网络金融理财超市
商业计划书
目录
一、网络金融理财超市定义
二、网络金融理财超市前景分析
三、网络金融理财超市核心盈利点分析
四、网络金融理财超市项目竞争优势
五、网络金融理财超市服务服务流程
六、网络金融理财超市重点目标客户定位
七、网络金融理财超市客户需求心理
八、网络金融理财超市产品系列
九、网络金融理财超市功能栏目
十、网络金融理财超市营销组织机构
十一、网络金融理财超市营销团队文化
一、网络金融理财超市定义
什么是网络金融理财超市
１、在商业模式快速创新的年代，可谓日新月异，我们正走入一个专业集合平台中介销售模式的新时代。小到二手房中介、二手车中介，大到国美、苏宁大型电器超市模式、淘宝模式，这类中介式销售模式其拥有产品信息丰富、选择面更广、价格更实在等一系列优点，深受消费者喜爱。未来，集合式平台中介销售成为市场的主流销售模式。而另一方面，随着数码时代的来临，互联网带来了更便捷、快速的生活模式，新生代已经习惯从互联网获取更多信息以及服务，加上各种移动终端的大行其道，互联网应用时代势不可挡。网络金融理财超市，基于以互联网为基础的第三方理财咨询服务机构。
２、与发达国家相比，中国的金融行业发展缓慢，普罗大众的金融知识相对缺乏，而银行、保险等金融机构从业人员也良莠不齐，多是出于自身利益忽悠消费者购买理财产品，结果往往造成消费者利益受损，市场口碑不佳。网络金融理财超市以客户家庭实际财务需求为基础，进行综合分析未来开支需求、评估风险偏好等流程后，设计适合客户家庭的理财规划方案，再选择性配置适合相关金融理财投资产品，真正意义上实现客户财富管理、资产保值增值。网络金融理财超市，专业第三方理财咨询机构，以客户实际需求配置理财品种。
二、网络金融理财超市前景分析
在金融业相对落后的中国，国内投资人的一大特点是，喜欢自己理财而不相信专业投资机构，其原因包括两点：1、大部分国人信任感缺失，尤其对财富管理方面，除了自己谁都信不过。2、国内不少金融机构缺乏专业精神，以自身利益为重误导客户，损害客户利益造成口碑较差。但缺乏金融知识的投资者往往容易出现一些问题，例如两极分化严重，保守者只会银行存款，忽略通货膨胀导致资产贬值；激进者追求高利润回报，却缺乏风险控制措施盲目投资造成亏损；而大部分国人一味追求资产增值却忽略守财，往往因一场大病耗尽多年积攒的财富。因此，随着国内金融业的发展，国人的理财观念有所改变，因此网络金融理财超市的第三方理财模式将成为国人可信赖的网络财富管理顾问，优质的服务帮助客户资产保值、增值，并逐渐形成良性循环，未来发展发展空间非常可观。
值得一提的是：中国富人阶层增速非常快，对高端综合性理财的需求较大，而网络金融理财超市针对国内中高端客户提供专属理财咨询服务，是目前市场网络理财一大空白。相对而言网络高度保密性更容易得到中高端客户欢迎，同时销售高端理财产品利润空间非常巨大。
三、网络金融理财超市核心盈利点分析
中国“新富”一族数量巨大，而这部分群体在金融知识方面相对缺乏，需要信得过的专业金融机构为其提供专业、隐私、全面的第三方理财服务。网络金融理财超市的VIP客户财富金管家服务，专为这部分“新富”群体打造，通过提供最新金融资讯、专业理财
规划服务、资产保全解决方案等系列服务，同时通过一个周期性的优质服务取得客户信任，打造忠实客户群并成为影响力中心、转介绍中心，从而打造永续经营的网络金融理财超市。随着越来越多针对高端客户的理财产品面市，网络金融理财超市理财服务质量愈发提升，而服务高端客户圈的收入也非常可观。
四、网络金融理财超市项目竞争优势：
1、锁定中国“新富”一族、富人阶层的财富管理需要，提供专属服务。
2、以专业第三方理财规划提供解决方案，根据实际需求配置理财产品组合。
3、通过更立体化的营销传播系统，线上、线下同步拓展高端客户市场。
