中级经济师考试
《金融专业知识与实务》重点难点练习
试题
一、单项选择题（每题1分）
第 1 题
资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期 限在（）年以上。
A. 5 B. 3
C.8 D. 1
正确答案：D,
第 2 题
政策性金融机构的经营原则不包括（）。
A.流动性原则 B.政策性原则 C.安全性原则 D.保本微利原则
正确答案：A,
第 3 题
金融市场上最活跃的交易者是（）。
A.企业 B.金融机构 C.政府 D.中央银行
正确答案：B,
第 4 题
以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在 上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票称 为（）。
A. H股 B. A股
C. B股 D. F股
正确答案：C,
第 5 题
在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的 时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资 产的合约的形式叫（）。
A.看涨期权 B.欧式期权
C.看跌期权 D.美式期权
正确答案：C,
第 6 题
债券的发行价格低于其面值时.该债券为（）发 行。
A.折价 B.平价
C.溢价 D.竞价
正确答案：A,
第 7 题
三种证券组成一个投资组合，在投资组合中所占 投资权重各为30%、20%、50且各自的预期 收益率相对应为10%、15%, 20%.这个投资 组合的预期收益率是（）。
A. 10% B. 12%
C. 16% D. 20%
正确答案：C,
第 8 题
债券当期收益率的计算公式是（）。
A.票面收益/市场价格
B.票面收益/债券面值
C.(卖出价格-买入价格）/市场价格
D.(卖出价格-买入价格）/债券面值
正确答案：A,
第 9 题
法定存款准备金率越高，存款扩张倍数（）。
A.越小 B.越大
C.不变 D.为零
正确答案：A,
第 10 题
如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率 大3%，β=2，则证券i的实际收益率比预期收 益率大（）。
A. 1. 5% B. 6%
C. 1% D. 9%
正确答案：B,
第 11 题
二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、 分支机构较少等特点，一般实行这种中央银行 组织形式的国家是（）。
A.英国 B.美国
C.新加坡 D.中国香港
正确答案：B,
第 12 题
信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产 管理制度，其本质是（）。
A.吸收存款，融通资金
B.受人之托，代人理财
C.项目融资
D.规避风险，发放贷款
正确答案：B,
第 13 题
商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动 的（）。
A.组织和营销 B.调整和监督
C,组织和控制 D.控制和监督
正确答案：A,
第 14 题
按照从事金融活动的目的，金融机构可分为（）。
A.金融调控监管机构和金融运行机构
B.政策性金融机构和商业性金融机构
C.直接金融机构和间接金融机构
D.银行和非银行金融机构
正确答案：A,
第 15 题
我国经纪类证券公司只能从事（）。
A.交易中介业务 B.推销业务 C.承销业务 D.经纪业务
正确答案：D,
第 16 题
商业银行附属资本最高不得超过（）的100%。
A.营运资本 B.普通资本
C.实收资本 D.核心资本
正确答案：D,
第 17 题
利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法 定盈余公积金。
A. 5% B. 8%
C. 10% D. 15%
正确答案：C,
第 18 题
下列属于商业银行营业外收入的是（）。
A.手续费收入 B.罚没收入
C.咨询收入 D.利息收入
正确答案：B,
第 19 题
根据中国银监会的有关规定，商业银行的流动 性资产余额与流动性负债余额之比，不得低于（）。
A. 8% B. 12%
C. 25% D. 30%
正确答案：C,
第 20 题
()是仅指明交易的数量，而不指明交易的具 体价格，要求投资银行按照即时市价买卖。
A.限价委托 B.市价委托
C.整数委托 D.零数委托
正确答案：B,
第 21 题
证券监管机构只对申报材料进行“形式审查” 的股票发行审核制度类型（）。
A.审批制 B.核准制
C.注册制 D.登记制
正确答案：C,
第 22 题
投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进 行证券交易而形成的市场是（）。
A.柜台市场 B.场内市场
C.第三市场 D.第四市场
正确答案：D,
第 23 题
用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等 于（）。
A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值X100%
B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额X100%
C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额 X100%
D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值X 100%
正确答案：B,
第 24 题
我国某企业在海外投资了一个全资子公司。该 子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道 国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所 获得的利润如期汇回。此种情形说明该企业承受了（）。
A.转移风险 B.主权风险
C.投资风险 D.系统风险
正确答案：A,
第 25 题
根据（），可以将金融危机分为内部性金融危 机和外部性金融危机两种类型。
A.金融危机爆发的领域
B.金融危机爆发的原因
C.金融危机的性质
D.金融危机的范围
正确答案：B,
第 26 题
关系营销与传统营销的区别是（）。
A.对顾客的理解
B.风险防范能力不同
