第一部分：柜员用题
1、 外国公民应出具护照或外国人永久居留证作为个人账户实名登记身份证件（√）（高）
制度依据：建粤个[2008]365号《转发总行〈转发中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知〉》。
2、 员工需要办理本人的账户业务时，可由客户经理代理在本人的营业柜台外办理。（×）（低）
正确答案：员工需要办理业务时，必须由员工本人以客户身份在营业柜台外办理，不得直接通过柜台内部处理。
3、 交易过程中客户表示放弃的零钞，应建议客户存入柜员提供的账户。（×）（低） 正确答案：交易过程中客户表示放弃的零钞，应建议客户放入捐款箱。
4、 2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应当出具拥有该存款的存单折等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件办理销户手续。（√）（中）
5、 个人客户重要信息的修改应由账户户主本人持有效身份证件原件和存单折办理。（√）（低）
6、 个人客户信息每次新开户时新建，同一客户在系统中可能存在多个客户编号（×）（高）
正确答案：个人客户信息属于全国银行机构共享数据，每个客户的信息具有唯一性。
7、 AD4地址类型表示信用卡或理财卡的邮寄地址。（×）（低）
正确答案：AD4地址类型表示身份或其他信息的补充说明
8、 零存整取储蓄存款中途如有漏存即视同违约，违约部分按活期利率计算利息。（×）（高）
正确答案：零存整取储蓄存款中途如有漏存应于次月补存，未补存者即视同违约，违约部分按活期利率计算利息。
9、 活期存折或定期存折满折更换后，向客户退回内页，并在存折封二签收。（√）（中）
10、 由于设备原因造成的打印交易凭证金额错误，必须冲正交易重新办理。（×）（高） 正确答案：由于设备原因造成的打印交易凭证金额错误，应按错账操作办法处理。
11、 整存整取定期存单、定活两便和通知存款存单的金额超等值人民币10万元（含）的，应建议客户开立定期一本通。（×）（高）
正确答案：整存整取定期存单、定活两便和通知存款存单的金额超等值人民币10万元（含）的，使用储蓄特种存单（单联式）
12、 存本取息本金逾期不取者，可自动转存。（×）（低）
正确答案：目前自动转存的存款种类为整存整取和通知存款。
13、 个人通知存款一户通”（以下简称一户通），指专门用于办理一天或七天个人通知存款的个人存款账户。（×）（高）
正确答案：个人通知存款一户通”（以下简称一户通），指专门用于办理七天个人通知存款的个人存款账户。
14、 通知存款支取金额少于50000元时，无论存期多长，均按活期存款利率计算利息。（√）（中）
15、 定活两便储蓄存款按整存整取储蓄存款同档次利率打六折计算，打六折后低于个人活期存款利率时，按个人活期存款利率计息。（√）（中）
16、 2008年10月9日起，暂停征收储蓄存款利息所得税。（√）（中）
17、 办理转账业务时必须严格按照“先办理转出再办理转入”的转账流程办理业务。（√）（低）
18、 多笔整存整取存款支取后加现金再转存整存整取存款，可使用“1635个人定期转定期”交易。（√）（高）
19、 转账模式的“速汇通”业务，汇出营业网点当天发现重汇时应立即办理冲正手续。（√）(高)
20、 速汇通业务从汇款的实现模式分为省辖外汇款和省辖内账户之间的汇款。（×）(高)
正确答案：速汇通业务从汇款的实现模式分为转账模式和汇划模式。
21、 储蓄存款异地托收通过DCC 系统的“4170储蓄异地托收”交易办理。（×）（中） 正确答案：DCC 系统的“4170储蓄异地托收”功能不适用我分行，暂不使用。
22、 客户在中国建设银行开立设有支取密码且非凭印鉴支取的个人存款账户，并且客户账户已标志约定通存通兑的，即开通跨一级分行通存兑功能。（√）(中)
23、 个人支票的支付, 应按目前总行会计制度的要求执行验印制度,1万元以下的支票支付可单人验印，1万元（含）以上按规定双人折角验印。（×）（低）
正确答案：个人支票的支付, 应按目前总行会计制度的要求执行验印制度,5万元以下的支票支付可单人验印，5万元（含）以上按规定双人折角验印。
24、 客户申请开通跨行通存通兑业务，通过“1198个人账户跨行通存通兑业务签约维护”交易进行签约维护。（√）(中)
25、 “现汇款项”是指境内居民或境外居民个人持有的外币存款账户中的款项。（×）
（高）
正确答案：“现汇款项”是指由港、澳、台地区或者境外（以下简称“境外”）汇入外汇或携入外汇票据转存存款账户的款项。
26、 “个人外汇储蓄账户”是指用于外汇储蓄存取款的账户，仅限于办理现金存取款、不得办理转账业务。（×）（高）
正确答案：个人外汇储蓄账户可办理资金划转。
27、 个人年度总额内的结汇与购汇，应由本人办理不得委托代办。（×）（中）
正确答案：个人年度总额内的结汇与购汇，可以委托其直系亲属代为办理。