4、以优质的财富管家式服务赢得目标客户群的信赖，建立忠诚高端客户圈。
5、赢得首批VIP客户好感和信赖后，充分利用客户转介绍系统，拓展新客户快速圈地。
五、网络金融理财超市服务服务流程
1、向目标客户传递理财超市网站资讯
2、目标客户访问网站，了解服务内容
3、向客户推介理财服务及分析必要性
4、分析客户家庭概况及进行风险偏好评估
5、引导客户选择服务进行体验式理财
6、促成客户签约VIP管家式理财服务
7、引导客户转介绍缘故朋友选择VIP服务
六、网络金融理财超市重点目标客户定位
私营企业主部队领导中高层公务员律师医生大学教师大企业高管富二代、官二代行业精英
七、网络金融理财超市客户需求心理
（一）“新富”一族、富裕群体：需求一位专业的第三方理财顾问
1、通过财富管理保全资产，确保未来的财务安全。
2、万一遇到风险时，可以通过合法的方式避债避税。
3、通过中低风险的稳健投资让资产保值、增值。
4、让孩子读优秀的大学获得更高学历，出国留学。
5、预留一笔养老金让自己的晚年生活更加富足。
6、实现财富传承下一代，同时希望子孙能守住财富。
7、掌握最新世界动态，以便及时作出一些投资调整。
8、建立家庭风险管理系统，规避各类意外风险。
（二）网络金融理财超市客户需求心理
普通工薪族、小老板：需求单一方面的投资指导服务
1、希望找到低风险、高收益的富余资产再投资金融产品。
2、期望得到专业人士指导，规避投资风险同时获得高收益。
3、通过一个周详全面的理财计划储备子女教育金。
4、通过富余资产再投资获得一笔财富用于自己养老开支。
5、掌握一定的金融知识和使用的投资技巧。
八、网络金融理财超市产品系列
顾名思义，网络金融理财超市也就是代表着有一定数量的金融投资品种任由消费者选择，因此产品线相对丰富，满足不同投资者的需求。一般而言，热门产品往往意味着收益低甚至为零，而高利润的产品则较为冷门，因此网络金融理财超市需要引进更多金融投资产品系列，早期品种主要包括以下几类：
高盈利产品：贵金属、保险、信托、PE股权、外汇低盈利产品：股票、基金、期货、银行理财产品
除了销售理财产品及VIP客户服务盈利外，网络金融理财超市还可以通过网站广告、理财规划服务、专题活动营销、周边配套服务等一系列方式盈利。
九、网络金融理财超市功能栏目
基础栏目：
世界金融新闻眼金融理财学府家庭理财规划中心投资理财大家谈个人理财技巧家庭理财计算机金融名家评市场
VIP客户栏目：
您私家的理财顾问
理财产品收益最新动态
金融动态精选资讯汇编
富人财富管理学院
富人理财规划解决方案示例
十、网络金融理财超市营销组织机构
运营中心
业务线
市场发展组
服务线2-3人3-5人10-20人3-5人电话营销组网络资讯组理财顾问组客户服务组3-5人网络推广组
十一、网络金融理财超市营销团队文化
企业愿景：打造中国富人阶层可信赖的（网上）财富管理服务机构
企业理念：正气、感恩、奋进、共好、共赢
企业使命：成为推动中国金融理财业的领航者
员工价值观：帮助每个员工从优秀到卓越
网络金融理财超市未来发展蓝图
展望未来，随着中国金融市场进一步发展、完善、理性，富人阶层数量进一步增加，加上更一代年轻人对理财投资更趋向网络化，网络金融理财超市模式更容易得到目标客户群的认可，未来发展空间更大。
网络金融理财超市经过一至两年的磨合期后，服务体系、营销体系、员工管理体系得到进一步完善，将进一步加强网站竞争力、美誉度，通过与知名实力机构进行战略合作，有利于加速网站成为未来网络世界一颗新星，成为中国富人阶层财富管理公认首选的网络平台，4-6人
五年内实现上市。
发展蓝图：成为中国富人阶层财富管理公认首选的网络平台，五年内实现上市。
网络金融理财超市·我的梦想·我的使命