C.商业银行的地位不同
D.服务特性不同
正确答案：A,
第 27 题
在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则 之首的是（）。
A.盈利性原则 B.安全性原则
C.流动性原则 D.效益性原则
正确答案：B,
第 28 题
按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加 权风险总资产的比率（）。
A.不得低于4% B.不得高于4% C.不得低于D.不得高于8%
正确答案：C,
第 29 题
希克斯和尼汉斯认为金融创新的支配因素 是（）。
A.制度变革 B.规避管制
C.市场竞争 D.降低交易成本
正确答案：D,
第 30 题
根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核 心资本的是（）。
A.未分配股利的累积永久优先股
B.法定可转换债券
C.损失准备
D.未分配利润
正确答案：D,
第 31 题
在金融衍生工具中，远期合约的最大功能 是（）。
A.增加收益 B.增加交易量
C.方便交易 D.转嫁风险
正确答案：D,
第 32 题
交易双方在合约中规定，在未来某一确定时间 以约定价格购买或出售一定数量的某种资产的 业务品种，称之为（）。
A.远期合约 B.金融期货
C.金融期权 D.互换
正确答案：A,
第 33 题
社会的货币化程度，是指（）。
A.金融资产总额与实物资产总额的比重
B. GNP中货币交易总值所占的比例
C. 一定时期内社会金融活动总量与经济活动总 量的比值
D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额
正确答案：B,
第 34 题
一般来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。
A.专门的投机商
B.债务人
C.从事商业活动的雇主
D.依靠固定薪金维持生活的职员
正确答案：D,
第 35 题
商业银行负债业务创新的最终目的是创造（）。
A.存款账户的灵活性
B.更多的派生存款
C.存款的获利能力
D.低成本的存款来源
正确答案：B,
第 36 题
中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据 是金融资产的（）。
A.流动性 B.还原性
C.兑换性 D.稳定性
正确答案：A,
第 37 题
凯恩斯主义认为.货币政策的传导变量是（）。
A.基础货币 B.超额储备
C.利率 D.货币供应量
正确答案：C,
第 38 题
收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果 黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。
A.增加 B.减少
C.不变 D.不确定
正确答案：A,
第 39 题
凯恩斯的货币需求函数是（）。
正确答案：B,
第 40 题
商业银行在中央银行的存款准备金与流通于银 行体系之外的通货这两者之和是（）。
A.货币供给量 B.货币需求量
C.不兑现信用货币 D.基础货币
正确答案：D,
第 41 题
在公司并购业务中，其结果可以用公式“A+B =C”表示的并购是（）。
A.吸收合并 B.新设合并
C.控股与被控股 D.交换发盘
正确答案：B,
第 42 题
在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法 是（）。
A.降低再贴现率
B.降低法定存款准备金率
C.提高法定存款准备金率
D.降低利率
正确答案：C,
第 43 题
在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。
A.贷出货币 B.借入货币
C.购买商品 D.贮藏商品
正确答案：A,
第 44 题
需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为（）。
A.太少的货币追求太多的商品
B.太多的货币追求太多的商品
C.太多的货币追求太少的商品
D.太少的货币追求太少的商品
正确答案：C,
第 45 题
以下不属于中央银行投放基础货币的渠道 有（）。
A.对商业银行等金融机构的再贷款
B.商业银行在中央银行的存款
C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币
D.购买政府部门的债券
正确答案：B,
第 46 题
再贴现的缺点是（）。
A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构
B.主动权不在中央银行
C.主动权不在商业银行
D.以票据融资风险大
正确答案：B,
第 47 题
下列属于扩张性货币政策措施的是（）。
A.提高再贴现利率
B.提高法定准备金率
C.提高商业银行存贷款利率
D.公开市场买入证券
正确答案：D,
第 48 题
哈罗德一多马的经济增长模型为（）。
正确答案：B,
第 49 题
菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是（）。
A.稳定物价与经济增长
B.稳定物价与充分就业
C.稳定物价与国际收支平衡
D.经济增长与国际收支平衡
正确答案：B,
第 50 题
货币政策的操作目标（）。
A.介于货币政策中介目标与最终目标之间
B.是货币政策实施的远期操作目标
C.是货币政策工具操作的远期目标
D.介于货币政策工具与中介目标之间
正确答案：D,
第 51 题
我囯的货币政策目标是（）。
A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长
B.稳定币值
C.促进经济增长
D.经济增长，充分就业
正确答案：A,
第 52 题
货币政策的制定者和执行者是（）。
A.中央政府 B.商业银行
C.财政部 D.中央银行
正确答案：D,
第 53 题
下列属于银行附属资本的是（）。
A.盈余公积 B.资本公积
C.未分配利润 D.长期次级债券
正确答案：D,
第 54 题
凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相 应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象 叫（）。
A.资产泡沫 B.货币紧缩
C.流通性陷阱 D.货币膨胀
正确答案：C,
第 55 题
