加强银行基层行内控合规管理之思考
在打造主流银行的征途中，基层行内控合规管理是必须下大力气抓好的中心环节。内控合规管理水平的高低是衡量和检验基层行领导班子掌控力、执行力强弱的重要标准。内控合规管理重点在基层，抓得好与坏，措施能否真正到位，是确保业务经营扎实推进、稳健运行的关键所在。实践证明，内控合规管理工作是商业银行立行之本、发展之基，与业务发展同等重要，二者互为促进，相辅相成。对于内控合规管理工作，任何时候都来不得半点马虎和大意，稍有闪失都有可能酿成后果。一句话，“内控合规管理严格是工行之福，内控合规管理缺失是工行之祸”。
近几年来，我行把内控合规管理、整章建制、形象建设提升到了应有的高度。对如何加强内控合规建设并使之成为业务发展的助推器，进行了有益的实践和探索。。二是加强员工责任意识的培养。基层行员工每天从事的工作面临最主要的是操作风险，最关键的是要有责任心。合规创造价值，责任成就事业，内控合规管理说到底就是责任二字。要出台专门的考核办法，加大对员工队伍的工作质量考核，将其个人绩效工资，与其所负责工作的“效率、质量、安全”挂钩，实行奖优罚劣。对未发现重大差错事故或经济案件的要及时兑现奖励；对出现重大差错事故或经济案件的要实行严厉的连带责任追究；相对于前台工作，内控工作显得刻板、琐碎，在执行制度方面有时甚至让人不可理喻，为了工作而得罪人的事常有。但责任使然，制度面前没有绿灯。列宁和卫兵的故事为何至今传为美谈，年青的卫兵严格履行职责，把列宁同志拒之门外，不但没有受到批评，反而受到表扬，闪光之处就是卫兵同志模范执行了制度。可见守土有责，责任意识须臾不可或缺。三是加强对新入行员工的培训。近两年，基层行特别是临柜人员，补充了不少新鲜血液，给工行队伍注入了新的活力。但不容忽视的是，一大批新入行同志初涉金融行业，对工作还有一个适应过程，个别同志犯一些“不知不该为而为之”的错误在所难免。这就要求专业部门及时跟进，加强“传、帮、带”，加强对业务技能和内控合规管理知识的指导、培训。四是加强员工思想政治工作。巴林银行等的倒闭，问题不是出在管理层，而是出在一个不起眼的小职员身上。我们一些要害岗位人员，职务不高，掌握的权力却不小。管钱、管账、管章、管票、管金库钥匙，一旦世界观、价值观发生扭曲，只要动机稍有不纯，内控合规管理有所疏忽，思想政治工作有所放松，堡垒就有可能从内部攻破。因此，基层行思想政治工作只能加强，不能削弱，对重点对象要常“把脉”、多问诊。要重点关注员工“工作圈”、“生活圈”和“社交圈”，掌握员工思想动态，发现问题，解决问题。通过深入细致的思想教育、案例警示教育，引导员工树立正确的职业操守，自觉抵制违法乱纪行为。五是深入开展内控合规管理重点整治活动及点评工作。对各单位内控合规管理重点整治活动必须有一个基本评价。要充分吸收重点整治活动中形成的好经验、好做法，建立整治活动简报，信息互通，开门办整治。六是切实提升视觉形象。两年来，随着文明标准化服务导入和网点装修的相继到位，我行视觉形象有所提升，但与主流精品银行目标定位还有差距。这里面有一个文化的问题。文明标准化服务从外化、内化到固化，需要一个时间过程。提升形象，要从员工的“精、气、神”抓起，强底蕴、育激情。要加强对新装修网点的管理，给客户一个整洁舒适的环境。
内控合规管理是全面风险管理的重要组成部分。实践证明，背离“两手抓”，心存侥幸干工作，到头来只会自掘坟墓、自己背起石头砸自己的脚。要通过自查自纠、整章建制、评价提高等有效手段，把内部管理工作提高到一个新水平。