网络金融理财超市
商业计划书
目录
一、网络金融理财超市定义
二、网络金融理财超市前景分析
三、网络金融理财超市核心盈利点分析
四、网络金融理财超市项目竞争优势
五、网络金融理财超市服务服务流程
六、网络金融理财超市重点目标客户定位
七、网络金融理财超市客户需求心理
八、网络金融理财超市产品系列
九、网络金融理财超市功能栏目
十、网络金融理财超市营销组织机构
十一、网络金融理财超市营销团队文化
一、网络金融理财超市定义
什么是网络金融理财超市
１、在商业模式快速创新的年代，可谓日新月异，我们正走入一个专业集合平台中介销售模式的新时代。小到二手房中介、二手车中介，大到国美、苏宁大型电器超市模式、淘宝模式，这类中介式销售模式其拥有产品信息丰富、选择面更广、价格更实在等一系列优点，深受消费者喜爱。未来，集合式平台中介销售成为市场的主流销售模式。而另一方面，随着数码时代的来临，互联网带来了更便捷、快速的生活模式，新生代已经习惯从互联网获取更多信息以及服务，加上各种移动终端的大行其道，互联网应用时代势不可挡。网络金融理财超市，基于以互联网为基础的第三方理财咨询服务机构。
２、与发达国家相比，中国的金融行业发展缓慢，普罗大众的金融知识相对缺乏，而银行、保险等金融机构从业人员也良莠不齐，多是出于自身利益忽悠消费者购买理财产品，结果往往造成消费者利益受损，市场口碑不佳。网络金融理财超市以客户家庭实际财务需求为基础，进行综合分析未来开支需求、评估风险偏好等流程后，设计适合客户家庭的理财规划方案，再选择性配置适合相关金融理财投资产品，真正意义上实现客户财富管理、资产保值增值。网络金融理财超市，专业第三方理财咨询机构，以客户实际需求配置理财品种。
二、网络金融理财超市前景分析
在金融业相对落后的中国，国内投资人的一大特点是，喜欢自己理财而不相信专业投资机构，其原因包括两点：1、大部分国人信任感缺失，尤其对财富管理方面，除了自己谁都信不过。2、国内不少金融机构缺乏专业精神，以自身利益为重误导客户，损害客户利益造成口碑较差。但缺乏金融知识的投资者往往容易出现一些问题，例如两极分化严重，保守者只会银行存款，忽略通货膨胀导致资产贬值；激进者追求高利润回报，却缺乏风险控制措施盲目投资造成亏损；而大部分国人一味追求资产增值却忽略守财，往往因一场大病耗尽多年积攒的财富。因此，随着国内金融业的发展，国人的理财观念有所改变，因此网络金融理财超市的第三方理财模式将成为国人可信赖的网络财富管理顾问，优质的服务帮助客户资产保值、增值，并逐渐形成良性循环，未来发展发展空间非常可观。
值得一提的是：中国富人阶层增速非常快，对高端综合性理财的需求较大，而网络金融理财超市针对国内中高端客户提供专属理财咨询服务，是目前市场网络理财一大空白。相对而言网络高度保密性更容易得到中高端客户欢迎，同时销售高端理财产品利润空间非常巨大。
三、网络金融理财超市核心盈利点分析
中国“新富”一族数量巨大，而这部分群体在金融知识方面相对缺乏，需要信得过的专业金融机构为其提供专业、隐私、全面的第三方理财服务。网络金融理财超市的VIP客户财富金管家服务，专为这部分“新富”群体打造，通过提供最新金融资讯、专业理财
规划服务、资产保全解决方案等系列服务，同时通过一个周期性的优质服务取得客户信任，打造忠实客户群并成为影响力中心、转介绍中心，从而打造永续经营的网络金融理财超市。随着越来越多针对高端客户的理财产品面市，网络金融理财超市理财服务质量愈发提升，而服务高端客户圈的收入也非常可观。
四、网络金融理财超市项目竞争优势：
1、锁定中国“新富”一族、富人阶层的财富管理需要，提供专属服务。
2、以专业第三方理财规划提供解决方案，根据实际需求配置理财产品组合。
3、通过更立体化的营销传播系统，线上、线下同步拓展高端客户市场。