不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可 能性属于（）。
A.法律风险 B.国家风险
C.操作风险 D.利率风险
正确答案：C,
第 56 题
金融约束论同金融抑制论的根本区别是（）。
A.政府创造平均租金，为银行提供适当激励
B.金融约束是适度管制，金融抑制是严格管制
C.金融约束是软管制，金融抑制是硬管制
D.金融约束是主动的，金融抑制是被动的
正确答案：A,
第 57 题
被公认为是近代中央银行的鼻祖的是（）。
A.瑞典银行 B.英格兰银行
C.德意志银行 D.纽约银行
正确答案：B,
第 58 题
对商业银行而言，信用风险的管理机制不包 括（）。
A.审贷分离机制 B.授权管理机制 C.额度管理机制 D.外部审计机制
正确答案：D,
第 59 题
作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全 性的一种方式，非现场监督的资料收集的基础 是单个银行的（）。
A.具体事件 B.问题反映
C.单一报表 D.合并报表
正确答案：D,
第 60 题
金本位制下汇率的标准是（）。
A.铸币平价 B.黄金输出点
C.黄金输入点 D.黄金输送点
正确答案：A,
二、多项选择题（每题2分）
第 61 题
金融市场的功能包括（）。
A.资金积聚功能 B.宏观调控功能 C.交易功能 D.风险消除功能
E.资源配置功能
正确答案：A,B,C,E,
第 62 题
与传统金融工具相比，金融衍生品的特点有（）。
A.期限短 B.杠杆比例高
C.定价复杂 D.高风险性
E.全球化程度高
正确答案：B,C,D,E,
第 63 题
基础货币包括（）。
A.通货 B.存款货币
C.存款准备金 D.派生存款
E.货币供给量
正确答案：A,C,
第 64 题
影响存款经营的因素主要有（）。
A.支付机制的创新 B.货币政策
C.汇率政策 D.存款创造的调控
E.政府的监管措施
正确答案：A,D,E,
第 65 题
按收购融资渠道分类，并购分为（）。
A.要约收购 B.协议收购
C.混合并购 D.杠杆收购
E.管理层收购
正确答案：D,E,
第 66 题
制约我国金融创新的因素有（）。
A.金融体制僵化
B.金融创新的环境不理想
C.利率机制弹性过大
D.金融市场不完整
E.科学技术水平及通讯业的发展程度有限
正确答案：A,B,D,E,
第 67 题
在中央银行资本金构成的结构形式中，实行全 部资本非国家所有的资本结构的国家是（）。
A.英国 B.韩国
C.意大利 D.美国
E.瑞士
正确答案：C,D,E,
第 68 题
在弗里德曼的货币需求函数中，与货币需求成 反比的因素有（）。
A.定期存单的收益率
B.股票的收益率
C.恒久性收入
D.债券的收益率
E.人力资本比重
正确答案：A,B,D,
第 69 题
货币政策的时滞效应包括（）
A.外部时滞 B.数量时滞
C.内部时滞 D.决策时滞
E.认识时滞
正确答案：A,C,D,E,
第 70 题
中央银行的职能包括（）。
A.发行的银行 B.银行的银行
C.管理金融的银行 D.政府的银行E.政策性银行
正确答案：A,B,C,D,
第 71 题
商业银行利润总额的构成包括营业利润和（）。
A.固定资产盘盈
B.证券交易差错收入
C.投资收益
D.出纳长款收入
E.营业外收支净额
正确答案：C,E,
第 72 题
一般性的货币政策工具是（）。
A.公开市场业务 B.基础货币 C.再贴现率 D.存款准备金率
E.货币供给
正确答案：A,C,D,
第 73 题
在市场经济制度下，货币均衡主要取决于（）。
A.稳定的物价水平 B.大量的国际储备
C.健全的利率机制 D.发达的金融市场 E.有效的中央银行调控机制
正确答案：C,D,E,
第 74 题
理想的货币政策中介指标应符合的要求一般可 概括为（）。
A.相关性 B.可测性
C.灵活性 D.可控性
E.外生性
正确答案：A,B,D,
第 75 题
按照通货膨胀的程度，通货膨胀分为（）。
A.爬行式 B.奔腾式
C.温和式 D.公开型
E.隐蔽型
正确答案：A,B,C,
第 76 题
治理通货紧缩的主要政策措施有（）。
A.扩大对外贸易
B.积极的财政政策
C.稳健的货币政策
D.加快产业结构调整
E.推进金融制度建设
正确答案：B,C,D,E,
第 77 题
中央银行作为银行的银行主要履行以下职 责（）。
A.垄断货币发行
B.集中保管存款准备金
C.充当最后贷款人
D.主持全国银行间的清箅业务
E.代理国库
正确答案：B,C,D,
第 78 题
政策性金融机构的经营原则有（）。
A.流动性原则 B.政策性原则 C.安全性原则 D.盈利性原则 E.保本微利原则
正确答案：B,C,E,
第 79 题
证券经纪业务的特点有（）。
A.业务对象的广泛性和价格波动性
B.证券经纪商的中介性
C.证券发行商的专业性
D.客户资料的保密性
E.客户指令的权威性
正确答案：A,B,D,E,
第 80 题
根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以 将新股发行方式分为（）。
A.询价方式 B.固定价格方式
C.竞价方式 D.混合方式
E.浮动价格方式
正确答案：A,B,C,D,
三、 不定项选择题（每题2分）
第 81 题
我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。
我国银行机构中，8%的资本充足率标准是（）。
A.最低标准 B.特殊标准
C. 一般标准 D.最高标准
正确答案：A,
第 82 题
我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。
资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的 重要内容，资产安全性监管的重点应该是（）。
A.经营状况
B.银行机构风险的分布
C.资产集中程度
D.关系人贷款
正确答案：B,C,D,
第 83 题
我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。
银行监管的内容主要包括（）。
A.市场退出监管 B.市场竞争监管 C.市场运营监管 D.市场准入监管
正确答案：A,C,D,
第 84 题
我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。
我国衡量银行机构流动性的指标主要有（）。
A.流动性比例不应低于25%
B.流动负债依存度不应低于60%
