关于规范投融资资料收集管理办法
为了提高公司投融资咨询服务水平，规范管理公司提供投融资咨询服务所涉及借贷双方投融资资料，减少借款人投资风险，从资料的收集、要素、管理达到完整、规范、合法、有效、适用，经公司投融资管理委员会研究决定制定以下管理条款;
一、投融资档案审查的范围
1．不分是否解除风险，同样接受审查和处罚；
2．内容按照《贷款人放贷收集资料表》和必备的资料要求进行审查；
3．审查出的问题按照本《办法》条款执行；
4．审查时间从公司成立以来的投融资档案；
二、在借贷过程中，法律文本签定的对错、资料收集的完整、办贷合同的合规合法、签字盖章的有效性是风险把控的重点，根据出现的不同问题给予不同的经济处罚。
(一) 出现下列每条中其中的一个小项不符合要求，对经办人给予经济处罚300元。
1．借款合同、担保合同、抵押合同、质押合同、收据、投融资咨询服务合同以及其它合同主体名称错误；合同期限错误；主合同和从合同编号不统一或不符合公司编号要求；丢失抵质押权证、身份证、银行票据、收存的公、私章等。
2．合同中所盖公章、私章由于未核实发现假章。
（二）出现本条中其中的一个小项不符合要求，对经办人给予经济处罚200元。
丢失和差缺投资主要或重要的合同资料、意向书、借款收据、投资发放通知书、投资业务审批表。
(三) 出现下列每条中其中的一个小项不符合要求，对经办人给予经济处罚100元。
1．合同中主体名称、身份证号码、营业执照号码、借贷金额、贷款利率、借款期限、签订日期等合同主要内容错误。
2．签订合同缺盖公章、法定代表人章、骑缝章等。
3．程序无效：（A、股东会决议不符合公司章程和法律要求。未辨别公司章程的真假；B、抵押、质押手续共有人未签字，抵押、质押物争议未核实）。
4．所有合同、意向书、借款收据、投资发放通知书、投资业务审批表，签字中出现不合法代签、缺签、错签、漏签等情况。
5．合同条款中的选择项未选或选择错误。
（四）应写《调查报告》而未写，应签字而未签分别给予处罚50元、20元。
(五) 发现应收集而未收集营业执照正副本、机构代码证正副本、税务登记证正副本、抵押权证复印件、质押权证复印件、工资担保证件、国有土地使用权证、建设用地许可证、行业经营许可证、安全生产许可证、特殊行业许可证、身份证、股东身份证 、公司《章程》、企业（公司）股东会决议、查询的信用报告、投
资卡及密码、公司资质等级证书、商品房预售、/销售许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证、少一项处罚30元。应注明“与原件相符”盖鲜章，未盖鲜章一处处罚10元；未注明“与原件相符” ，差一处处罚10元 ；身份证复印件未由本人签字和未盖手印，差一项处罚5元。
（六）对投融资客户应收集户口簿、结婚证、投融资到账依据、财产共有人承诺等进行佐证依据而未收集，差一项处罚20元。
（七）涉及对投融资企业、公司、个人客户要收集的三类资料，对收集的资料中每差其中的一个小项和不符合要求，对经办人给予经济处罚15元。资金投入明细（划款凭证）、新放投资银行批复、银行授信批复、股东资产清单。
（八）涉及对投融资企业、公司客户要收集三类资料，对收集的资料中差其中的一个小项和不符合要求，对经办人给予经济处罚15元。公司、企业法定代表人和实际控制人简历 、近期审计报告、近期验资报告、近期3个月报表、银行流水账 。
（九）对房地产开发公司客户投资要收集三类资料，对收集的资料中差其中的一个小项和不符合要求，对经办人给予经济处罚10元。土地出让合同；项目由来历次转让协议、划款凭证（经营者与股东的关系、利润分配）；负债明细，含金额、期限、投资人名称、抵押担保方式、相关合同复印件；工程结算明细、合同、付款依据，已付多少款、还欠多少，支付计划；银行按揭合作协议、合同、按揭款账户明细；土地出让金等土地取得费用缴
纳证明；建设工程竣工备案书（已完工尚未办理房产证）（在建工程）；建设工程竣工备案书（已完工尚未办理房产证）（在建工程）；已付工程款证明（在建工程）；项目可行性方案。
