跨国公司的资金管理经验
全球范围的内部资金调配是许多大型跨国公司资金管理的重要特征。是企业集团加快国际化发展的最佳途径，全球500强企业中2/3以上均有自己的“家庭银行”或财务公司。他们设立的财务公司涉及集团内部资金管理、消费信贷、买方信贷、设备融资租赁、保险、证券发行及投资等等，并且盈利能力都很强。
爱立信
内部银行—爱立信财务服务公司(Ericsson Treasury Services)
基本职能：是爱立信集团的全球内部银行，是负责资金部在运作、开发、管辖和资源利用方面的
①全球利润中心；
②结算中心和现金总库。为集团内部公司提供外汇、 流动资本融资、现金管理和交易结算等服务，是爱立信集团的全球内部银行；
④信贷中心
⑤资源中心，独立进行交易。
爱立信在瑞典、爱尔兰、美国、新加坡设有区域财务公司，以有效、安全和可赢利的方式实现金融运作。
工作职责：
管理集团在市场上的外汇风险和利率风险；
执行外部资金筹措交易；
为集团内部公司提供流动性即流动资金。提供低成本高效益的可靠财务基础设施； 建立全球财务系统，并保持与各国区域财务中心的财务专长；
监督金融市场波动。
服务内容：
24小时现金管理、运作和开发；
内外部资金筹措
外汇管理
利率管理
24小时风险管理（外汇和利率风险管理、信贷风险测定、R风险极限为2亿克朗）
斯德哥尔摩财务总部
斯德哥尔摩财务服务公司既是区域性公司又是总部。从资金管理的角度看总库作为一个银行账户而运作，总库内所有账户上的余额被净得。爱立信四个区域的财务公司负责辖区内的资金管理，对总库履行24小时内部外汇管理能力。
其他公司通过使用当地币种开具发票将外汇风险敞口集中在总部，各公司在各自运作中负责鉴别金融风险，总部对金融风险实行总控制和总负责。
总部风险管理范围
担保、股本投资、内部贷款、外汇风险、国家风险（政治风险、主要是应收帐款企业所在国家的政治风险，即主权风险）、对应风险（海外金融机构对应的风险、流动性风险（长短期资金搭配关系）、借款（向集团外部借款、市场风险（利率、汇率风险）。
爱立信风险权限授予级次
爱立信财务及金融风险管理权限等级
德国的曼内斯曼集团
创建1890年，主营机型制造、汽车技术、电讯技术、钢管和贸易四大业务。1995年销售收入1766亿元，该公司控股51%以上子公司243家，其中国外公司183家。
组织上分权的事业部制，财务上是高度集权。
董事会负责发展战略、组织结构、计划或控制、投资和筹资。
通过“家庭银行”协调资金往来、平衡资金余缺。
各子公司在集团总部分别设立账户、每天将收支结余额直接划入总部账户；
境外的子公司通过设在该国或该地区的结算中心按日归集所在国或地区的各子公司收支结余额，由结算中心划归总部。
财务中心负责向当地银行吸收贷款，负责向子公司分配资金，并帮助子公司收支结算和提供担保；
实行存贷有息，较外部贷款低0.35%。各子公司流动资金需要实行预算制度每半年提供6个月的贷款计划，总部批准，超定额部分加息；
集中重大投融资决策权。各子公司凡超过50万马克的投资必须报经总部
特点：控而有度、放而有序、集放结合的管理战略。
西门子全球24小时资金管理、调配与外汇交易系统
目前西门子集团通过金融服务集团（SFS）进行现金管理的银行账户有2500个，共70个现金集合（资金库），涉及25个币种。慕尼黑总部掌管53个，15个币种；香港和纽约的资金中心掌管17个，10个币种。每年要进行900万次的支付交易。
广州某钢铁集团
—— “二八定律”在结算中心的运用
遵循“二八定律”——确定集中的深度
（1）选择二成的银行作为主要结算银行，全面实现银企互联。对于钢铁集团现有的17家结算银行，选取3至5家综合实力强的银行作为主要的结算银行，它可能完成80%以上的结算业务。
（2）选择二成的企业作为结算中心重点成员单位。钢铁集团约有130家企业，先选择30家企业作为结算中心的重点成员单位，其结算量可能占整个集团的80%以上。