28、 个人外币代兑机构业务使用“外汇兑换水单（B 版）” （×）（中）
正确答案：个人外币代兑机构业务使用“外汇兑换水单（C 版）”。
29、 金融机构为不在本机构开立账户提供的以现钞方式办理的单笔金额超等值1000美元的现金汇款，必须核对客户有效身份证件并留存客户身份证件复印件。（√）（低）
30、 凡在我行存有外币储蓄存款的出境人，因获出境定居、考察、探亲、旅游、留学等，需提取外币携带出境者，可向我行申请办理外币携带出境手续。（√）（低）
31、 乐当家理财卡主卡申请通过“5140 银行卡领卡”交易办理。（√）（低）
正确答案：乐当家理财卡主卡申请通过“5210 银行卡主卡申请”交易办理。
32、 乐当家理财卡新开卡领卡时，须进行人民币和美元两种币种的额度维护。（√）（低）
33、 办理挂失全程的相关证件复印件、辅助证明、申请书、授权书、法律文书等，均须作挂失申请书（永久保管联）附件，所以上述资料必须留存原件的。（×）（中）
正确答案：办理挂失全程的相关证件复印件、辅助证明、申请书、授权书、法律文书等，均须作挂失申请书（永久保管联）附件。如上述资料不能留存原件的，必须由客户（资料提
供人）在复印件上签字声明复印件与原件一致。
34、 客户同时办理存单折的凭证和密码双挂失，必须分别进行挂失申请和处理。（√）（中）
35、 口头挂失包括五天有效临时口挂和永久口挂两种（√）（低）
36、 处于冻结挂失状态的账户不能办理继承过户业务。（√）（中）
37、 有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当拒绝受理协助司法业务，并做好解释工作。（×）（中）
正确答案：有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其他足以确定该个人存款账户的情况。
38、 已出具个人存款证明的个人权利凭证，在其止付期内可作为个人贷款等业务的质押凭证。（×）（低）
正确答案：已出具个人存款证明的个人权利凭证，在其止付期内不能作为个人贷款等业务的质押凭证。
39、 活期账户的个人存款证明只能手工开具。（√）（中）
40、 客户要求撤消个人存款证明，应持“个人存款证明书”、存单或存折、本人身份证原件到原经办网点办理撤消手续，撤消后将解冻该笔存款，客户可使用该笔存款，已收取的存款证明手续费银行应予退回。（×）（中）
正确答案：客户要求撤消个人存款证明，应持“个人存款证明书”、存单或存折、本人身份证原件到原经办网点办理撤消手续，撤消后将解冻该笔存款，客户可使用该笔存款，已收取的存款证明手续费银行不予退回。
41、 柜员办理存单挂入一本通业务，审核相关资料录入系统完毕后，按系统提示打印存单支取记录、取款凭条，联动1682补登，打印一本通的挂入记录。（×）（高）
正确答案：柜员办理存单挂入一本通业务，审核相关资料录入系统完毕后，按系统提示打印存单支取记录、存款凭条，联动1682补登，打印一本通的挂入记录。
42、 客户办理一本通存折归并换折时，必须将同一账号下各册存折全部交回，缺少任意一册均不能进行归并换折处理。（√）（中）
43、 客户换折时存折破损严重，难以辨别真伪，要为客户办理“毁损换折”。（×）（中） 正确答案：客户换折时存折破损严重，难以辨别真伪，须按挂失流程办理，不可为客户办理“毁损换折”。
44、 账户户名修改由于涉及换开新单/折，系统设定只能在开户网点办理。（√）（中）
45、 新开户账户交易冲正后，柜员需另启“0034”对已使用的重要空白凭证销号处理。（×）（中）
正确答案：新开户账户交易冲正后，系统将对原开户交易中使用的重要空白凭证号码自动设置为作废，柜员无需另启“0034”对已使用的重要空白凭证销号处理。
46、 自助设备开机应由两名操作员在监控下同时操作，自助设备钱箱钥匙与自助设备钱箱密码允许一人同时拥有，但清机人员要相互监督。（×）（低）
正确答案：自助设备开机应由两名操作员在监控下同时操作，自助设备钱箱钥匙与自助设备钱箱密码不允许一人同时拥有，清机人员要相互监督。
47、 柜员机（ATM ）吞卡不必纳入重要单证进行管理。（√）（高）
48、 由于工作调动需要，原掌管ATM 钱箱钥匙的柜员A 调动至B 级柜员岗位后可掌管ATM 钱箱密码。（×）（低）
正确答案：自助设备钱箱钥匙与自助设备钱箱密码必须分人保管，不得交叉交接。
49、 对于当天查清并确认的本地卡ATM 长款，原则不能向客户退回现金。（√）（中）
50、 人民币跨一级分行通存通兑业务范围包括凭证式国债通兑业务（×）（中） 正确答案：人民币跨一级分行通存通兑业务范围不包括凭证式国债通兑业务。
51、 凭证式国库券可逾期兑付，逾期部份计付活期利息。（×）（中）
正确答案：凭证式国库券可逾期兑付，逾期部份不计付利息。
52、 0088冲正交易打印的冲正凭证必须补充填写冲正原因，同时经会计主管签名；原错账交易凭证可以自行撕毁。（×）（低）