C.流动性缺口率不应低于一 10%
D.资产利润率不应低于0.6%
正确答案：A,B,C,
第 85 题
我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。
处置倒闭银行的措施主要包括（）。 A.收购或兼并 B.依法清算
C.中央银行救助 D.银行同业救助
正确答案：A,B,
第 86 题
在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：
该只股票的静态价格为（）元。 A. 4 B. 5
C. 8 D. 20
正确答案：C,
第 87 题
在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：
该只股票的市盈率为（）倍。 A. 20 B. 40 C. 60 D. 80
正确答案：B,
第 88 题
在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：
股票静态价格（P。）的计算公式为P。= ()。
A. YXr B. r/Y
C. Y/r D. YX (1 + r)
正确答案：C,
第 89 题
在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：
股票理论价格的决定因素有（）。 A.预期股息收入 B.市场利率 C.持有期限 D.通货膨胀率
正确答案：A,B,
第 90 题
在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：
根据股票静态价格分析，投资者的行为选择 是（）。
A.当股票市价
B.当股票市价
C.当股票市价﹥P。时，可买进该只股票
D.当股票市价=P。时，可继续持有或抛出该 只股票
正确答案：A,B,D,
第 91 题
设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题： 下列属于基础货币的有（）。 A.存款货币 B.通货
C.货币供给量 D.存款准备金
正确答案：B,D,
第 92 题
设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题：
银行系统存款创造的限制性因素主要有（）。
A.活期存款与其他存款的相互转化
B.现金漏损率与定期存款准备金率
C.存款乘数与货币乘数
D.法定存款准备金率与超额存款准备金率
正确答案：A,B,D,
第 93 题
设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题： 该地区当时的货币乘数为（）。 A. 2. 00 B. 2. 75 C. 3. 00 D. 3. 25
正确答案：B,
第 94 题
设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题： 该地区当时的货币供给量为（）亿元。 A. 3000 B. 4500
C. 5500 D. 6000
正确答案：C,
第 95 题
设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题：
若几日后中央银行将法定存款准备金率调整为 6%，则该地区当时的货币供应量将（）。
A.减少 B.不变
C.不确定 D.增加
正确答案：D,
第 96 题
改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚 洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其 中之一就是1998年至2002年的物价问题。该 时期物价指数分别为99. 2%、98.6%, 100. 4%、100. 7%和 99. 2%。
这种物价现象属于（）。
A.隐蔽性通货膨胀 B.通货紧缩 C.经济危机 D.正常的物价波动
正确答案：B,
第 97 题
改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚 洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其 中之一就是1998年至2002年的物价问题。该 时期物价指数分别为99. 2%、98.6%, 100. 4%、100. 7%和 99. 2%。
产生这种物价现象的重要原因有（）。
A.紧缩的财政货币政策
B.积极的财政货币政策
C.国际环境的影响
D.扩大固定资产投资政策
正确答案：A,C,
第 98 题
改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚 洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其 中之一就是1998年至2002年的物价问题。该 时期物价指数分别为99. 2%、98.6%, 100. 4%、100. 7%和 99. 2%。
为了治理这种物价问题，可以采取的财政政策 措施为（）。
A.增加政府的福利支出
B.减少政府的投资
C.增加财政补贴
D.削减行政事业费
正确答案：A,C,
第 99 题
改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚 洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其 中之一就是1998年至2002年的物价问题。该 时期物价指数分别为99. 2%、98.6%, 100. 4%、100. 7%和 99. 2%。
为了治理这种物价问题，可以采取的财政政策 措施为（）。
正确答案：A,D,
第 100 题
改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚 洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其 中之一就是1998年至2002年的物价问题。该 时期物价指数分别为99. 2%、98.6%, 100. 4%、100. 7%和 99. 2%。
当时，我国治理通货紧缩的政策主要有（）。
A.下调利率
B.调整存款准备金制度
C.取消国有商业银行的贷款限额控制，实行 资产负债比例管理
D.大力采取措施，弥补财政赤字
正确答案：A,B,C,
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中级经济师考试
《金融专业知识与实务》重点难点练习