（十）加强管理，及时移交，确保投资资料不丢失。借款人投资发放后在次日内必须把投资发放的所有《合同》、《意向书》、《借款收据》、《投资发放通知书》、《投资业务审批表》及时移交档案管理员，对不按时移交者超出一天按30元累计处罚；其余资料及时完善和整理，在五个工作日内必须移交给档案管理员入档管理，对不按时移交者超出一天按20元累计处罚。
（十一）经办人根据前 （一）——（十）项受到经济处罚后，必须在五个工作日（特殊情况、假日除外）内由原经办人对查缺资料、要素、印章等补充、完善。在规定的时间内未完善，超出一天按原处罚金额对经办人重复处罚一次，超出两天按原处罚金额重复处罚两次执行。以此类推，直到补充、完善为止。
原经办人已经离职的，由业务部派员将资料、手续补充完善，在规定时间内未完善的，按前款规定对业务部门进行处罚。
对确实通过做工作不能完善部分，写出书面“情况说明”报总经理签字同意后装入档案以便备查。
（十二） 公司今后派稽核审查投融资档案发现问题，同样按本《办法》进行处罚，处罚金额风控部占60﹪，业务部占40﹪。 （十三） 网站发标资料差错按照本《办法》标准执行
三、每月对档案审查情况进行通报。对工作不负责，经常出
现差错，又受到罚款较多的员工给以《通报》批评。
四、为了推动规范投融资资料收集管理工作的落实，对工作认真负责、未出差错的员工实施奖励。对工作积极主动，认真负责，经每月审查出的档案又未出现差错，也未受到经济处罚的业务部门和个人，给以通报表扬和适当奖励。
五、根据本《办法》执行的经济处罚，由风控部开出“处罚通知单”一式三联，一份送人事行政部收款；一份送达被处罚单位或个人；一份留风控部备查。
六、本《办法》执行时，受到经济处罚的单位和个人可以书面向总经理提出申诉，总经理接到《申诉书》后，对申诉人不服的问题另派员复查，按照复查结论执行。
七、本《办法》其它未尽事宜结合相关条款执行，本《办法》的解释、修改权由公司投资管理委员会负责。
公司关于规范投资资料收集管理违规处罚单
公司关于规范投资资料收集管理违规处罚单
公司关于规范投资资料收集管理违规处罚单
关于规范投融资资料收集管理办法
为了提高公司投融资咨询服务水平，规范管理公司提供投融资咨询服务所涉及借贷双方投融资资料，减少借款人投资风险，从资料的收集、要素、管理达到完整、规范、合法、有效、适用，经公司投融资管理委员会研究决定制定以下管理条款;
一、投融资档案审查的范围
1．不分是否解除风险，同样接受审查和处罚；
2．内容按照《贷款人放贷收集资料表》和必备的资料要求进行审查；
3．审查出的问题按照本《办法》条款执行；
4．审查时间从公司成立以来的投融资档案；
二、在借贷过程中，法律文本签定的对错、资料收集的完整、办贷合同的合规合法、签字盖章的有效性是风险把控的重点，根据出现的不同问题给予不同的经济处罚。
(一) 出现下列每条中其中的一个小项不符合要求，对经办人给予经济处罚300元。
1．借款合同、担保合同、抵押合同、质押合同、收据、投融资咨询服务合同以及其它合同主体名称错误；合同期限错误；主合同和从合同编号不统一或不符合公司编号要求；丢失抵质押权证、身份证、银行票据、收存的公、私章等。
2．合同中所盖公章、私章由于未核实发现假章。
（二）出现本条中其中的一个小项不符合要求，对经办人给予经济处罚200元。
丢失和差缺投资主要或重要的合同资料、意向书、借款收据、投资发放通知书、投资业务审批表。
(三) 出现下列每条中其中的一个小项不符合要求，对经办人给予经济处罚100元。
1．合同中主体名称、身份证号码、营业执照号码、借贷金额、贷款利率、借款期限、签订日期等合同主要内容错误。
2．签订合同缺盖公章、法定代表人章、骑缝章等。
3．程序无效：（A、股东会决议不符合公司章程和法律要求。未辨别公司章程的真假；B、抵押、质押手续共有人未签字，抵押、质押物争议未核实）。
4．所有合同、意向书、借款收据、投资发放通知书、投资业务审批表，签字中出现不合法代签、缺签、错签、漏签等情况。
5．合同条款中的选择项未选或选择错误。
（四）应写《调查报告》而未写，应签字而未签分别给予处罚50元、20元。