正确答案：0088冲正交易打印的冲正凭证必须补充填写冲正原因，同时经会计主管签名；原错账交易凭证保留作原交易流水凭证装订在当日凭证，不得自行撕毁。
53、 人民币个人活期存款小额账户管理费按季收取，每季3元，由系统在每季末月18日固定扣款。（×）（中）
正确答案：人民币个人活期存款小额账户管理费按季收取，每季3元，由系统在每季末月21日固定扣款。
54、 本外币长期未解付款项纳入个人长期不动户管理范围。（√）（低）
55、 小储种存款在DCC 系统执行“1636特殊储种支取”交易，同时，须通过8302销记特色账户。（√）（低）
56、 DCC 系统对定期非实名账户交易有作出提示。（×）（中）
正确答案：DCC 系统对定期非实名账户交易暂没有作出提示。
57、 客户到原经办机构申领个人客户长期待领款时，须提供身份证件，说明待领款项情况，并填写《个人小储种存款/个人客户待领款支取申请表》。（×）（中）
正确答案：客户到原经办机构申领款时，须提供身份证件、原交易凭证（交易凭条回执、代收费凭证、合约、协议、存折等），并填写《个人小储种存款/个人客户待领款支取申请表》。
58、 DCC 系统对活期存折初始密码为“111111”账户实行了交易控制，必须由账户本人到柜面修改密码后方可进行凭密码的交易。（×）（中）
正确答案：DCC 系统对活期存折初始密码为“888888”账户实行了交易控制，必须由账户本人到柜面修改密码后方可进行凭密码的交易。
制度依据：关于对个人活期存折密码为“888888”进行修改有关事项的通知（建金
[2008]179号）
59、 龙卡通账户开通后，即具有本外币活期和定期储蓄等账户基本功能。（√）（低）
60、 龙卡通账户密码在申请解除锁定时，允许持卡人再次连续验证三次原密码，如原密码正确，立即为持卡人办理解除账户锁定手续；如不正确，客户须办理密码挂失手续。（√）（中）
第二部分：会计主管用题
61、 客户申请开立个人银行结算账户应留存有效身份证件复印件是建总行制订的规定。（×）（中）
正确答案：应是人民银行结算账户管理办法的规定。
62、 中国护照不能作为个人存款实名登记的有效证件。（×）（高）
正确答案：居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照。
63、 客户办理个人开户后，应通过“6101个人客户信息新增/查询/更改/删除”补录客户信息。（√）（中）
64、 6101新建客户信息时，当输入身份证号及户名后由主机对输入的身份证号根据兼容查询的规则作匹配检查，若检查到客户信息已存在，则由A 级授权后新建一后缀+1的客户编号。（×）（高）
正确答复：6101新建客户信息时，当输入身份证号及户名后由主机对输入的身份证号根据兼容查询的规则作匹配检查，若检查到客户信息已存在，则交易报错：“客户编号：AXXXXXXXXXXXXXXXXXX 已存在，无须再建”。
65、 个人银行结算账户可办理个人现金存取、转账等结算业务；储蓄账户可办理现金存取款业务，可以办理消费结算。（×）（低）
正确答案：个人银行结算账户可办理个人现金存取、转账等结算业务；储蓄账户可办理现金存取款业务，不能办理转账业务。
66、 吉祥存单使用定活两便存单。（×）（中）
正确答案：吉祥存单是一种按照定活两便存款方式核算和计算利息的一种个人存款，使用系列吉祥存单。
67、 客户提前支取一笔定期存款本息合计50261.30元, 其中10000元转存至一活期账户, 其余40261.30元提取现金, 应通过“现金”过渡。（√）（高）
68、 各机构代扣代缴的储蓄利息税款项，在次月1日由系统自动划转至上级头寸机构，各扣缴义务人应当在次月7日内缴入国库，不得迟缴漏缴。（√）（高）
69、 个人账户转账业务既可账户对账户进行同金额转账，也可通过[1**********]014进行过渡、提现。（×）（高）
正确答案：个人账户不得通过[1**********]014提现。
70、 客户办理现金汇款或账户汇款后，已离开汇出地，但款项已被退回汇出地，客户无法回原汇出地办理退汇解付或支取款项时，客户可委托所在地建行网点进行调账处理。（√）(中)
71、 跨一级分行通存通兑业务差错的录像资料必须保留，以备日后处理与客户发生的争议之用。业务凭证通过稽核系统调阅，无须另外保留。（×）(中)
正确答案：业务差错的相关凭证、录像等资料必须保留，以备日后处理与客户发生的争
议之用。
72、 目前，一般个人客户一次购买或持有的个人支票（即客户手持支票总数）最多不能超过50份。(√) （中）
73、 个人外汇结汇兑回业务是指按照国家相关规定，境内居民出境时未用完的人民币，在原兑入金额及有效期内兑回外币或外汇的业务。（×）（低）
正确答案：个人外汇结汇兑回业务是指按照国家相关规定，境外居民出境时未用完的人民币，在原兑入金额及有效期内兑回外币或外汇的业务。
74、 个人开立资本项目外汇账户及账户内的资金在境内划转、汇出境外，超等值1万美元的，须经外汇局核准。（×）（高）