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一、单项选择题（每题1分）
第 1 题
资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期 限在（）年以上。
A. 5 B. 3
C.8 D. 1
正确答案：D,
第 2 题
政策性金融机构的经营原则不包括（）。
A.流动性原则 B.政策性原则 C.安全性原则 D.保本微利原则
正确答案：A,
第 3 题
金融市场上最活跃的交易者是（）。
A.企业 B.金融机构 C.政府 D.中央银行
正确答案：B,
第 4 题
以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在 上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票称 为（）。
A. H股 B. A股
C. B股 D. F股
正确答案：C,
第 5 题
在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的 时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资 产的合约的形式叫（）。
A.看涨期权 B.欧式期权
C.看跌期权 D.美式期权
正确答案：C,
第 6 题
债券的发行价格低于其面值时.该债券为（）发 行。
A.折价 B.平价
C.溢价 D.竞价
正确答案：A,
第 7 题
三种证券组成一个投资组合，在投资组合中所占 投资权重各为30%、20%、50且各自的预期 收益率相对应为10%、15%, 20%.这个投资 组合的预期收益率是（）。
A. 10% B. 12%
C. 16% D. 20%
正确答案：C,
第 8 题
债券当期收益率的计算公式是（）。
A.票面收益/市场价格
B.票面收益/债券面值
C.(卖出价格-买入价格）/市场价格
D.(卖出价格-买入价格）/债券面值
正确答案：A,
第 9 题
法定存款准备金率越高，存款扩张倍数（）。
A.越小 B.越大
C.不变 D.为零
正确答案：A,
第 10 题
如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率 大3%，β=2，则证券i的实际收益率比预期收 益率大（）。
A. 1. 5% B. 6%
C. 1% D. 9%
正确答案：B,
第 11 题
二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、 分支机构较少等特点，一般实行这种中央银行 组织形式的国家是（）。
A.英国 B.美国
C.新加坡 D.中国香港
正确答案：B,
第 12 题
信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产 管理制度，其本质是（）。
A.吸收存款，融通资金
B.受人之托，代人理财
C.项目融资
D.规避风险，发放贷款
正确答案：B,
第 13 题
商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动 的（）。
A.组织和营销 B.调整和监督
C,组织和控制 D.控制和监督
正确答案：A,
第 14 题
按照从事金融活动的目的，金融机构可分为（）。
A.金融调控监管机构和金融运行机构
B.政策性金融机构和商业性金融机构
C.直接金融机构和间接金融机构
D.银行和非银行金融机构
正确答案：A,
第 15 题
我国经纪类证券公司只能从事（）。
A.交易中介业务 B.推销业务 C.承销业务 D.经纪业务
正确答案：D,
第 16 题
商业银行附属资本最高不得超过（）的100%。
A.营运资本 B.普通资本
C.实收资本 D.核心资本
正确答案：D,
第 17 题
利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法 定盈余公积金。
A. 5% B. 8%
C. 10% D. 15%
正确答案：C,
第 18 题
下列属于商业银行营业外收入的是（）。
A.手续费收入 B.罚没收入
C.咨询收入 D.利息收入
正确答案：B,
第 19 题
根据中国银监会的有关规定，商业银行的流动 性资产余额与流动性负债余额之比，不得低于（）。
A. 8% B. 12%
C. 25% D. 30%
正确答案：C,
第 20 题
()是仅指明交易的数量，而不指明交易的具 体价格，要求投资银行按照即时市价买卖。
A.限价委托 B.市价委托
C.整数委托 D.零数委托
正确答案：B,
第 21 题
证券监管机构只对申报材料进行“形式审查” 的股票发行审核制度类型（）。
A.审批制 B.核准制
C.注册制 D.登记制
正确答案：C,
第 22 题
投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进 行证券交易而形成的市场是（）。
A.柜台市场 B.场内市场
C.第三市场 D.第四市场
正确答案：D,
第 23 题
用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等 于（）。
A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值X100%
B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额X100%
C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额 X100%
D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值X 100%
正确答案：B,
第 24 题
我国某企业在海外投资了一个全资子公司。该 子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道 国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所 获得的利润如期汇回。此种情形说明该企业承受了（）。
A.转移风险 B.主权风险
C.投资风险 D.系统风险
正确答案：A,
第 25 题
根据（），可以将金融危机分为内部性金融危 机和外部性金融危机两种类型。
A.金融危机爆发的领域
B.金融危机爆发的原因
C.金融危机的性质
D.金融危机的范围
正确答案：B,
第 26 题
关系营销与传统营销的区别是（）。
