单质押。(如下图)
由罗齐和朱道立提出的,之后经由石代伦和陈祥锋在深入研究基础上建立了融通仓理论框架,形成了又一物流金融模式。其主要指的是物流企业以周边中小企业为主要服务对象,以流动商品仓储为基础,提供融资质押品仓储、监管、价值评估、物流配送以及企业融资担保等综合性服务。物流公司根据企业的信贷额度为他们提供质押贷款服务。
1.4面临的问题及价值分析
1银 不成熟的物流金融体系必将存在着许多现实以及潜在的问题,主要表现在一下四个方面:○
行业的不成熟:与欧美相比,国内的银行金融业有着明显的差距,这不仅是历史长久的问题更是由
2物流业发展缓慢:物流企业的发展起步比于他们拥有着更为完善的金融体系以及更专业的人士;○
较晚,导致物流企业的整体规模以及经营管理明显的滞后于经济发展的需要。目前,基本上的物流
3缺乏创新:创新一直以企业都是属于小规模企业,现代化设施及专业技术人员的程度明显不足。○
来在我国处于劣势,也许是教育制度的缺陷,没有良好的创新意识就培养不出更加专业,在行业中
4政府的支持力度不够:一个行业的前景及走势如何很大的一部分取决于国取得更加优异的突破。○
家政府的的态度如何,政府要是可以全力的支持某个行业,那么那个行业必将有大好前景。故如果政府能够更加的重视物流金融这一领域,那么对于物流业将会有着很好的帮助。
分析完了物流金融业所面临的问题之后,那么对于其存在的价值进行分析,其存在的价值是的各方面有着不同的作用。就对于银行业来说,开办融资物流业务可以为银行完善结算支付工具,银行从中可以获得更高的中间业务收入开展此业务的同时,更是可以拓展市场,
开发新的客户群体,
挖掘了部分潜在的优质客户。物流金融这一服务的产生为使得银行挖掘了新的投资渠道,提高了资金利用率和流动性,有效降低了资金风险
其次,对于企业,物流金融这一服务利用物流动产质押模式改变了传统模式,企业获取货款更加方便,拓展了融资渠道,使得企业更好的进行融资,有效降低企业融资成本,企业可以缩短销售周期,加快产品周转,降低库存,提高了资金利用率。不仅如此,物流业与金融业的结合,拓展了物流企业的业务范围,创造了一个跨行业相互交叉发展的新业务空间,使得与更多的客户成为合作伙伴,拓展了客户市场。
参考文献:
[1]万媛媛. 我国物流金融发展现状及其模式选择研究[J]. 价值工程. 2012-02-18
[2] 夏露,李严锋.物流金融[M].科学出版社.出版地:北京.2008
[3]孙统超, 赵素霞.论我国物流金融发展现状[J]. 重庆交通大学学报(社会科学版).2007-12-15
[4]王磊;陈胜灿,文韬.全球金融危机对中国物流业的影响.[J].合作经济与科技 2009-08-16
[5]李琳.我国银行物流金融发展现状及对策[J].中国物流与采购.2011-03-02
[6]赵强.物流金融管理的运作模式与发展策略[J].铁路采购与物流.2012-06-25
[7] 高峰,耿珍,林刚.我国物流金融发展模式探讨[J].商场现代化.2012-02-10
浅谈中国物流金融的发展状况
汤永生
上海海洋大学
e-mail:[email protected]
摘要:物流企业的迅速崛起,也与众多的行业所联系,其中便产生了物流金融这一概念,物流金融这一概念的形成也同样带动了物流业的发展,而物流业作为我国的新兴行业当然存在着许多问题。我们必须根本的了解当前的发展状况而更好的面对以后的挑战。
关键词:物流金融 物流企业 物流金融模式
近十几年来,随着物流业掀起的一份热潮,物流业越来越受到许多人重视,但是由于物流业在我国还处于幼儿期,需要更多专业人士及政府的呵护,而不能仅仅局限于电子商务、仓储、配送中心,因此我们更应该挖掘与其他行业的联系,于是物流金融这一服务就随之而成长起来。
1.1物流金融概念的产生
当第三方物流兴起后,由于许多企业还处于资金短缺,融资出现问题时而不得不向金融业贷款融资,而基本上这些企业的自身固定资产很少,且信用度并不高,因此基本上很难从银行或证券处取得融资,因此物流金融业就不可或缺的产生了。浙江大学经济学院的邹小芃、唐元琦于2004年首次定义了物流金融的概念,在他们看来,物流金融就是面向物流业的运营,通过开发、提供和应用各种金融产品和金融服务,有效地组织和调剂物流领域中资金和信用的运动,包括发生在物流过程中的各种贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、结算、有价证券的发行与交易, 收购兼并与资产重组、咨询、担保以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。
1.2金融危机下的物流金融
随着近几年国际金融危机的到来,给我国的实体经济造成了影响,我国经济发展面临十分严峻和复杂的形势,当然也会给物流业带来巨大的冲击,物流业的市场规模出现明显的萎缩,物流业的有效需求严重不足,物流库存明显增加,货物堆积,企业的经营效益明显下降,面临着巨大的压力。而其中第三方物流企业的业绩严重下滑,客户的减少成为企业最大的问题。可见,如此压力之大下的物流金融更是难以发展,必定是面临着重大的挑战,从另一方面讲,经济的变动正也检验着中国物流业的应对能力,大多数物流企业缺乏柔性,不能很好的应对危机,完全处于被动状态。然而危机中自藏着契机,关键是如何把握而已。