正确答案：个人开立资本项目外汇账户及账户内的资金在境内划转、汇出境外应经外汇局核准。
75、 对于持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按境外个人进行管理。（√）（高）
76、 理财卡主卡客户可以代领本人主卡名下的附属卡。（√）（低）
77、 客户签约理财卡自动转账时，须提供转出方本人有效身份证件、本人转出方个人存款权利凭证，转入方可无需提供有效身份证件及权利凭证。（√）（高）
78、 银行卡遗失又忘记密码的，其挂失后续处理可通过A 级授权的方式作挂失补发。（√）（高）
79、 非实名（户名为非自然人姓名和客户编号与证件号码不符）账户，挂失合计金额超过5万元（含）的，按规定核实客户身份后方可办理挂失后续处理。（×）（中）
正确答案：非实名（户名为非自然人姓名和客户编号与证件号码不符）账户，挂失合计金额超过1万元（含）的，按规定核实客户身份后方可办理挂失后续处理。
80、 对于客户身份信息不全、受理网点不能准确确认客户真实身份的挂失业务，须由受理行联系确认客户身份后方可进行后续处理。（×）（中）
正确答案：对于客户身份信息不全、受理网点不能准确确认客户真实身份的挂失业务，须由开户行联系确认客户身份后方可进行后续处理。
81、 存款人已死亡，但存单/折持有人没有向机构网点申明遗产继承过程，也没有持存款所在地法院判决书，直接去机构网点支取或转存存款人生前的存款，机构网点都视为正常支取或转存。（√）（中）
82、 协助司法业务相关资料必须由会计主管审核，并由会计主管授权办理。（√）（中）
83、 继承过户可以在二级分支行所辖范围内任一营业机构柜台办理，过户业务由柜员单人办理、无须授权。（×）（低）
正确答案：继承过户可以在二级分支行所辖范围内任一营业机构柜台办理，过户业务必须坚持双人办理，并由经办员和授权员在特殊业务申请书上签章，同时纳入日终重点审核事项。
84、 申请人同一笔存款，在同一止付期内，可以为客户一次性出具多份存款证明，并可分次出具内容相同的存款证明书。（√）（中）
85、 客户申请办理的账户户名修改后应即启动“6101个人客户信息维护”交易对该客户编号下的姓名进行同步修改。（√）（中）
86、 对自助设备差错，必须由负责清机复核的综合会计员签字后，方可作错账调整处理。（×）（低）
正确答案：对自助设备差错，必须由自助设备管理网点负责人（或业务主管）签字后，方可作错账调整处理。
87、 自助设备长款严禁直接将现金返还客户。原则上应以“先挂账后核销补账的方式”
处理。特殊情况下可用无卡存款的方式处理。（√）（中）
88、 加钞后的自助设备实体柜员《尾箱库存现金登记簿》与加钞后的自助设备钱箱实际现金余额核对。（×）（低）
正确答案：加钞后的自助设备虚拟柜员《尾箱库存现金登记簿》与加钞后的自助设备钱箱实际现金余额核对。
89、 凭证式国库券可在省分行范围内通兑。（√）（中）
90、 发行期过后售出的凭证式国库券在该债券规定的兑付期开始后办理兑付，利息按实际存期档次套档计算。（√）（中）
91、 无凭证的存款交易，如发生内部差错，不得通过0088当日错账冲正处理。（×）（中）
正确答案：对由于柜员因输错开户资料或存取款金额等银行内部原因造成交易错误需要冲正的，在客户在场的前提下，有凭证和无凭证交易均可启用“0088冲正交易”，经A 级主管授权后进行冲正处理。
制度依据：《关于调整大额交易身份证复印留存等相关规定的补充通知》（建总函〔2008〕705号）
92、 对于主动销户的人民币个人活期存款小额账户，存在欠缴账户管理费记录的，应补缴欠费金额后方准予销户。（×）（中）
正确答案：对于主动销户的人民币个人活期存款小额账户，即使有欠缴账户管理费记录，也不在销户时进行补收。
93、 系统按月自动甄别确认个人活期存款长期不动户，并根据账户标志自动结转“其他应付款”或“营业外收入”。（√）（中）
94、 小储种存款在五年期定期存款科目中专设的集中户核算。（×）（低）
正确答案：小储种存款在一年期定期存款科目中专设的集中户核算。
95、 “6117旧账号补加客户信息”交易，系统会判断输入户名与客户信息户名是否相符。（√）（中）
96、 个人客户待领款核算账户包括[1**********]041和[1**********]042。（√）（低）
97、 龙卡通书面挂失申请可委托他人代办。（√）（中）
98、 龙卡通销户可由持卡人委托他人代办，代办人须提供龙卡通、持卡人及其本人有效身份证件。（×）（高）
正确答案：龙卡通销户应由持卡人本人办理，不能代办。
99、 储蓄卡账户现已升级为龙卡通账户，凭储蓄卡也可存取外币款项。（√）（低）
100、 柜员在进行清机操作时，如机器内没有发现被吞卡实物, 则可视为没有发生吞卡, 无须核对自助设备流水吞卡记录。（×）（低）
正确答案：柜员在进行清机操作时，须将流水纸带的吞卡记录总数与吞卡实物数量进行核对，发现不符，应立即查找原因。