A.对顾客的理解
B.风险防范能力不同
C.商业银行的地位不同
D.服务特性不同
正确答案：A,
第 27 题
在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则 之首的是（）。
A.盈利性原则 B.安全性原则
C.流动性原则 D.效益性原则
正确答案：B,
第 28 题
按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加 权风险总资产的比率（）。
A.不得低于4% B.不得高于4% C.不得低于D.不得高于8%
正确答案：C,
第 29 题
希克斯和尼汉斯认为金融创新的支配因素 是（）。
A.制度变革 B.规避管制
C.市场竞争 D.降低交易成本
正确答案：D,
第 30 题
根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核 心资本的是（）。
A.未分配股利的累积永久优先股
B.法定可转换债券
C.损失准备
D.未分配利润
正确答案：D,
第 31 题
在金融衍生工具中，远期合约的最大功能 是（）。
A.增加收益 B.增加交易量
C.方便交易 D.转嫁风险
正确答案：D,
第 32 题
交易双方在合约中规定，在未来某一确定时间 以约定价格购买或出售一定数量的某种资产的 业务品种，称之为（）。
A.远期合约 B.金融期货
C.金融期权 D.互换
正确答案：A,
第 33 题
社会的货币化程度，是指（）。
A.金融资产总额与实物资产总额的比重
B. GNP中货币交易总值所占的比例
C. 一定时期内社会金融活动总量与经济活动总 量的比值
D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额
正确答案：B,
第 34 题
一般来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。
A.专门的投机商
B.债务人
C.从事商业活动的雇主
D.依靠固定薪金维持生活的职员
正确答案：D,
第 35 题
商业银行负债业务创新的最终目的是创造（）。
A.存款账户的灵活性
B.更多的派生存款
C.存款的获利能力
D.低成本的存款来源
正确答案：B,
第 36 题
中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据 是金融资产的（）。
A.流动性 B.还原性
C.兑换性 D.稳定性
正确答案：A,
第 37 题
凯恩斯主义认为.货币政策的传导变量是（）。
A.基础货币 B.超额储备
C.利率 D.货币供应量
正确答案：C,
第 38 题
收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果 黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。
A.增加 B.减少
C.不变 D.不确定
正确答案：A,
第 39 题
凯恩斯的货币需求函数是（）。
正确答案：B,
第 40 题
商业银行在中央银行的存款准备金与流通于银 行体系之外的通货这两者之和是（）。
A.货币供给量 B.货币需求量
C.不兑现信用货币 D.基础货币
正确答案：D,
第 41 题
在公司并购业务中，其结果可以用公式“A+B =C”表示的并购是（）。
A.吸收合并 B.新设合并
C.控股与被控股 D.交换发盘
正确答案：B,
第 42 题
在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法 是（）。
A.降低再贴现率
B.降低法定存款准备金率
C.提高法定存款准备金率
D.降低利率
正确答案：C,
第 43 题
在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。
A.贷出货币 B.借入货币
C.购买商品 D.贮藏商品
正确答案：A,
第 44 题
需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为（）。
A.太少的货币追求太多的商品
B.太多的货币追求太多的商品
C.太多的货币追求太少的商品
D.太少的货币追求太少的商品
正确答案：C,
第 45 题
以下不属于中央银行投放基础货币的渠道 有（）。
A.对商业银行等金融机构的再贷款
B.商业银行在中央银行的存款
C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币
D.购买政府部门的债券
正确答案：B,
第 46 题
再贴现的缺点是（）。
A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构
B.主动权不在中央银行
C.主动权不在商业银行
D.以票据融资风险大
正确答案：B,
第 47 题
下列属于扩张性货币政策措施的是（）。
A.提高再贴现利率
B.提高法定准备金率
C.提高商业银行存贷款利率
D.公开市场买入证券
正确答案：D,
第 48 题
哈罗德一多马的经济增长模型为（）。
正确答案：B,
第 49 题
菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是（）。
A.稳定物价与经济增长
B.稳定物价与充分就业
C.稳定物价与国际收支平衡
D.经济增长与国际收支平衡
正确答案：B,
第 50 题
货币政策的操作目标（）。
A.介于货币政策中介目标与最终目标之间
B.是货币政策实施的远期操作目标
C.是货币政策工具操作的远期目标
D.介于货币政策工具与中介目标之间
正确答案：D,
第 51 题
我囯的货币政策目标是（）。
A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长
B.稳定币值
C.促进经济增长
D.经济增长，充分就业
正确答案：A,
第 52 题
货币政策的制定者和执行者是（）。
A.中央政府 B.商业银行
C.财政部 D.中央银行
正确答案：D,
第 53 题
下列属于银行附属资本的是（）。
A.盈余公积 B.资本公积
C.未分配利润 D.长期次级债券
正确答案：D,
第 54 题
凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相 应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象 叫（）。
A.资产泡沫 B.货币紧缩
C.流通性陷阱 D.货币膨胀