加强银行基层行内控合规管理之思考
在打造主流银行的征途中，基层行内控合规管理是必须下大力气抓好的中心环节。内控合规管理水平的高低是衡量和检验基层行领导班子掌控力、执行力强弱的重要标准。内控合规管理重点在基层，抓得好与坏，措施能否真正到位，是确保业务经营扎实推进、稳健运行的关键所在。实践证明，内控合规管理工作是商业银行立行之本、发展之基，与业务发展同等重要，二者互为促进，相辅相成。对于内控合规管理工作，任何时候都来不得半点马虎和大意，稍有闪失都有可能酿成后果。一句话，“内控合规管理严格是工行之福，内控合规管理缺失是工行之祸”。
近几年来，我行把内控合规管理、整章建制、形象建设提升到了应有的高度。对如何加强内控合规建设并使之成为业务发展的助推器，进行了有益的实践和探索。。二是加强员工责任意识的培养。基层行员工每天从事的工作面临最主要的是操作风险，最关键的是要有责任心。合规创造价值，责任成就事业，内控合规管理说到底就是责任二字。要出台专门的考核办法，加大对员工队伍的工作质量考核，将其个人绩效工资，与其所负责工作的“效率、质量、安全”挂钩，实行奖优罚劣。对未发现重大差错事故或经济案件的要及时兑现奖励；对出现重大差错事故或经济案件的要实行严厉的连带责任追究；相对于前台工作，内控工作显得刻板、琐碎，在执行制度方面有时甚至让人不可理喻，为了工作而得罪人的事常有。但责任使然，制度面前没有绿灯。列宁和卫兵的故事为何至今传为美谈，年青的卫兵严格履行职责，把列宁同志拒之门外，不但没有受到批评，反而受到表扬，闪光之处就是卫兵同志模范执行了制度。可见守土有责，责任意识须臾不可或缺。三是加强对新入行员工的培训。近两年，基层行特别是临柜人员，补充了不少新鲜血液，给工行队伍注入了新的活力。但不容忽视的是，一大批新入行同志初涉金融行业，对工作还有一个适应过程，个别同志犯一些“不知不该为而为之”的错误在所难免。这就要求专业部门及时跟进，加强“传、帮、带”，加强对业务技能和内控合规管理知识的指导、培训。四是加强员工思想政治工作。巴林银行等的倒闭，问题不是出在管理层，而是出在一个不起眼的小职员身上。我们一些要害岗位人员，职务不高，掌握的权力却不小。管钱、管账、管章、管票、管金库钥匙，一旦世界观、价值观发生扭曲，只要动机稍有不纯，内控合规管理有所疏忽，思想政治工作有所放松，堡垒就有可能从内部攻破。因此，基层行思想政治工作只能加强，不能削弱，对重点对象要常“把脉”、多问诊。要重点关注员工“工作圈”、“生活圈”和“社交圈”，掌握员工思想动态，发现问题，解决问题。通过深入细致的思想教育、案例警示教育，引导员工树立正确的职业操守，自觉抵制违法乱纪行为。五是深入开展内控合规管理重点整治活动及点评工作。对各单位内控合规管理重点整治活动必须有一个基本评价。要充分吸收重点整治活动中形成的好经验、好做法，建立整治活动简报，信息互通，开门办整治。六是切实提升视觉形象。两年来，随着文明标准化服务导入和网点装修的相继到位，我行视觉形象有所提升，但与主流精品银行目标定位还有差距。这里面有一个文化的问题。文明标准化服务从外化、内化到固化，需要一个时间过程。提升形象，要从员工的“精、气、神”抓起，强底蕴、育激情。要加强对新装修网点的管理，给客户一个整洁舒适的环境。
内控合规管理是全面风险管理的重要组成部分。实践证明，背离“两手抓”，心存侥幸干工作，到头来只会自掘坟墓、自己背起石头砸自己的脚。要通过自查自纠、整章建制、评价提高等有效手段，把内部管理工作提高到一个新水平。