第一部分：柜员用题
1、 外国公民应出具护照或外国人永久居留证作为个人账户实名登记身份证件（√）（高）
制度依据：建粤个[2008]365号《转发总行〈转发中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知〉》。
2、 员工需要办理本人的账户业务时，可由客户经理代理在本人的营业柜台外办理。（×）（低）
正确答案：员工需要办理业务时，必须由员工本人以客户身份在营业柜台外办理，不得直接通过柜台内部处理。
3、 交易过程中客户表示放弃的零钞，应建议客户存入柜员提供的账户。（×）（低） 正确答案：交易过程中客户表示放弃的零钞，应建议客户放入捐款箱。
4、 2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应当出具拥有该存款的存单折等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件办理销户手续。（√）（中）
5、 个人客户重要信息的修改应由账户户主本人持有效身份证件原件和存单折办理。（√）（低）
6、 个人客户信息每次新开户时新建，同一客户在系统中可能存在多个客户编号（×）（高）
正确答案：个人客户信息属于全国银行机构共享数据，每个客户的信息具有唯一性。
7、 AD4地址类型表示信用卡或理财卡的邮寄地址。（×）（低）
正确答案：AD4地址类型表示身份或其他信息的补充说明
8、 零存整取储蓄存款中途如有漏存即视同违约，违约部分按活期利率计算利息。（×）（高）
正确答案：零存整取储蓄存款中途如有漏存应于次月补存，未补存者即视同违约，违约部分按活期利率计算利息。
9、 活期存折或定期存折满折更换后，向客户退回内页，并在存折封二签收。（√）（中）
10、 由于设备原因造成的打印交易凭证金额错误，必须冲正交易重新办理。（×）（高） 正确答案：由于设备原因造成的打印交易凭证金额错误，应按错账操作办法处理。
11、 整存整取定期存单、定活两便和通知存款存单的金额超等值人民币10万元（含）的，应建议客户开立定期一本通。（×）（高）
正确答案：整存整取定期存单、定活两便和通知存款存单的金额超等值人民币10万元（含）的，使用储蓄特种存单（单联式）
12、 存本取息本金逾期不取者，可自动转存。（×）（低）
正确答案：目前自动转存的存款种类为整存整取和通知存款。
13、 个人通知存款一户通”（以下简称一户通），指专门用于办理一天或七天个人通知存款的个人存款账户。（×）（高）
正确答案：个人通知存款一户通”（以下简称一户通），指专门用于办理七天个人通知存款的个人存款账户。
14、 通知存款支取金额少于50000元时，无论存期多长，均按活期存款利率计算利息。（√）（中）
15、 定活两便储蓄存款按整存整取储蓄存款同档次利率打六折计算，打六折后低于个人活期存款利率时，按个人活期存款利率计息。（√）（中）
16、 2008年10月9日起，暂停征收储蓄存款利息所得税。（√）（中）
17、 办理转账业务时必须严格按照“先办理转出再办理转入”的转账流程办理业务。（√）（低）
18、 多笔整存整取存款支取后加现金再转存整存整取存款，可使用“1635个人定期转定期”交易。（√）（高）
19、 转账模式的“速汇通”业务，汇出营业网点当天发现重汇时应立即办理冲正手续。（√）(高)
20、 速汇通业务从汇款的实现模式分为省辖外汇款和省辖内账户之间的汇款。（×）(高)
正确答案：速汇通业务从汇款的实现模式分为转账模式和汇划模式。
21、 储蓄存款异地托收通过DCC 系统的“4170储蓄异地托收”交易办理。（×）（中） 正确答案：DCC 系统的“4170储蓄异地托收”功能不适用我分行，暂不使用。
22、 客户在中国建设银行开立设有支取密码且非凭印鉴支取的个人存款账户，并且客户账户已标志约定通存通兑的，即开通跨一级分行通存兑功能。（√）(中)
23、 个人支票的支付, 应按目前总行会计制度的要求执行验印制度,1万元以下的支票支付可单人验印，1万元（含）以上按规定双人折角验印。（×）（低）
正确答案：个人支票的支付, 应按目前总行会计制度的要求执行验印制度,5万元以下的支票支付可单人验印，5万元（含）以上按规定双人折角验印。
24、 客户申请开通跨行通存通兑业务，通过“1198个人账户跨行通存通兑业务签约维护”交易进行签约维护。（√）(中)
25、 “现汇款项”是指境内居民或境外居民个人持有的外币存款账户中的款项。（×）
（高）
正确答案：“现汇款项”是指由港、澳、台地区或者境外（以下简称“境外”）汇入外汇或携入外汇票据转存存款账户的款项。
26、 “个人外汇储蓄账户”是指用于外汇储蓄存取款的账户，仅限于办理现金存取款、不得办理转账业务。（×）（高）
正确答案：个人外汇储蓄账户可办理资金划转。
27、 个人年度总额内的结汇与购汇，应由本人办理不得委托代办。（×）（中）
正确答案：个人年度总额内的结汇与购汇，可以委托其直系亲属代为办理。