正确答案：C,
第 55 题
不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可 能性属于（）。
A.法律风险 B.国家风险
C.操作风险 D.利率风险
正确答案：C,
第 56 题
金融约束论同金融抑制论的根本区别是（）。
A.政府创造平均租金，为银行提供适当激励
B.金融约束是适度管制，金融抑制是严格管制
C.金融约束是软管制，金融抑制是硬管制
D.金融约束是主动的，金融抑制是被动的
正确答案：A,
第 57 题
被公认为是近代中央银行的鼻祖的是（）。
A.瑞典银行 B.英格兰银行
C.德意志银行 D.纽约银行
正确答案：B,
第 58 题
对商业银行而言，信用风险的管理机制不包 括（）。
A.审贷分离机制 B.授权管理机制 C.额度管理机制 D.外部审计机制
正确答案：D,
第 59 题
作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全 性的一种方式，非现场监督的资料收集的基础 是单个银行的（）。
A.具体事件 B.问题反映
C.单一报表 D.合并报表
正确答案：D,
第 60 题
金本位制下汇率的标准是（）。
A.铸币平价 B.黄金输出点
C.黄金输入点 D.黄金输送点
正确答案：A,
二、多项选择题（每题2分）
第 61 题
金融市场的功能包括（）。
A.资金积聚功能 B.宏观调控功能 C.交易功能 D.风险消除功能
E.资源配置功能
正确答案：A,B,C,E,
第 62 题
与传统金融工具相比，金融衍生品的特点有（）。
A.期限短 B.杠杆比例高
C.定价复杂 D.高风险性
E.全球化程度高
正确答案：B,C,D,E,
第 63 题
基础货币包括（）。
A.通货 B.存款货币
C.存款准备金 D.派生存款
E.货币供给量
正确答案：A,C,
第 64 题
影响存款经营的因素主要有（）。
A.支付机制的创新 B.货币政策
C.汇率政策 D.存款创造的调控
E.政府的监管措施
正确答案：A,D,E,
第 65 题
按收购融资渠道分类，并购分为（）。
A.要约收购 B.协议收购
C.混合并购 D.杠杆收购
E.管理层收购
正确答案：D,E,
第 66 题
制约我国金融创新的因素有（）。
A.金融体制僵化
B.金融创新的环境不理想
C.利率机制弹性过大
D.金融市场不完整
E.科学技术水平及通讯业的发展程度有限
正确答案：A,B,D,E,
第 67 题
在中央银行资本金构成的结构形式中，实行全 部资本非国家所有的资本结构的国家是（）。
A.英国 B.韩国
C.意大利 D.美国
E.瑞士
正确答案：C,D,E,
第 68 题
在弗里德曼的货币需求函数中，与货币需求成 反比的因素有（）。
A.定期存单的收益率
B.股票的收益率
C.恒久性收入
D.债券的收益率
E.人力资本比重
正确答案：A,B,D,
第 69 题
货币政策的时滞效应包括（）
A.外部时滞 B.数量时滞
C.内部时滞 D.决策时滞
E.认识时滞
正确答案：A,C,D,E,
第 70 题
中央银行的职能包括（）。
A.发行的银行 B.银行的银行
C.管理金融的银行 D.政府的银行E.政策性银行
正确答案：A,B,C,D,
第 71 题
商业银行利润总额的构成包括营业利润和（）。
A.固定资产盘盈
B.证券交易差错收入
C.投资收益
D.出纳长款收入
E.营业外收支净额
正确答案：C,E,
第 72 题
一般性的货币政策工具是（）。
A.公开市场业务 B.基础货币 C.再贴现率 D.存款准备金率
E.货币供给
正确答案：A,C,D,
第 73 题
在市场经济制度下，货币均衡主要取决于（）。
A.稳定的物价水平 B.大量的国际储备
C.健全的利率机制 D.发达的金融市场 E.有效的中央银行调控机制
正确答案：C,D,E,
第 74 题
理想的货币政策中介指标应符合的要求一般可 概括为（）。
A.相关性 B.可测性
C.灵活性 D.可控性
E.外生性
正确答案：A,B,D,
第 75 题
按照通货膨胀的程度，通货膨胀分为（）。
A.爬行式 B.奔腾式
C.温和式 D.公开型
E.隐蔽型
正确答案：A,B,C,
第 76 题
治理通货紧缩的主要政策措施有（）。
A.扩大对外贸易
B.积极的财政政策
C.稳健的货币政策
D.加快产业结构调整
E.推进金融制度建设
正确答案：B,C,D,E,
第 77 题
中央银行作为银行的银行主要履行以下职 责（）。
A.垄断货币发行
B.集中保管存款准备金
C.充当最后贷款人
D.主持全国银行间的清箅业务
E.代理国库
正确答案：B,C,D,
第 78 题
政策性金融机构的经营原则有（）。
A.流动性原则 B.政策性原则 C.安全性原则 D.盈利性原则 E.保本微利原则
正确答案：B,C,E,
第 79 题
证券经纪业务的特点有（）。
A.业务对象的广泛性和价格波动性
B.证券经纪商的中介性
C.证券发行商的专业性
D.客户资料的保密性
E.客户指令的权威性
正确答案：A,B,D,E,
第 80 题
根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以 将新股发行方式分为（）。
A.询价方式 B.固定价格方式
C.竞价方式 D.混合方式
E.浮动价格方式
正确答案：A,B,C,D,
三、 不定项选择题（每题2分）
第 81 题
我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。
我国银行机构中，8%的资本充足率标准是（）。
A.最低标准 B.特殊标准
C. 一般标准 D.最高标准
正确答案：A,
第 82 题
我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。
资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的 重要内容，资产安全性监管的重点应该是（）。
A.经营状况
B.银行机构风险的分布
C.资产集中程度
D.关系人贷款
正确答案：B,C,D,
第 83 题
我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。
银行监管的内容主要包括（）。
A.市场退出监管 B.市场竞争监管 C.市场运营监管 D.市场准入监管
正确答案：A,C,D,
第 84 题
我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。
我国衡量银行机构流动性的指标主要有（）。
A.流动性比例不应低于25%
