成功堵截购车补贴电话诈骗的案例
一、案例经过
一位年轻的小伙子在取款机前一直接听着电话焦急的等待办理业务，这位客户的异常举动引起了正在巡视的大堂经理的注意。当客户在取款机前办理业务时仍然接听着电话，大堂经理此时一直在注视着客户的举动，但是当客户的操作画面转到转账汇款时，并且客户一直在电话中重复着退税金额时，大堂经理果断上前进行阻止，但是客户仍然接听着电话，还对大堂经理的劝阻表示不满，最后在大堂经理的几经劝阻之下才中止了操作。
原来是客户在4S店购买一辆新车，然后就收到一个电话说现在国家针对新购置的车辆进行惠民补贴，所以客户就当真是给自己进行补贴。随后客户根据电话中的提示来到了银行，电话中说需要客户自己拿着银行卡到取款机上进行接收补贴款，并且会向客户说明如何进行操作，当最后电话中让客户输入补贴金额的时候实际就是汇款金额。大堂经理耐心说明当前电信诈骗的各种手段伎俩，经过一段时间的解释后，客户才明白过来，自己上当受骗了。
二、案例分析
犯罪分子的诈骗手段不断翻新，诈骗形式多种多样。就本案例来说，首先是犯罪分子利用客户刚刚购买了汽车为出发点，以提高客户的信任度，让客户在取款机上进行操作，然后通过电话指引客户进行接收惠民补贴款，这才引起了客户的上当受骗。同时不法分子利用客户金融防范意识薄弱、不了解电信诈骗手段、轻信骗子谎言的弱点，通过银行先进的自助设备，对客户实施诈骗。
三、案例启示
（一）加强对外宣传。要利用多种宣传方式，提醒客户注意保护个人资料，对来历不明的短信和来电，提高警惕，特别是关系到资金方面的，坚决不予理会。
（二）发挥职能作用。大堂经理和保安人员要发挥职能作用，加强对自助设备的巡查工作，如发现神色慌张、不停接打电话向外地陌生账户转账汇款等异常，及时善意提醒或劝阻。
（三）提高防范水平。网点员工与保安人员有机结合，将“以客户为中心”的理念真正落实到实处。通过观察提醒、安全巡视等增强客户防范意识，避免客户资金损失。
成功堵截购车补贴电话诈骗的案例
一、案例经过
一位年轻的小伙子在取款机前一直接听着电话焦急的等待办理业务，这位客户的异常举动引起了正在巡视的大堂经理的注意。当客户在取款机前办理业务时仍然接听着电话，大堂经理此时一直在注视着客户的举动，但是当客户的操作画面转到转账汇款时，并且客户一直在电话中重复着退税金额时，大堂经理果断上前进行阻止，但是客户仍然接听着电话，还对大堂经理的劝阻表示不满，最后在大堂经理的几经劝阻之下才中止了操作。
原来是客户在4S店购买一辆新车，然后就收到一个电话说现在国家针对新购置的车辆进行惠民补贴，所以客户就当真是给自己进行补贴。随后客户根据电话中的提示来到了银行，电话中说需要客户自己拿着银行卡到取款机上进行接收补贴款，并且会向客户说明如何进行操作，当最后电话中让客户输入补贴金额的时候实际就是汇款金额。大堂经理耐心说明当前电信诈骗的各种手段伎俩，经过一段时间的解释后，客户才明白过来，自己上当受骗了。
二、案例分析
犯罪分子的诈骗手段不断翻新，诈骗形式多种多样。就本案例来说，首先是犯罪分子利用客户刚刚购买了汽车为出发点，以提高客户的信任度，让客户在取款机上进行操作，然后通过电话指引客户进行接收惠民补贴款，这才引起了客户的上当受骗。同时不法分子利用客户金融防范意识薄弱、不了解电信诈骗手段、轻信骗子谎言的弱点，通过银行先进的自助设备，对客户实施诈骗。
三、案例启示
（一）加强对外宣传。要利用多种宣传方式，提醒客户注意保护个人资料，对来历不明的短信和来电，提高警惕，特别是关系到资金方面的，坚决不予理会。
（二）发挥职能作用。大堂经理和保安人员要发挥职能作用，加强对自助设备的巡查工作，如发现神色慌张、不停接打电话向外地陌生账户转账汇款等异常，及时善意提醒或劝阻。
（三）提高防范水平。网点员工与保安人员有机结合，将“以客户为中心”的理念真正落实到实处。通过观察提醒、安全巡视等增强客户防范意识，避免客户资金损失。