跨国公司的资金管理经验
全球范围的内部资金调配是许多大型跨国公司资金管理的重要特征。是企业集团加快国际化发展的最佳途径，全球500强企业中2/3以上均有自己的“家庭银行”或财务公司。他们设立的财务公司涉及集团内部资金管理、消费信贷、买方信贷、设备融资租赁、保险、证券发行及投资等等，并且盈利能力都很强。
爱立信
内部银行—爱立信财务服务公司(Ericsson Treasury Services)
基本职能：是爱立信集团的全球内部银行，是负责资金部在运作、开发、管辖和资源利用方面的
①全球利润中心；
②结算中心和现金总库。为集团内部公司提供外汇、 流动资本融资、现金管理和交易结算等服务，是爱立信集团的全球内部银行；
④信贷中心
⑤资源中心，独立进行交易。
爱立信在瑞典、爱尔兰、美国、新加坡设有区域财务公司，以有效、安全和可赢利的方式实现金融运作。
工作职责：
管理集团在市场上的外汇风险和利率风险；
执行外部资金筹措交易；
为集团内部公司提供流动性即流动资金。提供低成本高效益的可靠财务基础设施； 建立全球财务系统，并保持与各国区域财务中心的财务专长；
监督金融市场波动。
服务内容：
24小时现金管理、运作和开发；
内外部资金筹措
外汇管理
利率管理
24小时风险管理（外汇和利率风险管理、信贷风险测定、R风险极限为2亿克朗）
斯德哥尔摩财务总部
斯德哥尔摩财务服务公司既是区域性公司又是总部。从资金管理的角度看总库作为一个银行账户而运作，总库内所有账户上的余额被净得。爱立信四个区域的财务公司负责辖区内的资金管理，对总库履行24小时内部外汇管理能力。
其他公司通过使用当地币种开具发票将外汇风险敞口集中在总部，各公司在各自运作中负责鉴别金融风险，总部对金融风险实行总控制和总负责。
总部风险管理范围
担保、股本投资、内部贷款、外汇风险、国家风险（政治风险、主要是应收帐款企业所在国家的政治风险，即主权风险）、对应风险（海外金融机构对应的风险、流动性风险（长短期资金搭配关系）、借款（向集团外部借款、市场风险（利率、汇率风险）。
爱立信风险权限授予级次
爱立信财务及金融风险管理权限等级
德国的曼内斯曼集团
创建1890年，主营机型制造、汽车技术、电讯技术、钢管和贸易四大业务。1995年销售收入1766亿元，该公司控股51%以上子公司243家，其中国外公司183家。
组织上分权的事业部制，财务上是高度集权。
董事会负责发展战略、组织结构、计划或控制、投资和筹资。
通过“家庭银行”协调资金往来、平衡资金余缺。
各子公司在集团总部分别设立账户、每天将收支结余额直接划入总部账户；
境外的子公司通过设在该国或该地区的结算中心按日归集所在国或地区的各子公司收支结余额，由结算中心划归总部。
财务中心负责向当地银行吸收贷款，负责向子公司分配资金，并帮助子公司收支结算和提供担保；
实行存贷有息，较外部贷款低0.35%。各子公司流动资金需要实行预算制度每半年提供6个月的贷款计划，总部批准，超定额部分加息；
集中重大投融资决策权。各子公司凡超过50万马克的投资必须报经总部
特点：控而有度、放而有序、集放结合的管理战略。
西门子全球24小时资金管理、调配与外汇交易系统
目前西门子集团通过金融服务集团（SFS）进行现金管理的银行账户有2500个，共70个现金集合（资金库），涉及25个币种。慕尼黑总部掌管53个，15个币种；香港和纽约的资金中心掌管17个，10个币种。每年要进行900万次的支付交易。
广州某钢铁集团
—— “二八定律”在结算中心的运用
遵循“二八定律”——确定集中的深度
（1）选择二成的银行作为主要结算银行，全面实现银企互联。对于钢铁集团现有的17家结算银行，选取3至5家综合实力强的银行作为主要的结算银行，它可能完成80%以上的结算业务。
（2）选择二成的企业作为结算中心重点成员单位。钢铁集团约有130家企业，先选择30家企业作为结算中心的重点成员单位，其结算量可能占整个集团的80%以上。