B.流动负债依存度不应低于60%
C.流动性缺口率不应低于一 10%
D.资产利润率不应低于0.6%
正确答案：A,B,C,
第 85 题
我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。
处置倒闭银行的措施主要包括（）。 A.收购或兼并 B.依法清算
C.中央银行救助 D.银行同业救助
正确答案：A,B,
第 86 题
在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：
该只股票的静态价格为（）元。 A. 4 B. 5
C. 8 D. 20
正确答案：C,
第 87 题
在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：
该只股票的市盈率为（）倍。 A. 20 B. 40 C. 60 D. 80
正确答案：B,
第 88 题
在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：
股票静态价格（P。）的计算公式为P。= ()。
A. YXr B. r/Y
C. Y/r D. YX (1 + r)
正确答案：C,
第 89 题
在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：
股票理论价格的决定因素有（）。 A.预期股息收入 B.市场利率 C.持有期限 D.通货膨胀率
正确答案：A,B,
第 90 题
在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：
根据股票静态价格分析，投资者的行为选择 是（）。
A.当股票市价
B.当股票市价
C.当股票市价﹥P。时，可买进该只股票
D.当股票市价=P。时，可继续持有或抛出该 只股票
正确答案：A,B,D,
第 91 题
设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题： 下列属于基础货币的有（）。 A.存款货币 B.通货
C.货币供给量 D.存款准备金
正确答案：B,D,
第 92 题
设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题：
银行系统存款创造的限制性因素主要有（）。
A.活期存款与其他存款的相互转化
B.现金漏损率与定期存款准备金率
C.存款乘数与货币乘数
D.法定存款准备金率与超额存款准备金率
正确答案：A,B,D,
第 93 题
设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题： 该地区当时的货币乘数为（）。 A. 2. 00 B. 2. 75 C. 3. 00 D. 3. 25
正确答案：B,
第 94 题
设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题： 该地区当时的货币供给量为（）亿元。 A. 3000 B. 4500
C. 5500 D. 6000
正确答案：C,
第 95 题
设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题：
若几日后中央银行将法定存款准备金率调整为 6%，则该地区当时的货币供应量将（）。
A.减少 B.不变
C.不确定 D.增加
正确答案：D,
第 96 题
改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚 洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其 中之一就是1998年至2002年的物价问题。该 时期物价指数分别为99. 2%、98.6%, 100. 4%、100. 7%和 99. 2%。
这种物价现象属于（）。
A.隐蔽性通货膨胀 B.通货紧缩 C.经济危机 D.正常的物价波动
正确答案：B,
第 97 题
改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚 洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其 中之一就是1998年至2002年的物价问题。该 时期物价指数分别为99. 2%、98.6%, 100. 4%、100. 7%和 99. 2%。
产生这种物价现象的重要原因有（）。
A.紧缩的财政货币政策
B.积极的财政货币政策
C.国际环境的影响
D.扩大固定资产投资政策
正确答案：A,C,
第 98 题
改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚 洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其 中之一就是1998年至2002年的物价问题。该 时期物价指数分别为99. 2%、98.6%, 100. 4%、100. 7%和 99. 2%。
为了治理这种物价问题，可以采取的财政政策 措施为（）。
A.增加政府的福利支出
B.减少政府的投资
C.增加财政补贴
D.削减行政事业费
正确答案：A,C,
第 99 题
改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚 洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其 中之一就是1998年至2002年的物价问题。该 时期物价指数分别为99. 2%、98.6%, 100. 4%、100. 7%和 99. 2%。
为了治理这种物价问题，可以采取的财政政策 措施为（）。
正确答案：A,D,
第 100 题
改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚 洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其 中之一就是1998年至2002年的物价问题。该 时期物价指数分别为99. 2%、98.6%, 100. 4%、100. 7%和 99. 2%。
当时，我国治理通货紧缩的政策主要有（）。
A.下调利率
B.调整存款准备金制度
C.取消国有商业银行的贷款限额控制，实行 资产负债比例管理
D.大力采取措施，弥补财政赤字
正确答案：A,B,C,
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