28、 个人外币代兑机构业务使用“外汇兑换水单（B 版）” （×）（中）
正确答案：个人外币代兑机构业务使用“外汇兑换水单（C 版）”。
29、 金融机构为不在本机构开立账户提供的以现钞方式办理的单笔金额超等值1000美元的现金汇款，必须核对客户有效身份证件并留存客户身份证件复印件。（√）（低）
30、 凡在我行存有外币储蓄存款的出境人，因获出境定居、考察、探亲、旅游、留学等，需提取外币携带出境者，可向我行申请办理外币携带出境手续。（√）（低）
31、 乐当家理财卡主卡申请通过“5140 银行卡领卡”交易办理。（√）（低）
正确答案：乐当家理财卡主卡申请通过“5210 银行卡主卡申请”交易办理。
32、 乐当家理财卡新开卡领卡时，须进行人民币和美元两种币种的额度维护。（√）（低）
33、 办理挂失全程的相关证件复印件、辅助证明、申请书、授权书、法律文书等，均须作挂失申请书（永久保管联）附件，所以上述资料必须留存原件的。（×）（中）
正确答案：办理挂失全程的相关证件复印件、辅助证明、申请书、授权书、法律文书等，均须作挂失申请书（永久保管联）附件。如上述资料不能留存原件的，必须由客户（资料提
供人）在复印件上签字声明复印件与原件一致。
34、 客户同时办理存单折的凭证和密码双挂失，必须分别进行挂失申请和处理。（√）（中）
35、 口头挂失包括五天有效临时口挂和永久口挂两种（√）（低）
36、 处于冻结挂失状态的账户不能办理继承过户业务。（√）（中）
37、 有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当拒绝受理协助司法业务，并做好解释工作。（×）（中）
正确答案：有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其他足以确定该个人存款账户的情况。
38、 已出具个人存款证明的个人权利凭证，在其止付期内可作为个人贷款等业务的质押凭证。（×）（低）
正确答案：已出具个人存款证明的个人权利凭证，在其止付期内不能作为个人贷款等业务的质押凭证。
39、 活期账户的个人存款证明只能手工开具。（√）（中）
40、 客户要求撤消个人存款证明，应持“个人存款证明书”、存单或存折、本人身份证原件到原经办网点办理撤消手续，撤消后将解冻该笔存款，客户可使用该笔存款，已收取的存款证明手续费银行应予退回。（×）（中）
正确答案：客户要求撤消个人存款证明，应持“个人存款证明书”、存单或存折、本人身份证原件到原经办网点办理撤消手续，撤消后将解冻该笔存款，客户可使用该笔存款，已收取的存款证明手续费银行不予退回。
41、 柜员办理存单挂入一本通业务，审核相关资料录入系统完毕后，按系统提示打印存单支取记录、取款凭条，联动1682补登，打印一本通的挂入记录。（×）（高）
正确答案：柜员办理存单挂入一本通业务，审核相关资料录入系统完毕后，按系统提示打印存单支取记录、存款凭条，联动1682补登，打印一本通的挂入记录。
42、 客户办理一本通存折归并换折时，必须将同一账号下各册存折全部交回，缺少任意一册均不能进行归并换折处理。（√）（中）
43、 客户换折时存折破损严重，难以辨别真伪，要为客户办理“毁损换折”。（×）（中） 正确答案：客户换折时存折破损严重，难以辨别真伪，须按挂失流程办理，不可为客户办理“毁损换折”。
44、 账户户名修改由于涉及换开新单/折，系统设定只能在开户网点办理。（√）（中）
45、 新开户账户交易冲正后，柜员需另启“0034”对已使用的重要空白凭证销号处理。（×）（中）
正确答案：新开户账户交易冲正后，系统将对原开户交易中使用的重要空白凭证号码自动设置为作废，柜员无需另启“0034”对已使用的重要空白凭证销号处理。
46、 自助设备开机应由两名操作员在监控下同时操作，自助设备钱箱钥匙与自助设备钱箱密码允许一人同时拥有，但清机人员要相互监督。（×）（低）
正确答案：自助设备开机应由两名操作员在监控下同时操作，自助设备钱箱钥匙与自助设备钱箱密码不允许一人同时拥有，清机人员要相互监督。
47、 柜员机（ATM ）吞卡不必纳入重要单证进行管理。（√）（高）
48、 由于工作调动需要，原掌管ATM 钱箱钥匙的柜员A 调动至B 级柜员岗位后可掌管ATM 钱箱密码。（×）（低）
正确答案：自助设备钱箱钥匙与自助设备钱箱密码必须分人保管，不得交叉交接。
49、 对于当天查清并确认的本地卡ATM 长款，原则不能向客户退回现金。（√）（中）
50、 人民币跨一级分行通存通兑业务范围包括凭证式国债通兑业务（×）（中） 正确答案：人民币跨一级分行通存通兑业务范围不包括凭证式国债通兑业务。
51、 凭证式国库券可逾期兑付，逾期部份计付活期利息。（×）（中）
正确答案：凭证式国库券可逾期兑付，逾期部份不计付利息。
52、 0088冲正交易打印的冲正凭证必须补充填写冲正原因，同时经会计主管签名；原错账交易凭证可以自行撕毁。（×）（低）