(五) 发现应收集而未收集营业执照正副本、机构代码证正副本、税务登记证正副本、抵押权证复印件、质押权证复印件、工资担保证件、国有土地使用权证、建设用地许可证、行业经营许可证、安全生产许可证、特殊行业许可证、身份证、股东身份证 、公司《章程》、企业（公司）股东会决议、查询的信用报告、投
资卡及密码、公司资质等级证书、商品房预售、/销售许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证、少一项处罚30元。应注明“与原件相符”盖鲜章，未盖鲜章一处处罚10元；未注明“与原件相符” ，差一处处罚10元 ；身份证复印件未由本人签字和未盖手印，差一项处罚5元。
（六）对投融资客户应收集户口簿、结婚证、投融资到账依据、财产共有人承诺等进行佐证依据而未收集，差一项处罚20元。
（七）涉及对投融资企业、公司、个人客户要收集的三类资料，对收集的资料中每差其中的一个小项和不符合要求，对经办人给予经济处罚15元。资金投入明细（划款凭证）、新放投资银行批复、银行授信批复、股东资产清单。
（八）涉及对投融资企业、公司客户要收集三类资料，对收集的资料中差其中的一个小项和不符合要求，对经办人给予经济处罚15元。公司、企业法定代表人和实际控制人简历 、近期审计报告、近期验资报告、近期3个月报表、银行流水账 。
（九）对房地产开发公司客户投资要收集三类资料，对收集的资料中差其中的一个小项和不符合要求，对经办人给予经济处罚10元。土地出让合同；项目由来历次转让协议、划款凭证（经营者与股东的关系、利润分配）；负债明细，含金额、期限、投资人名称、抵押担保方式、相关合同复印件；工程结算明细、合同、付款依据，已付多少款、还欠多少，支付计划；银行按揭合作协议、合同、按揭款账户明细；土地出让金等土地取得费用缴
纳证明；建设工程竣工备案书（已完工尚未办理房产证）（在建工程）；建设工程竣工备案书（已完工尚未办理房产证）（在建工程）；已付工程款证明（在建工程）；项目可行性方案。
（十）加强管理，及时移交，确保投资资料不丢失。借款人投资发放后在次日内必须把投资发放的所有《合同》、《意向书》、《借款收据》、《投资发放通知书》、《投资业务审批表》及时移交档案管理员，对不按时移交者超出一天按30元累计处罚；其余资料及时完善和整理，在五个工作日内必须移交给档案管理员入档管理，对不按时移交者超出一天按20元累计处罚。
（十一）经办人根据前 （一）——（十）项受到经济处罚后，必须在五个工作日（特殊情况、假日除外）内由原经办人对查缺资料、要素、印章等补充、完善。在规定的时间内未完善，超出一天按原处罚金额对经办人重复处罚一次，超出两天按原处罚金额重复处罚两次执行。以此类推，直到补充、完善为止。
原经办人已经离职的，由业务部派员将资料、手续补充完善，在规定时间内未完善的，按前款规定对业务部门进行处罚。
对确实通过做工作不能完善部分，写出书面“情况说明”报总经理签字同意后装入档案以便备查。
（十二） 公司今后派稽核审查投融资档案发现问题，同样按本《办法》进行处罚，处罚金额风控部占60﹪，业务部占40﹪。 （十三） 网站发标资料差错按照本《办法》标准执行
三、每月对档案审查情况进行通报。对工作不负责，经常出
现差错，又受到罚款较多的员工给以《通报》批评。
四、为了推动规范投融资资料收集管理工作的落实，对工作认真负责、未出差错的员工实施奖励。对工作积极主动，认真负责，经每月审查出的档案又未出现差错，也未受到经济处罚的业务部门和个人，给以通报表扬和适当奖励。
五、根据本《办法》执行的经济处罚，由风控部开出“处罚通知单”一式三联，一份送人事行政部收款；一份送达被处罚单位或个人；一份留风控部备查。
六、本《办法》执行时，受到经济处罚的单位和个人可以书面向总经理提出申诉，总经理接到《申诉书》后，对申诉人不服的问题另派员复查，按照复查结论执行。
七、本《办法》其它未尽事宜结合相关条款执行，本《办法》的解释、修改权由公司投资管理委员会负责。
公司关于规范投资资料收集管理违规处罚单
公司关于规范投资资料收集管理违规处罚单
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