4、以优质的财富管家式服务赢得目标客户群的信赖，建立忠诚高端客户圈。
5、赢得首批VIP客户好感和信赖后，充分利用客户转介绍系统，拓展新客户快速圈地。
五、网络金融理财超市服务服务流程
1、向目标客户传递理财超市网站资讯
2、目标客户访问网站，了解服务内容
3、向客户推介理财服务及分析必要性
4、分析客户家庭概况及进行风险偏好评估
5、引导客户选择服务进行体验式理财
6、促成客户签约VIP管家式理财服务
7、引导客户转介绍缘故朋友选择VIP服务
六、网络金融理财超市重点目标客户定位
私营企业主部队领导中高层公务员律师医生大学教师大企业高管富二代、官二代行业精英
七、网络金融理财超市客户需求心理
（一）“新富”一族、富裕群体：需求一位专业的第三方理财顾问
1、通过财富管理保全资产，确保未来的财务安全。
2、万一遇到风险时，可以通过合法的方式避债避税。
3、通过中低风险的稳健投资让资产保值、增值。
4、让孩子读优秀的大学获得更高学历，出国留学。
5、预留一笔养老金让自己的晚年生活更加富足。
6、实现财富传承下一代，同时希望子孙能守住财富。
7、掌握最新世界动态，以便及时作出一些投资调整。
8、建立家庭风险管理系统，规避各类意外风险。
（二）网络金融理财超市客户需求心理
普通工薪族、小老板：需求单一方面的投资指导服务
1、希望找到低风险、高收益的富余资产再投资金融产品。
2、期望得到专业人士指导，规避投资风险同时获得高收益。
3、通过一个周详全面的理财计划储备子女教育金。
4、通过富余资产再投资获得一笔财富用于自己养老开支。
5、掌握一定的金融知识和使用的投资技巧。
八、网络金融理财超市产品系列
顾名思义，网络金融理财超市也就是代表着有一定数量的金融投资品种任由消费者选择，因此产品线相对丰富，满足不同投资者的需求。一般而言，热门产品往往意味着收益低甚至为零，而高利润的产品则较为冷门，因此网络金融理财超市需要引进更多金融投资产品系列，早期品种主要包括以下几类：
高盈利产品：贵金属、保险、信托、PE股权、外汇低盈利产品：股票、基金、期货、银行理财产品
除了销售理财产品及VIP客户服务盈利外，网络金融理财超市还可以通过网站广告、理财规划服务、专题活动营销、周边配套服务等一系列方式盈利。
九、网络金融理财超市功能栏目
基础栏目：
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VIP客户栏目：
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十、网络金融理财超市营销组织机构
运营中心
业务线
市场发展组
服务线2-3人3-5人10-20人3-5人电话营销组网络资讯组理财顾问组客户服务组3-5人网络推广组
十一、网络金融理财超市营销团队文化
企业愿景：打造中国富人阶层可信赖的（网上）财富管理服务机构
企业理念：正气、感恩、奋进、共好、共赢
企业使命：成为推动中国金融理财业的领航者
员工价值观：帮助每个员工从优秀到卓越
网络金融理财超市未来发展蓝图
展望未来，随着中国金融市场进一步发展、完善、理性，富人阶层数量进一步增加，加上更一代年轻人对理财投资更趋向网络化，网络金融理财超市模式更容易得到目标客户群的认可，未来发展空间更大。
网络金融理财超市经过一至两年的磨合期后，服务体系、营销体系、员工管理体系得到进一步完善，将进一步加强网站竞争力、美誉度，通过与知名实力机构进行战略合作，有利于加速网站成为未来网络世界一颗新星，成为中国富人阶层财富管理公认首选的网络平台，4-6人
五年内实现上市。
发展蓝图：成为中国富人阶层财富管理公认首选的网络平台，五年内实现上市。
网络金融理财超市·我的梦想·我的使命