正确答案：0088冲正交易打印的冲正凭证必须补充填写冲正原因，同时经会计主管签名；原错账交易凭证保留作原交易流水凭证装订在当日凭证，不得自行撕毁。
53、 人民币个人活期存款小额账户管理费按季收取，每季3元，由系统在每季末月18日固定扣款。（×）（中）
正确答案：人民币个人活期存款小额账户管理费按季收取，每季3元，由系统在每季末月21日固定扣款。
54、 本外币长期未解付款项纳入个人长期不动户管理范围。（√）（低）
55、 小储种存款在DCC 系统执行“1636特殊储种支取”交易，同时，须通过8302销记特色账户。（√）（低）
56、 DCC 系统对定期非实名账户交易有作出提示。（×）（中）
正确答案：DCC 系统对定期非实名账户交易暂没有作出提示。
57、 客户到原经办机构申领个人客户长期待领款时，须提供身份证件，说明待领款项情况，并填写《个人小储种存款/个人客户待领款支取申请表》。（×）（中）
正确答案：客户到原经办机构申领款时，须提供身份证件、原交易凭证（交易凭条回执、代收费凭证、合约、协议、存折等），并填写《个人小储种存款/个人客户待领款支取申请表》。
58、 DCC 系统对活期存折初始密码为“111111”账户实行了交易控制，必须由账户本人到柜面修改密码后方可进行凭密码的交易。（×）（中）
正确答案：DCC 系统对活期存折初始密码为“888888”账户实行了交易控制，必须由账户本人到柜面修改密码后方可进行凭密码的交易。
制度依据：关于对个人活期存折密码为“888888”进行修改有关事项的通知（建金
[2008]179号）
59、 龙卡通账户开通后，即具有本外币活期和定期储蓄等账户基本功能。（√）（低）
60、 龙卡通账户密码在申请解除锁定时，允许持卡人再次连续验证三次原密码，如原密码正确，立即为持卡人办理解除账户锁定手续；如不正确，客户须办理密码挂失手续。（√）（中）
第二部分：会计主管用题
61、 客户申请开立个人银行结算账户应留存有效身份证件复印件是建总行制订的规定。（×）（中）
正确答案：应是人民银行结算账户管理办法的规定。
62、 中国护照不能作为个人存款实名登记的有效证件。（×）（高）
正确答案：居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照。
63、 客户办理个人开户后，应通过“6101个人客户信息新增/查询/更改/删除”补录客户信息。（√）（中）
64、 6101新建客户信息时，当输入身份证号及户名后由主机对输入的身份证号根据兼容查询的规则作匹配检查，若检查到客户信息已存在，则由A 级授权后新建一后缀+1的客户编号。（×）（高）
正确答复：6101新建客户信息时，当输入身份证号及户名后由主机对输入的身份证号根据兼容查询的规则作匹配检查，若检查到客户信息已存在，则交易报错：“客户编号：AXXXXXXXXXXXXXXXXXX 已存在，无须再建”。
65、 个人银行结算账户可办理个人现金存取、转账等结算业务；储蓄账户可办理现金存取款业务，可以办理消费结算。（×）（低）
正确答案：个人银行结算账户可办理个人现金存取、转账等结算业务；储蓄账户可办理现金存取款业务，不能办理转账业务。
66、 吉祥存单使用定活两便存单。（×）（中）
正确答案：吉祥存单是一种按照定活两便存款方式核算和计算利息的一种个人存款，使用系列吉祥存单。
67、 客户提前支取一笔定期存款本息合计50261.30元, 其中10000元转存至一活期账户, 其余40261.30元提取现金, 应通过“现金”过渡。（√）（高）
68、 各机构代扣代缴的储蓄利息税款项，在次月1日由系统自动划转至上级头寸机构，各扣缴义务人应当在次月7日内缴入国库，不得迟缴漏缴。（√）（高）
69、 个人账户转账业务既可账户对账户进行同金额转账，也可通过[1**********]014进行过渡、提现。（×）（高）
正确答案：个人账户不得通过[1**********]014提现。
70、 客户办理现金汇款或账户汇款后，已离开汇出地，但款项已被退回汇出地，客户无法回原汇出地办理退汇解付或支取款项时，客户可委托所在地建行网点进行调账处理。（√）(中)
71、 跨一级分行通存通兑业务差错的录像资料必须保留，以备日后处理与客户发生的争议之用。业务凭证通过稽核系统调阅，无须另外保留。（×）(中)
正确答案：业务差错的相关凭证、录像等资料必须保留，以备日后处理与客户发生的争
议之用。
72、 目前，一般个人客户一次购买或持有的个人支票（即客户手持支票总数）最多不能超过50份。(√) （中）
73、 个人外汇结汇兑回业务是指按照国家相关规定，境内居民出境时未用完的人民币，在原兑入金额及有效期内兑回外币或外汇的业务。（×）（低）
正确答案：个人外汇结汇兑回业务是指按照国家相关规定，境外居民出境时未用完的人民币，在原兑入金额及有效期内兑回外币或外汇的业务。
74、 个人开立资本项目外汇账户及账户内的资金在境内划转、汇出境外，超等值1万美元的，须经外汇局核准。（×）（高）