1.3中国的物流金融发展状况
20世纪90年代末,物流金融业务开始进入国内,而最初的目的是为跨国公司以及部分中资企业提供仓单融资服务,1999年,随着一些银行的介入,融资产品从单一仓储融资发展成为了商业贸易融资,只是发展的并不迅速。但是自从2005年以来,物流金融业进入快速发展阶段。据统计,至2009年底,已经有20多家中资银行以及10多家外资银行参与可物流金融业务。快速的发展当然也随之带来着许多问题,毕竟西方的物流金融业已经发展了近百年的历史了。故相对于金融体系健全的北美国家及另外一些发达国家而已,中国的物流金融业由于起步较为晚些,业务制度也不够完善,存在发展不平衡的现象,明显的东强西弱,处于东部的沿海地区更是有着得天独厚的优势,发展尤为迅速。
此外,国外的物流金融业务的推动者更多的是为金融机构,相比之下,国内的物流金融业务的推动者却是第三方物流公司。在国内,物流金融是伴随着现代第三方物流企业而产生的,为此,现代的第三方物流企业除了要提供基本的物流服务之外,还必须与金融机构合作一起提供金融服务。 中国目前的物流金融模式主要有仓单质押模式、保兑仓模式以及融通仓模式。而所谓的仓单质押模式的基本内容是静态质押,指的是借款企业将商品质押给银行,质押品存放在银行指定的物流企业监管下的仓库,物流企业代替银行监管质押物,同时物流企业向金融机构出具质押专用仓单或者质押物清单,企业凭此仓单申请融资,银行根据质押物的用途流动性及价格波动性向企业提供一定数量的融资企业可以选择一次或多次向银行还贷,银行根据企业还贷情况向物流企业发出发货指令,物流企业根据银行指令向企业交货。(如下图)
相对于仓单质押模式,保兑仓模式不过是仓单质押业务的延伸,又可称为买方信贷,其指银行在借款企业交纳一定的保证金后以开承兑汇票等形式,指定收票人为生产方,供货方在收到银行承兑汇票后以银行为收货人,按银行指定的仓库发货,货到仓库后转为仓单质押。(如下图)
由罗齐和朱道立提出的,之后经由石代伦和陈祥锋在深入研究基础上建立了融通仓理论框架,形成了又一物流金融模式。其主要指的是物流企业以周边中小企业为主要服务对象,以流动商品仓储为基础,提供融资质押品仓储、监管、价值评估、物流配送以及企业融资担保等综合性服务。物流公司根据企业的信贷额度为他们提供质押贷款服务。
1.4面临的问题及价值分析
1银 不成熟的物流金融体系必将存在着许多现实以及潜在的问题,主要表现在一下四个方面:○
行业的不成熟:与欧美相比,国内的银行金融业有着明显的差距,这不仅是历史长久的问题更是由
2物流业发展缓慢:物流企业的发展起步比于他们拥有着更为完善的金融体系以及更专业的人士;○
较晚,导致物流企业的整体规模以及经营管理明显的滞后于经济发展的需要。目前,基本上的物流
3缺乏创新:创新一直以企业都是属于小规模企业,现代化设施及专业技术人员的程度明显不足。○
来在我国处于劣势,也许是教育制度的缺陷,没有良好的创新意识就培养不出更加专业,在行业中
4政府的支持力度不够:一个行业的前景及走势如何很大的一部分取决于国取得更加优异的突破。○
家政府的的态度如何,政府要是可以全力的支持某个行业,那么那个行业必将有大好前景。故如果政府能够更加的重视物流金融这一领域,那么对于物流业将会有着很好的帮助。
分析完了物流金融业所面临的问题之后,那么对于其存在的价值进行分析,其存在的价值是的各方面有着不同的作用。就对于银行业来说,开办融资物流业务可以为银行完善结算支付工具,银行从中可以获得更高的中间业务收入开展此业务的同时,更是可以拓展市场,
开发新的客户群体,
挖掘了部分潜在的优质客户。物流金融这一服务的产生为使得银行挖掘了新的投资渠道,提高了资金利用率和流动性,有效降低了资金风险
其次,对于企业,物流金融这一服务利用物流动产质押模式改变了传统模式,企业获取货款更加方便,拓展了融资渠道,使得企业更好的进行融资,有效降低企业融资成本,企业可以缩短销售周期,加快产品周转,降低库存,提高了资金利用率。不仅如此,物流业与金融业的结合,拓展了物流企业的业务范围,创造了一个跨行业相互交叉发展的新业务空间,使得与更多的客户成为合作伙伴,拓展了客户市场。
参考文献:
[1]万媛媛. 我国物流金融发展现状及其模式选择研究[J]. 价值工程. 2012-02-18
[2] 夏露,李严锋.物流金融[M].科学出版社.出版地:北京.2008
[3]孙统超, 赵素霞.论我国物流金融发展现状[J]. 重庆交通大学学报(社会科学版).2007-12-15
[4]王磊;陈胜灿,文韬.全球金融危机对中国物流业的影响.[J].合作经济与科技 2009-08-16
[5]李琳.我国银行物流金融发展现状及对策[J].中国物流与采购.2011-03-02
[6]赵强.物流金融管理的运作模式与发展策略[J].铁路采购与物流.2012-06-25
[7] 高峰,耿珍,林刚.我国物流金融发展模式探讨[J].商场现代化.2012-02-10