正确答案：个人开立资本项目外汇账户及账户内的资金在境内划转、汇出境外应经外汇局核准。
75、 对于持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按境外个人进行管理。（√）（高）
76、 理财卡主卡客户可以代领本人主卡名下的附属卡。（√）（低）
77、 客户签约理财卡自动转账时，须提供转出方本人有效身份证件、本人转出方个人存款权利凭证，转入方可无需提供有效身份证件及权利凭证。（√）（高）
78、 银行卡遗失又忘记密码的，其挂失后续处理可通过A 级授权的方式作挂失补发。（√）（高）
79、 非实名（户名为非自然人姓名和客户编号与证件号码不符）账户，挂失合计金额超过5万元（含）的，按规定核实客户身份后方可办理挂失后续处理。（×）（中）
正确答案：非实名（户名为非自然人姓名和客户编号与证件号码不符）账户，挂失合计金额超过1万元（含）的，按规定核实客户身份后方可办理挂失后续处理。
80、 对于客户身份信息不全、受理网点不能准确确认客户真实身份的挂失业务，须由受理行联系确认客户身份后方可进行后续处理。（×）（中）
正确答案：对于客户身份信息不全、受理网点不能准确确认客户真实身份的挂失业务，须由开户行联系确认客户身份后方可进行后续处理。
81、 存款人已死亡，但存单/折持有人没有向机构网点申明遗产继承过程，也没有持存款所在地法院判决书，直接去机构网点支取或转存存款人生前的存款，机构网点都视为正常支取或转存。（√）（中）
82、 协助司法业务相关资料必须由会计主管审核，并由会计主管授权办理。（√）（中）
83、 继承过户可以在二级分支行所辖范围内任一营业机构柜台办理，过户业务由柜员单人办理、无须授权。（×）（低）
正确答案：继承过户可以在二级分支行所辖范围内任一营业机构柜台办理，过户业务必须坚持双人办理，并由经办员和授权员在特殊业务申请书上签章，同时纳入日终重点审核事项。
84、 申请人同一笔存款，在同一止付期内，可以为客户一次性出具多份存款证明，并可分次出具内容相同的存款证明书。（√）（中）
85、 客户申请办理的账户户名修改后应即启动“6101个人客户信息维护”交易对该客户编号下的姓名进行同步修改。（√）（中）
86、 对自助设备差错，必须由负责清机复核的综合会计员签字后，方可作错账调整处理。（×）（低）
正确答案：对自助设备差错，必须由自助设备管理网点负责人（或业务主管）签字后，方可作错账调整处理。
87、 自助设备长款严禁直接将现金返还客户。原则上应以“先挂账后核销补账的方式”
处理。特殊情况下可用无卡存款的方式处理。（√）（中）
88、 加钞后的自助设备实体柜员《尾箱库存现金登记簿》与加钞后的自助设备钱箱实际现金余额核对。（×）（低）
正确答案：加钞后的自助设备虚拟柜员《尾箱库存现金登记簿》与加钞后的自助设备钱箱实际现金余额核对。
89、 凭证式国库券可在省分行范围内通兑。（√）（中）
90、 发行期过后售出的凭证式国库券在该债券规定的兑付期开始后办理兑付，利息按实际存期档次套档计算。（√）（中）
91、 无凭证的存款交易，如发生内部差错，不得通过0088当日错账冲正处理。（×）（中）
正确答案：对由于柜员因输错开户资料或存取款金额等银行内部原因造成交易错误需要冲正的，在客户在场的前提下，有凭证和无凭证交易均可启用“0088冲正交易”，经A 级主管授权后进行冲正处理。
制度依据：《关于调整大额交易身份证复印留存等相关规定的补充通知》（建总函〔2008〕705号）
92、 对于主动销户的人民币个人活期存款小额账户，存在欠缴账户管理费记录的，应补缴欠费金额后方准予销户。（×）（中）
正确答案：对于主动销户的人民币个人活期存款小额账户，即使有欠缴账户管理费记录，也不在销户时进行补收。
93、 系统按月自动甄别确认个人活期存款长期不动户，并根据账户标志自动结转“其他应付款”或“营业外收入”。（√）（中）
94、 小储种存款在五年期定期存款科目中专设的集中户核算。（×）（低）
正确答案：小储种存款在一年期定期存款科目中专设的集中户核算。
95、 “6117旧账号补加客户信息”交易，系统会判断输入户名与客户信息户名是否相符。（√）（中）
96、 个人客户待领款核算账户包括[1**********]041和[1**********]042。（√）（低）
97、 龙卡通书面挂失申请可委托他人代办。（√）（中）
98、 龙卡通销户可由持卡人委托他人代办，代办人须提供龙卡通、持卡人及其本人有效身份证件。（×）（高）
正确答案：龙卡通销户应由持卡人本人办理，不能代办。
99、 储蓄卡账户现已升级为龙卡通账户，凭储蓄卡也可存取外币款项。（√）（低）
100、 柜员在进行清机操作时，如机器内没有发现被吞卡实物, 则可视为没有发生吞卡, 无须核对自助设备流水吞卡记录。（×）（低）
正确答案：柜员在进行清机操作时，须将流水纸带的吞卡记录总数与吞卡实物数量进行核对，发现不符，应立即查找原因。